Essa conta pode sair cara demais para os que buscaram esses lucros das boas comissões. Isso provavelmente atraiu todo tipo de gente e aumentou a liquidez dando suporte a muita lavagem de dinheiro...
Com o cerco se fechando essas operações da PF vão ficar cada vez mais comuns, então realmente fica uma coisa bem complexa de manter uma operação P2P profissional... Isso não te leva a algum tipo de receio Nikolas? de hora ou outra cair numa investigação desse tipo mesmo tomando todos os cuidados necessários? porque apesar de possivelmente ser tranquilo provar que não tem nada de envolvimento, isso deve gerar uma enorme dor de cabeça.
A minha exchange se chama BitcoinP2P, mas de fato opero tanto quanto exchange, bem como tambem temos nossa plataforma de exchange.
Todo dia eu recebo muitas mensagens de pessoas ou instituicoes querendo me enviar cripto/BRL sem origem, por comissoes altas, nem de longe eu aceito. A primeiro momento pessoal vem com desculpa de que nao quer declarar nada para pagar imposto, mas maioria é criminoso querendo achar uma
bucha pra lavar dinheiro, eu quero é distancia desses malucos.
Depois dessa entrada do bacen, muita acao policial irá acontecer, porque agora(mais que antes) existe a ilegalidade sobre operacoes de cripto:
Obrigacoes legais que se deve cumprir:
Ter KYC e verificar, lista da interpol por exemplo iria citar os russos ai que sao criminosos.
Declarar operacoes com criptoativos,IN1888.
Emitir NF e recolher impostos.
Nao é obrigatório mas prova boas práticas do mercado cripto:
Ter dados atualizados da contra parte.
Ter contrato.
Ter log de operacoes.
Ter prova de verificacao do KYC, aqui é importante para provar que até aquela operacao, a pessoa nao tinha nenhum problema.
Como agora mais do que nunca isso tudo é obrigatório, muita gente que faz p2p na louca, sem cumprir nada disso citado, está ganhando altas comissoes.
O risco cripto está muito alto e muita gente está sendo banido de exchanges que possuem responsabilidade fiscal no brasil, sendo banido dos bancos, porque agora tem o open banking, o banco aplica uma flag disponível pra todos os demais bancos.
O cara fica sem exchange e sem banco, ele paga comissao alta pra alguem ser bucha dele numa binance, huobi, okx da vida. Pra piorar tudo, lá o pessoal que faz P2P, nao verifica nada, ai vira uma plataforma cheia de bandidos e bestas, prato cheio pra dar tudo errado.
