Na história dos Estado Unidos, o ex-presidente Obama concedeu indulto a 325 presos e 35 cumpriam penas de prisão perpétua, principalmente relacionados com crimes de drogas, então  a promessa de Trump faz total sentido e é algo até comum.

o que tem de mais estranho nisso, que parece que o trump usou essa carta na manga em pleno governo dele, nao teve apoio nenhum e logo nao cumpriu.
nao acho que de fato ele faca algo para ensaio de uma soltura do ross.

Telegram continua forte, teve evento online com premiacao de 10 mil dolares para novos projetos no mini app.


https://tg20.com

Pois é, ainda tem outros problemas.
O que mais vejo sao jogos de apadrinhados para conseguir justica, por exemplo uma piramide que engana as pessoas, precisa arrecadar muito dinheiro, coisa de mais de 5 milhoes de reais e ter ao menos mais de mil denuncias formais na policia, talvez depois disso, comece alguma investigacao que demora la uns 5 anos.
No contrário disso, existem os apadrinhados, ex; uma piramide com menos de 1 milhao de reais e menos de 500 clientes enganados, se nesses ai tiver 1 pessoa importante, um desembargador, um politico, nao existe nenhuma necessidade de denuncia ou investigacao, 06 da manha a policia ta com pé na porta dos acusado e executa uma mega operacao, rapido assim. Mas claro, por pura conveniencia de servir aos importantes, nao tem nada haver com a comunidade de fato afetado pelos crimes.
Existe uma bolha sinistra sobre crimes no RJ, lá é 100X mais ficticio que qualquer jogo de videogame, entao muita piramide abre empresa no RJ, pois sabe que lá todos sao comprados e a justica funciona de forma totalmente autonoma. Ai nesse caso fica muito pior punir alguem.

O primeiro a se fazer com crime cripto, é denunciar na policia, denunciar nos bancos e tambem reencaminhar para jornais especializados. Somente assim, poderemos rastrear wallets, banir usuarios e reduzir a mancha criminal em nosso mercado.

Sim, o mesmo banco pode enviar pix a si mesmo. Exemplo: Voce tem conta no Nubank e envia pix para outro cliente nubank, isso existe e é possível. Agora veja bem, é burrice, pois o PIX tem custo para o banco, seja PF ou PJ. Entao a fintech faz a identificacao, pra saber se aquela chave pix está cadastrado em seu próprio banco e nao gera uma operacao bancaria junto ao bacen, mas sim, uma mera transacao interna, assim é mais lucrativo, o banco nao paga nada, mas sim é totalmente possível.

Consigo enviar 10 dolares da neteller ao mbway, depois enviar 5 dolares da mbway para o paypal? Se a resposta for nao, é por isso que nao acho isso parecido com o pix.

As pessoas nao precisam ter uma conta pix, pois ele entra mais como uma forma de mensageria. Inclusive tem banco que nao abre conta sem ativar o pix, isso ta acabando. Agora voce ja abre uma conta e no minimo ele ja ativa uma chave pix aleatoria, justamente para ser mais pratico a mensageria entre todos os bancos brasileiros.

Até o boleto está com dias contados, agora estao se adequando ao BOLETIX, que é um qrcode com pix, bem fácil de pagar que vem nas faturas. ASAS ta popularizando esse formato.

O pix é uma cópia do Sepa Insta no sentido que:

O sepa ligou centenas de bancos da zona do euro, um banco alemao consegue pagar a um banco portugues assim por diante, havendo taxa claro.

O sepa Insta nada mais é o sepa melhorando para funcionar instantaneo, havendo taxa tambem.

No Brasil, um banco só enviava saldo a outro banco por TED ou DOC, poderia demorar 1 a 2 dias e ter taxas. O Pix fez uma ligacao de transferencia instantanea entre todos os bancos, tanto quando o Sepa ja tinha feito na europa, bem como o sepa insta fez, mas teve baixa adocao, pois se trata da cultura europeia a nao necessidade de dinheiro a vista.

