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Hallo zusammen,
so es gibt wieder Neuigkeiten zu dem Ganzen...
Mitterweile habe ich zwei weitere Schreiben anderer Polizeipräsidien erhalten, einmal als Zeuge und einmal als Beschuldigter.
Bei der Sache als Zeuge hätte ich eben wieder die gleichen Angaben gemacht wie bei der letzten Zeugenaussagen.
Bei der Sache als Beschuldigter, hab ich langsam echt Bammel, dass ich nichts falsch mache und mich die schei*e reite.
Ich bin gerade echt wieder fix und fertig, da dieser Horror kein Ende nimmt.
War von Euch schon mal wer in einem ähnlichen Fall plötzlich beschuldigter?
Vielen Dank im Voraus!
Beste Grüße
ich würde gar nichts mehr aussagen weder als zeuge noch als beschuldigter und darauf verweisen, dass man nicht gezwungen werden kann sich selbst oder verwandte unwissentlich zu belasten. das ist aber kein juritischer rat von mir! brauchst Du juristischen rat musst Du einen entsprechenden rechtsanwalt bemühen. guck Dir bitte an was im fall Wirecard passiert. alle halten schön den Mund weil sie gar nicht durchblicken können ob sie sich nicht mit einer aussage unwissentlich tiefer in die Sch****e reiten.  EDIT: in einem rechtsstaat gilt die unschuldsvermutung. Du bist erstmal unschuldig bis Dir etwas nachgewiesen werden kann. und dann muss Dir erstmal vorsatz nachgewiesen werden. denn es gibt abstufungen bei der schuld. IMHO! https://de.wikipedia.org/wiki/Schuld_(Strafrecht) https://de.wikipedia.org/wiki/StrafbarkeitHi, vielen Dank für deinen Rat. Ich denke hald, dass es bei dem Fall wohl so sein wird, dass ich der einzige Überweisungsempfänger des infiltrierten Kontos war und ich mich jetzt deshalb als Beschuldigter veranworten muss. Wenn ich denen jetzt sage, dass ich bereits zwei Mal als Zeuge wegen ein und derselben Sacge ausgesagt habe (bei den anderen zwei Verfahren ging vermutlich Geld an mehrere Konten), dann sollten die doch eigentlich kapieren, dass ich nicht die Person bin, die diese unauthorisierten Überweisungen an mein Konto ausgeführt hat. Wenn ich gar keine Aussage mache, dann bestätigt sich der Verdacht gegen mich nur und die schei*e nimmt gar kein Ende mehr. VG |
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Hallo zusammen,
so es gibt wieder Neuigkeiten zu dem Ganzen...
Mitterweile habe ich zwei weitere Schreiben anderer Polizeipräsidien erhalten, einmal als Zeuge und einmal als Beschuldigter.
Bei der Sache als Zeuge hätte ich eben wieder die gleichen Angaben gemacht wie bei der letzten Zeugenaussagen.
Bei der Sache als Beschuldigter, hab ich langsam echt Bammel, dass ich nichts falsch mache und mich die schei*e reite.
Ich bin gerade echt wieder fix und fertig, da dieser Horror kein Ende nimmt.
War von Euch schon mal wer in einem ähnlichen Fall plötzlich beschuldigter?
Vielen Dank im Voraus!
Beste Grüße
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Hi Leute, ja ich werd mir das mit dem P2P-Handel jetzt sein lassen. Solche Situationen, wie es hier der Fall war, stressen mich echt enorm, da verzichte ich lieber... @mole0815: Ja ich war ohne Rechtsbeistand bei der Polizei - habe sehr lange überlegt und dann beschlossen (da ich ja nur als Zeuge eingeladen war und wirklich nichts zu verbergen hatte) das alleine durchzuziehen. Tja, so gehts dahin mit der Privatsphäre... der Überwachungsstaat wächst und gedeiht schneller als je zuvor und das an allen Ecken und Enden. Das Traurige: Wir deutschen Bürger sehen dabei zu, wie wir Tag für Tag mehr eingeschränkt und überwacht werden. Das wird alles wird noch Böse enden  |
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Hey,
ich wollte kurz bescheid geben, dass ich heute eeeendlich mein restliches Guthaben erhalten habe.
Ausschlaggeben war wohl wirklich das Einschreiben vom 11.8, in dem ich die Frist gesetzt habe, das mit dem Anwalt und auch das mit der Zeitung erwähnt habe!
