[Посмотрите на «красные флаги»]

Посмотрите на «красные флаги»
Цель статьи состоит в том, чтобы просто и эффективно вывести на поверхность любые "красные флаги" проекта, которые помогли бы не тратить время на последующие изучение.

Вопрос 1
“Как ты в это ввязался? Что вы делали до этого?”
Это просто способ отсеять любых предпринимателей, которые хотят получить выгоду от ситуации. Если руководство переворачивало бургеры полгода назад, вы, вероятно, можете считать это красным флагом.

Вопрос 2
"Почему ваша бизнес-модель/предприятие должны быть децентрализованы?”
Это может звучать как очевидный вопрос, на который каждый основатель может ответить уверенно, однако, вы будете потрясающе удивлены отсутствием понимания у некоторых команд.
В большинстве случаев децентрализация является более медленным, менее масштабируемым и более дорогим способом развития бизнеса, так почему же это их предпочтение перед централизованной базой данных?

Вопрос 3
“Какая польза от токена? Т.е.как потребитель, заказчик, разработчик и т.д., как, когда и почему я буду использовать токен?”
Если они не могут объяснить использование маркера менее чем за 15 секунд, это красный флаг. Когда что-то не может быть объяснено легко, как вы думаете, может ли он быть легко принят целевым рынком?

Вопрос 4
“Есть ли у вас централизованные конкуренты, и если да то, что мешает им делать то же самое?”
Этот вопрос обычно застает врасплох. Лучше всего сделать некоторые предварительные исследования, чтобы придумать некоторые примеры конкуренции (децентрализованной или нет), так что вы можете напрямую спросить “что делает вас лучше, чем XYZ, которые уже созданы и имеют x% на рынке”. Есть много примеров, когда использование blockchain имеет полный коммерческий смысл, и если это так, что мешает XYZ делать то же самое? Убедитесь, что вы узнаете их уникальное ценностное предложение (UVP) и почему они считают, что они собираются подняться на вершину.
Если основатели действительно увлечены и эксперты в этой области, не будет никаких колебаний в их ответе.

Вопрос 5
“Ваша рыночная капитализация составляет $ 150 млн. Как вы думаете, вы можете стать компанией с $ 1.5 млрд, чтобы инвестора получили Х10?”
Это тот момент, о котором иногда сама команда даже не думает.
На первый взгляд, многие ICO могут привлечь от $20 до $30 млн, что по меркам этого рынка приемлемо для многих инвесторов. Тем не менее, нужно пойти глубже, чтобы понять, какая рыночная капитализация будет при листинге.
Если команда собирает $ 30 млн, но выпускает только 20% от общего предложения, общая рыночная капитализация после завершения ICO (без прибыли для кого-либо) составит $150 млн.
Спросите команду, почему они думают, что они могут быть компанией за 1 миллиард долларов США и оцените, насколько они уверены в своем ответе

Вопрос 6
“Почему ваш soft-cap $5 миллионов, но ваш hard-cap $35 миллионов? Вы говорите, что вы можете разработать продукт за 5 миллионов долларов, но вы собираете в 7 раз больше, почему?”

Следите за ответом на этот вопрос, поскольку команда может обороняться, думая, что вы пытаетесь пробить дыры в их версии (что вы и делаете).
Редко можно услышать хороший ответ на этот вопрос, однако некоторые удовлетворительные ответы на использование дополнительного капитала могут быть:
- экспансию на другие географические районы
- расширение в другие вертикали
- масштабирование АБВ
- определенные маркетинговые стратегии
Это логичный вопрос по открытой информации о проекте, если не отвечают, это большой минус.

Вопрос 7
“Есть ли период блокировки и когда происходит TGE (Token Generation Event)?”
Преимущественно для частных продаж этот вопрос является важным для инвестора. В конце концов, вы, вероятно, не хотите локнутые токены на долгие годы.
Период блокировки: это минимальное количество времени, необходимое для хранения токена (3,6,9 месяца и т. д.). Об этом должно быть сообщено достаточно четко, если этого еще нет в документации.
TGE (Событие генерации токенов) -это когда токены выдаются вам. Имейте в виду, что период блокировки обычно начинается только тогда, когда происходит TGE.
Многие ICO стали значительно задерживает TGE, иногда до окончания периода блокировки.