Mas ledo engano achar que o pix nao tem taxas, o BC cobra de todos os bancos de 1 a 11 centavos, acontece que desde 2020, muitas fintechs nao repassam essas taxas aos clientes, pois estao tentando conquistar novos clientes, aumentar a carteira, basta ver o nubank que ao mesmo tempo é o banco que mais tem cliente e mesmo assim todo ano apresenta saldo de prejuizo, justamente por isso, o banco está subsidiando as taxas do pix. Coisa que a Europa nao faz com taxas  do sepa.

Agora o seu exemplo de que o pix seria mais parecido com paypal ou mbway tambem está muito distante, porque ate onde sei paypal usa o modelo de conta gráfica, ou seja, é fácil enviar saldo paypal a outra conta paypal, ou saldo mbway a outra conta mbway, porque das vezes que eu tentei retirar o saldo paypal para outras plataformas e bancos, os custos eram de quase 5%.
O pix sim, consegue tirar saldo do BB e enviar no NUbank, ou receber no Bradesco saldo do jp Morgam brasil, nada relacionado a uma mera transacao grafica interna, pois se fosse assim de Nubank para nubank, ou bb para bb, como era antigamente na epoca de ted, transacao interna tambem nao tinha taxa.


Hoje em dia tenho conta na europa, uso o sepa, pago 10 centavos por envio/receber.

Na BitcoinP2P ja passamos por 3 bancos para implementar o pix qrcode a nossos clientes: BTGPactual, Flagship e agora Delcred.

Primeira vez no Sul do Braisl peguei baixa temporada(inverno), achei um airbnb de arranha-ceu por 100 reais a diaria, quando cheguei no predio era um super espelho gigante a faixada, só tinha local para a digital mesmo, o dono do ap, abriu remotamente a porta, fui cadastrar a digital na portaria, lá ja tava meu pre-cadastro feito, como cpf e e-mail cara deve ter pego pelo airbnb mesmo.  Achei boa a tecnologia de digital na epoca, bem segura para o local, mas confesso que fiquei pensativo sobre o sistema online que guardava esse tipo de dado. Antigamente era lago caro e coisa de filmes, mas hoje é bem fácil de implementar mesmo.

Pois é, o PIX nada mais é que cópia do Sepa Insta.

Cara eu acho muito engraçado os europeus nao curtem pagamento a vista. Quase nada se opera a vista, claro nao é a prazo, mas os caras sao viciados em dia útil, 2 dias no mínimo.

O crescimento que existe de operacoes com liquidação instantânea, é tudo estrangeiro usando, tipo PayPal, neteller, mbway........

Mas depois de copiar o sepa insta, o pix ganhou vida própria e realmente é uma tecnologia formidável. Eu tambem recebi o relatório do bacen, fiquei abismado com os numeros.

Esse pix de 1 centavo, sao empresas fazendo mkt, tipo tem mensagem no pix, sem link, apenas texto. Mas isso é bem caro, pois veja só uma binance da vida, fazer um spam no pix, custaria de rios de dinheiro, entao para eles pagar 0,0001 BRL é muito mais lucrativo por e-mail, que 0,01 BRL no pix.


Outro dado muito bom, que gostei, é que o pix mais usado é o de qrcode.
Nosso caso:Final do ano passado tivemos uma campanha com esses YouTube parceiros, os caras chamam muito publico, mas o ticket é o mínimo.
Chegou aparecer 2 mil pessoas em menos de 1 hora, mas todos depositavam apenas 100,00 BRL, na época nossa chave pix era o CNPJ, como houve centenas de pix de mesmo valor e quase na mesma hora, alguns bancos como o Inter, o Picpay e o Nubank bloquearam nossa chave pix lá, pessoal desses bancos digitais quando tentam enviar qualquer valor pra nossa chave pix, recebiam uma mensagem de alerta, sem conseguir fazer o pix.
Outro problema de chave pix estática como é o CNPJ, foi que muita gente copiou pra fazer pix horas depois ou até dias, querendo assim ganhar qualquer bônus ou participar da campanha que ja tinha encerrado.
Tivemos que mudar nossa infra rapidamente para chave pix qrcode dinâmica.
Colocamos um contador de tempo para 04 horas, criamos pedidos individuais de qrcode dinamico, dessa forma nenhum banco que usa o open banking recebe alerta de envios massivos para uma mesma chave pix, nenhum banco tradicional te obriga a favoritar antes uma chave pix qrcode dinâmica, pois a chave pix é descartável após o uso.

