Bagaimana cara mengubah bitcoin menjadi cash tanpa lewat crypto exchange indones

[blue Snow]

Gw ngerti banget kekhawatiran lo soal pajak dan privasi kalo pake exchange resmi. Emang bener sih, kadang ribet urusannya. Tapi sebenernya ada beberapa opsi lain yang bisa lo coba, Om. Misalnya pake P2P di platform yang udah ternama, atau cari exchanger terpercaya di forum-forum crypto. Yang penting, pastiin aja lo deal sama orang yang udah punya reputasi bagus.
Kalo gw sih lebih suka pake metode P2P gitu. Selain lebih fleksibel, biasanya juga bisa dapet rate yang lebih bagus. Tinggal pilih seller yang trusted, terus deal langsung. Gampang dan cepet. Plus, lo bisa lebih bebas milih mau pake metode pembayaran apa.

Metode P2P memang bagus, karena lebih privasi, namun sekarang ini pemerintah juga mencanangkan KYC bagi exchange P2P yang sudah besar dan ternama. Kecuali kalau mau menukar antara sesama teman, bisa jadi bagus dan mungkin lebih privasi, namun pengalaman ane pernah nukar lewat exchange P2P, jika ente baru dan belum pernah sama sekali bertransaksi, masih diminta foto KTP atau SIM biar mereka lebih percaya. Tapi ya tergantung juga, ada yang meminta dan ada juga yang tidak, tapi kalau masih sama-sama repot, mending nukar di exchange konvensional kayak indodax dan tokocrypto karena sudah jelas legalitasnya.

[erep]

Metode P2P memang bagus, karena lebih privasi, namun sekarang ini pemerintah juga mencanangkan KYC bagi exchange P2P yang sudah besar dan ternama. Kecuali kalau mau menukar antara sesama teman, bisa jadi bagus dan mungkin lebih privasi, namun pengalaman ane pernah nukar lewat exchange P2P, jika ente baru dan belum pernah sama sekali bertransaksi, masih diminta foto KTP atau SIM biar mereka lebih percaya. Tapi ya tergantung juga, ada yang meminta dan ada juga yang tidak, tapi kalau masih sama-sama repot, mending nukar di exchange konvensional kayak indodax dan tokocrypto karena sudah jelas legalitasnya.

Benar gan, sekarang proses penarikan lewat exchange sangat cepat dan mudah bahkan tidak sampai 5 menit saja sudah otomatis masuk kerekening dan selain fee penarikan sudah ditentukan dalam angka misalnya biaya 10rb perpenarikan, jadi berbeda dengan dulu yang ditentukan dalam biaya persen dari total jumlah penarikan. Jadi kemungkinan peluang untuk layanan p2p sangat rendah kecuali bagi mereka yang menginginkan penarikan dengan mengutamakan faktor privasi tapi jika mereka meminta foto ktp dan data lainnya berarti sama saja layanan p2p tidak layak untuk layanan privasi.

Saya jarang bertransaksi p2p atau transaksi diluar exchange karena menimbang resiko penipuan, karena biarpun diklaim orang tersebut telah trusted tapi kenyataanya label trusted tidak melekat abadi dalam diri seseorang dan bahkan dia dapat melarikan dana anda jika jumlah anda tukarkan sangat tinggi.

[blue Snow]

Metode P2P memang bagus, karena lebih privasi, namun sekarang ini pemerintah juga mencanangkan KYC bagi exchange P2P yang sudah besar dan ternama. Kecuali kalau mau menukar antara sesama teman, bisa jadi bagus dan mungkin lebih privasi, namun pengalaman ane pernah nukar lewat exchange P2P, jika ente baru dan belum pernah sama sekali bertransaksi, masih diminta foto KTP atau SIM biar mereka lebih percaya. Tapi ya tergantung juga, ada yang meminta dan ada juga yang tidak, tapi kalau masih sama-sama repot, mending nukar di exchange konvensional kayak indodax dan tokocrypto karena sudah jelas legalitasnya.

Benar gan, sekarang proses penarikan lewat exchange sangat cepat dan mudah yang tidak sampai 5 menit saja sudah otomatis masuk kerekening dan selain fee penarikan sudah dibatasi dalam angka mislanya 10rb perpenarikan, jadi berbeda dengan dulu yang ditentukan dalam biaya persen dari total jumlah penarikan. Jadi kemungkinan peluang untuk layanan p2p sangat rendah kecuali bagi mereka yang menginginkan penarikan dengan mengutamakan faktor privasi tapi jika mereka meminta foto ktp dan data lainnya berarti sama saja layanan p2p tidak layak untuk layanan privasi.

Pemerintah sudah menerapkan aturan KYC pada tiap-tiap usaha finance di Indonesia baik itu usahanya tersebut besar atau masih mikro. Kayak koperasi saja misalnya, usaha simpan pinjam tersebut saja musti wajib KYC dengan diminta fotokopy KTP sebelum melakukan pinjaman. Jadi wajar kalau ada exchange P2P skala mikro pun masih diwajibkan pemerintah untuk melakukan KYC bagi kostumernya. Disamping demi keamanan antar kedua belah pihak, KYC juga akan menjamin jika ada salah satu pihak melakukan hal yang tidak terduga semisal uang tidak dikirim dan melakukan scam, sehingga dengan bukti KTP tersebut salah satu pihak bisa melaporkan ke pihak berwajib.