Вопрос 8
"Сколько (USD) вы планируете собрать в private sale против public sale, и какова причина этого?”

Это немного поток от предыдущей статьи, которую мы опубликовали о интенсивном использовании частных продаж против общественного распределения.
Многие новые ICO вводят в привычку большую часть финансирования привлекать из частных источников, несмотря на то, что это не в их интересах для привлечения рынка и привлечения клиентов.
Если они поступают таким образом, спросите их, почему они считают, что это хорошо для предприятия.
Во многих случаях они могут просто сказать: "мы хотим увидеть, как будет происходить private sale, прежде чем принять решение". Не очень хороший ответ

Эти вопросы и ответы не должны константировать годен/не годен для инвестиционных целей. Цель - это дать Вам либо "зеленый свет", чтобы перейти к следующему этапу анализа, или же "красный свет", поле которого стоит перейти к другому проекту.


по материалам https://medium.com/astronaut-capital/8-hard-questions-you-should-be-asking-every-ico-edf638fdc48

Пост на steemit https://steemit.com/ico/@dumpclean/8-slozhnye-voprosy-kotorye-vy-dolzhny-zadavat-kazhdomu-ico

This topic has been moved to Разное.

https://bitcointalk.org/index.php?topic=3160587.0

[SPREADSHEET]

The post is for informational purposes only. My subjective conclusions on the basis of various sources, engaged in the evaluation of ICO.
The first thing that begins to get acquainted with ICO is a website. Next, always look look through of a Whitepaper and Roadmap further on the spreadsheet. The result is a visual representation of the project.

SPREADSHEET


my original topic

[Знай своего клиента (англ. know your customer, сокращённо KYC)]

Материал из Википедии — свободной энциклопедии
Знай своего клиента (англ. know your customer, сокращённо KYC) — термин банковского и биржевого регулирования для финансовых институтов и букмекерских контор, а также других компаний, работающих с деньгами частных лиц, означающий, что они должны идентифицировать и установить личность контрагента прежде чем проводить финансовую операцию.
Это требование распространяется на получение разумно полных сведений о контрагентах-юридических лицах, характере их бизнеса и отдельных хозяйственных операций, для обеспечения которых проводится финансовая операция.
Считается, что такая практика препятствует отмыванию денег, финансированию терроризма и уклонению от уплаты налогов.
В настоящее время требования и стандарты, направленные на реализацию этого принципа устанавливаются на уровне национального законодательства, нормативных документов банковских регуляторов и международных организаций, таких как FATF.
Последовательное внедрение принципа Знай своего клиента привело к постепенному запрету обслуживания анонимных банковских счетов.  https://ru.wikipedia.org/wiki/Знай_своего_клиента

КУС - это часть AML (Anti-Money laundering) - Борьба с отмыванием денег, полученных в результате незаконной деятельности. AML заключается в контроле счетов клиентов, с целью выявления подозрительных движений денежных средств. Применяется в банках, на биржах, в покер-румах и т.п.

В России требования принципа Знай своего клиента реализуются прежде всего следующими законодательными и нормативными актами:
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" ссылка на закон: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/

"Положение об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (утв. Банком России 15.10.2015 N 499-П)  http://legalacts.ru/doc/polozhenie-ob-identifikatsii-kreditnymi-organizatsijami-klientov-predstavitelei/

КУС в криптомире — политика идентификации клиентов — термин, введенный для финансовых компаний, работающих с деньгами частных лиц, означающий, что они должны идентифицировать и установить личность контрагента, прежде чем проводить финансовую операцию.
Финансовая организация должна проверить документы потенциального клиента с информацией о его личности, определить вероятность вовлечения клиента в незаконную деятельность, отслеживать сделки и определять законность средств на счету. (как это происходит на БЧ, особенно проверка законности появления средств, малопонятно)
В последнее время правительства многих стран призывают к применению требований KYC к криптовалютным рынкам. Такая практика будет препятствовать отмыванию денег, финансированию терроризма и уклонению от уплаты налогов.
Процедура по сути одинаковая, разница у всех компаний небольшая. Обычно на сайте создают спец.раздел.