In diesem Sinne möchte ich mich nochmal herzlich bei Euch für die guten Tipps und die Hilfe bedanken!!!
Wegen der Zeugenaussage von letzter Woche habe ich bis dato leider noch keine neuen Infos.
Beste Grüße
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Hallo zusammen,
also ich war gestern bei der Vernehmung.
Eine Person hatte Anzeige erstattet, da von ihrem Konto unberechtigerweise kleinere Beträge an verschiedene Konten überwiesen wurden - unter anderem an meines.
Ich hab der Dame von der Polizei dann ganz offen erzählt wie die Transaktion zustande kam, sprich über welche Platform und eben auch den Usernamen des Verdächtigen (den er sowieso im Verwendungszweck mit angegeben hat). Das wars dann eigentlich auch schon. Ich hoffe mal, dass das nun alles war und da nicht noch Weiteres auf mich zukommt...
VG
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Ok, vielen Dank!
Ich werde da morgen mal hingehen und nur kurz und bündig auf die Fragen antworten, nicht weiter ausholen.
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Also das einzige was ich gemacht habe ist, dass ich Bitcoins über paxful.com verkauft habe, sonst eigentlich gar nichts. Ich hab nichts illegales eingekauft noch habe ich Wissend jemandem Bitcoins verkauft, der irgendetwas illegales damit vor hat.
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Hallo Souri,
vielen Dank für die Tipps, die mir mit Sicherheit weiterhelfen werden!
Ist es denn schon eine Strafe, wenn ich sage, dass ich P2P mit Bitcoins gehandelt habe?
Sollte ich die Platform erwähnen bzw. erklären wie es ablief, wenn ich danach gefragt werde?
Kann ich von Anfang an sagen, dass ich die Zeugenaussage gerne von Anfang an schriftlich übermitteln würde? Wie läuft sowas ab? Werden mir dann schriftlich die Fragen übermittelt und ich gebe dazu ein Statement ab?
Das mit dem Anwalt ist jetzt echt so eine Sache, ich hab mir jetzt schon gedacht, dass ich erstmal abwarte und wirklich erst einen Anwalt hinzuziehe, wenn ich plötzlich Beschuldigter wäre.
Vielen Dank nochmal!
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Hallo zusammen,
soeben habe ich einen Anruf von der Polizeidienststelle bekommen.
Ich sollte eine Zeugenaussage zu einer Kontobewegung auf meinem N26 Konto machen. Auf die erneute Frage ob ich Zeuge oder Beschuldigter bin, meinte sie dann nochmal, dass ich "nur" Zeuge sei.
Nichtdestotrotz müsse ich eine wahrheitsgemäße Aussage machen.
Ich habe mir außerdem das Aktenzeichen geben lassen, damit ich bei der Staatsanwaltschaft nachfragen kann worum es eigentlich geht.
Sollte ich diese Aussage ohne einen Anwalt (ich schließe gerade erst einen Rechtsschutz ab, bringt mir also in dem Fall nichts) machen?
Kann ich als Zeuge Akteneinsicht bei der Staatsanwaltschaft fordern?
Was darf ich sagen und was nicht, damit ich mich nicht selbst belaste?
Muss ich damit rechnen, dass mir mein Mobiltelefon oder mein PC eingezogen wird?
Bin gerade echt etwas fertig - hoffe ihr könnt mir nochmal ein bisschen weiterhelfen oder zumindestens ein paar Tipps geben.
Besten Dank im Voraus!
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Oje, dann wird wohl dieser Albtraum doch war...  Könnt ihr mir irgendeinen Anwalt empfehlen? Vielleicht einen der hier schon mal bei was ähnlichem geholfen hat? edit: Würde es helfen noch einen Rechtsschutz abzuschließen? Bei den meisten Versicherungen heißt es ja "Versicherungsschutz haben Sie nur, wenn die erste Ursache nach Versicherungsbeginn liegt" - zumindest ist das bei der Mecklenburgischen. Eine Sperrung des Kontos lässt aber meiner Meinung nach nicht gleich auf eine vorgeworfene Straftat schließen, was bis dato ja auch noch nicht der Fall ist. Sollte nun doch ein Brief von der Staatsanwaltschaft kommen wäre ja das meiner Meinung nach ein komplett Separate Sache, oder liege ich hier falsch? Vielen Dank! Beste Grüße |
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Hi,
vielen Dank für euere Hilfe und Tipps!
