Bitcoin Forum

Mga kabayan, gusto ko lang malaman kung nakaranas din ba kayo sa inyong coinsph account na may message mismo sa app na kailangan mag submit ng karagdagang kyc details. Curious lang ako kung ano ang bago ngayun sa kanilang sistema, nagtaka lang kasi ako nung nakaraang araw meron ako nabasa na mensahe galing sa kanila, at ganun din sa email ko.
Kung sino dito ang may karanasan din kagaya ng sa akin, paki share naman ng inyong nalalaman tungkol dito. Hindi pa kasi ako nag submit ulit ng personal details kasi gusto kung maka sigurado kung ano ang layunin ng coinsph sa ganitong kyc requirements.

Hindi naman karagdagan yung natanggap ko. Tulad pa din ng dati, update lang.
Medyo nagkaproblema nga ako at nag-query sa customer support nila. Sa mismong android application kasi ayaw tanggapin ang mga sinubmit ko na ID at Billing statement.
Sinubukan nila ipaulit ulit lang sa akin pero talagang hindi gumana. Last solution is using PC na lang at doon nakapasok na lahat ng sinubmit ko.
Ano ba hinihingi nila sayo na requirement?

As far as I know walang bago sa sistema nila. Most likely talagang naghigpit lang talaga dahil mejo lax ung requirements nila dati (no documents required pag P2000 per day lang).

Basically ung typical identification documents as far as I know, kasi may natanggap rin akong requirement notification dahil hindi pa ako nagsubmit ng IDs.

So far updated naman yung app ko at wala namang notification regarding sa additional requirements regarding sa KYC. Try to ask yung support nila at so far mabilis naman response nila if ever office time nila. Anong level ka ba verified? Ako ay Level 2 verified at so far wala talaga akong na receive na notification regarding dito.

it's usually to check or to update the user's previous identification na ipinasa nila. ilang beses na rin ako nag pasa ng KYC sakanila. kung curious ka talaga kung bakit kailangan ulit mag pasa tanungin mo yung support nila kung bakit kailangan ulit mag pasa ng personal details. nung nangyari sakin yan nagtanong ako dito sa forum kung may nakaexperience na sakanila then nagtanong ako sa support nila. I know it's annoying pero wala tayong magagawa if we want to keep using their platform.

Wait panong sa APPS mismo mate? meaning pag Open mo ng apps lumabas ang KYC requirements?

ang alam ko sa message ng coins PH account lang lumalabas ang ganitong requisition pero hindi sa apps mismo.

Oo nangyari din sa akin yan. Ginagawa na nila yan dati pa kung napupunta ka sa mismong coins.ph thread dito sa forum naging discussion na yan dati pa.
Wala tayong magagawa kundi mag comply lang kasi hindi na gagalaw yung limit mo kapag hindi ka magpasa sa kanila ng panibagong kyc. Parang nirequired sila ng bangko central para gawin yan kaya iniimplement lang din nila para sa atin.

Yes as far as I know sumusunod lang din sila sa mga ineemplement nila like re-KYC. Pero meron din ibang pwede magtrigger ng re-KYC like having big transactions and exhausting your daily/monthly limits in a short period of time. Yan ang napansin ko sa mga nag tatanong ng re-KYC and sometimes nag rerequest pa ng video call and interview ang coins.ph sa ganoong situation.

Pero as of now wala naman akong nababalitaan na changes sa coinsph and hindi pa ako nakakarecieve ng re-kyc this year.

Tapos na ako dito, nagask lang sila ng other information especially sa source of income ko and nagprovide lang ako ng documents na hinihingi nila, pag di ka kase nagcomply magstay yung limit mo sa level 1 so better magsubmit kana para bumalik na sa dati ang limit mo. Legit naman yan, chat mo ren yung support nila to confirm and para malaman mo pa kung ano ang dapat gawin.

As a non-KYC user, ang update lang na natanggap ko is bawal na akong gumamit ng any crypto sa kanila, PHP wallet nalang. Although gumagana parin ang ibang function tulad ng send, load, etc. Hindi ako sure pero baka may lumabas lang na notification sa iyo na para sa mga non-KYC users, sinend nila sa lahat ng users. Mas okay kung may screenshot ka ng message na lumabas sa iyo.

wala namang bagong update sa sistema ng coins.ph para sa kanilang platform. Kapag may natanggap kang email galing sa kanila malamang ay may pending kang verification o kulang sa karagdagang details para makapagproceed ka sa ibang limit kaya nanghingi sila ng karagdagang KYC.

Tama ka, posible nga yan din yung isang dahilan kapag biglang tinanong ka ng re-KYC ni coins.ph. Maaaring lumalagpas ka sa limit mo at para sa kanila ay merong meter na dapat na hanggang dun lang dapat para hindi sila matrigger na mag ask ulit. Narequire nila ako this early this year kaya no choice ako kaya comply lang pero mga ilang taon din bago nila ako na re-kyc kasi parang isang beses palang ako nag pass at ilang taon na din ang nakalipas nung ininterview nila ako thru video call.

Baka biglang tumaas yung amount ng transaction mo dun sa usual na transaction mo kabayan, kaya na notice nila ito.
Nag check ako ngayon ulit sa email ko dahil nag message din sa akin ang coins sa mismong app at email noong 2018. They were asking me to comply dun sa "Enhance verification form" as part of the KYC.
Napansin ko na parang na notice nila yung biglang pag taas ng amount of transactions ko noon.
So, I provided them with my payslip. So far ok na ako at hindi na rin ako ginagambala ng coins sa ano mang karagdagang info.

Para lang yata yun sa mga hindi pa nakakareach ng level 3 or 4 pero active at malalaki rin ang transactions. Sa akin wala namang hininging bagong documents pra sa verification. Baka nanghihingi lang sila ng additional details. May mga kakilala nga akong nakareceive ng ganitong document request na nagkaproblema din sa pagupload ng IDs nila. Pero sana huwag ng masyadong maghigpit pa yung coins.

Update lang ng mga existing info ang natanggap kong notification so far, which is the same as before at madali lang din naman ayusin lalo kung on-hand na yung mga documents. The process was smooth, and in 15 minutes tapos na ako sa update ng necessary info na hinihingi nila. This is the first time in 3 years na nakareceive ako ng ganitong klaseng pag-resubmit ng KYC information, pero I don't have any complaints about that kasi fully utilized ko naman ang services ng coins.ph.

Isa ka pala sa mapalad na di naabala ng coins.ph kung ngayon ka lang nakatanggap ng additional KYC lol. Ilang beses na ako nakaranas nyan and last year lang natigil until now (buti naman) . More on updating your information lang naman yan.

Anong dapat gawin? Mag-comply ka lang kagaya nung una. Kapag kasi inignore mo yan, darating iyong time na ma-change iyong limit mo sa mas mababa gaya ng nangyari sa akin. Kung requirements lang ang hinihingi, mas madali. Sa akin at sa iba may video verification pa kahit nagawa na dati.

Para yan sa mga active sa coinsph lalo na yung mga malalaking transactions especially mga level 3 kyc. Pero from time to time talaga naguupdate si Coinsph since regulated sila ni BSP and they have no choice talaga but to comply, same scenario para sa ating mga users. Ok lang maghigpit as long as masisiguro nila na safe ang pera naten at syempre ang mga personal details naten.

Actually kung Binasa mo yong post ni OP ang tinatanong nya is regarding sa APPs mismo nag ask ng KYC hindi sa email or anything and that is what I'm asking kasi wala akong natanggap na ganito though merong email sakin last year para mag comply ako sa kanila or else di ko ma claim ang sent funds sakin .

Nakapag-comply na kaya si OP? Hindi naman kasi siya naging specific kung anong klaseng verification. Maaaring nag expire na yung ID or document na pinasa niya noong pag pa-verify niya kaya baka update lang. Or baka may kinalaman sa limit na nagrerequest ng kanyang address verification.

Nageexpire ba yung mga docs na pinapasa naten sa coins?
Usually mageemail ang coinsph if they are asking for another KYC and siguro hinde ito about sa level, coinsph is asking for another supporting documents and maraming basis kung para saan. Like if nagupdate ba ang income mo or other personal details mo. Magcomply ka lang and you’ll be good, coinsph is still good naman.

