北京首例地下钱庄案宣判 五位银行职员受牵连
京华时报 裴晓兰 2012-11-22 08:43:29 评论(0)条 随时随地看新闻
核心提示：此外，5名银行职员也被认定为此案的中间人，分别来自华夏银行、交通银行、大连银行等，还有一人是广东发展银行广渠门支行行长。
马甸邮币卡市场的商户张绍春等38人相互勾结，在两年间为70多家单位非法套现5亿余元，炮制了京城首起特大非法经营地下钱庄案(本报7月31日曾报道)。记者昨天获悉，西城法院一审以非法经营罪分别判处他们有期徒刑6年至单处罚金不等。
在38人中，张绍春等8名个体商户，被检方称为地下钱庄的“庄主”。他们在受审时都认罪，但称不套现就没法做电话卡批发生意。
张绍春是最大的“庄主”之一，涉嫌非法串现金额均超过2亿余元。张绍春说，他在马甸邮币卡市场做电话卡批发生意，每天都会有几百万到上千万元的现金流水。而他们进货的发货方只收支票。这样他们就得去银行存钱，转账后才能进货。张绍春说，2009年左右，有人拿支票找他兑现金，他觉得方便多了。此外，张绍春还可以得到一些好处，“串100万元现金，一般能给我700元手续费”。
除了8名“庄主”，其他被告人则多是在“庄主”与现金需求方的利益链条中充当中间人。在支票变现金的交易中，他们过一道手，会留下0.4%到0.7%的手续费。
此外，5名银行职员也被认定为此案的中间人，分别来自华夏银行、交通银行、大连银行等，还有一人是广东发展银行广渠门支行行长。
据检察官说，这些银行职员并不是为了收取手续费，而是为了揽储任务。像张绍春和黄凯这些大客户套现后，会存到银行的私人账户内，就成了银行人员拉来的存款。
西城法院审理后认为，张绍春等38人未经国家有关主管部门批准，以营利为目的，非法从事资金支付结算业务的行为，均已构成非法经营罪。法院根据他们的犯罪数额、犯罪情节，分别判处他们有期徒刑6年至单处罚金不等的刑罚。其中，有17名被告人为有期徒刑，最重的是张绍春，为有期徒刑6年，罚金51.5万元。还有18名被告人被判处缓刑。另外3个被告人没有刑期，各单处罚金2万元。
对于银行职员，则分别被判处有期徒刑1年10个月到缓刑不等，并处罚金20万元到10万元。
热钱借道地下钱庄神出鬼没 黑帮追债曝十亿案
21世纪网 胡影 2012-11-15 00:05:16 评论(0)条 随时随地看新闻
核心提示：在热钱的香港与内地跨境流动中，地下钱庄如何推波助澜？本文以现实的案例，揭开这层神秘的面纱。我们会发现，这些所谓的热钱进入渠道也许就在我们身边，只是我们未曾察觉。
21世纪网独家调查 最近一段时间，热钱再次袭击香港，港金管局被迫半个月内十次沽售港币以稳定汇价。热钱涌港，内地将成为下一个遭袭击的地方。并有报道指，集结香港的热钱，已经借道地下钱庄暗度内地。
在热钱的香港与内地跨境流动中，地下钱庄如何推波助澜？本文以现实的案例，揭开这层神秘的面纱。我们会发现，这些所谓的热钱进入渠道也许就在我们身边，只是我们未曾察觉。
据21世纪网调查了解，现在深圳随便一名马仔一天经营的现汇已经超过亿元人民币。在香港的一小部分热钱也通过地下钱庄分批次洗钱出境的数量难以准确统计。
李康（化名），在深港两地做贸易的小老板，一直以来通过地下钱庄形式进行汇款。据他陈述，他的一般操作是，将人民币存在地下钱庄的指定银行账户，地下钱庄确认后立马给李康港币支票。这场看似惊心动魄的买卖，其实只需要半个小时。
实际上，像李康一样依靠地下钱庄进行的资金跨境流动，仅仅是冰山一角。更多的热钱流入内地是靠假投资、假贸易、与证券公司银行合作等渠道。
据一位律师介绍，直到现在，一家开设在西部的贸易公司仍然在从事这种非法的活动。不过，比李康高明的是，这家公司一直以来都依靠假贸易的形式在香港和内地的公司进行，每次数额都高达数亿元。
热钱借道地下钱庄 只是冰山一角
从家乡出来就一直住在深圳宝安区的李康，在香港和深圳两地从事贸易生意，他说，自己20多岁南下深圳，本来为的只是混一口饭吃，没想到，认识了贵人，就被带上做贸易这个行业。
