Bitcoin Forum

Просто мне один тип писал что Валютный контроль даже 50 баксов не пропустит без документов, я же делал переводы по 5к долларов, как так ?

Конкретизируйте. Куда и что отправляете, посредством чего и т.д.

Отправлял на биржу swift переводом, 5к без проблем, а человек в чате мне утверждал, что это невозможно, валютный контроль не даст такую сумму перевести, знаю людей лично которые по 500к евро по 100к евро в месяц отправляют в другую страну через сбер, без проблем, но уже по счету, причем счет липовый, какие ограничения существуют на самом деле? 

Смотря какая страна, смотря какой банк, смотря когда именно, смотря какая сумма. В зависимости от всего этого ситуация может очень сильно отличаться....тут голословно что-то доказывать с пеной у рта глупо....все может очень сильно отличаться.

Тут вопрос несколько в другом, если вы отправляете деньги на биржу swift переводом, то проблем не будет. А вот если вы из-за границы будете получать деньги через swift, тут уже грозят проблемы. Как минимум могут потребовать заплатить налог, а ещё есть такие вещи финансирование терроризма или неправительственных организаций. Вам придётся объяснять кто и зачем вам шлёт деньги..

Скорее всего возникло не до понимание у Вас с этим типом)  Он от части прав.
"Валютный контроль даже 50 баксов не пропустит без документов" имелось ввиду не 50 баксов, а 50 000 баксов. А "без документов" скорее всего речь идет о паспорте сделки, но это касается сделок.
В соответствии с п. 1 ст. 20 закона «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.12.2003 № 173-ФЗ паспорт сделки оформляется при операциях с участием нерезидентов. Паспорт оформляется согласно инструкции Центробанка «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации» от 04.06.2012 № 138-И. Инструкцией № 138-И также установлено, от какой суммы контракта паспорт сделки следует оформить. Исходя из п. 5.2 и гл. 6 инструкции № 138-И, паспорт сделки оформляется при сумме обязательств, равной или превышающей эквивалент 50 000 баксов.

Это в зависимости от назначения платежа. Некоторые операции требуют докумены, некоторые нет ( или не требуют только до 5к долларов, этот момент уже не помню).Например, переводишь на свой счет за границу, то пофиг какая сумма , надо предоставить договор на открытие счета удостоверенный нашей налоговой.
А вообще все зависит от банка ( как там налажен валютный контроль), от сотрудника (что он вспомнит, когда будет делать операцию) и от валютного контролера в банке ( вот этот ошибаться не должен).

Не путайте черное с белым. Причем тут паспорт сделки и физлица? Физлицо должно предоставить подтверждающий документ. Например счет или договор.

Если переводит из россии юрлицо, без паспорта сделки не переведут даже $50.

Если переводит физик на физика, при переводах до $10 000 вряд ли что-то спросят, обоснование — финансовая помощь, договор дарения итд.

Если переводить на юрика — наверняка попросят документы, причем некоторые банки еще и заставят переводить их на русский. Впрочем, это вполне может быть филькина грамота — просто скан какого-то счета.

Если переводить на юрика крупные суммы (<$10 000), могут затребовать дополнительные документы (договор итд).

Весь вышеописанный опыт связан у меня с Альфой и в целом, скорее положительный, чем отрицательный.


Про что точно не возникнет вопросов – это про перевод на собсвтенный счет за границей, о котором вы заявили в налоговую.

Не совсем так, если речь идет о разовом переводе такой суммы. Если физик на физика переводит >$5000 в день, то службы валютного контроля выбранного банка могут затребовать дополнительные документы. Могут - значит есть далеко ненулевая вероятность. Ну и как говорили выше, стоит обратить внимание на внутренние правила страны, в которую отправляются деньги, так как могут быть некоторые ограничения.

Не пугайте людей.

До 50 000$, т.е. до паспорта сделки, достаточно счета и его перевода. Можно договора и его перевода.