Sa akin, di naman nage-expire na ID ang sinend ko kaya ok na ok ang KYC ko since nagpasa ako nung ilang taon na. Pero nagtanong pa rin sila sa sakin, kaya posibleng hindi na expire yung docs natin sa kanila kundi additional requirements din na pwedeng sinet ng BSP para sa kanila.
Kaya naging panibagong KYC kasi parang pinu-push lang din sila ng BSP para sa panibagong compliance kaya naging ganun ang pagiging mahigpit sila sa paghihingi ng panibagong requirements o verification.

Marami silang announcements at paalala para sa bagay na yan bago nila i-implement recently. Yung account ko din, nung nag update sila, hindi na pwede makareceive at maka send ng any cryptocurrency na supported ng Coins.ph. Buti nalang inalis ko nung nakaraan mga balance ko dun, kundi di ko magagamit yun until ma verify ang account.

Above all, need mo lang iverify account mo then pwede na ulit, di ka na gano limited.

Yes yan talaga ang ginagawa nila if hinde ka nagcomply that only means to them suspicious. Kaya as much as possible wag mag imbak ng malaking pera sa coinsph kase anytime pwede nila ifreeze ang account mo and subject for investigation. If ok naman sayo ang additional requirements na hinihingi nila better to comply nalang talaga, less hassle less problem.

Hindi talaga advisable mag hold ng malaki sa isang custodial wallet. Mas maganda gamitin lang sya kung magka cash out, convenient kasi sa coins mabilis at maraming partner na pwede makapag cash out. Parang yearly na ang ginagawa nilang kyc update based sa mga nababasa ko naghigpit talaga sila siguro dahil na rin sa mga dumadaming users. Pero sakin wala namang message or email para mag update, ako lang nga ang nagri reach out sa kanila para ma update ang account ko.

Sa akin parang every year yan na required tayu mag comply sa updated KYC ni Coins.PH to ensure na tayu pa rin ang totoong owners ng accounts. Ganyan din akin I think a few months ago, so we get used to it from now on.

Pero xempre hindi ako nag ho-hold ng mga coins dyan sa Coins.PH dahil custodial wallet yan, and they can freeze it at any moment lalo na pag malaki na balance mo. Still it's best for us to store our coins and tokens sa mga non-custodial wallets.

Ginawa ko lang ang Coins.PH as gateway for withdrawing to my bank, GCash, etc., and not as storage.

Meron akong ibang kilala na nirequire ang video call for verification ng account. Binabaan nila yung limit ng withdrawal sa coins.ph kaya noong nauso na ang p2p sa Binance hindi ko na rin gaano nagamit ang coins.ph ko since masyadong mataas ang spread pag nag convert sa kanila, maski ang fee rin mataas pag mag transfer. Sa palagay ko hindi rin ganun ka convenient mag lagay ng malaking fund sa coins.ph dahil kapag naging suspicious ang account mo maaari itong mahold. Karamihan ng pondo ko nasa Binance na since madali na lang din dito mag cash out dahil sa p2p system nila.

Ako naman tinawagan at tinanong ng kung ano-ano na higit pa sa pag-violate ng aking privacy.

Tinanong kung saan nanggagaling ang income ko.

Pawang hindi nila tinatanggap na ako'y isang writer, graphics design.

Sinagot ko naman ng maayos - bagkus alam kong dito na nga papunta ang estado ng Bitcoin sa Pilipinas - isang kagamitan upang busisiin lahat ng transaksyon natin.

Yun nga nakakaasar sa ginawa ng Coins.ph binabaan yun limit for withdrawal para mapwersa kang gawin yung KYC nila, buti na nga lang at may mga other options like p2p ng Binance at ABra, kung hindi naman ganun kalaki yung hold asset mo pde na rin mapagtyagaan ang pagkakaalaala ko 25k pesos ung limit kung hindi mo tatapusin yung KYC.

Ikaw pa rin naman ang masusunod kung anong masokay or mas magandang sabihin eh, kung okay sayo na ipagkatiwala sa kanila yung mga information na need nila gamit ang videocall.

Sa  ngayon wala pa akong natanggap na email about kyc mula sa coins.ph at kung meron man talagang magtatanong din ako sa coins.ph customer help center kung anu ang posibling dahilan. Ang natatangap ko lang na notice ay ang adress verification ko kasi level 2 palang coins.ph.

Yearly naman ang KYC ng coins.ph, Need lang magsubmit ng ID bago matapos ang deadline. After that normal na ulit ang account. Pero kapag pinalampas sa deadline na binigay nila need pang magattend ng zoom or skype call.

Yan ang dahilan kung bakit 1 taong mahigit na di ko na ginagamit yang coinsph, fully verified na ang account ko sa kanila for how many years, tapos bigla nilang ililimit transaction ko dahil lang dyan sa bago nilang requirements, ano pa ba ang hihingin nila eh passport, driver license ko naipasa ko na sa kanila, tapos hihingan pa ako ng video ng sarili ko, kaya nga tayo gumagamit ng crypto dahil gusto natin ng anonymity at privacy tapos ibabalandra nila mga mukha natin sa main page nila. Di ko lang alam kung yan din ang requirements nila ngayon ha, yan kasi yung dati ko pang concern sa kanila, may thread na rin akong ginawa dito tungkol dyan. May balance a ako sa wallet ko na di ko makuha sa coinsph, ang laki na nga ng spread nila kapag bibili at magbebenta ka tapos dagdag requirements pa sila.  COINSPH SUCKS!!!

Anyway di naman makakapagmalaki si coinsph dahil ang dami ng local provider para magamit natin upang maipapalit at bumili ng ating crypto, tapos karamihan naman ata dito sa atin ay gumagamit ng Binance, napakaganda ng P2P service nila, NO FEE at no hasle, instant matatanggap mo na agad ang pera at crypto mo.

Ganyan din ang nagyari sa akin 3 months ako kasoiyung mga dinagdag ko na impormasyon at detalye ay puro reject nag over na kasi ako at business permit na kaya wala ako choice kung hindi makisuyo sa account ng utol ko na verified sa 4th level, mas gamit ko ang Abra ngayun bagaman 3 days ang transfer sa Banko at kailangan mo humanap ng Tambunting na may Abra para maka withdraw agad.

di kasi sila nag uupdate thru email , mdalas dun lang sa coins.ph account in which di naman lahat satin nag checheck ng messages nila.
kaya minsan na tataken for granted unintentionally tapos hihigpitan kana nila.
Yan din ang naging problema ko sa kanila na meron na pala silang invitation for live interview in which late kona nalaman.

This is actually true. Wala din ako idea kung bakit biglang bumaba yung level ng account ko despite na verified na ako sa coins.ph since 2017. Nagulat na lang ako na bumaba yung transaction limit ko sa coins.ph after not using the app for like a month?

Well nevertheless, nag submit lang din naman ako ng KYC documents and after that, bumalik na account level ko and tumaas na ulit transaction limit ko. Maybe it is like a security function sa kanila on inactive accounts? Not sure pero sana hanggang ganito lang.

From my part naman never ako naka experience na hinihingan ng update for re-verification of documents galing sa coinsph. So nakakapag taka talaga na marami sa atin na aabala nito. Ang na notice ko lang is lvl 2 verified lng yung account ko so maybe it is one of the reason? if yung account is lvl 3 or higher mas strikto cla sa policy nila maybe because it involves a larger amount of money? ???

Kasi nung unang basa ko yung duda ko agad is maybe may expiration yung id na sinubmit nyo like the following id

passport
license
nbi or police clearance.
postal id.


I guess they are constantly checking if expired na ba ang mga ito at kailangan i update. So i suggest gaya ng gamit ko na UMID id try nyo i submit maybe it can solve your problem

Ang sa akin naman walang hininging requirements, matagal na akong verified ng coins.ph hanggang level 2 at di ko pa inaasikaso ang level 3 ko pero walang notifications or any email na nagsasabing kelangan ko magbigay ng karagdagang requirements. IMO, di na rin ako hihingin nila dahil valid id na rin ang pinakita ko, i think sapat na 'yon para makalagpas sa KYC, enough na at hindi na dapat magdagdag pa ng kung ano mang requirements. Expired na yung ID ko right now na ginamit ko dati pang verify sa level 2, if ever man na hingan nila ako ulit because of that, malalaman ko naman siguro yon if nagbukas ako ng coins.ph kaso until now wala pa rin eh.

Wala pa naman akong natatanggap na ganitong mensahe. Makakatulong kung mayroong screenshot para mas detalyado ito.

Ewan ko lang sa iba kasi for the time I have spent using coins.ph (since 2016) eh di na nila ako nirequire to submit another form of verification. Siguro dahil sa level 3 na rin iyong account ko.

