|
Alzav84 (OP)
|
 |
February 18, 2018, 03:08:03 PM
Last edit: February 18, 2018, 03:24:06 PM by Alzav84 |
|
Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ
Закон старый, но актуальный именно с конца 2017 года. По той простой причине, что БАНКИ начали блокировать счета из за непонятных (по их версии) переводов, или не экономически обоснованных операциях.
Блокируют счет, по 115-фз, чтобы разблокировать нужна кипа бумаг для обоснования перевода вам, от вас и т.д. на любую транзакцию нужна законная бумажка.
Можно закрыть счета и вывести свои деньги за минусом процента (у каждого банка он свой, доходит парой до 10%)
Самое страшное попасть в черный список Финмонитоинга или подобной организации, в данном случае счет вы больше не сможете открыть ни где на территории России.
Сейчас блочат во всех банках, но особенно много жалоб на СберБанк, а там все просто, у них блочит бот, поэтому и много народу страдает.
Основное расписано в Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю
Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее
И там еще очень много нюансов. Юристы изучают, но практика такова, что банк действует в соответствии с законом, поэтому судится бесполезно.
Удачи всем.
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Even if you use Bitcoin through Tor, the way transactions are handled by the network makes anonymity difficult to achieve. Do not expect your transactions to be anonymous unless you really know what you're doing.
|
|
|
Advertised sites are not endorsed by the Bitcoin Forum. They may be unsafe, untrustworthy, or illegal in your jurisdiction.
|
|
|
|
|
|
ElenkaTaurus
|
 |
February 18, 2018, 03:14:02 PM |
|
Блокируют не только на суммы от 600к, но и на меньшие.
Допустим если просто много переводов поступает в течении месяца, даже маленьких.
Была ситуация, собрали деньги на лечение в другом городе, чтоб не вести нал, положили на карту, на другой день все сняли для оплаты услуг. Карту заблочили по 115-фз. Для банка это экономически не целесообразная операция была, положить кучу денег, чтоб на другой день снять.
|
|
|
|
|
|
alexrums
|
|
February 18, 2018, 03:27:09 PM |
|
Да блокируют, за любые подозрительные операции. Но на данный момент, есть постановление правительства, номер не скажу к сожалению, по которому, можно возвратить деньги с другой страны и вам за это ни чего не будет, и блокировки тоже. Так что, если вы, допустим, хотите вывести в фиат криптовалюту, делайте просто переводы, в РФ через иностранные банковские системы, что в свою очередь, поможет избежать вам блокировок.
|
|
|
|
|
CryFr
Member
 Offline
Activity: 420
Merit: 34
|
|
February 18, 2018, 04:27:24 PM
Last edit: February 18, 2018, 04:55:03 PM by CryFr |
|
Этот закон давний и поэтому ни для кого не новость. Активность по блокировке началась примерно с весны 2017 года. Решение о замораживании денежных средств принимается конечно же не ботом. Но выявление сомнительных операций проводится в ходе работы программы по определенным алгоритмам. Юристы все конечно давным-давно уже изучили. Есть и практика урегулирования таких ситуаций, как судебная, так и досудебная. Нормативные правовые акты о критериях отнесения операций к сомнительным можно легко найти. Сомнительные операции - это операции, осуществляемые клиентами кредитных организаций, имеющие необычный характер и признаки отсутствия явного экономического смысла и очевидных законных целей, которые могут проводиться для вывода капитала из страны, финансирования "серого" импорта, перевода денежных средств из безналичной в наличную форму и последующего ухода от налогообложения, а также для финансовой поддержки коррупции и других противозаконных целей.
...
1. Систематическое снятие клиентами кредитных организаций (юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями) со своих банковских счетов (депозитов) крупных сумм наличных денежных средств. При этом особое внимание следует обращать на клиентов кредитных организаций, у которых отмечается высокое (80% и более) отношение объема снятых наличных средств к оборотам по их счетам.
2. Регулярные зачисления крупных сумм денежных средств от третьих лиц (за исключением кредитов) на банковские счета (депозиты, вклады) физических лиц с последующим снятием этих средств в наличной форме либо с их последующим переводом на банковские счета (депозиты, вклады) третьих лиц в течение нескольких дней.