Документы КУС для ИСО/баунти
- паспорт или водительское удостоверение.
С последним все понятно, там ФИО дублировано латиницей. Принимают чаще всего загран, но есть кто и местные паспорта принимает, главное вписать четко как в паспорте и без ошибок))). Как бонус еще и селфи просят с документами. Еще иногда есть требования сделать селфи с документами и листком с текущей датой и кодовым словом. (такие подделать и купить сложнее, есть программы, которые отображают все предыдущие действия с файлом и видно ваш фотошоп) На мой взгляд, это самый эффективный способ для проекта подтвердить личность клиента, в остальных случаях, при желании, всегда можно отправить не свои сведения.
- документ, подтверждающий адрес проживания
Наша прописка в паспорте ничего не означает для остального мира! Не понимают и не принимают ее, ибо там все построено на собственности.
Что принимают: банковские выписки, счета за телефон (счет на предоплату, либо детализация зависит от оператора, но вполне подходит, если есть адрес хотя бы на русском языке), квитанции штрафа, налоговой и любой другой счет, где есть и ФИО и адрес. Но все омрачается тем, что очень часто эти документы просят на английском!
Для РФ отличный вариант выписка по карте Tinkoff Black. Могут сделать данные как в прописке(если они указаны те же при регистрации карточки). Нужно только написать им в чате(когда заказываете справку) о том, что документ полностью на англ, иначе могут прислать частично англ, частично на русском.
А так же как вариант справка из МФЦ/ЖЭК и т.п. о составе семьи, в которой указан ФИО и адрес с печатью. Перевод данной справки-250-500 рублей с печатью. Можно еще заверить нотариально -600р., но обычно хватает перевода.

Для Украины владельцам карт приватбанка небольшая инструкция по получению выписок со счета через сайт банка, есть англ язык, выбор по датам со всеми деталями https://vipdeposits.ru/advanced-faq/zakazat-vypisku-v-privat24/

Для РБ удалось узнать, что такие выписки/справки выдают "альфа", "Приора". Недостаток только в том, что нужно идти в отделение за документами. Он-лайн сервиса нет

По предварительной информации в Telegram платформу будут внедрены системы идентификации для соблюдения правил «знай своего клиента» и борьбы с отмыванием денег.

И еще, больше для баунтистов: если вы в баунти зареганы как Вася Пупкин, это не означает, что КУС проходить бесполезно. Ваши соц.сети можете называть как хотите. Главное почту и эфир-кошелек указывать один и тот же

Из комментарий автор Will.Smith
"Также всем ico-шникам стоит пройти дополнительно верификацию в https://www.bitcoinsuisse.ch
Тут периодически бывают интересные ico, например zilliqa можно было купить только там"

ВСЕ ВЫПИСКИ СПРАВКИ И т.д.ДЕЙСТВУЮТ ТОЛЬКО 3 МЕСЯЦА!


Для прохождения kyc разных проектов желательно иметь фото или сканы документов и селфи в формате .png или .jpeg. Размером не более 2мб.(очень частое требование проектов). Так же фото документов должны быть "читабельны", никаких бликов, засвета и т.п.



Стоит добавить! достаточно ситуаций, когда документы уходят "не туда". Не проходите KYC во всех проектах подряд только ради потенциального эирдропа. Выбирайте только те, в которых готовы участвовать и команда которых у вас лично вызывает доверие.
Учитывая тренд сейчас появится множество мошеннических эирдропов ради получения документов с целью последующей продажи в даркнете. Поэтому тщательно проверяйте проекты, в которые отправляете документы.

Для своего спокойствия на скан документов можно наложить полупрозрачные надписи с названием проекта, если док-ты "утекут" то будет понятно откуда. (сама не сталкивалась)
Во многих странах подделка документов считается уголовным преступлением, за которое можно получить срок. Поэтому думайте сами, что отправлять.

По материалам https://medium.com/@Darpalrating/darpalrating-we-went-through-133-blockchain-projects-github-heres-our-code-audit-report-for-5c060df3af44

Было проверен Github 133 проектов блокчейна и вот отчет по аудиту за февраль.

Как мы оцениваем?

Популярность библиотеки определяется как среднее количество просмотров, оценок и форков.
Очень высокий: > 500,
Выше среднего от 100 до 500,
Средний между 20 и 100,
Низкий: ниже 20.