[8rch7]

Benar gan, sekarang proses penarikan lewat exchange sangat cepat dan mudah bahkan tidak sampai 5 menit saja sudah otomatis masuk kerekening dan selain fee penarikan sudah ditentukan dalam angka misalnya biaya 10rb perpenarikan, jadi berbeda dengan dulu yang ditentukan dalam biaya persen dari total jumlah penarikan. Jadi kemungkinan peluang untuk layanan p2p sangat rendah kecuali bagi mereka yang menginginkan penarikan dengan mengutamakan faktor privasi tapi jika mereka meminta foto ktp dan data lainnya berarti sama saja layanan p2p tidak layak untuk layanan privasi.

Saya jarang bertransaksi p2p atau transaksi diluar exchange karena menimbang resiko penipuan, karena biarpun diklaim orang tersebut telah trusted tapi kenyataanya label trusted tidak melekat abadi dalam diri seseorang dan bahkan dia dapat melarikan dana anda jika jumlah anda tukarkan sangat tinggi.

Untuk layanan P2P exchange sebenarnya masih banyak sisi yang kurang bagus namun belum diekpos saja ke media, misalnya ada potensi pencucian uang dan takutnya saat kita menjual USDT via P2P ada kemungkinan yang beli dari dana hasil korupsi dan BPATK sangat mudah melancak aliran transaksi keuangan. Apakah yang pernah memiliki pandangan sampai ke situ saat melakukan transaksi jual beli USDT melalui P2P exchange? karena proses transaksi cuman meliputi pihak penjual dan pembeli dengan Binance atau market yang support P2P sebagai pihak ketiga saja dan tidak bertanggung jawab setelah transaksi sudah selesai.

Untuk penarikan assets crypto ke IDR saya hanya menggunakan exchange lokal dan saat ini lebih sering menjadikan Tokocrypto sebagai exchange untuk menarik ke rekening, rate update saat jual USDT dibandingkan P2P mungkin ratenya jauh lebih rendah jika ingin menjual secara instan dan fee penarikan atau fee trading di Tokocrypto juga masih sebanding jika dijual instan via P2P di beberapa exchange baik Binance, Kucoin ataupun OKX.

[Husna QA]

Untuk layanan P2P exchange sebenarnya masih banyak sisi yang kurang bagus namun belum diekpos saja ke media, misalnya ada potensi pencucian uang dan takutnya saat kita menjual USDT via P2P ada kemungkinan yang beli dari dana hasil korupsi dan BPATK sangat mudah melancak aliran transaksi keuangan. Apakah yang pernah memiliki pandangan sampai ke situ saat melakukan transaksi jual beli USDT melalui P2P exchange? karena proses transaksi cuman meliputi pihak penjual dan pembeli dengan Binance atau market yang support P2P sebagai pihak ketiga saja dan tidak bertanggung jawab setelah transaksi sudah selesai.

Coba saja di analogikan dengan transaksi lain, misalkan kita menjual aset real (kendaraan, rumah dll.) lengkap dengan surat-surat resmi, ternyata pembeli menggunakan uang hasil korupsi. Apakah lantas uang yang sudah diterima dari pembeli kemudian disita, meskipun dia tidak tahu menahu sumber dana tersebut dari mana dan yang dia tahu sudah bertransaksi secara legal?

Contoh lain, apakah exchange juga memeriksa sampai detail sumber aset kripto yang di depositkan oleh setiap usernya?
Untuk beberapa kasus seperti user yang mengirimkan sejulah Bitcoin dari platform tertentu, saya pernah baca memang ada exchange yang menerapkan fitur filter sehingga user tidak bisa deposit melalui platform tersebut.

[lu8u]

Bukan nya setiap transaksi yang dilakukan di exchange dalam negri itu sudah termasuk hitungan pajak ya?

[erep]

Coba saja di analogikan dengan transaksi lain, misalkan kita menjual aset real (kendaraan, rumah dll.) lengkap dengan surat-surat resmi, ternyata pembeli menggunakan uang hasil korupsi. Apakah lantas uang yang sudah diterima dari pembeli kemudian disita, meskipun dia tidak tahu menahu sumber dana tersebut dari mana dan yang dia tahu sudah bertransaksi secara legal?

Kalau misalnya dari hasil pemeriksaan tidak ada unsur kaitannya dana korupsi dengan pembeli dan pembeli juga tidak menahu sumber dana itu maka setahu saya bahwa pembeli akan bebas dari tuntutan asalkan jenis pertukaran itu sah dan tidak ilegal.