Sa akin update lang ng information, may mga hiningi pero yung basic requirement lang like proof of residence and IDs. Tulad pa rin ng dati, matagal na rin na verified ang account ko, 2015 pa sa pagka alala ko at maraming beses na rin akong nag comply sa mga requirements ng coins.ph. Siguro ganon nga talaga kasi regulated sila ng BSP, kung anong i require ng BSP sa kanila, kailangan lang nilang i implement.

Nagsimula yang "abala" na yan nung naghigpit sa regulations si BSP towards crypto exchange. I think 2018 or 2019 nagstart. Sobrang luwag ni coins.ph dati. Kasi 2015 wala pa yang mga follow-ups e. Iyong documents na pinasa ko for the first time tumagal ng ilang taon bago nag-ask ng follow-up. Kung di ako nagkakamali, 2018 ko napost sa coins.ph thread dito iyong start ng video interview taon taon. Nag-stop lang last year siguro dahil pandemic at limited workforce then ngayong year wala pa rin kasi more on Binance P2P nag cacashout.

Actually, parang banks lang din. Need lang mag-follow up. Hassle nga lang sa mga walang mapakitang documents like unemployed or self-employed.

Magandang umaga kabayan, ako hindi pa ako nakaranas na may nag message sa app ko na karagdagang kyc ang palagi ko lang nakikita sa apps ko ay Ang address virifacation ko level 2 palang kasi Ang coins.ph ko wala pa kasi akong papers na required sa address verification pero Kung may daraying man na mensahi na kailangan nila ng karagdagang kyc sa tingin ko mas okay yan para safe lahat dumarami na kasi Ang gumagamit ng crypto currency ngayon kaya siguro sila ng mga karagdagang kyc para maging safe lahat ng funds.

Wala pa naman ako natatanggap na additional requirements galing sa kanila. Pero it does not really matter dahil hindi ko na rin naman na ako gumagamit ng coins.ph for a long time. Simula nang maging madali ang P2P system ng Binance sa pagbili ng mga coins eh sa Binance na ako nagtratransact. So hindi talaga malaking kawalan ang hindi gamitin ang coins.ph. Siguro para sa mga newbies sa crypto dapat magcoins.ph parin pero pag natuto ka na ng maraming resources hindi mo na rin magagamit yan.

I think dahil un sa mga inactive wallet ng coins ph kaya para makita nila kung sino pa ung active kaya minsan is ng papa re validate sila ng mga account. Last time is ng pasa ulit ako ng ID ko para ma verify ulit sya kasi malaking tulong sakin si coinsph mapa load, storing crypto and madami pang iba.

Hindi lang para sa mga inactive na accounts dahil kahit ako, halos every year nag rerequire ng KYC update ang coins.ph sa akin. Basta ako, comply lang dahil basic requirements lang naman, at kahit ano pa basta naaayon sa batas, mag comply pa rin ako dahil ayaw ko ng magkaproblema ang account ko one day.

Since 2019 wala pa ako na experience ulit na nang hingi sakin si cons.ph ng another verification for their KYC kasi Level 3 naman na ako eh matagal na at even though police clearance lang gamit ko for verify Hindi na sila nang hingi pa ng update ang naging issue ko lang sa kanila last time is yung limit ng transactions if sagad na ung balance.

Recently sa kakilala ko inactive account nya hiningan sya ng verification again so baka ganun nga.

Ilang buwan na rin akong hindi gumagamit ng coins.ph simula ng mag umpisa akong gamitin ang Binance spot and P2P trading... Sa pagkatatanda ko last year pa yung huli kong pag undergo ko ng additional verification sa kanila. Nagawa ko lang naman mag comply noon sa kanila dahil sa ginagamit ko pa ang services nila at meron pa akong funds. Kaya sa ngayon parang inactive na ang account ko sa kanila dahil wala na akong transaksyon ng dalawang buwan.

Na Notice ko sa acct ko yung pangalawang verification ng KYC, di pa ako nag comply

Limits by level
Daily
under Level 3  400K Cash in , 400K Cash out
custom           100K             100K
Monthly
under Level 3  400K Cash in , 400K Cash out
custom           100K             Unlimited
Annual
No Level 3

mas ok sana kung screenshot ang sinend mo mate para makita namin kung san at pano naging ganyan ang limits mo.

though kahit newbie ka pwede naman naming i quote para lumabas ang caption.

anyway hindi pa din naman ang nag comply sa kahit anong newly verification ng coins this whole year.

Ako nasa level 3 na ako, for personal use lang naman saka malaki na rin ang limit na yan para sa akin, di naman ako kumikita ng malaki pero kahit anong requirements pa yan, kailangan talaga tayong mag comply para tuloy tuloy lang ang pagamit ng coins.ph, malay natin, bumalik ang dating sigla ng bounty at kumita tayo ng malaki.

Why not BinanceP2P bro. One-time KYC lang at walang limit. Avid fan din talaga ako dati ng coins.ph before itelease yung P2p ng Binance dahil no choice at convenient dahil sa mga discount especially sa load and bills pero simula nung na implement nila yung yearly renewal ng KYC, Medyo nakaramdam ako ng hassle sa pag gamit ng app nila. Malaki kasi ang average volume ko monthly kaya lagi nila akong nirerequire mag videocall KYC. Siguro Kung casual use lng maganda ang coins pero kung investment purposes, Definitely coins.ph is not safe especially for audit.

Coins.ph is a custodial service.

Ultimong brand ng tissue paper na pampahid mo sa doo doo, baka itanong din nila.

Mas malala ngayon dahil nanghihingi sila ng financial history at para bang hindi na pwede gamitin ng common citizen and kanilang apps na tila ba na dapat registered workers ka para lang gamitin ito. Kung maghihigpit pa sila mas makakabuti na lumipat na muna ng ibang local exchange, sayang naman dahil highly recommended ko sila dati kung ganito lang naman, mas makakabuti pa sa iba nalang muna. ano ba yung ma i recomenda nyong alternatives mga kabayan?

Hiningan ka nila nito kabayan?

Hindi pa ako nakapag-transfer from wallet/exchange to coins.ph lately kaya hindi ko pa naranasan ito pero kung hinihingi nila ito, ang hirap siguro nito i-comply.

Isang paraan para maiwasan mo ang coins.ph ay sa P2P ng Binance. Nasubukan ko na ito ng isang beses at okay naman siya.

Nood ka ng Youtube videos kung paano gawin ito, yan rin ginawa ko.

humingi na din sa akin pati trading history sa binance kaya hindi na ako nag resubmit ng mga documents.

Unfortunately, this was bound to happen at some point at bilang isang VASP, yan na siguro ang magiging bago nilang standard ^{[kailangan din nilang mag comply with certain rules and regulations]}!

Hindi ako gumagamit ng Binance pero may madaling paraan para mag generate ng trading history: How to Generate Binance Account Statements (https://www.binance.com/en/support/faq/990afa0a0a9341f78e7a9298a9575163)
^{- IIRC, at most, it's limited to a year!}

Mula nung natutunan ko ung P2P ng binance hindi ko na rin ginamit ang Coins.ph, as expected base dun sa dati nilang update

na humihingi sila ng mga transaction hindi na ko nangahas na gamitin pa tong app na to, tyagain mo nalang ung panunuod

sa YouTube kung paano yung binance P2P pag natutunan mo hindi ka na rin maaabala, KYC lang and after that makakapag

transact ka na..

Okay lang siguro to kung totoong Binance traders tayo at doon nanggagaling yong pera natin pero tingin ko karamihan sa atin dito na gumagamit ng Coins.Ph, yong pera ay galing sa mga bounties, signature campaign at sportsbetting at idadaan nalang sa Binance para linisin ang pera at magmukhang galing sa trading yong pera  ;D.

Siguro hihingan ka lang ng trading history kapag malaking pera na yong i-withdraw natin, di ba? Kung 5 digits lang siguro baka hindi sila strikto sa ganyang halaga kaya unti-untiin nyo na para iwas sa abala.

maliit lang pinapasok ko baka siguro ung financial status kasi wala akong maipakita na source of income.

Nagkaron kaba ng malaking pagbabago sa normal deposit/withdrawal mo? kasi napansin ko lang na mapapadalas ang  pag hingi nila ng verification at another KYC pag medyo kahina hinala ang galaw ng account mo from the usual.

though yong sakin noon medyo kumilos lang ng nasa 50k or more yong naidagdag sa withdrawal ko eh nanguwestiyon na sila at inobliga na akong mag forward ng mga supporting documents and also video call.