Chave PIX Qr code dinamica, entra no numero de chave pix mais usada no ultima ano. Agora sim, entendo porque. Ela é a melhor em todos os cenários.

Econtrei isso aqui, um raro momenor que a Binance responde sobre:


BINANCE é ou será corretora brasileira? Possui isenção dos R$ 35.000,00?

Resposta da empresa
21/02/2024 às 11:47
Olá Marcelo. Tudo bem ?

A Binance se empenha em atender às exigências de todas as autoridades regulatórias nas regiões onde opera. Estamos em constante diálogo com os órgãos reguladores, demonstrando nosso comprometimento com o avanço do setor cripto, tanto no Brasil quanto globalmente.

Contudo, como uma corretora de abrangência internacional, a Binance não se encaixa diretamente nas definições estabelecidas pela Receita Federal do Brasil. Apesar disso, estamos sempre dispostos a colaborar com as autoridades quando nossa contribuição for solicitada.

Temos um vídeo da nossa equipe sobre o assunto:
https://www.youtube.com/watch?v=6MxeoNoREbY&list=PL7tuIcOmlNNLXv27ZHDTSh9AxM--S_Duq&index=33

Ao que tange à declaração tributária, a Binance reforça que cada cidadão tem a responsabilidade de recolher seus impostos de acordo com as determinações das autoridades fiscais brasileiras, certificando-se de se informar com um contador/consultor tributário que possa oferecer as orientações necessárias em caso de dúvidas.

Apesar de não oferecer serviços de consultoria tributária ou financeira, disponibilizamos informações gerais acerca da tributação de criptomoedas para referência nesta página:
https://academy.binance.com/pt/articles/how-is-cryptocurrency-taxed

Ressaltamos que nosso chat de suporte funciona 24 horas todos os dias inclusive em feriados e pode ser acessado pelo link:
https://binance.com/br/chat

Se julgar necessário também temos esse guia: Como Utilizar o Suporte da Binance
https://www.binance.com/pt-BR/support/faq/como-utilizar-o-suporte-da-binance-7b0fd3ccb821483a99ff8f5cda374ee9

Estamos sempre à disposição.
R.G.M.

Nem acho que qualquer software consiga gerar uma frase tao boba hoje em dia, mas nao sei ao certo eu lembro de digitar 12 x word na electrum mobile, na mycelium e na coinomi.

Aparece operacao lá, ou seja, histórico de 2019 ou se nao me engano de 2017.

Centavinhos de eth, doge, btc, varias pequenas movimentacoes.

migos sobre entropia rola uma seed velhona que pessoal usa para testes.

Pode digitar ai em qualquer wallet de qualquer criptomoeda que consegue acessar

use a palavra WORD 12X, é isso.

OBS: nao envie saldo para esses enderecos, vai saber quem é o dono.

BC comunica 46 mil chaves PIX vazadas. Consulte a lista agora mesmo.

Um total de 46.093 chaves Pix de clientes da FIDÚCIA SOCIEDADE DE CRÉDITO AO MICROEMPREENDEDOR E À EMPRESA DE PEQUENO PORTE LIMITADA. – FIDUCIA tiveram dados cadastrais vazados.

Histórico de vazamentos no PIX:
Agosto/2021: 414.526 chaves Pix do Banco do Estado de Sergipe (Banese).
Dezembro/2021: 160.147 chaves Pix do Acesso Soluções de Pagamento S.A. (Acesso). ex-parceiro binance.
Março/2022: 2.112 chavex Pix da Logbank(Logbank).
Setembro/2022: 137.825 chaves Pix vazadas do Abastece Ai Clube Automobilista Payment(Abasteceai).
Setembro/2023: 238 chaves Pix da Phi Pagamentos. Atualmente(4all).
Março/2024: 46.093 chaves do Pix pertencentes aos clientes da Fidúcia Sociedade de Crédito ao Microempreendedor e à Empresa de Pequeno Porte Limitada (Fidúcia). Atual parceiro indireto binance.