Habe das Einschreiben gestern noch rausgeschickt und parallel die Bafin über den neuesten Stand informiert.
Bin gespannt ob ich eine Antwort bekomme, bisher bin ich eher skeptisch.
Ich halte euch auf dem laufenden!
Viele Grüße
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Hi, ich wollt mal kurz ein Update geben.
Ich habe nach wie vor kein Geld von N26 erhalten. Es folgte bis dato noch nicht einmal die Kontaktaufnahme bzgl. Kontodaten für die Auszahlung. Ich bin langsam echt am Verzweifeln, weil ich einfach nicht weiß was los ist - ich krieg die Krise.
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Aber lassen sich die besagten Plattformen mit z.B. Paxful vergleichen? Oder geht das mehr richtung Zockerei?
Ob sich die vergleichen lassen kommt auf deine Kriterien an, warum du Paxful so gerne verwendest. Wenn du nur handeln willst, also BTC kaufen und wieder verkaufen - und das zu geringen Gebühren - dann auf alle Fälle, ja. Ich kenne Paxful zwar nicht aber im Gegensatz zu bitcoin.de sind auf alle Fälle folgende Unterschiede maßgeblich: - Du kaufst und verkaufst bei Exchanges wie Kraken gegen ein Orderbuch, du weißt also nichts über den Käufer/Verkäufer. Das ist nach den Erfahrungen hier im Forum aber sicher kein Nachteil
- Das Geld (=FIAT) muss erst auf den Exchange hinüberwiesen werden bevor du dort kaufen kannst. Käufe/Verkäufe passieren also nicht direkt mit deinem Bankkonto, du kannst aber vom Exchange natürlich jederzeit das Geld oder die Coins abziehen.
- Die Exchanges verlangen vorab KYC wenn du dort handeln möchtest, das kann unter Umständen ein paar Tage dauern, je nach Auslastung und Exchange. Bei manchen geht das jedoch richtig flott, Coinbase z.B. in unter 30 Minuten bei mir damals.
- Du hast auf den Exchanges normalerweise sehr viele Features für fortgeschrittene Trader zur Verfügung die du auf kleineren Börsen oder eben Plattformen wie bitcoin.de nicht hast, bspw. Stopp-Losses. Kann anfangs verwirrend sein, viele der Exchanges bieten aber mittlerweile auch vereinfachte Userinterfaces mit einem Buy- bzw. Sell-Knopf
Wenn du uns deine Anforderungen, was du gerne hättest, schreibst, können wir dir sicher noch gezielter Exchanges empfehlen! Naja was hald Paxful so attraktiv macht ist, dass man in kurzer Zeit ziemlich viele Käufer hat und das mit einer Provision von 20 Prozent oder mehr. Bei Kraken ist's ja nur vom Preis abhängig und nicht von irgendwelchen Kunden die mein Angebot sehen, oder? Beste Grüße |
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Puh, da kriegt man ja direkt nen Graus  Wie siehts eigentlich mit bitcoin.de aus? Haben hier ein paar Erfahrung damit? VG In der Kombination mit Fidor wurde hier im Forum schon von einem Erlebnis mit der Kripo berichtet: https://bitcointalk.org/index.php?topic=5203028.0Je nachdem was genau du suchst würde ich dir mal empfehlen dir Coinbase, Kraken und Bitpanda angucken. Danke für den Tipp! Aber lassen sich die besagten Plattformen mit z.B. Paxful vergleichen? Oder geht das mehr richtung Zockerei? VG |
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Puh, da kriegt man ja direkt nen Graus Wie siehts eigentlich mit bitcoin.de aus? Haben hier ein paar Erfahrung damit? VG |
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Ich gehe mal davon aus, dass Du Dein Geld nicht vor Ende Juli bekommst. Bei mir dauerte das auch noch zwei Wochen, nachdem der offizielle Termin der Kontoschließung rum war.
Bei mir hat (so denke ich) etwas Druck auf Twitter und Facebook durch nicht so schöne Kommentare geholfen.
Zu Deinen Fragen:
Gewerbe oder nicht hat mit Paxful erstmal nichts zu tun. Im Endeffekt geht es den Banken aber wohl darum (wenn sie nicht generell ein Problem mit Bitcoin haben), dass es nicht toleriert wird, wenn Du auf einem Privatkonto Transaktionen hast, die quantitativ und größenmäßig auf eine gewerbliche Nutzung schließen lassen. Also wenn Du haufenweise große Transaktionen hast, wird es schwer den privaten Charakter eines privaten Bitcoinverkaufs zu plausibilisieren.