Количество участников
Число участников, которые использовали код за последний месяц.
Высокой: более 12, средний между 6 и 12, низкий: ниже 6.
Частота Выхода
Мы взяли за основу частоту релизов  Bitcoin и Ethereum в качестве эталонного значения: 14,25 дней для новой версии. Затем мы делим количество средних дней, потраченных на новый выпуск, на 14,25, чтобы получить оценку частоты релиза. Высокий: ниже 2, Средний: от 2 до 4, Низкий: выше 4.
например, основная цепочка EOS была запущена 35 раз с 4/2/2017 по 3/1/2018, в среднем за 9.51 дней между новыми релизами. Это делим на 14,25 получаем 0,71, поэтому частота выпуска EOS будет считаться высокой.
Тип фиксации
А1: Постоянно, неуклонно разрабатывая новые функции
A2: исправление ошибок и тестирование после разработки новых функций
A3: выпуск нескольких новых функций, основанных на первоначальных и изменении конфигураций.
B: исправление ошибок и задач для разработчиков
C: изменение конфигурации разработчиками
D: не может быть определена ни в одной из вышеперечисленных категорий
Общая оценка колеблется от 1 до 5

Мы только проверяем основные библиотеки. Определение базовой библиотеки варьируется для каждого проекта.
Для проектов, имеющих основную цепочку мы оцениваем только ее. Текущая фаза разработки проекта не влияет на нашу оценку. Для проектов, не имеющих основной цепочки, мы оцениваем основные библиотеки.

[фото с аватара]

Если вдруг ФБ заблокировал аккаунт (это все проходила на личном опыте! если у вас было не так или не получилось, это не значит что у других не получится):
Просит прислать фото с аватара. Смело отправляйте картинку с аватара (на компе храните, чтобы не искать в гугле) Сверяет фото бот. У меня был снеговик - все приняли без вопросов. (в комментариях посоветовали: не брать фото из инстаграмма, т.к.это одна контора под разными оболочками если отправляете левое фото, лучше чтоб оно не мелькало в топах поисковиков, таких как гугл картинки например. Т.к. бот видимо по ним тоже проверяет на сравнение.). Возможно 1й раз проверяет бот, последующие человек, смотрите сами как часто это происходит.
Просит узнать друзей по фото, которых вы в жизни не видели. Без паники, через 2й акк пробиваем всех из списка вариантов, но придется отсматривать все фото в профиле, не по аватару ориентироваться. Попадание должно быть 5 из 5.
Далее, узнать свои комментарии. Тот самый случай, когда плагиат играет против вас. Придумайте какой-то свой опознавательный знак, чтобы без труда распознать свою писанину. Через 2й акк искать долго и муторно, особенно если ведете десятки баунти компаний. Попадание опять должно быть 100%.
Просят паспорт. Заходим через другое устройство/приложение/браузер, паспорт уже не просит, настаивает на смене пароля. Просит подтвердить последние действия и удалить : установка приложений, у которых есть доступ к акку, репосты, посты, комментарии. Ничего не удаляйте, все это делали вы, и это не спам!
Не пишите посты/репосты как из пулемета без перерыва, делайте паузы, распределяйте в течении дня. Либо чередуйте время утро/вечер, но без логики, в разброс. Да минует вас блокировка
Пишите свой опыт блокировки в ФБ и пути решения

P. S. Если не смущает, что все друзья, знакомые, коллеги и т. д.будут знать о ваше деятельности в криптомире (и задавать по 150 вопросов в день про пузырь и т. д.) смело регистрируйтесь под своими ФИО и привязывайте свой номер телефона.

По поводу запрета #ICO в ФБ. Не бойтесь баунтить, ничего не изменилось. Если бы хотели заблокировать, то запустили б бота и по тэгам заблочили всех.  Если пришло уведомление(проверяйте обязательно) о блокировке публикации, смело жмите "Это не спам". Публикации, как правило, восстанавливают без доп. действий. "Забота о пользователях" - красивая фраза, не более. Такие люди ничего не будут делать просто так, все упирается $. Даже таргетированная реклама осталась (в телеграмме уже все видели пример, да и в ленте новостной встречали). Заблочили страницы парочки скамных проектов, не более


И еще, пока у меня не было доступа к аккаунту, другие пользователи могли просматривать  страницу в обычном режиме, т. е. посты видны баунти менеджерам

[вебсайт.]