按照李康的说法，在香港和深圳做贸易，最在乎的就是钱怎么两地自由流动，汇率变动都是其次。
“现在我每月至少有1100万元的人民币从香港过来或者从深圳过去。”李康向21世纪网透露。
李康介绍，当初找地下钱庄做现汇一直怕被骗，当时对这些交易都不了解，最后还是通过朋友介绍找了个稳妥安全的地下钱庄。
当时李康和朋友在香港，朋友就顺道带他去见做现汇的老板。当朋友带他到人民币兑换店门口时，李康就傻眼了心想，这不是做人民币兑换的吗？怎么也做现汇业务啊。
后来了解多才知道，其实内地所谓的地下钱庄在香港都是人民币兑换店，在香港的人民币兑换店都做现汇业务。
李康说，最初地下钱庄汇款提的佣金为1.5%，后来大家做的次数多了，彼此熟悉后，地下钱庄便把佣金调到1.2%。
就这样，一直以来，李康就通过地下钱庄实现资金的跨境流动。每一次，地下钱庄都会给李康一个银行账号，然后李康把钱存进去。李康说，每次地下钱庄给的银行账号基本上都不会是同一个。
地下钱庄确定已经打钱后，便会把钱自动划在李康银行账号里或者拿港币支票给他。这中间的时间不超过半小时。
李康向21世纪网说，地下钱庄并不像外界所认为的那么神秘，他们只是行事比较谨慎。毕竟在境内，地下钱庄的交易属于非法，他们谨慎一些不无道理，谁都不希望中间有差池。
李康认为，地下钱庄的交易要基于一种彼此之间的信任。所以一般人找地下钱庄做买卖，都需要通过相熟的朋友或者中间人牵线搭桥，求的只是安全又方便。
李康将给他熟悉的地下钱庄的电话给了21世纪网，21世纪网试着联系这家地下钱庄。不过，该地下钱庄接到电话后异常谨慎，一直向21世纪网询问是谁给的电话？之前有没有做过现汇？有多少钱要汇？是香港转到内地还是内地转到香港？
问过后，21世纪网向该地下钱庄了解更多关于汇钱及实际店铺方面的问题，该地下钱庄立即挂断电话，21世纪网试图再拨过去，但对方却一直未再接过电话。
在深圳罗湖、皇岗口岸、赛格广场以及中英街类似李康所说的地下钱庄多如蝼蚁。他们在香港和内地都有店面，客户资金打入香港账户，内地的公司将资金打到客户在内地的账户。有所不同的是，这些地下钱庄以中小企业客户为主。
广东省社会科学综合开发研究中心主任黎友焕认为，两地存放一大笔资金，一地收款这种手法虽然不是热钱流入内地的最主要途径，但却是地下钱庄跨境转款的最主要方式，而且这种转款方式具有即时到位、方便快捷、安全高效的特点。
热钱借道地下钱庄神出鬼没 黑帮追债曝十亿案
21世纪网 胡影 2012-11-15 00:05:16 评论(0)条 随时随地看新闻
核心提示：在热钱的香港与内地跨境流动中，地下钱庄如何推波助澜？本文以现实的案例，揭开这层神秘的面纱。我们会发现，这些所谓的热钱进入渠道也许就在我们身边，只是我们未曾察觉。
黑帮追债追出10亿洗钱案
2010年年底，一家在西部的贸易公司负责人在慌乱中通过熟人找到了一名对洗钱有所了解的律师。
“因为我们公司被当地黑社会追债，所以公司内部人员就向警察报案。但是现在我们被内地警察查封了账户，这该怎么办啊？”上述律师告诉21世纪该公司负责人来咨询时慌张的表情。
蹊跷的是，这家在西部注册的贸易公司为何找到华南地区的律师，而不是在当地找个知名的律师？
当时，该公司的负责人只是告诉律师，账户里面有一笔从香港汇进的钱，数额是10亿元。
“我当时就感觉这件事不像公司负责人说得那么简单，里面肯定有问题。在我追问下，该名负责人才向我说出了实情。”上述律师说道。
“后来才知道这家贸易公司主要是做跨境洗钱。他们在香港和内地都有自己的公司，在国内的公司有2-3个，光账号就有几十个，钱方面都是由福建方面操作。”
最后案件不了了之，因为当地公安没有像外管局那样追查不明资金的权利。后来公安只查封了一个账户内的500万元资金。
该名律师向21世纪网说起这件案子时还很后怕：“这是在我了解的案子里面涉及金额最大的，背景当然不言而喻，关于细节，我不能透露，因为这家贸易公司现在还在。”
据了解，这些做假投资、假贸易的公司收取的佣金比地下钱庄高一些，地下钱庄收取的佣金一般都在2%以内，而假投资、假贸易的公司收取的佣金在3%左右，最高能达到5%。