O BC coloca a culpa nos bancos, os bancos colocam a culpa nas fintechs, as fintechs negam os vazamentos ou colocam culpa nos bancos.

Verificar se sua chave Pix vazou:
Emitia o Relatório de Chaves Pix aqui: https://registrato.bcb.gov.br/registrato/relatorios
Entre no portal do banco afetado: https://internetbanking.fiducia.digital/login


Como denunciar um banco?
Reclamar ao BC contra uma instituição financeira: https://www3.bcb.gov.br/faleconosco/#/login/registrar
Acompanhar uma reclamação em aberto: https://www3.bcb.gov.br/acompanhamento/#/login/consultar
 

Simplesmente esse ecossitema da TON ta muito legal, agora voce tem uma loja indie com diversas aplicacoes, curti que tem varios jogos, wallet, explorer, editores, nft, tem tudo.

Nao precisa instalar nada, só basta abrir e pronto. Muito fluido.

O Telegram sempre foi mal visto, injusticado ou banido, agora com esse app center dele, nao depende de terceiros(Google e Apple).

OBS: o App center é exclusivo para versoes mobile. Fico aqui pensando com deve ser a distribuicao entre o telegram e a team de cada projeto.

Bem, sou tg pro, mas acho que apareceu pra todo mundo, para ativar tem que ir em confirguracoes> wallet.
Até mesmo em uma conversa, o botao de anexar(simbolo de grampo) já mostra uma nova opcao de compartilhar, que é como podes enviar teu qrcode de btc, ton ou usdt.

Voce nao tem a custodia realmente, nao tem seed ou chave privada. Essa questao de perder acesso deo tg, realmente perderia os fundos uma vez que nem se quer abriu um segundo fator ou pin exclusivo da wallet. Como minha wallet ta vazi, ela nao deixa virtualizar um saque, para consulta de taxa que eles cobram. Depois de ativar a wallet, aparece um botao de conf que lá consta id label com limite diário de 3500 EUR, podendo aumentar e muito mais o limite, passando pela etapa de KYC.

Ja vi que tem anunciantes ativos no comercio p2p, um bug ruim é um unico login ter mais de um anuncio para o mesmo par de moedas. Achei super estranho porque mesmo minha wallet vazia, ele deixa prosseguir para vender o ativo na aba p2p. Nao sei como funciona a custodia ou taxas. A interface ta bem limpa, achei bem bonita.

Teste no web, ios e android, funciona e mostra mesma carteira em todas.

Na aba de bot da wallet, ja tem airdrop la.

Notei que agora a opcao de wallet aparece nativamente em sua conta do telegram.
Ao entrar existe um termo de uso e notificacao de que essa wallet é oferecida como mini app, e pertence a um terceiro.
Uma empresa chamada Wallet Group Ltd sediada em Dubai. Aparentemente a equipe do telegram ficará mais focada na cripto TON, deixando essa infra de integracao com o telegram na mao desse terceiros, notei que desde 2022 o telegram tentou integrar uma wallet diretamente, mas na realidade era um bot melhorado e nao teve tanta adocao.
lembro bem que em 2023 a equipe do telegram entrou em contato com a gente para fornecer liquidez na aba p2p do bot deles. Era bem simples e legal, mas nao tinha nem 5 ordens por pais.

Essa de mini app wallet agora, ficou muito mais intuitiva e bonita. vem com TON, BTC e USDT, contando com compra e venda no p2p e no cartao.

Já viram ai no telegram de voces?

Eu lembro como era fácil comprar dos EUA antigamente. Eu comprava até doces de halloween no quilo, demorava mas chegava de boa.
Depois de ter minhas ledger banidas do Brasil, muito em breve irei testar o uso de redirecionador, só pra ter certeza que o remetente está banindo, pois nada mais faz sentido atualmente.
Dessa vez quero umas HW estilo opendime e tal.

dá cadeia sim amigo, ja tem p2p na grade.

