Bitcoin Forum

Хочу написать пост про мани-менеджмент, как правильно управлять своим депозитом в зависимости от его размера, сколько % своего депозита вкладывать в разные монеты и т.д. Главное правило: в крипту мы вкладываем те деньги, которые не боимся потерять. Мы не продаем дома, квартиры, машины, не вкладываем свои последние деньги, не берем кредиты для покупки криптовалют. Каждый решает для себя, сколько % своего капитала он готов вложить в криптовалюты. Лично я держу в криптовалютах 20% своих денег, прибыль от торговли стараюсь выводить на банковский счет, мне так спокойней.

Для примера, депозиты мы разделим на 3 группы - маленький (допустим 1000$), средний (15000$), крупный (100к$+). Чем меньше ваш депозит, тем более агрессивно вы можете торговать и инвестировать. При депозите 1000$, вы можете спокойно купить условные Tierion, Bancor, EOS по 33% депозита и это будет нормально, но при депозите 100000$ вложить по 33333$ в Tierion, Bancor, EOS это уже будет грубой ошибкой. С вероятностью 99% такой портфель проиграет в доходности портфелю, в котором 30 разных криптовалют в правильных пропорциях. Чем больше ваш депозит, тем шире вы должны диверсифицировать свой портфель, и обязательно основой такого портфеля должны быть Bitcoin и Ethereum.

Пример правильного портфеля:

35% Bitcoin

15% Ethereum

По 7-10% мы можем вложить в очень сильные и стабильные проекты, вроде: NEO, NEM, Dash, Litecoin, Monero.

По 3-6% в более рисковые, но сильные проекты: Ripple, Bitcoin Cash, Cardano, Stellar, IOTA, ICON, Ethereum Classic, Zcash, Stratis, Lisk, Waves, EOS, OmiseGO.

По 1-3% в перспективные проекты, которые могут выстрелить и дать много иксов. Примеры: Tierion, Wings, Eidoo, WaBi, VIBE, Cobinhood, Bancor, DigiByte, TRON, Matchpool, Nebulas и т.д.

Во что конкретно инвестировать, каждый решит для себя сам, после изучения проекта, это примерная структура. Такой портфель, состоящий из 25-30 криптовалют, на дистанции покажет отличную доходность. В этом портфеле обязательно будут монеты, которые сделают х10-х20, кто-то х5 сделает, кто-то может даже просесть, но в среднем портфель покажет хорошую доходность с минимальными рисками.

Вложив свой депозит в одну или несколько монет, вы очень сильно рискуете, даже если Вы 100% депозита вложили в биткоин, вы все равно сильно рискуете, даже если не потерять депозит, то сильно недополучить прибыль. Сделает биткоин х3 - это круто, а может и не сделает, но в это же время будут альты, которые будут делать х10-х30, и имея портфель на 30 криптовалют, очень большая вероятность выловить такие альты.

Подводя итог, делаем такие выводы:

1. В крипту мы инвестируем те деньги, которые не боимся потерять. Здесь большая доходность, но и большие риски.

2. Мы не вкладываем весь депозит в одну монету.

3. Чем меньше размер депозита, тем более агрессивно мы можем торговать и инвестировать.

4. Имея средний или большой депозит, мы широко диверсифицируем (покупаем 20-30 монет, но основа депозита обязательно BTC и ETH).

5. Имейте терпение. Это очень важно в инвестировании в криптовалюты. Сегодня рынок упал, завтра он восстановится, не нужно совершать глупых трейдов и продавать в минуса на дне.

Источник: канал #AntiScam (https://t.me/AntiScamChannel)

https://cdn1.savepice.ru/uploads/2018/2/15/cd2617debaca1a78f83e3c220c5f2fed-full.jpg

Грамотная статья, всё написано толково. Единственное, что в биткоине иметь сейчас 35% - я думаю это многовато. Можно обратить внимание ещё на эти монеты MDS, PPP , NAS, ZEN, HPB, NULS. Они сейчас более интересно выглядят на рынке.