Like what I experienced last month, sobrang higpit ng coins.ph dahil sa kanilang 'enhanced KYC' feature where yung account limit and verification ko was put into hold. When I inquired na ma-lift yung restriction, I had to provide extra KYC documents (i.e. ITR, tax declaration, BTCTALK forum account details, GCASH transactions, etc.) just to prove na legitimate yung sources of my funds and kung saan nanggagaling yung proceeds of my BTCs.

What bothered me is yung time para ma-approve lahat ng ito. Siguro it roughly took me ~2-3 weeks before natapos yung buong process. Pero at least, constantly kausap ko yung representatives ng coins.ph kaya madali din naman sila makausap at makahingi ng updates.

Upon checking my coinsph, nagaask na nga ito ng additional KYC which is hesitant ako if legit ba pero triny ko naman at naging ok. Sa tingin ko hinde ito dahil sa lake ng pera na meron ka, sa tingin ko ay dagdag requirements lang talaga ito ni BSP and kailangan mag comply ni coinsph to avoid any problem.

Have you experienced any issue ba bro during the additional KYC requirements?

Based purely on my experience, I think it took me roughly ~3 weeks para ma-accept yung verification level ko at para ma-verify din lahat ng mga pinasa ko na KYC documents. Though sobrang hassle talaga, I do think na si coins.ph ay nag cocomply lang din sa requirements provided by the government since patuloy nga na lumalake ang cryptocurrencies dito sa Pilipinas, unlike noong una na medyo maluwag pa sila.

Legit naman basta galing kay coins.ph. Tama ka dyan na additional requirements lang talaga ni BSP kaya si coins.ph napilitan na iimplement yan. Tayo namang mga users, wala tayong magagawa kundi mag comply dahil kung hindi, hindi rin natin magagamit mga accounts atin.
Sa ngayon, ok naman ang service ni coins.ph para sa akin at satisfied ako pero nag-alinlangan din ako bago ako mag comply pero nung chineck ko na hindi na gumagalaw yung limit ko at hindi na-refresh, napilitan nalang din ako mag comply.

Wala tayong magagawa kundi mag comply, yan ay kung gusto pa nating gamitin ang service ng coins.ph. Kaya nga sa bank, kailangan mo ring i update ang KYC mo kung mag ask sila, dahil kung hindi nila gagawin yan, sila rin ang ma pepenalize ng regulators. Sa akin, so far wala namang naging problema.

Ganun na lang talaga kasi nga sumusunod lang din sila sa batas at naipapasa lang din nila sa mga end users nila, kung gusto pa natin gamitin yung service ng coins.ph kailangan maipasa at maprocess yung mga karagdagang hinihingi nila, wala din pilitan kung meron ka ng makikitang alternatives na pagdadaanan ng crypto mo malaya ka din naman gamitin..

I got the same interview request. Those reading this thread, they locked my account. They insisted for a recorded video call interview. It is not mandated by BSP to interview customers via video call to get your "KYC" or know your customer details to update your customer record on their system. Withdraw your money and/or crypto  as soon as you read this because you will never know when they will lock your account. I don't trust them anymore. I have found another platform way better than coins.ph.

I use Abra app now. Setting up this app is seamless for me. Verification process of customers is automated (mabilis). The fees are low and can transfer money to your bank account, e-wallets, crypto wallets, etc..

So they locked your account now because you rejected the insisted the recorded video call.

I have never encountered such a video call interview ever since I created my account in 2016. Maybe it's a case-to-case basis, depending on your transactions, if there is an issue with your identity verification if you need to update and comply with it.

---

Sa mga nababasa ko, kulang na lang tanungin pa nila kung saan galing yung funds mo bago mo ito pinadala sa wallet address na ginamit mong method papunta sa kanila. Kaya iniwasan ko na rin gamitin si Coins.ph.

Wala tayong magagawa eh kundi ang sumunod, kung ayaw natin sa rules nila, dun tayo sa iba. Ganun lang yun.

Mas okay talaga kapag non-custodial wallet na lang, buti na lang at may P2P Binance at Gcash.

Ganyan talaga ang process nila at lahat ng dadaan sa process na yan ay pare parehas lang din ang magiging ending. It's either lock account o di kaya lower limits.
Kaya kahit PHP wallet ko sa kanila, di ko na masyadong nilagyan ulit, inuunti unti ko nalang inuubos yung laman nun kasi wala na rin namang saysay at yung karamihan sa services nila nasa iba't-ibang wallets na rin naman like gcash, paymaya, shopeepay, etc.

Well sa sariling experience hindi ko naranasan na kailangan mag undergo a recorded video call interview. Maybe because I have fully verified my account since 2016, although sometimes there are prompts to re verify my account. I just don't click on the reverify button, wala naman pong problem.

Although if you guys are looking for a BTC wallet with a superb level of anonymity, i promote ko lang din si Wasabi v2 wallet for desktop. Click on my signature to start. -wink-

You have a point, but as much as I hate what I'm about to say, I don't think there's a need for BSP to explicitly mention "how" they should gather those data.

I've never used Abra, but it seems to be a "custodial wallet now (https://archive.ph/wAY1S#selection-5719.0-5727.250)" and the fact that the "recovery phrases only work in their platform (https://archive.ph/xPjex#selection-305.0-305.73)", it's just a false sense of security!
^{- Nothing stops them from imposing similar restrictions.}

ganyan din ginagawa ko now, yong maliliit na transaction ko nalang ang dinadaan ko sa coins.ph dahil naranasan ko nang ma hold ng funds dahil sa requirements nila gn enhance verification .
kaya now mas naka focus na ako sa pag gamit ng Binance p2p at least direct sa Gcash and yeah mabilis na mas mura pa ang fee.

They can actually interview us if they want, or they can request us to go to their office for an interview if we don't want to do it online. As long as it's mandated by the BSP, they would do the necessary steps to comply, so if we will not comply, they can just close our account so they'll not be penalize.

I'm not aware of the steps but KYC is really mandated.

Masyado kasi silang naghigpit at nagbibiglang KYC kahit parang hindi naman na kailangan dahil daw sa pagsunod nila sa mandato ng BSP. Masayang ala ala nalang yung malakihang withdrawal kay coins.ph at halos lahat tayo puro direct Gcash na mga transactions natin.
Micro transactions nalang talaga at kapag maubos yung funds ko sa kanila sa php wallet ko, di ko rin sure kung magdedeposit ulit o hindi. Pero kung magdeposit man ako ulit, mababa nalang.

Kung hindi ka pa nagsubmit ng documents para sa KYC, talagang may magpapop up sayo na message na ganyan.  And worse eh di mo maaccess ang cryptocurrency wallet mo dahil may nakalagay na need mo magpaverify.  Naging ganyan coins.ph ko after ko mainterview at magsubmit ng mga documents sa proof of income at nadecline nila since ang sinubmit ko ay kita sa signature campaign ng mga gambling site na sinalihan ko.  Parang namisinterpret nila na galing sa gambling activities iyong kita ko.
  
Para sa pagsunod yan sa AML.  Buti na lang may Binance p2p mas madali pa tuloy mga transactions ng pagcash out.


Nagamit ko rin itong Abra pero mas ok para sa akin sa Binance p2p mas mabilis ang transaction.

Yun ang mahirap pag custodial wallet talaga ang gamit mo. Makikialam sila kung saan mo kinukuha ang funds. Dahil na rin sa hindi naman conventional way of earning ang signature campaign, malaki talaga ang chance na mamisinterpret nila especially if the campaign is for a gambling site.

Totoo yan. Kahit siguro sabihin mo na yan ang totoong reason posibleng hindi sila maniwala at kung sino man ang validator nila, maaaring hindi rin alam.
Kaya kahit magsinungaling ka o hindi, posible pa rin talaga na hindi nila iconsider yung kyc nila. Well, still, good luck nalang sa kanila at sa mga remaining loyal users nila.

I just received an email from Coins.ph regarding an enhanced verification stuff.
To better understand how we use our accounts daw.
According to the email, non compliance until July 13 will lead to account limitations. Wadahek coins!

Halos lahat tayo ganyan na-receive. Swerte yung mga naretain nila accounts nila sa level 3 pati limit na din. Pero marami rami rin kaming nakaranas na level 3 pero limit ng cash in at cash out ay 25k. Mas ok pa na mag stay lang sa level 2.
Yang enhanced verification daw para sa compliance nila sa BSP. Wala eh, ganyan talaga kaya ang masasabi ko lang ay good luck at sana hindi maging tulad ng sa akin yung result ng verification nila sayo.