A regra é clara; se voce nao faz o obrigatório para impedir o crime, voce está favorecendo acao criminosa.

É como se o p2p fosse um cumplice, parte da quadrilha, um parceiro de crime, pois, pela lógica era responsável por lavar a grana.

Quem no máximo nao tem nada haver(ate que se prove o contrário), sao os outros operadores que possivelmente compravam esse USDT do p2p(que comprava dos criminosos). Mas como eu falei na outra postagem, vai todo mundo entrar na mira, porque é isso ai mesmo, até se provar inocencia vai uma tempo e incomodo.

A minha exchange se chama BitcoinP2P, mas de fato opero tanto quanto exchange, bem como tambem temos nossa plataforma de exchange.

Todo dia eu recebo muitas mensagens de pessoas ou instituicoes querendo me enviar cripto/BRL sem origem, por comissoes altas, nem de longe eu aceito. A primeiro momento pessoal vem com desculpa de que nao quer declarar nada para pagar imposto, mas maioria é criminoso querendo achar uma bucha pra lavar dinheiro, eu quero é distancia desses malucos.

Depois dessa entrada do bacen, muita acao policial irá acontecer, porque agora(mais que antes) existe a ilegalidade sobre operacoes de cripto:

Obrigacoes legais que se deve cumprir:

Ter KYC e verificar, lista da interpol por exemplo iria citar os russos ai que sao criminosos.
Declarar operacoes com criptoativos,IN1888.
Emitir NF e recolher impostos.

Nao é obrigatório mas prova boas práticas do mercado cripto:
Ter dados atualizados da contra parte.
Ter contrato.
Ter log de operacoes.
Ter prova de verificacao do KYC, aqui é importante para provar que até aquela operacao, a pessoa nao tinha nenhum problema.

Como agora mais do que nunca isso tudo é obrigatório, muita gente que faz p2p na louca, sem cumprir nada disso citado, está ganhando altas comissoes.
O risco cripto está muito alto e muita gente está sendo banido de exchanges que possuem responsabilidade fiscal no brasil, sendo banido dos bancos, porque agora tem o open banking, o banco aplica uma flag disponível pra todos os demais bancos.

O cara fica sem exchange e sem banco, ele paga comissao alta pra alguem ser bucha dele numa binance, huobi, okx da vida. Pra piorar tudo, lá o pessoal que faz P2P, nao verifica nada, ai vira uma plataforma cheia de bandidos e bestas, prato cheio pra dar tudo errado.

A conta das operacoes p2p na HTX chegou.

Isso remete ao tempo da guerra, quando a binance(por mais incrivel que pareca) baniu os russos e ucranianos das moedas fiats e books p2p.

Maioria dos russos e ucranianos correram pra usar o book p2p da HTX, lá as operacoes eram com excelente comissoes de até 5 centavos de BRL por cada USDT. Nesse sentido, muita gente fez uma boa grana girando saldo entre compradores e vendedores dos books de USDT lá.

Hoje, chegou a conta para os crimes de lavagem de dinheiro com recursos oriundos de crimes praticados no exterior e mediante uso de criptomoedas.

OPERAÇÃO PF

PF combate lavagem de dinheiro de capital de origem estrangeira
Ação ilícita ocorreria mediante uso de criptomoedas

OkX emitiu um alerta na aba de comércio p2p ou book p2p.

 Essa modalidade de mercado não está disponível para o Brasil por conta das recentes mudanças na legislação.

Tem gente que disse que basta mudar o idioma pra inglês que volta a aparecer normalmente. Não sei ao certo, não usei muito, mas o ponto aqui é: a exchange está pé no chão e ciente, respeitando totalmente a lei, possivelmente por medo de sofrer uma multa ou perder a operação no Brasil, ser punida pelo bacen. Coisa que a BINANCE não tem um pingo de medo.

Mas, considerando que a okx entrou na associação e prometeu abrir cnpj, poderemos ver a primeira exchange a regular um book p2p, vocês imaginam como?