[Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ]

Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ

Закон старый, но актуальный именно с конца 2017 года. По той простой причине, что БАНКИ начали блокировать счета из за непонятных (по их версии) переводов, или не экономически обоснованных операциях.

Блокируют счет, по 115-фз, чтобы разблокировать нужна кипа бумаг для обоснования перевода вам, от вас и т.д. на любую транзакцию нужна законная бумажка.
Можно закрыть счета и вывести свои деньги за минусом процента (у каждого банка он свой, доходит парой до 10%)
Самое страшное попасть в черный список Финмонитоинга или подобной организации, в данном случае счет вы больше не сможете открыть ни где на территории России.

Сейчас блочат во всех банках, но особенно много жалоб на СберБанк, а там все просто, у них блочит бот, поэтому и много народу страдает.

Основное расписано в Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю
Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее

И там еще очень много нюансов. Юристы изучают, но практика такова, что банк действует в соответствии с законом, поэтому судится бесполезно.

Удачи всем.