Ang problema kasi hindi iyong ang first time na pagsubmit ko ng source of income.  Way back  early 2018, nirequire nila ako magsubmit ng KYC, nagcomply naman ako at hinanapan din ako ng source of income dahil nga medyo malaki talaga ang kinukuha ko noon araw araw.   Nagsubmit ako ng source of income ko from trading, as assistant sa mga bounty campaigns, at from signature campaign, that time fortunejack ang campaign na nasalihan.  That time nasa 0.04 BTC weekly ang pasweldo plus bonuses ng fortunejack kaya napaka generous ng Sig campaign (https://bitcointalk.org/index.php?topic=1713944.0) nila noon.  Wala naman naging problema during those time, inaccept naman nila yung source of income ko kaya nagtaka ako nung humingi ulit sila ng update ng source of income ko ay rejected na.

So paano ba ang pinaka magandang pag state ng source of income kung ang source ay paminsan minsang  pag ttrade at karamihan ay kung may signature campaign.

Part time salary from product promotion?

heto pala iyong listahan ng mga accepted documents nila:

https://support.coins.ph/hc/en-us/articles/900000150443

Payslip nalang kung wala kang business. pero sa form na fill upon mo online, pwede namang business pero unregistered. Hindi naman talaga fix lang ang requirement ng coins.ph kasi sa pagdaan ng panahon, may mga new requirements or directives galing kay BSP na kailangan i pa implement ng coins.ph.

Wala talaga tayong magagawa kundi mag comply, pag mag complain ka naman, sasabihin nilang galing sa BSP or regulators are requirements, talo  pa rin tayo.

Mukang magiging madalas na ang paghinge ng update sa KYC ni coinsph, last week lang may notification na naman ako regarding KYC and they are asking for the updates. Siguro, yearly na ren ito to confirm if you still have other legit source of income.

If hinde kana comfortable sa ganitong updates ni Coinsph, better not to use it anymore pero since most of us here ay no choice, kaya magcomply nalang. Supporting documents ay kailangan talaga, just try to contact them as well if you have questions about the update.

Yun nga ang masakit eh, have to comply.

Payslip not an option sakin, baka mag make up na lang ng business kuno online selling or something. haha


Hindi na nga ako komportable lalo na nanghihingi pa sila ng video recording.
Anong worst case scenario pag di ako nagcomply dito enhance verification? sana di maclose account ko, okay lang kung lilimit nila daily cash-ins.

Yun lang kung hindi applicable ang payslip sayo, probably since hindi ka employee, anong documents ang pwede mong ipakita for online selling. Try mo kumuha ng barangay permit na lang siguro for back up na lang din at may mapakitang documents.
Na try ko na yung video recording na nirerequire nila, medjo hassle talaga sya since may kaylangan kang sabihin sa recording. May possibility na malimit lang siguro yung cash in and out mo sa account mo pero sa pagclose, siguro kung may suspicious activity pwede nilang ihold yung account mo until may verification ka.

Pwede na yan, mas maganda kung meron ka rin DTI, madali lang naman yan, tapos barangay nalang permit ko kasi pwede naman sa barangay ka lang nag ooperate. Or pwede rin remittance yung nakukuha mo, yun nga lang hanap ka ng way ma prove kasi may requirements pa rin.


Ako hindi naman naka pag try ng video recording, siguro dahil mabilis akong mag update once ni require na ako, saka di rin malaki pumapasok sa account ko.

Limit lang ng limit mo pero not sure lang kung hanggang kailan ito kase most probably, baka mas dumami yung restrictions mo if you still not complying with their requirements. Maraming crypto wallet na ngayon, at mas dadami pa ang options naten kaya sana wag na masyadong maghigpit si Coinsph or else, baka magsilipatan talaga ang marami. Wala na kase other way, yung iba napipilitan talaga mag update ng KYC nila.

yung mga nakanasayan ng gamitin si Coins.ph at walang issue sa pag update tuloy lang sila sa pagcomply pero yung ibang dismayado na sa kakabago ng sistema eh malamang naghahanap na rin ng mga alternative, so far may mga wallet naman na rin at yung mga nakakaintindi ng p2p malamang mas pipiliin nila yung ganing transaction otherwise eh naeenjoy nila yung ibang offers na transactions ng Coins.ph at mas pipiliin yung nakasanayan na nila.

Kung ayaw nila sa coins.ph, pwede namang Binance p2p. Madali rin naman ito, hindi nga lang kasing dali ng coins.ph pero pwede mo namang ibenta ang crypto mo into GCASH, kaya nagustuhan ko rin ang Binance p2p. Sa ngayon, kung sa local lang, coins.ph lang talaga, unless mag launch na ang GCASH at Paymaya na balak ring pumasok sa crypto.

Maging honest ka lang at sabihin mong galing trading at signature campaign. Dyan din sa link na yan ako tumingin dati at pupuwede lang talaga iapply yung sa pagkakaroon ng business. Meron naman akong for employed kaso expired kasi nag expire na din contract nung work ko dati kaya di na tanggap.

Withdraw nalang magiging option mo kapag di ka nag comply dyan sa enhance verification nila. Mas maganda talaga gumamit nalang din ng ibang platform kasi parang ekis na si coins sa atin eh.

Binance p2p is a good alternative, Sa sobrang ok ako sa binance p2p is yun yung way ko now for buying usdt and to buy crypto ehhhh, Hassle free since pwede na rekta trading na agad yung funds mo. For withdrawal naman coins talaga maganda kasi super dali gamitin tas hindi na ng multiple sa transaction like verifications like binance. If ever mag lunch ng crypto fully ang GCASH at MAYA for sure mas sisikat ang crypto sa Pilipinas + Incentives na din saating existing user dahil sa current platform ng GCASH at MAYA ngayon na super established na sa Pilipinas.

The thing that worries me now is the re-verification of coins.ph. Ilang taon na din bago ako na re-KYC ng coins.ph, Is there a chance na mag ask ng re-KYC ang coins for the third time? Last time kasi hindi naman exceeded ang transactions ko sa limit ko pero na re-KYC ako and super hassle ng pangyayari na yun since kulang ako sa documents.

Random ata or sa tuwing may update yung coins.ph tsaka sila nagcoconduct ng another verifcation, tagal na kasi nung nakarecieve ako nung re-KYC hindi ko na naprocess tinamad na rin kasi ako since my binance P2P naman at hindi naman ako nahirapan intindihin at gamitin, kung sa additional services kasi pwede mo naman transfer from Binance to Paymaya or Gcash yung converted usdt mo sa php tapos tsaka mo iprocess yung need mo gamit itog dalawang apps na to kung anomang transactions ang need mo na gaya ng features ng coins.ph.

Pano kaya nila pinipili ang candidate for randomness? Inactivity, Transaction Limits, shady activities or iba pang dahilan para maging candidate for randomness. Meron na ba naka experience ng re-KYC dito na alam nila na wala sila nilalabag or walang inactivity, exceeded transaction limit or shady activity na nakapag qualify sakanila? Sa tingin ko kasi finaflag muna ng system nila bago ma lagay sa random na pag re-KYC. Incase na ma re-KYC ako may chance na hindi ko na iverify ulit kasi same ako sa situation mo na more on binance P2P na din ako and minsan nalang gumagamit ng coins for transactions. Halos lahat naman ng features na kelangan ko sa coins.ph is nasa Gcash or Maya na.

Halos lahat talaga yan, hindi yan random kasi sabi kino-comply nila yung rule ni BSP. Sa ginawa nila sa akin, masasabi kong yung result eh parang pinapababa talaga nila ang limits ng karamihan ng mga users nila. Kasi alam ko mga transactions ko at alam ko yung mga bawal kaya hindi ko ginagawa at iniiwasan ko yun. May mga nabasa din akong ibang mga users na malinis naman daw talaga ang account nila pero after ng kyc nila, sobrang baba na ng limit, tambay lang din ako sa page nila at may mga nababasa akong same cases tungkol sa kyc nila.

Yes, may chance parin na maghingi sila ng panibagong submissions kung naexpire na ang mga nasubmit mong documents dati at kung hindi ako nagkakamali, gumagamit din sila ng automated systems so malaki din ang chance na magkaroon ng false-positive result.

