Ils sont devenus toc toc chez Bitstamp ??

[Saint-loup]

.

C'est relativement simple si tu as les bons outils pour faire de l'analyse de blockain. Puis avec toutes les données qu'ils collectent et partagent en supplément en utilisant des parties tierces....

Meme avec de bons outils, je ne vois pas comment ils peuvent deviner qu'une adresse qui n'a pas encore été utilisée appartient à tel exchange, quelque chose m'échappe. A posteriori ils peuvent le savoir quand les fonds déposés sur l'adresse en question sont bougés dans une transaction ayant d'autres inputs connus, ou bien lorsque l'output est un cold wallet connu(ils en déduisent que c'est l'exchange qui a centralisé des fonds de hot wallets) mais comment ils peuvent le savoir a priori?
Ca voudrait dire qu'ils enquêtent sur toutes les transactions de leurs utilisateurs et qu'ils les sanctionnent si ils découvrent qu'ils ont envoyé des fonds vers des plateformes non white listées par eux?  

[perl]

C'est le cote pervers des société analyses blockchain.
Les échanges en plus de payer le service a ces société leur donne toute les adresse qu'ils utilisent pour certains.

Ce qui va crée une position dominante voir presque de monopole .

[Halab]

Meme avec de bons outils, je ne vois pas comment ils peuvent deviner qu'une adresse qui n'a pas encore été utilisée appartient à tel exchange, quelque chose m'échappe. A posteriori ils peuvent le savoir quand les fonds déposés sur l'adresse en question sont bougés dans une transaction ayant d'autres inputs connus, ou bien lorsque l'output est un cold wallet connu(ils en déduisent que c'est l'exchange qui a centralisé des fonds de hot wallets) mais comment ils peuvent le savoir a priori?
Ca voudrait dire qu'ils enquêtent sur toutes les transactions de leurs utilisateurs et qu'ils les sanctionnent si ils découvrent qu'ils ont envoyé des fonds vers des plateformes non white listées par eux?  

De ce que j'ai compris de cet article (pour la Corée du sud), les utilisateurs doivent whitelistés eux mêmes leurs adresses (des autres exchanges)

Bithumb s’adapte aux nouvelles lois et oblige ses utilisateurs, depuis le 27 janvier, à faire de nouveau un contrôle d’identité et à déclarer leurs adresses cryptos sur une liste blanche. Explications !

Depuis le 27 janvier, Bithumb, plateforme d’échange d’actifs virtuels, exige de ses utilisateurs une nouvelle série de vérification d’identité (KYC). Les exchanges centralisés sont cependant autorisés (Binance et Kraken, par exemple). L’utilisation d’exchanges décentralisés ne nécessitant aucune vérification d’identité, de type Metamask, est interdite.

Après je sais pas comment ils font la différence entre un wallet Metamask et un wallet perso. J'ai l'impression que les coréens ne peuvent plus sortir du cercle des exchanges centralisés où il y a un KYC obligatoire et de leur monnaie nationale.

Ha ouais c'est bien ça : https://cafe.bithumb.com/view/board-contents/1642612 (traduire en anglais)

change policy :
It is not possible to register another person's wallet address  .
Unable to register personal wallet

Si ça devient la norme, ça va être compliqué.

[LeGaulois]

@Perl a raison.

Lorsque vous utilisez des CEXs tels que Binance, Kraken, et autres, ils balancent certaines de vos informations à des sociétés telles que Chainalysis, Ciphertrace, etc...). Et comme ces sociétés ont plusieurs clients, ca leur permet d'avoir des bases de données assez importantes pour faire de l'analyse. Ce n'est pas une rumeur, c'est quelque chose d'avéré
Rares sont les plateformes d'échanges qui n'utilisent pas de telles entreprises. Il doit y avoir que les petites et méconnues qui n'ont pas de budget pour se payer leur service.

Même certains gouvernements font appel à eux, c'est pour dire...

J'ai eu l'occasion dans utiliser un, et je dois dire que c'est assez efficace. De toute facon ces entrprises, je suis sûr qu'ellles se partagent des informations entre elles également. Comme ca, ca leur donne encore plus de données et donc plus d'efficacité

Et c'est même pas quelque chose de caché en plus. Si tu vas sur Binance par exemple et vérifie les ToS ca sera certainement marqué quelque part. Des fois de manière plus ou moins ambigues. Ils ne les citent jamais directement, ils utilisent des tournures du genre "Third party provider may acces data blablabla"

[Halab]

Le titre de ce topic est parfait pour vous parler d'une nouveauté chez Bitstamp qui j'espère ne fera pas boule de neige chez les autres exchanges : les frais d'inactivité.

