[20150507]RIPPLE LABS因违规被罚款70万美元

FinCEN（金融犯罪执法网络）周一宣布， Ripple Labs 公司的XRP创造者，因为没有预先注册为货币服务行业就出售XRP，同时未能实现并保持足够的反洗钱规定而遭受罚款的惩罚。这些违法行为属于1970年的银行保密法。

在FinCEN的新闻稿中，这一举动被称为“反对虚拟货币交易商的第一个民事执法行动”。

Ripple Labs蓄意违反银行保密法（BSA）的几项要求，充当货币服务行业（MSB）的角色，并出售其虚拟货币XRP而没有在FinCEN中注册，同时未能实现和保持充足的反洗钱（AML）计划使它的产品不被洗钱和恐怖融资所利用。

强烈的讽刺意味

该事件的讽刺意味是很强烈的，因为就在几个月之前Ripple在加州议会上声称它不会屈服于比特币关于反洗钱的合规条款。Ripple一再标榜自己是银行业中足以与比特币媲美的，最近更是宣布它与西联汇款公司的合作伙伴关系。

Ripple完成了与政府的协议预先支付了45万美元，剩下25万美元的罚款仍需支付。通过达成和解协议，该公司避免了任何刑事指控。针对Ripple的收费表指出，当2013年3月和4月Ripple出售其欲开采币时，Ripple并没有在FinCEN上注册。

Ripple已经同意纠正其政策以便遵守政府的法规。迄今为止，这是第一家面临FinCEN罚款虚拟货币交易商，但很可能不是最后一个，因为有很多都知道其他的交易是在这个准则以外运行的。

作者： P. H. Madore
编译:Joanna@比特币中文网