Sana hindi ka hingan ng business permit and ITR, dahil kung legit business ang operation mo, automatic meron ka talaga niyan.
Hindi mo rin naman pwede I fake ang documents kasi malaking kaso din yan, public documents eh.


Hindi naman yan ma disclose, parang bank rin merong tinatawag ng bank secrecy law, at bawal i divulge ang information mo without your concent.

Mga papi ito ang sabi nila oh:


So sabi ko wala. BTC at ibang cryptocurrency naman binibigay nila eh. Pwedeng ilagay sa "message: " sana ng btc transaction.

Bakit ganun kaya, kahit na nakapag comply ka na sa update KYC baba pa rin ung limitation mo db dapat after nun eh dapat ibalik yung max mo, hindi ako sure kung tama pagkakaintindi ko sa sinasabi mo pero kung kahit na nakapag comply eh mababa pa rin yung limit malaamang sa malamang eh dismayado talaga yung mga gumagamit pa ng serbisyo nila.

Tagal ko na kasing hindi nasisilip yung account ko kaya wala na ko balita and mas safe na rin kasi sa binance p2p kesa paikutin pa yung transaction at mabawasan pa dahil sa mga fees.

Subukan kong mag-suggest ng excuses na pwede mong ibigay para sa issue mong yan.

Just to clarify lang, yung main source of income of is trading and signature campaign at wala kang work as an employee? Also, nag-make up ka na rin ng story about sa online business.

Kung yan yung case mo, try mo na lang magsend ng make up convo thru messenger or text na kunwari nagbebenta ka online. Much better din kung makakakuha ka ng kahit anong documents like barangay permit para mas mapatunayan mo yung story mo sa customer support. Make sure din na magstick ka lang sa sinabi mo at wag magbago bago ng story sa support.

Hoping na nakatulong itong suggestion ko sayo.

Itong account ko ay self-employed, kaya ng hiningian nila ako ng proof, Certificate of Income lang ang sinubmit ko sa kanila na pinagawa ko pa dati sa Barangay hall namin. Buti na lang at wala ng hiniging additional requirements gaya ng business permit and ITR, nakasaad lang naman kasi doon na 3,000 pesos lang ang monthly income ko at loading station lang naman ang business.

Mas mahirap talaga ang process kapag self-employed, grabe yung mga documents na hinihingi nila at parang bangko naren sila. Well, wala talaga tayong choice either wag na gumamit ng coinsph or mag comply sa kailangan nila. Baka yearly na sila maghanap ng KYC, di na talaga ito maiiwasan kaya hanggat maari, wag magtransact ng malaki sa coinsph para maiwasan ang ganitong aberya.

Nakaka dismaya talaga yan kasi nag effort ka na sa request nila tapos bababaan pa ang limit ng account mo, So pag na reach mo ulit yung limit mo pwede ka ulit ma re-kyc, parang paulit ulit lang eh. Last re-KYC ko is hindi bumaba yung limit ko I don't know why pero thankful ako na hindi bumaba, Pero matagal na yun at hindi pa ata sila nagpapataw ng pag baba ng limit after re-kyc nun. Hassle ang re-KYC parang pampahirap to sa mga user nila na wala naman ginawa na mali.

Ui pwede to ah. Salamat sir, di naman pala kelangan iyong lahat ng pumapasok na pera.


Salamat.

May kausap ako sa help section ng coins.ph, may dalawang documents na hinihingi. Iyong isa posibleng makuha from brgy hall based dun sabi ni Text. Sana maging tomorrow.

---

No problem sana nakatulong ako sayo. Much better talaga kung yung mga documents na ibibigay mo ay galing lang sa barangay para hindi masyado hassle sa pag-asikaso. Tsaka hindi ka mahihirapan since wala masyadong requirements na titignan ang barangay, minsan pa nga gagawin na lang agad sa harap mo ng walang tanong.

maarte iyong brgy hall dito sa amin. pero sila na ang last chance para di magkaroon ng bagong limitations ko kung hindi magiging okay iyong last na pinasa ko.

nagsubmit ako sa kanila ng chain ng mga nakuha ko dito sa mga campaigns dito sa bitcointalk, signature campaign, review campaign. nagsend din ng screenshot from bounties paid by bitsler. etc.,
Malabo siguro iyong sa screenshot pero iyong sa mga campaigns naman eh may announcement na thread, may spreadsheets tapos iyong transaction hashes.

Ayaw ko maging negative pero mukhang negative kung mismong galing bitsler na screenshot ang sinend mo sa kanila, maliban nalang kung transaction ID lang at hindi nila mate-trace yung address galing bitsler.

Dito sa amin nung nanghingi kami ng ganyan, 50 lang pinabayad at smooth lang naman.

Tama to, iwasan mong mag submit sa kanila na related sa gambling kahit pa sabihin nating kita lang yun sa signature campaign, galing pa rin yun sa isang pasugalan. Baka mas madagdagan lang ang problema mo. Itong current sigcamp at yung eview campaign nito pwede na yan.

Ako I think 2 weeks ago na ni approve ulit ni Coins PH ang aking enhanced verification. Ang ginagawa ko lang is mag print ng bank statement ko for the last 6 months at saka nag ask lang ako ng valid freelance contract sa isa sa mga company na tinatrabaho-an ko as an ambassador related to crypto trading tools na merong signature from the CEO himself at iba pang necessary na detalye. Took me like a few days to wait para ma approve yung enhanced verification ko sa Coins PH.

Yun nga lang nangin strikto na talaga si Coins PH sa mga requirements, kaya walang choice but to comply dahil alam ko they also want to comply with the regulations imposed by the Bangko Sentral ng Pilipinas.

Iwas lang na mag disclose na related sa gambling tinatrabaho mo, even if it means na signature posts lang.

Yun nga naisip ko agad nung nakita ko nabanggit nya yung bitsler. Kasi kahit sabihing bounty lang galing yan at payment sa isang task nila, tataas agad kilay ng verifier niyan kasi known naman na casino yan at puwede silang mag assume na gumagawa ka lang ng kwento pero galing talaga sa isang casino yung dumaan sa account mo at platform nila.

May point nga naman, bawal kasi ang gambling sa terms ng coins.ph, so anything na galing o papunta sa gambling ay bawal, lalo pat yung funds ay galing mismo sa account ng bitsler, at sa tingin ko, madali lang naman i verify ang wallet ng Bitsler. Gawa nalang ng ibang excuse, like remittances or anything na madaling i justify.

Tinanggap naman po iyong supporting document na pinasa ko,. (screenshot ng Bitsler bounty rewards na may description kung para saan). So di na kinailangan iyong sa barangay. Pero na demote pa rin iyong privileges ng account ko. Dati, 400k ang limit, ngayon parang level 2 na lang.

Yun na nga, tinanggap nila pero ang resulta naman ay binabaan nila ang limit mo. Siguro kung tinanong ka at nasabi mo pang nagsusugal ka sa Bitsler kung sakaling hinid ka aware na bawal sa kanila ang may kinalaman sa gambling ay baka na ban na ang account mo.

Well, siguro ang basis nila sa pag maintain ng iyong limit ay kung meron kay legitimate or consistent amount of money na papasok. Pag bounty, parang reward lang kasi at siguro wala sa mga list na legitimate source of funds, so medyo nahihirapan sila.  Bumaba lang yung level ng acccount mo, syempre pati limi, pero at least okay pa rin, baka gusto mong mag try nalang sa Binance p2p, mas maganda pa ang rate sa coins.ph.

Yep, maganda nga ang Binance P2P. At katulad ng nasabi ko sa isang thread mo, nadale rin ang account ko at na flag down. At nitong Friday lang ulit na restore and account ko sa Level 2 after mahigit na isang linggo na palitan ng emails at back and forth na kung anong financial supporting documents at dapat ibigay sa kanila. Tapos antay ako ng additional one week kung mababalik pa yung account ko o hindi. At maswerte naman na binalik nila. Pero nagustuhan ko na ang Binance P2P to Gcash (hindi ko pa nasusubukan ang Bank Transfer), pero so far sa 3 transactions ko eh goods naman lahat ng naka transact ko. Ngayon inaayos ko na maging Level 3 sa coins.ph, nag pasa ako ng document, yung credit card statement na may pangalan at address, ni reject na naman hehehe.

Mabuti na lang at napagusapan na dito iyong mga posibleng rason bakit nila ibaban ang isang coins.ph account. Iniwasan ko talagang mag discuss about gambling. Nakatulong din ata na may tx sa Wasabi Review at signature campaign.