Насчет правильного портфеля можно и поспорить, ну а так, в целом очень толково все расписано. Спасибо автору за старание и труд. Побольше бы на этом форуме публиковали познавательного материала.

В приведённом выше примере только половина портфеля вложена в относительно стабильно доходные монеты (биткоин, эфир), остальные 50% вложены уже в значительно более рисовые активы. Но доя людей, которые верят в крипту и ищут просто более доходный инструмент для инвестирования нежели банковский депозит позволителтно вложить в биток процентов 70-80 от портфеля, а остальное можно уже вкладывать в монеты с потенциальными большими иксами.

Что же выходит, с суммой в 200$ (которую не боишься потерять) вообще не соваться, или же настолько агрессивно торговать, что прям кидаться деньгами в "горящую печь". Всегда считал что с большими средствами на рынке торговать удобнее и первый раз вижу мысль о том, что надо себя сдерживать и не рисковать. Что же, надо прилечь и поразмыслить...

Хороший пост, первый раз прочитал его у автора на телеграм-канале. Есть пара принципиальных возражений. Автор пишет, что
Почему депозитом в 1000$ можно рисковать больше, чем депозитом в 100000$? Не так жалко потерять? Ну это момент психологический, а математика говорит, что потери в обоих случаях будут одинаковыми -100% при полном сливе. Прибыль и убыток в % не зависят от абсолютного размера депозита. Думаю, еще дело в том, что, скажем прибыль в 5% от указанных сумм составит 50$ и 5000$ соответственно. 50$ - это ведь не то, ради чего человек приходит на биржу, да?) А 5000$ - уже солидно. И человек хочет всего и сразу. Начинает рисковать, чтобы получить большую прибыль и набрать большой депозит, где уже будет осторожно и мудро ворочить миллионами. Только, во-первых, у него уже выработана привычка слишком рисковать, а во-вторых, он еще раньше все сольет по пути. Делая 30% в месяц, можно за 18 месяцев пройти от 1000 до 100000, набраться опыта и проработать стратегию. Делая абсолютно ненапряжные для крипты 10% - за 4 года. Либо накопить и идти на биржу не с 1000, а, например, сразу с 10000. Те же, кто хотят азарта и шанса сиюминутной прибыли, могут просто пойти в казино и поставить свои 1000$ на любое число на рулетке: 35x, как никак.

Далее, в том же абзаце:
Диверсификация, снижая риски убытка, снижает и риски прибыли. Если существует оптимальный набор монет, тот который принесет максимальную прибыль в %, то такой набор нужно рекомендовать для любых значений депозита. Все другие наборы монет хуже, т.к. принесут меньше прибыли. Если этот оптимальный набор включает 30 монет в определенных пропорциях, нужно и на 1000$ и на 100000$ набирать эти 30 монет в этих определенных пропорциях.

Основы управления депозитом указаны правильно, приоритетные и потенциальные монеты каждый должен определить сам. Например для меня более перспективным на сегодняшний день является Эфир, валотильность зеркально битку, а по комиссиям и в расчетах удобнее. Про выбор портфеля в зависимости от суммы депозита наверно тоже не соглашусь, но для автора наверно имеет смысл быть. За труды ловите +мерит

Главное правило, покупать на низах продавать на верхах и следить что бы капитал рос вверх)

Для Ramdale. Не существует никаких оптимальных наборов монет, в крипте вообще не существует ничего, что работает на 100%. Если бы что-то такое существовало, уже бы все были долларовыми миллионерами:)
Почему с 1000$ можно агрессивно торговать? Даже не в том дело, что эту сумму не жалко потерять (хотя это тоже), а в том, что вы захотите больше зарабатывать. Вот закрыли вы сделку в плюс на 5% - это всего 50$. Даже с таким маленьким депозитом хочется от крипты получать больше.