Wenn Du jetzt aber gewerblich mit Bitcoin handelst und als Finanzdienstleister in Deutschland auftrittst, dann sind da vermutlich noch einige weitere Sachen zu bedenken, als die reine Steuer (ich kann hierzu leider nicht viel sagen, weil ich nicht in Deutschland wohne und mein Wissen daher eingeschränkt ist).
Das zweite Problem, das jetzt dann zudem noch ein Stolperstein wird, ist dass auf Paxful HAUFENWEISE Betrüger unterwegs sind, die ebenfalls nur danach schreien Probleme mit der Bank zu bekommen. Ich weiß nicht, wie oft ich gefälschte Ausweise gesehen habe und ich will nicht wissen, wie diese Überweisungen letztendlich ausgeführt wurden. Einmal hat eine Bank sogar versucht von meiner Bank das Geld zurück zu holen, wegen eines Irrtums Huh
Deswegen nutze ich Paxful inzwischen gar nicht mehr.
Das hab ich mir schon gedacht, dass das so schnell nichts wird... Hab auch deinen Rat befolgt und über Twitter etwas Druck gemacht - vielen Dank auch dafür! Ich hätte natürlich auch kein Problem, dass ich mir ein entsprechendes Gewerbekonto zulege, aber gut, wenn ich natürlich dann erstmal etliche Schritte durchführen muss und auf jede Menge Sachen achten muss, damit ich nicht irgendeinen Verstoß begehe oder betrogen werde, dann wird das Ganze für mich schnell wieder uninteressant. Hinzukommt, dass ich meine Angebot auf Paxful bis dato immer ohne Ident liefen und wie du schon sagst, man weiß hald echt gar nicht wo das Geld herkommt, bzw. mit welchen Tricks und geklauten Karten gearbeitet wird. Ich möcht jetzt noch meine restlichen Bitcoins verkaufen (muss ich ja wohl, nachdem mir N26 mein Geld eingeforen hat) und dann mach ich wohl erstmal nen Cut, bis ich etwas fitter bin auf dem Gebiet und weiß was zu tun ist. VG |
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Hi, sorry für die verspätete Antwort!
Erstmal nochmal vielen Dank für euere Hilfe!
Es ist wohl der selbe Werdegang wie bei fsm247:
Nach gut einer Woche bekam ich dann eindlich eine Mail von N26, dass ich gegen die AGBs verstoßen hätte. Auf die Anfrage gegen welche AGBs ich verstoßen hätte bekam ich leider keine Antwort.
Jedenfalls wird zum 11.7 das Konto von N26 gekündigt und ich bekomme noch eine separate Mail wegen meines Gutehabens.
Ich bin nun etwas erleichtert aber dennoch etwas verwirrt, zumal ich ja nicht weiß was ich falsch gemacht habe.
Ich würde auf jeden Fall gerne auf Paxful weitermachen, weiß jedoch derzeit nicht wie ich vorhe um mich zu schützen.
Soll ich ein Gewerbe anmelden? Ist das alles auch wirklich legal, wenn ich mir in der Woche mal so nebenbei ein paar hunder Euros dazuverdiene.
Was habt ihr für eine Meinung zu dem Ganzen? Sein lassen? Erstmal mit einem Anwalt in Kontakt treten? Eine andere Plattform nutzen? Welche Bank empfiehlt ihr, die sowas "duldet"?
Vielen Dank im Voraus!
Beste Grüße
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Erstmal herzlich willkommen im Forum!
Banken tracken die Ein- und Auszahlungen ihrer Kunden recht genau. Wenn du bspw. in einem relativ kurzen Zeitraum zig Transaktionen durchführst schlagen automatisierte Programme Alarm um möglichst schnell Missbrauch eindämmen zu können. Ggfs. wird dann auch sofort das betreffende Konto gesperrt und Zahlungen eingefroren.
Solche Fälle wandern dann zu "menschlichen" Sachbearbeitern die dann die Fälle bewerten und ggfs. wieder die Konten entsperren.