Пост носит информационный характер. Не призываю никого делать так или иначе. Мои субъективные выводы на основе различных источников, занимающихся оценкой ИСО. Надеюсь, будет полезна. Комментарии, замечания, дополнения приветствуются, особенно с технической стороны

ОБЩАЯ ИНФОРМАЦИЯ
ICO — Initial Coin Offering  (Первоначальное Предложение Монет)— это новая форма привлечения инвестиций, которая не закрепляет за собой регулятивной базы. Создать первичное монетное размещение может не только юридическое, но и любое физическое лицо. Регламент проекта не включает никаких проверок (аудиторских и бухгалтерских).

Пункты, которые должны соблюдаться ICO:

• Четкое описание необходимости инвестирования;
  
• Открытый показ моделей развития стартапа и демонстрация технических аспектов работы;
• Перечь пунктов, на которые необходимы инвестиции, размер требуемых средств и предположительный отчет по расходам;
• Разработка бета-версии ICO, так как пользователи должны иметь представление о продукте;
• Публичное описание всех участников проекта. Это побуждает чувство доверия инвеститоров к ICO.
• Поэтапное описание системы механизмов по добыче токенов, а также их практическая значимость;
• Привлечение третьей стороны для сбора капитала

.


Довольно долго искала, как же оценить ИСО, на что обратить внимание прежде, чем принимать решение. От просмотра огромного количества сайтов, документов, лиц людей в голове образовалась "каша". В итоге пришла к заключениям и в виде таблицы, на мой взгляд, это выглядит более наглядно, чем просто текст. Бальную систему не использую, т.к. хочется видеть конкретную информацию, а не просто цифры 1-10. Оценки для себя каждый определяет сам! Выводы делаются только самостоятельно. Данная таблица - инструмент, не более.

Первое с чего начинается знакомство с той или иной ИСО – это вебсайт. Если сайт делали на уроке информатики 5-ки классники (по мере просмотра сайтов глаз начинает отличать мух от котлет), это огромный сингал предупреждения: «осторожно, большая вероятность скама». Далее, всегда смотрю наличие Whitepaper (белая бумага) и Roadmap (дорожная карта) – наличие обязательно! Не должно у них по пути к успеху быть «замков из Нарнии». Гугл транслейтор помогает понять суть, если с английским не очень. Так же должны быть указаны все "явки и пароли", т.е. полный юридический адрес, со всеми контактными данными. При вводе в гугл легко проверяется данная информация, так же проверяется и команда проекта, эдвайзеры и все кто-либо причастный. Дальше смотрим сколько хотят денег и для чего им они. Не проще ли кредит в банке взять? Сколько токенов выпускают и цена 1го. Так же очень важно распределение этих токенов (кому сколько "счатья" достанется и сколько останется у разработчиков), будут ли сжигать оставшуюся часть, будет ли какая-то часть заморожена, ограничено ли количество (как у биткоина, к примеру),. На какой платформе осуществляется эмиссия токенов или монет (чаще всего на базе эфириума) % бонуса на предпродаже. Если вам продают 2 по цене одного, стоит задуматься. Есть ли какие-то договоренности с крупными инвесторами, если да, то,как правило, проект проверен вдоль и поперек, а это хорошо. Конкуренты есть или нет,согласитесь, проект, который в очередной раз что-то повторяет пусть даже успешное, столкнется с бОльшими трудностями, нежели чем это будет что-то новое или с 1-2 проектами в данной тематике. Как долго планируют проводить ИСО (затягивать это дело не есть хорошо).
В комментариях затронули тему баунти (дропов): если % вознаграждения большой, то после выхода на биржу баунтисты "укатают" цену в 0, придется ждать пока опять отрастет хотя бы до цены на ИСО. Так же за счет баунти и дропов увеличивают искусственно аудиторию в соц.сетях. Не полениться, погуглить и почитать статьи о проекте

на основе поста Ranyar (https://bitcointalk.org/index.php?topic=2822403.0) добавила еще пункты

посмотреть можно тут
https://docs.google.com/spreadsheets/d/1eRZyizqU3Ri96vEQCH_V1YwgrjXczW5tIy_ouHexqf4/edit?usp=sharing