Еще в добавок к посту. Если вы будете фиксировать прибыль и выводить в фиат, тогда у вас всегда будет возможность докинуть денег на биржу и закупиться на глубокой просадке по очень вкусным ценам. Лично я за эту просадку 2 раза докидывал фиат - первый раз, когда биткоин был 8200$, второй раз на 6200$. Писал про это на канале.

Хочется еще добавить, что все в первую очередь зависит еще от желаемой прибыли (месячной или годовой) и отсюда уже вытекают риски, которые трейдер готов на себя брать. Если для вас отлично +10% в месяц, то о высокорисковых и волатильных коинах и токенах можно даже не думать, а все 100% инвестировать в сильные монеты, с преобладанием биткоина в портфеле. Ну а если хочется иметь +50% и выше каждый месяц, то можно и рисковать, вкладывая в перспективные монеты без долго истории за их плечами. Но нужно быть готовым, что со вторым варивантом всегда есть риск сильной просадки портфеля.

У меня почти все в альтах. И я ярко понимаю то, что я не прав в момент, когда эти альты сильно проседают. Но, тогда уже поздно что-то менять

Раз "не существует никаких оптимальных наборов монет", то нельзя советовать для малых депо один набор монет, а для больших - другой.

Я понимаю, что хочется больше :) Но считаю, что степень риска не должна основываться на собственной жадности человека.

Про важность иметь свободный фиат полностью согласен (только я считаю фиат частью депозита, а не внешними средствами).

Я иду по другому пути
Во-первых, зависит от общей стратегии поведения - трейдер или инвестор. Мне ближе вторая, без заморочек в дневных игрищах
Далее я дроблю всё на 4 части, примерно в равных частях и их балансирую, плюс минус

- Биток
- Эфир или топ 10-20
- Альты топ 100-200
- Бакс

При игре на сезонах, в целом стоит устойчиво всё, так как компенсирует друг друга. Также периодически нужно фиксить прибыль биток-бакс
Позиций получается конечно много, под 50-60 где-то, но зато не нужно жить в бирже. Что-то стрельнуло, фиксанул частично, поставил ордера вниз, прибыль распределил в новые позиции или оставил в битке
Да, иногда упускаешь возможности каких-то пампов или фундаментального роста, но зато никакого мониторинга кучи монет, технологий, новостей, достаточно чекать рост утром-вечером и всё. С трейдингвью можно нормально разлиновать свои позиции на графике, за 1 минуты открытия графика ты видишь все свои точки захода и уровни выхода

Мани менеджмент подразумевает контроль рисков. Главная задача трейдера сохранить депозит, а получение прибыли уже стоит на втором месте. И если депозит большой, то сохранить его намного важнее чем маленький. При депо в 100к $ прибыль даже в 5% уже ощутимая сумма. И добыть ее можно в крипте особо не рискуя. Диверсификация портфеля с упором на консервативные валюты такие как Bitcoin и Ethereum делается с целью сохранить депозит. Потому что в погоне за миллионами можно раскинуть его по разным непонятным альтам и получить шиш с маслом.

Так и не понял ,почему рекомендуется соблюдать такую пропорцию, и чем такой портфель "правильный".
Покупая альты, также опосредованно покупается биткойн и эфир, т.к. почти все альты торгуются в этих парах, т.е. максимум-биткойн и эфир делают портфель более устойчивым, но эти суммарные 50% практически не "работают". Плюс к тому такая стратегия по сути не предполагает смену главной доминанты-биткойна, а ведь далеко не факт, что он всегда будет на первом месте. Либо суть данной диверсификации именно в том, что мы нацеливаемся на рост рынка в целом? т.к. приведенные проценты по сути отражают долю монеты в общей капитализации крипты, то если даже эфир упадет допустим в 10 раз, а какой-нибудь нео вырастет в 10, то расчет на то, что мы будем при своих? т.е. цель грубо говоря купить часть рынка крипты в своих весовых коэф-тах

И вовсе не многовато. Я бы сказал очень маловато. Многие крупняки будь то трейдеры/майнеры или руководители площадок называют от 50% от всего депо для BTC.

