Bitcoin Forum

Salut,

Am vandut pe Kraken niste crypto si am primit EUR in schimb. Mi-am trimit EUR in contul in EUR la Raiffeissen.
Cand am fost la Raiffeisen sa ii scot au zis ca datorita provenientei banilor - sursa este investitie in crypto - banii sunt suspiciosi si nu ma lasa sa scot.
S-ar putea sa ii si confiste.

As dori sa aflu daca stie careva o alta banca romaneasca care sa primeasca EUR veniti din investitie in crypto.
 

Va multumesc.

Wow, nasol. :| Am citit ca si in Australia bancile au blocat ceva conturi ce retrageau bani din monede virtuale.

Am auzit povesti de genul mai de pe la toate bancile... unii au fost mai norocosi, altii nu... personal stiu doar un prieten caruia i-a fost inchis contul ING.

Eu vreau sa evit orice legatura crypto cu bancile si voi depozita Btc doar prin intermediul ATM-urilor. Dar pentru retrageri, ce optiuni ok avem in afara bancilor?

salut, trimite banii back to exchange iti dau eu banii pe crypto. vreau sa cumpar de o suma maricica si sunt dispus sa iau orice acum. multumesc

Salut,
In baza a ce (lege, regulament BNR, etc) fac asta?

Eu le-as face plangere la OPC. Este fix problema mea unde imi investesc banii. Din moment ce nu exista legislatie pentru crypto, e perfect legal.
Legat de retragere, daca nu ai sume prea mari, incearca cardurile xapo, wirex, etc. si nu mai ai treaba cu bancile din RO.

nu au dreptul. nu exista lege. fa plangere
adica cum? daca vand ceva pe olx imi iau banii? wtf

Cred ca e legal ca bancile sa zica ca banii provin din surse suspecte si sa ii blocheze pentru o perioada de timp. Poate au si DIICOT in spate sau mai stiu eu ce altceva.
Problema de esenta este ca daca monezile digitale vor evolua exponential ca acum nu vom mai avea nevoie de banci pentru a transfera bani dintr-o tara in alta sau de la o persoana la alta. Si nu convine niciunei banci acest lucru si nici macar DIICOT-ului pentru ca nu vor mai avea de lucru.
Si acum imi amintesc ca in 2014 am platit peste 100 euro pentru un transfer bancar catre Hong Kong pentru un aparat de Scrypt. La cateva luni dupa plata in BTC pentru cateva S3 de la BITMAIN, deci comision zero.

Solicita-le sa-ti dea un raspuns scris motivat pentru care iti refuza eliberarea banilor. Probabil ca acolo o sa-ti solicite sa aduci mai multe dovezi privind provenienta banilor si poti sa le dai printscreen-uri din Kraken.
Ar fi bine sa te duci la un avocat daca suma este mare!

Multumesc pentru raspunsuri.
Un prieten a vorbit cu BRD si Banca Transilvania, bancile astea au spus ca nu sunt deranjate de unde vin banii. O sa imi deschid cont la ele si o sa va tin la curent.

Bafta mie.

Daca suma este mare sa nu crezi ca tranzactia nu se raporteaza la Oficiul de combatere a spalarii banilor si de catre aceste banci! Orice banca are obligatia asta.

Ideea e ca ce ti-au facut cei de la Reiffesein (unde inteleg ca ti-au blocat suma), fara o hartie scrisa in care sa motiveze, este abuziv! Daca n-ai nimic de ascuns, ar trebui mers pana in panzele albe cu ei. Angajat un avocat, notificare, plangeri la BNR si tot tacamul.

Inca odata mersi.

Cei de la Raiffeisen s-au panicat putin pentru ca niste luminite rosii si semne de exclamare au aparut in sistemul lor de plati. E de inteles, cred ca au fost surprinsi, nu au mai vazut asa ceva. Au zis ca nu stiu ce sa faca, trebuie sa intervina si managerii bancii sa ia o decizia. Au fost insa foarte de acord cu ideea ca nu e nimic ilegal in a investi in crypto. Bravo lor!

Putin probabil sa confiste banii si cel mai posibil e sa imi ceara acte justificative. Eu insa doresc sa fac mai multe retrageri si mult mai substantiale si nu vreau luminite rosii si acte justificative la fiecare retragere. De aceea intreb de alte banci :)

Dupa o lunga pauza, ocupat mai mult cu serviciul, certificari (examene) si altele revin si eu cu sfaturi.

1 Cel mai sigur face to face cu persoane de pe localbitcoins.com cu care ati mai discutat si in care aveti incredere. Acum un an eu schimbam la valiz. Nu mai stiu ce face.

2 Schimbat la ATM la Unirii la cei de la bitcoinromania.ro pe strada Patriei nr 2. Acum doi ani m-au rugat sa fac o poza la buletin la ATM.

3 Folosit exchange-uri si banci. Exista sansa de unu la mie, nu unu la suta, ca un exchange sa se inchida, sa fie hackuit si adio bani, sau ca banca sa blocheze banii pt o perioada de timp.

Daca suma este mare a devenit ceva foarte relativ acum comparativ cu acum cativa ani. Daca in 2015 vindeai 10 BTC si scoteai 8000 lei acum vinzi 10 BTC si scoti 632000. Deci aproape ca s-au mai adaugat doua zereouri in plus la suma. Cei de la oficiul de combatere a spalarii banilor, sau cum s-o numi institutia respectiva ar trebui sa ia in calcul exemplul dat de mine. Daca in 2015 castigam 1000 lei acum castig 100000 si este perfect legal, nicio spalare de bani, doar ca s-au mai adaugat doua zerouri la suma  8).