...
|
►►►◄◄◄ 😠😠😠 Cryptocurrency and the blockchain 😠😠😠 ►►►◄◄◄
▬▬▬▬▬▬ ▮ ▮ ▮ ►►► is wasted time ◄◄◄ ▮ ▮ ▮ ▬▬▬▬▬▬
◄◄◄ ▮ ▮ ▮ ▬▬▬▬▬▬ 😠 Wasted time 😠 ▬▬▬▬▬▬ ▮ ▮ ▮ ►►► |
|
|
vbmedvedev
Jr. Member
Offline
Activity: 278
Merit: 1
|
|
February 18, 2018, 08:35:41 PM |
|
долгое время прожил в Камбодже, там же занимался бизнесом, знаю многие нюансы ... Если интересно - могу помочь при оптимизации налогообложения... пишите либо в ЛС, либо в телеграм @vbmedvedev Всем добра  |
|
|
|
|
Dregan
Member
Offline
Activity: 154
Merit: 10
|
|
February 18, 2018, 09:32:43 PM |
|
долгое время прожил в Камбодже, там же занимался бизнесом, знаю многие нюансы ... Если интересно - могу помочь при оптимизации налогообложения... пишите либо в ЛС, либо в телеграм @vbmedvedev Всем добра это вы сейчас к чему? чтобы помочь выводить из крипты бабки на карты чтобы их не блочили? |
|
|
|
|
SHA-182
Jr. Member
Offline
Activity: 63
Merit: 2
|
|
February 19, 2018, 10:00:12 PM |
|
по картам банков если есть вопросы отвечайте. расскажу. почти по всем банкам в курсе)
сбер не блочит больше всех. это не правда.
тинькоф один из самых лояльных по переводам по картам кстати
|
|
|
|
|
Ksu_bor345
Newbie
Offline
Activity: 291
Merit: 0
|
|
February 21, 2018, 12:03:50 AM |
|
по картам банков если есть вопросы отвечайте. расскажу. почти по всем банкам в курсе)
сбер не блочит больше всех. это не правда.
тинькоф один из самых лояльных по переводам по картам кстати
Скажите, а как обстоят дела с Банком Россия? |
|
|
|
|
fruit
Legendary
Offline
Activity: 1064
Merit: 1023
habr
|
|
February 21, 2018, 03:34:57 AM |
|
Загоняют в крипту?  |
~DefaultTrust (Trust - is fraud.)
Доверие - это разновидность мошенничества.
|
|
|
AndreyBelts
Newbie
Offline
Activity: 140
Merit: 0
|
|
February 21, 2018, 06:39:13 AM |
|
Загоняют в крипту? Крипта пока, к сожалению, не готова чтобы в нее кого-то загоняли массово.  |
|
|
|
|
vbmedvedev
Jr. Member
Offline
Activity: 278
Merit: 1
|
|
February 21, 2018, 07:26:48 AM |
|
долгое время прожил в Камбодже, там же занимался бизнесом, знаю многие нюансы ... Если интересно - могу помочь при оптимизации налогообложения... пишите либо в ЛС, либо в телеграм @vbmedvedev Всем добра это вы сейчас к чему? чтобы помочь выводить из крипты бабки на карты чтобы их не блочили? неужели у меня такой завуалированный пост  |
|
|
|
|
psigordon
Newbie
Offline
Activity: 84
Merit: 0
|
|
February 21, 2018, 09:26:41 AM |
|
Вот насчет Решение о замораживании денежных средств принимается конечно же не ботом. Но выявление сомнительных операций проводится в ходе работы программы по определенным алгоритмам. могу на данный момент поспорить. В этом месяце сбербанк перевел все транзакции на контроль алгоритма составляющего списки "подозрительных" транзакций между счетами на полностью автоматический режим, благодаря увеличению мощностей под данный алгоритм - ну и плюсом было прикручено дополнительное право данного алгоритма блокировать транзакции и карты. Так что если вы решите закинуть себе на карту 100к рублей при З/П в 15 тысяч - скорее всего вас заблокирует именно БОТ, а разбираться будете уже с сотрудниками банка, которые попросят вас объяснить данную транзакцию. |
|
|
|
|
georgiasus
Member
Offline
Activity: 336
Merit: 10
|
|
February 21, 2018, 02:22:48 PM |
|
Да, болезненная тема. У меня из-за перевода в 15к. рублей попытались заблочить. Больше на сбер не хочу ничего выводить.
Можно конечно, использовать связку епэйсентс+бинбанк, если хотите юсд получать наликом из банкоматов, но тоже, есть свои нюансы у этого способа.
Или по возможности, выводить в ЯД и вебмани, и совершать покупки в тех магазах, где их принимают. Например, ЯД принимает е2е4, так что если надо взять какую-то электронику дороже 100к, можно и там брать.
|
|
|
|
|
CryFr
Member
Offline
Activity: 420
Merit: 34
|
|
February 21, 2018, 03:02:59 PM |
|
У меня из-за перевода в 15к. рублей попытались заблочить.