Каждый сам вырабатывает свою стратегию управления депозитом. И тут трудно и порою бесполезно давать советы - все равно учатся на своих ошибках

при том, что путей развития стратегии как минимум 3, это либо 100% дэйтрейдинг, либо 100% холдинг на долгосрок, либо 50 на 50, так что говорить о лучшей стратегии вообще неуместно. но самое главное - не лить всё в одну монету и не продавать при потерях. вот то точно самые лучшие советы

Лучшая стратегия эта так которую ты пронёс через себя и можешь ей управлять, как рыба в воде :)
Остальное это рекомендации, о поразмышлять)

После того, как весь депозит побыл в альтах,готова согласиться, что 30-50% должно быть в эфире/битке. На просадках подкупаем, и почти сразу при подъеме можно продать , вернув в наш пакет биток и эфир . Оставляем  часть купленных  токенов с целью продолжения роста.

Согласна, что в крипту стоит вкладывать те деньги, которые не боишься потерять. Еще в любом случае надо всегда иметь фиат, чтобы вложиться в удачный момент.

Согласен с автором по итогам ,что нужно инвестировать те деньги которые не боимся потерять . Не нужно продавать квартиру и машину , вложить в крипту на хаях и потом изрядно измотать свои нервы.

Совершенно верно. Ведь и в инвестировании, и в трейдинге - велик риск потерять все вложенные средства.

 Ну может и нужно продавать, да уже поздно, ровно год назад стоило это сделать, сейчас бы были все в шоколаде

Не считаю правильным закупать в портфель по 20-30 монет, как вы за ними будете следить, это же физически не возможно, большая вероятность что-то упустить. Или вы только покупаете, а продавать это потом. Считаю, что лучше вести торговлю по 7-10 монетам, не считая монет в долгосрок.

Депозитным портфелем в виде криптовалют управлять сложно .  Не многие смогут .
Рекомендую акции
Для некоторых акций порог входа (покупки акции) - 2000 рублей. А на сумму 10 000 - 30 000 рублей Вы можете собрать достаточное для диверсификации количество акций;
Только такой доход облагается НДФЛ;
Это государственная программа по привлечению средств частных лиц. Основными условиями являются:
*пополнение счета на необходимую сумму;
*срок вложения минимум 3 года.
Информацию о котировках акций можно посмотреть на сайте https://ru.investing.com/;
Все операции по купле-продаже ценных бумаг проводятся через брокера.

Дело говоришь. Я парочкой торгую, а все остальное на кошельках на долгосрок. Как бы и пожить хочется кроме как за компом сидеть ;D

Если много монет,то следить за ними действительно неудобно,тем более если они находятся на разных биржах.Недавно начал использовать Blockfolio,рекомендую.

Я давно его использую и просто в восторге от него. Это действительно очень удобно. Ну и очень удобно использовать алерты на определенную цену

Главное не паниковать. в любом деле не надо суетиться делать все как сам и задумал. Многие на панике потеряли большие деньги

А почему никто не говорит о необходимости иметь свободное деп в баксах?
Ну допустим вы следовали теории( так как автор написал) и вдруг весь рынок просел, а вы знаете что надо взять какие то перспективные монеты - и что тогда? - продаете биток по 6К чтобы закупится?

Обязательно нужно понять для чего он вам и какие цели вы себе ставите будь то трейдиинг или инвестирование. Ну а после того как инвестировали не забывайте следить за проектом или монетой. Чтобы не прохлопать ушами важные события)

Правильно управлять - это не сливать)) А все остальное не так уж и важно. Я думаю ,что в криптовалюте лучше монету в долгосрок оставить, чем слить

Что значит управлять? Мне кажется, что каждый из нас имеет навык управления своими деньгами с самого юного возраста. Неужели у кого-то это вызывает трудности

Правильно управлять это как раз уметь вовремя слить. В долгосроке прибыль даст далеко не каждый шиткоин, много монет просто не выживут.