Bitstamp va se réserver le droit de te prendre 10€ par mois si ton compte est inactif :

What is the inactivity fee?
Starting from August 1, 2022, if you have not initiated any transactions (deposit, withdrawal, or trade), or other activities that generate rewards (e.g. our Earn program), in the last 12 months AND your total account balance (fiat currency plus virtual and digital assets) is less than €200, we reserve the right to charge an inactivity fee to your account. This will be €10 per month, for the time that the above conditions apply.

How can you avoid this fee?
You can avoid the inactivity fee by taking any of the following actions:

Buy or sell any crypto
Make a deposit or withdrawal in fiat or crypto
Stake your assets with Bitstamp Earn
How will the fee be charged?
If your account qualifies for the inactivity fee, we will deduct €10, or equivalent, per month from your fiat currency balance, at the beginning of each month. The fee is charged based on the qualification status of your account on the last day of the preceding month.

If you do not hold Euro or other fiat currency, we will charge the equivalent of €10, or as close to it as possible, in crypto (Virtual Assets or Digital Assets). The fee will not result in a negative balance on your account. So, if your balance is zero, your account will not be affected by this change.

As soon as your account becomes active again, you will no longer be charged. However, we will not be able to refund any of the charges you have paid.

* Inactivity fee applies to the customers of Bitstamp Limited and Bitstamp Global Ltd from 1 August 2022 and for customers of Bitstamp Europe S.A. from 6 August 2022. Inactivity fee does not apply to the customers of Bitstamp USA, Inc.

OK, il faut être inactif pendant un an et avoir moins de 200€ pour être ponctionné, mais ça va finir par : exchanges et banques même combat : prendre ses clients pour des vaches à lait...

[patrickus]

J'ai 0 euro et 0 crypto chez eux donc en principe je ne risque rien.

[LeGaulois]

J'ai 0 euro et 0 crypto chez eux donc en principe je ne risque rien.

Fais attention, on ne sait jamais. Vu la tournure que ca prend, ils sont capables de te mettre à découvert avec un compte débiteur
En fait ca m'étonnerai même pas. Même règles, même types de frais

Par contre 10€ par mois, c'est encore pire que les banques, ils se font pas chier. 10€ c'est le prix de mon abo internet avec MYCanal inclus

j'espère ne fera pas boule de neige chez les autres exchanges

Imagine Binance faire la même chose. Ils se feraient un bon pognon à rien foutre

[F2b]

mais ça va finir par : exchanges et banques même combat : prendre ses clients pour des vaches à lait...

Ah, c'était pas déjà le cas ?

Par contre c'est marrant cette limite à 200€, je ne m'y attendais pas.

[GrosWesh]

Apparemment ils sont revenus sur leur décision suite aux réactions des utilisateurs

https://twitter.com/Bitstamp/status/1544771682937831428

[Saint-loup]

La folie MICA/Travel Rule semble se mettre en place. Comme ils l'admettent eux-mêmes, il va falloir maintenant réaliser une à deux opérations supplémentaires pour tout retrait ou dépôt sur Bitstamp mais probablement bientôt aussi sur tous les autres exchanges enregistrés en Europe. On parlait des sites pour adultes dans un autre topic, où la réglementation francaise exige une vérification d'identité sérieuse maintenant, ça converge vers la même surveillance et le même matraquage du citoyen. Je sens que bientôt il faudra s'identifier avec des données biométriques (visage, empreintes,...) pour placer un ordre sur un exchange.

I am impressed by this new regulations and obligations bitstamp is applying to users.

Now addresses must be verified before use., and you need to add counterpart information of third party addresses prior to deposit


https://www.bitstamp.net/faq/how-does-the-travel-rule-in-the-eu-affect-me/

What’s changing?

Every crypto transfer will require at least one new step, or two in some cases.

(1) Provide counterparty information (required for all withdrawals and deposits)  
(2) Verify ownership for your self-custody wallets (only for withdrawals and deposits over €1,000)  

So much crazy regulations nowadays...

Inherent more reason to stick with kyc free exchanges

[patrickus]

Ce n'est pas déjà le cas avec Kraken ? Par exemple, si je tranfert du btc de ma ledger vers Kraken, on me demande si je suis le propritéaire de l'adresse d'origine.

[Becassine]

Tout ça n'a aucun sens, chaque année on sait que le blanchiment et les trafics en crypto représentent une goutte d'eau dans l'océan des fiats. Heureusement l'être humain peut se montrer très créatif pour trouver des solutions. En attendant il y aura certainement une cascade d'entreprises crypto qui vont mettre la clé sous la porte.

[Saint-loup]

Alors que les USA semblent prendre une direction diamétralement opposée puisque les poursuites contre les exchanges, les wallets et même les mixeurs vont être abandonnées et quasiment interdites sauf pour les cas les plus graves. En outre leur police anti-crypto la "National Cryptocurrency Enforcement Team" a été dissoute.

https://www.cnbc.com/2025/04/08/doj-ends-crypto-enforcement-team-shifts-focus-to-terrorism-and-fraud.html