Материал из Википедии — свободной энциклопедии
Знай своего клиента (англ. know your customer, сокращённо KYC) — термин банковского и биржевого регулирования для финансовых институтов и букмекерских контор, а также других компаний, работающих с деньгами частных лиц, означающий, что они должны идентифицировать и установить личность контрагента прежде чем проводить финансовую операцию.
Это требование распространяется на получение разумно полных сведений о контрагентах-юридических лицах, характере их бизнеса и отдельных хозяйственных операций, для обеспечения которых проводится финансовая операция.
Считается, что такая практика препятствует отмыванию денег, финансированию терроризма и уклонению от уплаты налогов.
В настоящее время требования и стандарты, направленные на реализацию этого принципа устанавливаются на уровне национального законодательства, нормативных документов банковских регуляторов и международных организаций, таких как FATF.
Последовательное внедрение принципа Знай своего клиента привело к постепенному запрету обслуживания анонимных банковских счетов.
https://ru.wikipedia.org/wiki/Знай_своего_клиентаКУС - это часть AML (Anti-Money laundering) - Борьба с отмыванием денег, полученных в результате незаконной деятельности. AML заключается в контроле счетов клиентов, с целью выявления подозрительных движений денежных средств. Применяется в банках, на биржах, в покер-румах и т.п.
В России требования принципа Знай своего клиента реализуются прежде всего следующими законодательными и нормативными актами:
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" ссылка на закон:
http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/"Положение об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (утв. Банком России 15.10.2015 N 499-П)
http://legalacts.ru/doc/polozhenie-ob-identifikatsii-kreditnymi-organizatsijami-klientov-predstavitelei/КУС в криптомире — политика идентификации клиентов — термин, введенный для финансовых компаний, работающих с деньгами частных лиц, означающий, что они должны идентифицировать и установить личность контрагента, прежде чем проводить финансовую операцию.
Финансовая организация должна проверить документы потенциального клиента с информацией о его личности, определить вероятность вовлечения клиента в незаконную деятельность, отслеживать сделки и определять законность средств на счету. (как это происходит на БЧ, особенно проверка законности появления средств, малопонятно)
В последнее время правительства многих стран призывают к применению требований KYC к криптовалютным рынкам. Такая практика будет препятствовать отмыванию денег, финансированию терроризма и уклонению от уплаты налогов.
Процедура по сути одинаковая, разница у всех компаний небольшая. Обычно на сайте создают спец.раздел.
Документы КУС для ИСО/баунти
- паспорт или водительское удостоверение.
С последним все понятно, там ФИО дублировано латиницей. Принимают чаще всего загран, но есть кто и местные паспорта принимает, главное вписать четко как в паспорте и без ошибок))). Как бонус еще и селфи просят с документами. Еще иногда есть требования сделать селфи с документами и листком с текущей датой и кодовым словом. (такие подделать и купить сложнее, есть программы, которые отображают все предыдущие действия с файлом и видно ваш фотошоп) На мой взгляд, это самый эффективный способ для проекта подтвердить личность клиента, в остальных случаях, при желании, всегда можно отправить не свои сведения.
- документ, подтверждающий адрес проживания
Наша прописка в паспорте ничего не означает для остального мира! Не понимают и не принимают ее, ибо там все построено на собственности.
Что принимают: банковские выписки, счета за телефон (счет на предоплату, либо детализация зависит от оператора, но вполне подходит, если есть адрес хотя бы на русском языке), квитанции штрафа, налоговой и любой другой счет, где есть и ФИО и адрес. Но все омрачается тем, что очень часто эти документы просят на английском!
Для РФ отличный вариант выписка по карте Tinkoff Black. Могут сделать данные как в прописке(если они указаны те же при регистрации карточки). Нужно только написать им в чате(когда заказываете справку) о том, что документ полностью на англ, иначе могут прислать частично англ, частично на русском.
А так же как вариант справка из МФЦ/ЖЭК и т.п. о составе семьи, в которой указан ФИО и адрес с печатью. Перевод данной справки-250-500 рублей с печатью. Можно еще заверить нотариально -600р., но обычно хватает перевода.
Для Украины владельцам карт приватбанка небольшая инструкция по получению выписок со счета через сайт банка, есть англ язык, выбор по датам со всеми деталями
https://vipdeposits.ru/advanced-faq/zakazat-vypisku-v-privat24/Для РБ удалось узнать, что такие выписки/справки выдают "альфа", "Приора". Недостаток только в том, что нужно идти в отделение за документами. Он-лайн сервиса нет
По предварительной информации в Telegram платформу будут внедрены системы идентификации для соблюдения правил «знай своего клиента» и борьбы с отмыванием денег.
И еще, больше для баунтистов: если вы в баунти зареганы как Вася Пупкин, это не означает, что КУС проходить бесполезно. Ваши соц.сети можете называть как хотите. Главное почту и эфир-кошелек указывать один и тот же
Из комментарий автор
Will.Smith "Также всем ico-шникам стоит пройти дополнительно верификацию в
https://www.bitcoinsuisse.chТут периодически бывают интересные ico, например zilliqa можно было купить только там"
ВСЕ ВЫПИСКИ СПРАВКИ И т.д.ДЕЙСТВУЮТ ТОЛЬКО 3 МЕСЯЦА!
Для прохождения kyc разных проектов желательно иметь фото или сканы документов и селфи в формате .png или .jpeg. Размером не более 2мб.(очень частое требование проектов). Так же фото документов должны быть "читабельны", никаких бликов, засвета и т.п.
Стоит добавить! достаточно ситуаций, когда документы уходят "не туда". Не проходите KYC во всех проектах подряд только ради потенциального эирдропа. Выбирайте только те, в которых готовы участвовать и команда которых у вас лично вызывает доверие.
Учитывая тренд сейчас появится множество мошеннических эирдропов ради получения документов с целью последующей продажи в даркнете. Поэтому тщательно проверяйте проекты, в которые отправляете документы.Для своего спокойствия на скан документов можно наложить полупрозрачные надписи с названием проекта, если док-ты "утекут" то будет понятно откуда. (сама не сталкивалась)
Во многих странах подделка документов считается уголовным преступлением, за которое можно получить срок. Поэтому думайте сами, что отправлять.