Contoh lain, apakah exchange juga memeriksa sampai detail sumber aset kripto yang di depositkan oleh setiap usernya?
Untuk beberapa kasus seperti user yang mengirimkan sejulah Bitcoin dari platform tertentu, saya pernah baca memang ada exchange yang menerapkan fitur filter sehingga user tidak bisa deposit melalui platform tersebut.

Exchange pastinya menerapkan filter deposit pada address tertentu jika dicurigai address dari hacker dan pencucian uang, sehingga deposit dari addres tersebut tidak akan ditambahkan ke saldo akun meskipun seseorang telah sukses mengirimkan saldo koin ke adress deposit, tapi exchange menfilter batasan deposit jika mereka menerima laporan dari luar karena tidak mudah dapat mendekteksi pencucian uang pada transaksi kripto.

[tottong]

Kalau misalnya dari hasil pemeriksaan tidak ada unsur kaitannya dana korupsi dengan pembeli dan pembeli juga tidak menahu sumber dana itu maka setahu saya bahwa pembeli akan bebas dari tuntutan asalkan jenis pertukaran itu sah dan tidak ilegal.

Sepengatahuan saya yang bermasalah hanya dengan orang yang melakukan korupsi tetapi bagi penjual tidak ada kaitannya.
Logikanya begini, saya menjual kendaraan kepada orang dan kemudian dia ditangkap karena kasus korupsi.
Itu artinya saya sebagai penjual tidak ada kaitannya dengan masalah tersebut karena saya tidak mungkin menanyakan kepada pembeli mereka mendapatkan uang dari mana.

Exchange pastinya menerapkan filter deposit pada address tertentu jika dicurigai address dari hacker dan pencucian uang, sehingga deposit dari addres tersebut tidak akan ditambahkan ke saldo akun meskipun seseorang telah sukses mengirimkan saldo koin ke adress deposit, tapi exchange menfilter batasan deposit jika mereka menerima laporan dari luar karena tidak mudah dapat mendekteksi pencucian uang pada transaksi kripto.

Yang saya pahami bukan seperti itu maksud om Husna tetapi beliau mengatakan bahwa Exchange tidak pernah memeriksa secara detail setiap deposit yang dilakukan oleh user, karena tidak mungkin juga mereka menayangkan terlebih dahulu dari mana uang yang anda dapatkan untuk melakukan deposit.
Bisanya yang menjadi kecurigaan ketiga jumlah deposit melebihi kapasitas rata-rata dan mungkin mereka juga tidak memiliki kapasitas untuk memeriksa sebelum pihak berwenang memutuskan bahwa orang tersebut menggunakan pencucian uang.

[joniboini]

tetapi beliau mengatakan bahwa Exchange tidak pernah memeriksa secara detail setiap deposit yang dilakukan oleh user, karena tidak mungkin juga mereka menayangkan terlebih dahulu dari mana uang yang anda dapatkan untuk melakukan deposit.

Ada beberapa kasus user yang depositnya kena flag karena berasal dari situs yang dilarang jadi ane rasa exchange make filter itu masih mungkin sih, cuma exchange Indo ane ga tahu mana aja yang menerapkannya. Dulu sempat kan salah satu user campaign depositnya ditolak karena dianggap berasal dari address yang kena blacklist. Jadi ga perlu juga exchange nanyain user sebelum melakukan blacklist karena mereka udah punya filter sendiri. Maka dari itu kalau agan ga mau punya risiko kaya gitu mending ga make centralized exchange kalau mau melikuidasi aset agan. Koreksi kalau ane salah paham btw.

[erep]

tetapi beliau mengatakan bahwa Exchange tidak pernah memeriksa secara detail setiap deposit yang dilakukan oleh user, karena tidak mungkin juga mereka menayangkan terlebih dahulu dari mana uang yang anda dapatkan untuk melakukan deposit.

Ada beberapa kasus user yang depositnya kena flag karena berasal dari situs yang dilarang jadi ane rasa exchange make filter itu masih mungkin sih, cuma exchange Indo ane ga tahu mana aja yang menerapkannya. Dulu sempat kan salah satu user campaign depositnya ditolak karena dianggap berasal dari address yang kena blacklist. Jadi ga perlu juga exchange nanyain user sebelum melakukan blacklist karena mereka udah punya filter sendiri. Maka dari itu kalau agan ga mau punya risiko kaya gitu mending ga make centralized exchange kalau mau melikuidasi aset agan. Koreksi kalau ane salah paham btw.

Sepengetahuan saya juga begitu om, pihak exchange akan mengumumkan terlebih dahulu list address yang backlist dan mengingatkan pengguna exchange untuk jangan pernah mendepostikan aset melalui address itu (jika adress itu milik exchange), kemungkinan terkait kasus hacker atau kasus penipuan dari exhange yang ingin melarikan aset dari pengguna exchange mereka, terbukti ada hacker salah satu exchange yang akhirnya di tangkap karena dia sudah kehabisan cara untuk menggelabui menukarkan aset koin ke fiat dengan cara mengirimkan aset ke beberapa eddress lainnya sebelum akhrinya juga dikirimkan ke exchange untuk penarikan fiat.