Как это выглядело? В банк вызывали? Звонили? SMS прислали? Подробности. Что сделали в этой ситуации, что помогло? |
►►►◄◄◄ 😠😠😠 Cryptocurrency and the blockchain 😠😠😠 ►►►◄◄◄
▬▬▬▬▬▬ ▮ ▮ ▮ ►►► is wasted time ◄◄◄ ▮ ▮ ▮ ▬▬▬▬▬▬
◄◄◄ ▮ ▮ ▮ ▬▬▬▬▬▬ 😠 Wasted time 😠 ▬▬▬▬▬▬ ▮ ▮ ▮ ►►► |
|
|
vbmedvedev
Jr. Member
Offline
Activity: 278
Merit: 1
|
|
February 22, 2018, 06:00:38 AM |
|
У меня из-за перевода в 15к. рублей попытались заблочить.
Как это выглядело? В банк вызывали? Звонили? SMS прислали? Подробности. Что сделали в этой ситуации, что помогло? Полагаю, что позвонили из банка и попросили обоснование денежного перевода - "откуда денежки и на каком основании?"  Если предоставить простой договор между физлицами - должно устроить банк... но лучше так с дебильным Сбером не связываться... |
|
|
|
|
|
peretss
|
|
February 22, 2018, 08:31:33 PM |
|
по картам банков если есть вопросы отвечайте. расскажу. почти по всем банкам в курсе)
сбер не блочит больше всех. это не правда.
тинькоф один из самых лояльных по переводам по картам кстати
В таком случае напрашивается вопрос, а какой из банков в вопросах блокировок самый активный? Ну по вашему мнению разумеется. Можете поделиться своими наблюдениями в этом вопросе? Или по возможности, выводить в ЯД и вебмани, и совершать покупки в тех магазах, где их принимают. Например, ЯД принимает е2е4, так что если надо взять какую-то электронику дороже 100к, можно и там брать.
А какие проблемы с покупками по карте ЯД? Вы так пишете, будто бы магазинов, принимающих их карту к оплате раз-два и обчелся. На своей памяти, ни разу не встречал каких-то ограничений по покупке с использованием их карты. |
|
|
|
|
CryFr
Member
Offline
Activity: 420
Merit: 34
|
|
February 23, 2018, 05:35:35 AM |
|
Это точно. Редко здесь можно найти стоящую информацию.
Пытаются написать о том, в чем на самом деле реального опыта не имеют.
|
►►►◄◄◄ 😠😠😠 Cryptocurrency and the blockchain 😠😠😠 ►►►◄◄◄
▬▬▬▬▬▬ ▮ ▮ ▮ ►►► is wasted time ◄◄◄ ▮ ▮ ▮ ▬▬▬▬▬▬
◄◄◄ ▮ ▮ ▮ ▬▬▬▬▬▬ 😠 Wasted time 😠 ▬▬▬▬▬▬ ▮ ▮ ▮ ►►► |
|
|
Shadowbane
Jr. Member
Offline
Activity: 84
Merit: 1
|
|
February 23, 2018, 10:15:11 AM |
|
У каждого банка есть помимо установки ЦБ свой внутренний регламент по 115-ФЗ .
В одних случаях транзакции проходят , в других нет.
Там своя аналитика, начиная от интервала транзакций за общее время использования счета для операций, кол-ву транзакций, сумме транзакций.Если 51 % акций банка принадлежит государству (как Сбербанк) , хоть и через цепочку оффшоров , но все же, то блокировка средств или ограничение на проведение транзакции это вполне обыденная практика, с коммерческими банками в этом плане проще, особенно с теми кто в ближайшее время лишится лицензии или обслуживает по кредитным обязательствам аффилированные компании.
Так же учитываются данные предоставленные при открытии счета клиентом, которые проходят скоринг банка по нескольким параметрам, учитываются входящие транзакции : от кого , частота операций, и т.д
|
|
|
|
|
|
|
|
ElenkaTaurus
|
|
February 24, 2018, 03:10:44 PM |
|
Вот насчет Решение о замораживании денежных средств принимается конечно же не ботом. Но выявление сомнительных операций проводится в ходе работы программы по определенным алгоритмам. могу на данный момент поспорить. В этом месяце сбербанк перевел все транзакции на контроль алгоритма составляющего списки "подозрительных" транзакций между счетами на полностью автоматический режим, благодаря увеличению мощностей под данный алгоритм - ну и плюсом было прикручено дополнительное право данного алгоритма блокировать транзакции и карты. Так что если вы решите закинуть себе на карту 100к рублей при З/П в 15 тысяч - скорее всего вас заблокирует именно БОТ, а разбираться будете уже с сотрудниками банка, которые попросят вас объяснить данную транзакцию. Вот тут согласна, боту без разницы кто ты, заблокирует. А чтобы разблокировали нужно собрать кучу бумажек для подтверждения средств и экономической целесообразности перевода. |
|
|
|
|
|