При этом подлинность счета/договора до паспорта сделки понятие относительное. Мы с юрлица небольшие платежи до 5000$ долларов делаем по счетам без подписей - банку достаточно того, что контрагент в счете совпадает с контрагентом в заявке на валютный перевод.

После 50000$ - паспорт сделки. Причем не важно физику переводите или юрику. И здесь не обойтись.

Так что совет всем один - следите, чтобы платежи не объединили в один договор и не пришлось этот паспорт сделки оформлять в спешном порядке.

Если не ошибаюсь, то валютный контроль действует на получение из-за границы денежных средств. Потому как сам лично пересылал Евро никаких вопросов не было. А вот когда с Кипра пришла оплата юрлицу, то там уже пришлось прикрываться всякими бумажками и объяснениями...

Все что связано с валютным контролем и мониторингом обычно в сильной степени разнится от страны к стране и от банка к банку. В каких-то банках мониторят сделки даже относительно маленькие - в других можно и большие проводить и не нарваться на проблемы. Ну и само собой важно в какой юрисдикции ты находишься. Так что нюансов много.

Если вопрос сильно важен, то лучше всего досконально изучить ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» и понимать что можно делать, а что нельзя.. Если необоснованные обвинения поступают, то в свою очередь можно написать на них обращение в Прокуратуру о не соблюдении ФЗ.

все ответы не читал, но часть из них неверная.

я работал в руководстве банка, также имею опыт трансграничных платежей по контрактам как руководитель бизнеса.

1. для отношений между ЮЛ обязательными являются: договор, акты выполненных работ или накладные на товар, инвойсы.
плательщик обязан отправить в банк сканы вышеуказанных документов, а также оформить и отправить справку о валютных операциях, поручение на перевод валюты.

Без документов ни один платеж не может быть произведен.

для отношений между ЮЛ и физиком - можно обойтись без договора, если сумма сделки небольшая, все остальное обязательно.

однозначно: если сумма договора превышает 50 000 у.е. - обязательно оформление паспорта сделки.

2. для отношений между физиками
действует ряд ограничений по суммам, назначениям платежа и перечню запрашиваемых документов

при переводах на свой счет в банке иной юрисдикции - обязаны уведомить налоговые органы об открытии такого счета, при платеже обосновать "вывод" средств

при оплате от физика на ЮЛ, бывает достаточно инвойса, к примеру, для оплаты индивидуального тура можно заплатить 10 000 долларов по инвойсу без наличия договора.

процесс может быть усложнен исходя из юрисдикции получателя, есть список перечня стран, валютные отношения с которыми подлежат особому контролю.

что касается вашего поста - счет липовый, здесь непонятно, о чем вы.
500к евро без документов это абсурд и не пытайтесь меня убедить в обратном

Даже офлайн валюту через таможню перевозить и то надо знать максимальные суммы

Согласен, всегда нужно исходить из закона! Закон написан для всех, только его необходимо хотя бы приблизительно знать и понимать.

Это да, тут контроль как и с переводами. Деньги любят счет, а государства любят счет денег вдвойне :)

Государство вообще любит считать деньги, больше правда любит считать чужие ;D

Точнее, государство любит считать деньги своих граждан ;D а не бюджет и то, как деньги уходят по карманам чиновников..

;D Да, это у них хорошо получается)) За счет этого и живут :)

В Украине по поводу даже 50 баксов это так, а как в других странах СНГ не скажу. ЗУ "Про порядок здійснення розрахунків в іноземній валюті". Пеня 0.3% от оплаченной суммы за каждый день. Но это с одно оговоркой, это если ты за рубеж деньги вывел, а если пригнал их в страну то это закон ни коем образом тебя не ограничивает. Это сделано для защиты вытока валюты из страны.

Кроме вышесказанного, существуют и другие службы, куда банки обязаны предоставлять инфу на крупные переводы на счета физиков (и мелкие тоже, если их много, суммы в итоге крупные)

Да, все страны пытаются сохранить деньги внутри, поэтому так строго со всем этим. Вон Китай с криптой борется потому что деньги из страны с помощью нее уходят..