Bancile au un prag si informeaza automat Oficiul daca se depaseste pragul! Este o formalitate, nu un act acuzator! Faptul ca a crescut BTC din 2015 pana acum in niciun caz nu poate fi interpretat ca "spalare de bani"!

De confiscat nu cred ca are cum sa ii confiste. Cred ca daca duci niste date care atesta ca ai facut trading poti sa ii scoti. Daca nu cred ca banii se intor la Kraken... si poti discuta cu ei...

Sa ne spui ce reusesti

Sa-si ajusteze bancile pragul cu doua zerouri in cazul banilor proveniti din vanzarea monezilor digitale  8).

Later edit: mi s-ar parea penibil ca daca vand acum 3 Dash, care in 2015 valoarau fiecare un pic peste un dolar cu 1000 dolari bucata sa fie considerata activitate suspecta. Ca aia de la Raiffeissen au si oameni nepregatiti si nu au auzit ca leul s-a devalorizat de o mie ori in raport cu Dash e problema lor, nu problema mea.

P.S. Am toate conturile la Raiffeissen si sper sa nu am asemenea problema daca aleg sa folosesc banca.

Nu depasi pragul de 15.000 euro lunar. Pana acum 2 ani era 10.000 euro lunar, dar s-a majorat.
Totusi, ramai sub 9.990$ lunar ca sa fii preventiv.
La sumele mari, dar mai ales la sumele mari primite de la conturi din alta tara, bancile raporteaza tranzactia la sfantul oficiu de combatere a spalarii de bani...
Din experienta, iti spun ca o sa trebuiasca sa dai dovezi (poze din site-uri de trading, extrase de cont cu dovezi de cumparare BTC), dar daca mai continui o sa trebuiasca sa mergi de buna voie la iubitul nostru din romania - ANAF si sa completezi o declaratie.

Succes!

Deci cel mai indicat pentru a evita probleme pare retragere de la bancomatul Bitcoin Romania...?

Mersi. Chiar nu stiam.

Nu cred ca alimenteaza cu sume mari!

Prin 2015 cand am trecut eu ultima data pe la ei aveau cam 10000 lei in bancomat in fiecare zi. Se extinsesera, m-am dus o data la unul dintr-un pub de pe langa Victoriei, acum am citit ceva ca ar avea si exchange pe web, ma mai documentez si eu zilele astea.
Poti sa dai un telefon inainte sa le zici ce sume vrei sa schimbi si afli mai multe.

Le faci plangere si te complici, intri in razboi cu bancile si dupa afli ca trebuie sa mai platesti si avocati si procese de judecata. Daca nu este o suma prea mare gasesti o alta modalitate sa scoti banii.
Dar pacat de ce se intampla, bancile astea..

Merge Kraken cu adresa de Ro? Cum ai reusit sa treci de verificare?

Feature Disabled
This feature is not currently available.

Multumesc pentru raspunsuri.

Dupa niste discutii cu bancile, am deschis cont la Banca Transilvania. O sa vad daca intr-adevar pot scoate de la ei, dupa ce am facut transferul.

Raifeissen o sa ma lasa sa scot banii deja transferati, dar mi-au recomandat sa nu mai transfer din conturi de crypto pentru ca ei o sa ii returneze. E de inteles, respect decizia lor.

Sa raspund la o intrebare de mai sus, pe Kraken poti ajunge la "verified Tier 2" cu identitate din Romania. Am aplicat si pentru Tier 3, inca astept aprobarea.

Glumesc: s-au speriat ma ca e familentar sistemul bancar (eu sunt inginer nu economist) si au zis ca daca americanii au cumparat droguri cu Bitcoin in 2011 de pe Silk Road https://en.wikipedia.org/wiki/Silk_Road_(marketplace) (https://en.wikipedia.org/wiki/Silk_Road_(marketplace)) se cheama ca e spalare de bani, si acum, tu care profiti de pe urma acelei spalari de bani din 2011 intri la categoria "suspect".

A incercat cineva o banca externa precum Payoneer, LeuPay?

OP asteptam vestile tale intrucat eu nu prea as vrea sa scot print-o banca din RO banii.

Pana la urma, se pot retrage fiat din crypto prin bancile noastre? Nu ma refer aici la sumele mici <5000 euro. De ex, poate este careva milionar in eth, neo, iota, stratis, mai stiu eu care. Este vreo cale de a retrage sume mari?

Ai perfecta dreptate. Daca cumparai 1000 Dash (Dark Coin) cand era 1.23$ si o vindeai acum cu 1230$ faceai peste un milion dolari. Sau daca cumparai 100 ETH cand era 10$ faceai acum o suta de mii de dolari.
HrN se pare ca e cel mai in masura sa raspunda la intrebarea asta.

Teoretic trebuie sa te duci la ANAF se pare si sa platesti un impozit pe venit, asta daca profitul a rezultat in urma cumpararii monezilor.
In cazul meu care am 3 Dash si un pic mi s-ar parea normal sa platesc impozit la 3$ bucata sau cat era Dash cand am produs-o eu, nu la pretul de acum. Ca s-a devalorizat la 1.23$ si apoi a ajuns la 1230$ nu e problema mea (nu e problema mea = nu pot fi eu tras la raspundere).

Asta e ultimul meu post in thread-ul curent, cred ca tema a fost epuizata.

Se pare ca Banca Transilvania nu se supara la tranzactii din crypto exchange. Raman cu ei.

Sa raspund la un post de mai sus, Kraken te trece la nivelul 2 cu adresa de Romania. La nivelul 3 inca nu stiu, e inca in procesare.

Multumesc pentru raspunsuri.