Inaappeal ko pa ung level 3 privilege ko. Post ko dito ang conclusion once may final decision na.

---

By the way guys, kung gahol kayo sa oras para mag enhanced verification, at least finish some part of the form, kasi ako dapat hanggang nung 13 lang pero extended iyong sakin hanggang 29th.

Tanong lang po, ano po meaning nyo dun sa "nadale rin ang account"? Nahack po ba or nalock out ka ng access sa Binance account mo? Sakin kasi dalawang beses na ako nalock out tuwing hindi ko ginagamit ng matagal pagtingin ko na locked out na ako at need mag send ng supporting documents para ma-unlock. Upon checking rin sa emails ko, parang may gusto mag access ng account ko, mag multiple log in try pero since may 2FA ako, hindi nabuksan pero nalock out lang. Medjo hassle lang since may 2FA naman at hindi nabuksan pero hindi ko maaccess without documentation.

Anyways, much better yung rates ng crypto sa Binance P2P at may choices ka pa kung kanino ka makikipag P2P based din sa percentage para avoid scams. Na-try ko na sa Binance P2P yung Gcash at Unionbank options at both successful naman. Iwas ka lang sa too good to be true na rates sa P2P since may mga scammer din minsan.

Ang conclusion - restored lahat ng privileges ko.

Datapwat masaya ako at ganun ang nangyari, mayroong huling paalala si Coins.ph bago ibinalik ang privileges ko.

https://i.imgur.com/mgppNne.png

---

Tips sa mga mag eenhance verification:

Less docu, less hassle. Try to be reactive instead of proactively supplying documents which can lead to you getting the same warning.
If unsure what document is needed, use the "Help" tab. Chat with a representative, and he/she should give you alternatives, and maybe extend
the time for you to complete the verification.

Kung hindi ko po siguro ipinaglaban ang dati kong privileges, eh nabawasan sana ang limit ko. Buti na lang at nadaan sa rason. Good luck kabayans!

Mas Ok din para sa aking yung P2P ng Binance at mahigit isang taon ko na syang ginagamit. Dati kasi Coins din gamit ko via XRP transfer pag nag withdraw ng funds from Binance. Kaso, may mga enhance verification at kung ano anong documents hinihingi eh at medyo hassle sa part mo lalo nat nag tatrabaho ko sa weekdays. Kaya ayon luckily ok naman pala si P2P. Pero payo ko lang na e check palagi ang account na pinag recieve ng fund e.i Gcash kasi may gumagawa ng fake notifications at ng e-scam.
Hindi ko na nga kinomply yung hinihingi nilang ID nanaman lol.

Luckily hindi ko naging problema ang KYC ng coins.ph. In 5 years yata na gamit ko ang coins, mga 2 or 3 times lang ako nag KYC. Siguro dahil di naman ganon kalaki ang dumadaan na pera sa account ko. Up until recently, coins ang gamit ko pero ngayon nagswitch na rin ako sa Binance P2P. Convenient din naman kasi gamitin ang binance.

Mahalaga talaga na icheck mo sa account mo mismo kung pumasok yung trade mo sa P2P. Huwag ka basta basta magtitiwala sa SMS notification lalo na kung mode of payment mo ay GCash lang. Saglit lang naman mag check ng GCash o Bank Apps bago mo irelease ang crypto mo kaya walang dahilan para di mo gawin. At parang wala ng paraan na mabalik pa crypto mo once na release mo na ito.

Basta complete lang ang documents natin at wala tayong bina violate na rules, walang magiging problema ang account nati.
About Binance p2p, yes, maganda talaga ito lalo na kung malakihan ang gusto mong i cash out, pero para sa akin, kung maliit lang din, mas convenient pa rin sa coins.ph kasi maraming cash out option sila.

---

Exactly, ako direct to Gcash app talaga ako, pag pumasok na, saka ko na i rerelease ang usdt ko.

Last time nag trade ako, kinausap ako ng buyer ng usdt ko sabi max na raw gcash niya, hindi na raw pwede maka pag transact kaya ang ask kung pwede ibang gcash account nalang gamitin niya, so di ako pumayag para safe lang, marami namang traders sa p2p kaya okay lang.

Wala naman dapat talaga ika bahala kase sa una palang nag KYC na tayo kay coinsph, siguro itong updates nila ay nakabase lang den sa regulations ng BSP. Meron na naman update sa coinsph ko at nanghihingi nga sila ng panibagong update, nakakasawa man kase paulit ulit no choice but to comply kase super convenient paren naman talaga ni coinsph.

Meron talaga sila nito ngayon, though pwede naman kahit hinde ka magcomply agad pero panigurado once na dumating yung palugit, marerestrict yung account mo especially yung sa cash in and cash out limit mo. May other wallet na tayo na pwedeng alternatives yun nga lang hinde pa sila ganoon kaestablished compare sa coinsph. If ever na magkaroon tayo ng maraming option, panigurado mapapaisip si Coinsph na luwagan yung sa KYC nila kase marame yung nahihirapan dito especially yung mga walang proof of address and proof of income.

Akala ko po ay okay na, pero today. I received a notice of account closure.

Gusto kong magmura, kung hindi ko siguro ginawa iyong enhance verification eh malilimit lang ung account ko.
Ngayon ay sarado na daw. Non-appealable, sabi din, to protect the integrity of their procedures, they will not be able to provide a thorough explanation of the reason my account is closed. They just said to refer to their ToS.

This sucks.. a lot.

I'm really sorry to hear that kabayan. Probably isa sa mga rason kung bakit ang iyong account ay na-ban ay dahil sa siguro sa pag-send mo ng transcript from bounty campaign sa gambling platform. Unfortunately, mahigpit sila when it comes to ToS especially gambling and scams.

By the way, paano ang mangyayare sa funds sa iyong account sa coins.ph? Mayroon kasi akong kaibigan na ban rin ang coins.ph account at pinapasa sya ng letter na hindi na sya allowed sa coins.ph at need nya pumunta sa office for withdrawal.

Napaka strikto na pala ng coins.ph. Kaya ako, kahit okay pa ang account ko pero hindi ako kampante lage dahil malay natin magaya rin account ko sayo @jamyr .. Sorry bro, hanap ka nalang ng ibang platform, meron pa namang Binance p2p, or yung ibang local exchange nalang kahit di gaano kasikat gaya ng coins.ph.

Sobrang strict po talaga ng coins.ph lalo na kapag may mga nadectect silang suspicious activity sa account mo. Kahit yung pagkakaroon lang ng malaking funds sa account mo at pagwiwithdraw, maari ka nilang sendan ng verification update para dito. Yung kakilala ko, na-hold yung account nya dahil may malaking laman at need ng verification para magamit o malabas yung funds nya. Anyways, yung kakilala kong na-banned din sa coins.ph ay may nagawa against sa ToS ng coins.ph kaya hindi nya narecover yung account nya at pinagawa sya ng letter para malabas yung pera nya.

Ang hirap pag na close ang account tapos malayo ka naman sa office nila. Sana hindi mangyari sa akin, naka pag update naman ako ng enhance verification at ang mga transactions ko normal lang naman ang range, yung pasok lang sa mga 100k more or less per month, ang concern ko lang kasi minsan galing sa gambling sites, pero di naman direct send to coins.ph account, ang origin lang gambling.

Legit, yung kakilala nagbyahe pa sya mula Cavite hangang Pasig para lang marelease yung pera nya sa account. Not sure kung ganito pa rin process since nangyari yung way back 2017 pa. Anyways, as long naman na may mapapakita kang documents and makakapagcomply ka agad sa mga requirements nila, wala masyadong issue. About naman sa gambling income or earnings, I suggest na wag mong i-disclose whatever happens since against ito sa ToS ng coins.ph.  Much better na sabihan na lang na trading or something else since hindi naman nila malalaman na galing sa gambling platform yung deposit mo.

That's nothing but a bunch of nonsense that centralized platforms tend to use to their advantage when they can't give a single valid reason for their actions!
^{- Baka may nagawa kang bagay [within the past week] na naging dahilan sa pag raise ng flag sa system nila?}

Halos lahat ng mga crypto exchanges, gumagamit ng mga analysis software tools ngayon kaya kahit subukan mo pang itago yung origin ng funds, may lalabas parin sa result ^{[unfortunately, minsan may false positive results pa]}!