Эх, вот если бы так поступить в январе - тогда бы сейчас можно было бы кучу альтов откупить и токенов разных со скидкой процентов в 80+... Теперь буду всегда часть держать в битке и эфире. Раньше в эфире держал, но потом пренебрег и сунул все в токены.

Соглашусь с вами, действительно в долгосроке не каждый альткоинов даст прибыль, некоторые разгоняет на старте биржи, а потом начинается падение.

Холодный разум и не паниковать, это возможно лишь на тех средствах которые не жалко потерять. В остальном же будешь на измене))

Главное грамотный манименеджмент ну и психология. Второе даже главнее обычных техник манименеджмента. Типа ставлю по 1-5% на сделку и тд. Не умея владеть своими эмоциями вы не сможете даже правильно входить в сделку правильным лотом

Извините, я совершенно не согласен с первым постом, в котором указано, что в биткойне нужно держать 35%, а в эфириуме 15%. Это ооочень много. Это 50% портфеля. Нужно кладыват максимум 3-5% от портфеля в любую монету. Есть редкие исключения. А что ты будешь делать, когда биток и эфир просядет?

Скорее все твои альты просядут, а не биткоин. Собственно, что мы и наблюдаем.

Хорошо расписано в процентном соотношении . Самое главное не купить крипту на хаях. Также согласен на счёт нескольких процентов которые нужно оставить для более рискованных монет , что могут дать несколько иксов.

Не плохо все расписано, однако я бы увеличил позицию в эфире, главное не держать все в одной монете, и на одной бирже!

В битке и эфире 35-40% можно держать, просто это более надежные монеты и более устойчивы чем другие из топовой десятки.

Интересная мысль, наверное стоит применить к своему портфелю. У меня 40% биток, 20 - эфир и остальное альты.

Отличный мани-менеджмент! Причем его можно корректировать, как говориться "под себя". То есть задавать разную процентовку в портфеле исходя из ситуации на рынке и исходя из ликвидности той или иной крипты.

Контроль депозити очень щепетильная тема , и требудет огромного опыта , на своем примере понмамаю что в зависимости от настроя рынка нужно держать или в битке или в альтах , так как цель заработать именно биток а не долары.. По поводу держать в битке 40-50 постояно, это хорошая альтернатива регулирования , но не идеальна

Все грамотно и по делу, лично у меня процент в эфире чуть больше чем в битке,но это каждый свою стратегию выбирает...

Мнение автора по поводу инвестирования денег которые не боимся потерять, конечно же верно. Я для себя решил не вкладывать деньги заработанные за приделами криптомира.
Так же понравилось процентное сооьношение, но вот для себя выбрал эфир, по этому большую часть держу в нем. Ожидаю от его рост побольше чем от битка

 Вы правы. Покупка 20-30 монет - это уже скорее не трейдинг, а долгосрочные инвестиции. А вот если речь именно
про них, то это стандартная диверсификация рисков

А вы сами инвестируете в российский фондовый рынок?
При инвестировании в акции возникают свои специфические риски, учесть которые начинающему инвестору крайне сложно.

 Нужно быть полным лузером, чтобы инвестировать в российский фондовый рынок. Он стоит меньше, чем 10 лет назад

Долю эфира конечно можно увеличить, более оптимальный % для меня 45 в btc и 25-30 эфир, остальное по альтам, слишком многим рисковать не хочу.

как по мне нет правильного соотношения битка к ефириуму и к альтам, каждый сам стоит оптимальный баланс , исходя из своих ожиданий, расчетов , опыта и надежд ))

Я бы вообще не стал вкладывать в топ. По моему намного эффективней иметь полезные альты и играть на них.