30 Transaktionen innerhalb einer Woche wie in deinem Fall sind jetzt nichts Außergewöhnliches, in Kombination mit der direkt vorhergegangenen Kontoeröffnung könnte das aber schon dazu führen, dass die Monitore angeschlagen haben und deswegen dein Konto erstmal gesperrt wurde. Es hilft wie schon gesagt wurde hier erstmal nur Ruhe zu bewahren, dein Geld ist natürlich nicht weg und du bekommst es mit großer Wahrscheinlichkeit wieder.
Hallo Lakai01, vielen Dank für den freundlichen Empfang!  Ich habe eben hauptsächlich Angst, dass mir Geldwäsche oder dergleichen unterstellt wird, das bereits mir die größten Sorgen. Kunde bin ich seit 2018 bei N26 und hab jetzt auch nicht gerade wenig Transaktionen, zumal ich das Konto für 95 Prozent meiner Transaktionen benutzt habe, aber so viele Überweisungen auf eine Woche mit dementsprechendem Umsatz hatte ich dann doch noch nie. Plattformen gibt es mittlerweile wie Sand am Meer. Ich war früher auf bitcoin.de unterwegs, seit Anfang 2017 habe ich dort aber keinen Trade mehr durchgeführt. Es kommt sehr stark darauf an was du machen willst. Hardcore-Trader wirst du auf Börsen mit viel Volumen und geringen Gebühren finden, Leute die ab und an mal BTC nachkaufen oder vlt. sogar Sparpläne am laufen haben dann auf kleineren Plattformen oder auch Brokern wie bspw. Bitpanda.
Beschreib mal genauer was du in Zukunft machen willst, dann können wir dir sicher Empfehlungen geben. Gibt auch jede Menge Threads dazu hier im Forum!
Ja ich hab schon mal ein bisschen durchgeschaut, aber das ist ja mittlerweile echt schon so viel, dass das Ganze mit den Plattformen ziemlich unübersichtlich wird. Gab es einen Grund wieso du dann 2017 bei bitcoin.de ausgestiegen bist? Also eigentlich suche ich schon sowas wie Paxful, aber wenn man dann ständig nur Ärger damit hat, dann ist's wohl auch nicht das Gelbe vom Ei. Möchte hald eben nicht, dass dann ständig irgendwelche Ermittlungen gegen mich laufen, sowas nagt an der Psyche. Beste Grüße |
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Bafin halte ich nicht für besonders hilfreich, aber auf Social Media wollen die halt nicht haufenweise Kommentare über gesperrte Konten lesen. Daher habe ich das Gefühl, dass das doch etwas beschleunigt hat. Ich hatte dem CEO Valentin Stalf (ja, ich habe seine Nummer  ) übrigens auch eine WhatsApp geschrieben, allerdings kam da nie eine Antwort. Mein Umsatz war sechsstellig. Und mit Paxful würde ich generell aufpassen. Ich habe da so viele kriminelle Versuche gesehen, das ist echt nicht mehr schön und schreit geradezu nur nach Problemen mit der Bank. Naja, dachte mir eben, dass es einen Versuch wert ist die in Kenntnis zu setzen. Da hast du vermutlich recht ich hau da jetzt einfach mal nen saftigen Tweet raus @n26 - vielleicht bringts was. Ich denke mal, der wird von mehreren Seiten Druck bekommen Ok, vielen Dank für die Infos! Bei Paxful werd ich mich gleich mal verabschieden, bzw. werde ich jetzt vorerst komplett damit aufhören - das stresst mich ziemlich. Seid ihr dann ausschließlich auf bitcoin.de tätig? Beste Grüße |
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Hallo,
herzlichen Dank für eure Antworten, das beruhigt mich dann doch etwas!
Ich habe mir außerdem die verlinkten Threats angeschaut und es ist wohl nicht so unüblich, dass Konten gesperrt werden oder man plötzlich ein Verfahren am Hals hat.
Alles in allem hilft jetzt wohl erstmal nur abwarten bis ich irgendwann Infos bekomme.
Da ich mir das mit N26 schon gedacht habe, habe ich auch unverzüglich eine Beschwerdemail an die Bafin geschrieben, in der Hoffnung dass der Fall vielleicht etwas beschleunigt wird.
Vielleicht ich der Vorgehensweise nachgehen auch gleich noch parallel etwas Randale machen, sonst wird höchstwahrscheinlich echt nichts passieren. Außerdem brauche ich schnellstmöglich wieder Zugriff auf das Geld.
@fsm247: Darf ich fragen wie viel Umsatz du auch welchen Zeitraum erzeugt hast?
Besten Dank!!!
Viele Grüße
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