Yun ang mahirap kung mattrace back nila at mapatunayan na ang origin eh sa gambling site galing, delikado yung account at yung laman ng wallet mo, pde kasi nilang idahilan yung nakitang origin at isuspende yung account ng wala kang kalaban laban, pero siguro kung hindi naman suspicious yung galaw ng pera at hindi naman ganun kalaki para mapag intersan nila baka sakaling hindi naman magalaw, crossfinger ka na lang siguro.

Yeah interesado din ako kung merong any transaction na ginawa noong mabuksan ulit yung account mo tapos masara. Kung wala kasi, lumalabas na hindi pa totally complete yung investigation nila bago nila restore yung account. Kung meron naman, malamang na-trace nila kahit gumamit ka pa ng ilang hops.

Same here. Kaka comply ko lang sa enhance verification nila at so far so good naman. Pero hindi talaga maiiwasan mag worry na baka mamaya bigla na lang nila i suspend yung account ko ng walang sapat na dahilan. May income din ako sa gambling pero hindi ko rin naman dinidirekta sa coins, hindi naman na siguro nila ma trace? Yun kasi inaalala ko.

Anyway magkanong halaga ba ang sa tingin nyo mainit para sa kanila, o base ba ito sa usual mong transaction? Halimbawa less 10k lang usually, tapos biglang nag transact ka ng 20k. Ma question na ba pag ganun?

Ganito yung nakakainis. Masyadong f*cked up na yung platform nila. Dati hindi naman ganyan, hindi ko alam kung alam yan ng bagong boss nila. Kasi nung old management naman ni Ron Hose at Gojek, walang ganyang problema. Punta ka sa telegram nila puro ganito din ang complain, parang walang pakialam sa mga customers nila at take note, loyal customers. Well, ganyan talaga ang buhay, sa akin may limit na 25k cash in monthly nabababaan ako ng limit, hindi ko alam kung mag pursue ako mag supply ng docs at reapply para sa increase pero parang nakakadiscourage na din kasi. Sana magkaroon ng panibagong magandang platform para sa competition.

I'm really sorry to hear this news, talagang masakit na matanggap tong balita na to. Kasi for sure matagal na yang account mo at ang masama eh hindi nila sasabihin ang rason bat nila ni close, sana man lang para ma appeal mo. Ni hindi mo alam talaga, blockchain analysis ba at para masabi na galing sa gambling sites? Or anong violation ba talaga sa ToS nila?

Pero sabi ko nga dati, wag ka na malungkot, Binance P2P ang sagot mo, pwede Gcash at Bank Transfer. (Although maingat ako sa coins.ph account ko ngayon).

Probably yung nagawang kasalanan na nakapagpaban or close ng kanyang account ay yung pagbigay nya ng info about source of income which is galing sa isang gambling platform. Possibly rin na kaya sya ay pinagrequire na magsubmit ng documents for enhance verification ay dahil sa random checking sa mga account sa coins.ph or pagpasok nang malaking pera sa coins.ph.
Kahit sabihin natin na gumagamit ng analysis software ang coins.ph o ibang exchange platform, mahihirapan pa rin sila na tukuyin na yung mismong pinanggalingan ng funds ay sa isang gambling platform. Maari nila madetect na yung bitcoin na natransfer ay nanggaling sa isang gambling address pero mahihirapan sila na iprove ito since multiple address ang kailangan nilang i-check to prove it.

May point ka, pero dalawang possibility and nakikita ko dito... Either nagrerely sila completely sa mga lumalabas na result from analysis software tools or pati yung huling step na nabanggit mo is automated din ^{[unfortunately, in both cases may mga inosenteng tao na magiging affected from time to time]}.

Itong Binance p2p na ang tatapos sa maliligayang araw ng coins.ph hehe at ang mabuting balita ay mayroon pang exchange na nag-offer din ng p2p, yong Bybit though hindi ko pa nasubukan pero parang parehas lang ata ng mechanics/procedure with Binance.

Tagal ko nang hindi nagalaw yong coins account ko na para bang pwede na ako sa crypto world na wala ang coins.ph.

I understand your point as well, Pero parang sobrang unlikely na mangyari to. Sobrang doubtful ako na magrerely ang coins.ph sa result ng analysis software since alam nila na hindi ito 100% accurate or precise. Tsaka hindi rin naman siguro iisa yung lalabas sa analysis software like gambling or something.

In case rin na may madetect si coins.ph na possible gambling website o wallet yung origin ng bitcoin or crypto, worst case scenario ay enhance verification at hindi sila magpinpoint or magtatanong about sa mga transactions mo for privacy na rin.

Magandang balita yan kabayan, meron rin palang bybit? Paano ito, pwede rin ba ang cash out dito sa GCASH? Maganda sana kung merong GCASH kasi yan lang naman ang pinakamadaling paraan at pinakamaganda syempre. Naku, kung mahigpit masyado ang coins.ph, baka balang araw malugi ito, hehe, tama siguro decisyon ng first owner na benenta nila.

Ako rin naman bihira lang ako mag open ngayon ng coins.ph account ko. At bago ko open, check ko muna email memya meron na biglang email na closed na ang account hehehe.

Hindi ko parin na check ang Bybit na to, pero baka one of this days masusubukan din yan. Para kasing naging comfortable agad ako sa Binance P2P. Sa una parang ang hirap, pero pag nagamay mo na, parang ang bilis lang.

To be honest sobrang limited kasi ng pwede mong gawin sa coins.ph compared sa ibang wallets. Kung may Gcash ka at Binance account, mas maganda pang gamitin ang dalawang ito kesa sa coins.ph. Yung fees at convertion rate pa lang ibang iba na mararamdaman mo talaga.

For me, Binance P2P at gcash ang mas magandang combo kung gusto mo magcash-out or cash in. Much better na rin kung may bank account ka since nagbabago yung exchange rate sa Binance P2P depende kung bank or gcash.

Nung una kasi coins.ph lang naman talaga at wala tayong choice, pero kung papalitan lang ang crypto natin sa PHP ok na talaga ang coins.ph.

Yun nga lang, may mga account dito sa tin na na-ban ng walang explanation, at tapos mga account na biglang na KYC although matagal tagal na naman talaga to pero karamihan sa tin hindi nakapag pasa pero nagagamit pa naman ang account natin. Tapos may mga cases na biglang binababa naman ang level at kailangan mo ng KYC ulit.

Of course walang problema kung direcho mo sa bank, ganun din naman ang exchange, kung meron man difference eh baka maliit lang at hindi mo rin maramdaman. Kaya mas convenient parin ang Gcash para sakin at sa karamihan siguro dito. Katulad ng sabi ko, medyo malayo na rin ang narating ng Gcash since nagkaroon ng pandemic. Mismo karinderya dito sa min naka Gcash na. At minsan maririnig mo na nakalimutan ang wallet pero dala ang mga mobile phones at thru Gcash na ang bayaran.

This really sucks grabe. Like in a similar situation, si coins.ph limited my withdrawals from p400,000 monthly to only p25,000 kasi daw involved account ko sa isang gambling establishment, which is prohibited under their TOS. Sa sobrang strict ni coins.ph sa mga ganitong bagay, yung mga nakalagay sa TOS nila is very restrictive to the point na ikaw mismo na lang iiwas gamitin services nila.

Good thing when I asked dito sa forum for alternatives, ang dami agad nag reply. While nasanay nga tayo gamitin ang coins.ph, ito rin ang magiging downfall nila dahil napaka restrictive na ng services nila. I just hope that everything is okay on your end bro. Good luck sayo!

Cguro din yun ang sinusunod nilang guidelines mula sa SEC. Pansin ko nga rin na sobrang strict nga sila sa mga documents at mga transactions ng account mo. Kunting lagpas lang sa mga usual na amount per transaction mo ay may email ka ng ma tatanggap na e verify yung source of income mo or source ng kung saan galing mga pumapasok at lumalabas sa account mo.
Kaya nga ako more than a year na sigurong hindi ko na masyado ginagamit si Coins. Ginagamit ko nalang sya kapag may pinapadalhan ako via Remittances. Kadalasan ng transactions ko ay via Gcash and Binance na.

Ansaklap lang eh yung no further details or any explanation at mag refer lang sa ToS pero wala ka na rin talagang magagawa kung

sinusunod nila ang policy ng SEC since under sila ng batas na yun, mula nung nag implement ng ganyang rules sigurado marami tayong

kapwa pinoy na nagsilayas at nagsipag hanap ng alterntive, buti na lang ung Binance eh hindi pa ganun ka strict pero ingat pa rin pag

malakihan na kasi either sa bank or sa gcash /paymaya ka naman maipit pag transfer mo.