В основной мысли я согласен с автором - нельзя инвестировать жизненно значимые суммы. Нельзя брать кредиты, распродавать имущество и т.п и вкладываться в крипту на хаях.
Берегите свои нервы и здоровье. А со временем придет и опыт.

думаю тоже кефира прикупит эх больно это монета еще недооценена она, да и рост, показывает. А что Вы думаете по EOS про него думают что он заметит эфир в будущем, пошел покупать кефир.

У меня в крипте была очень незначительная часть всех моих инвестиций изначально. Меньше 5%. Затем я вывел и эти средства, потому что получились иксы. Сейчас торгую только чистой прибылью, своих средств ноль. Но воспринимаю это все равно как свои средства и стараюсь лишний раз не рисковать. В случае потери всех средств в крипте, моя жизнь никак не изменится, это считаю главное. Потому что крипта на самом деле относится к крайне высокорискованным активам. И если сегодня ты в плюсе, не факт, что и завтра так будет.
Автор привел неплохой пример контроля над рисками, но я лично еще более консервативно смотрю на это. 

 Поэтому и не торгует особо никто в мире, а зарабатывают на своей профессиональной дейятельности.
А из торгующих, 95% сливаются

Чтобы торговать спокойно лучше остаться в своей профессиональной деятельности, или иметь другие возможности для ощущения подушки безопасности, и параллельно торговать, как хобби. Так вы эмоционально будете более устойчивы и спокойны, это важно иметь хладнокровие и не поддаться панике при ошибке или при падение рынка.

Чтобы спокойно торговать и не предпринимать необдуманных решений,нужно торговать свободными деньгами и быть готовым их потерять.

да и первый год торгов будет скорее обучающим, очень редко люди зарабатывают в первый год, в основном это опыт и потери.

Ваша конкретная стратегия по монетам очень даже хороша, подходит как для трейдеров так и инвесторов. Частично действую по такой же системе, но на дорогие монеты из Топ-20 требуются не малые инвестиции, и конкретно мне они не по карману. Подходит для тех кто давно в теме криптовалют и располагает активами в 2000-3000$ минимум.

Жалко, что многие люди этого не понимают и покупают всякие прогнозы у "профессионалов" трейдинга, который про этот рынок узнали пару месяцев назад.

Никто не торгует свободными деньгами. Это просто популярное правило, которое никто не исполняет, по понятным причинам. Нужно хотя-бы торговать не заемными и не жизневажными средствами

Эмоции это вообще отдельная тема, слишком эмоциональным людям лучше не лезть в торговлю, а то заканчивается это сами знаете как.

В том случае, если ваша сделка пройдет неудачно, на счету может оказаться недостаточно средств для совершения следующей, потому всегда учитывайте количество включенных в торговлю лотов. А вообще гоняться за прибылью дело опасное, потому что вы можете потерять больше, чем получить.
 

так а в принципе с такой суммой соваться незачем. разве что, надеяться на х100. но эти времена уже прошли и для заработка на ежедневном трейдинге 200 маловато, хотя крипта тем и хорошо, что можно стартовать практически с любой суммой.

Согласен с автором в том, что управление депозитом и долями в нем имеет особо важное значение. А вот как распределить это уже каждый индивидуально оценивает исходя из своего риск-профиля.

Самая правильная стратегия это увеличение депозита и не сливание его))). А вот как это сделать каждый выбирает для себя сам, кто-то портфель альтов создаёт и холодильник, кто-то трейдить, кто-то арбитражит, каждому свое.

Я так скажу управление депозитом является одной из главных составляющих частей успешной торговли на валютном рынке, а именно метод ограничения убытков,метод открытия нескольких позиций,метод выбора объемов а так же метод использования кредитного плеча

Необходимо делить портфель на несколько частей. Я сделал так...

Тяжелые альты                         60%
Лёгкие перспективные альты    20%
Фиат (на дальнейший закуп)     20%


Тут дело каждого. К тому же, надо диверсифицировать свои инвестиции...не держать все яйца в одной корзине!