据广东省社科院《境外资金在中国大陆异常流动研究》课题组的跟踪研究，以及对100多个地下钱庄的监控结果，从9月下旬开始，热钱就已经开始加大流入内地的趋势，而同期人民币升值也开始加速，10月份累计涨幅高达1%。
一名在广东经常接触地下钱庄的律师向21世纪网透露：“热钱从香港进入内地除了从地下钱庄流进外，还可以以假投资、假贸易、与证券公司银行合作等形式流进内地。”
据上述律师的介绍，在深圳通过地下钱庄进行洗钱的形式只是小打小闹而已，真正大量热钱的涌入，更多是依靠其它渠道。
渠道一：注册投资公司，主要做股权交易、咨询业务以及实体物业、厂矿的买卖等。现在由于外汇管理局管理得比较严格，目前这些所谓的投资公司主要开在广西、云南两地，注册资金为1000万美元。
渠道二：双边做贸易，与内地方面签订贸易合同，具体有没有合同里面所涉及的交货方，有没有交货，就不清楚了。或者签订贸易合同后做假账单。
渠道三：与证券公司、私人银行进行合作，在香港开一个证券账户，客户就在那个账户上打钱，这笔钱再由地下钱庄的人换成人民币或者港币支付给客户。
渠道四：海外捐款。
渠道五：赌场。
“从以前我接触过洗钱的案子来看，其共同点是，从事假投资、假贸易进行洗钱的基本上是福建那边的人所做的，目前在深圳没有发现靠假投资、假贸易来洗钱的。”上述律师向21世纪网透露。(21世纪网 胡影)
香港兑换店的生意经：多与贸易公司有联系
21世纪网 樊帆 2012-10-29 17:01:21 评论(0)条 随时随地看新闻
核心提示：在香港，光在旺角个体经营人民币兑换的商家不下30家，而全港已取得注册资格的货币兑换店大概2000多家。一位曾在RBS等投行任副总裁的香港金融圈内人士曾表示，香港的兑换店，几乎都与贸易公司有联系。一名从事4年的水客阿镜告诉21世纪网：“香港的兑换店几乎不靠散客货币兑换赚钱，最主要的是靠大额汇兑、内地公司私人特快专业汇款、支票汇款等。”
21世纪网 热钱涌港，香港金管局五天内四度入市，共斥资144亿港元稳定汇价。
除了金融机构和媒体对热钱涌进拥有敏锐触角以外，兑换店也是最能观察热钱动向的地方。
境内外银行、兑换店齐齐刷新人民币兑港币牌价。兑换店和水客之间的秘密也不胫而走。
兑换店统一刷新牌价
21世纪网走访香港福田口岸兑换店、香港境内银行以及个体兑换店发现，在港币“破八”的同时，这些无论是香港境内还是境外，银行或是个体人民币兑换店早已悄然更新了最新人民币兑港币的实时兑换价格。
还没到周末，周三（10月24日）的福田口岸，赴港的人并不比周末少太多。福田口岸旁由国家外汇局特许经营的汇兑通门口站满了兑换钱币的游客。
一名女子在该店用500元人民币兑换港币后喃喃自语道，比上次兑的钱要多了，便匆匆赶去排队过关。
按照汇兑通当日汇率牌价，100港币兑82人民币计算，收取0.8元的手续费，该名女子用500元人民币兑了609港币。
在汇兑通还没有更新汇率牌价之前，500元人民币只能兑500多港币。
10月24日，在境内中国银行港币现钞卖出价为，80.76附近，并不收取任何手续费，与及时汇率相差无几。
中国银行广州分行的一名工作人员透露：“近期，每天人民币换港币的交易量大约在10万元左右，与前段时间兑换港币的交易量差不多。”
一些赴港旅客认为，去银行兑换港币比较麻烦，拿号排队花时间，而且自己并不是大额人民币兑换，去香港大额消费都可以刷卡，并不是太计较兑换价格。
在香港，光在旺角个体经营人民币兑换的商家不下30家，几乎是走几米就可以看见人民币兑换的店铺。
集购物、餐饮、娱乐、休闲于一体的特色商业街旺角有如此多人民币兑换店并不为奇。旺角不仅是香港当地居民爱去购物的地方，也内地游客必去扫货地方之一，这就是这些旺角兑换店经久不衰的原因之一。
此前，部分人民币兑换店还没有横竖的亮光招牌；如今，许多人民币兑换店的招牌已经换成霓虹灯以外，广告牌也被无限放大。
一些兑换店已经调整了港币兑人民币牌价，一些店直接重新打印了新的汇价贴在窗边。
经过21世纪网走访旺角多家人民币兑换发现，这些个体兑换店基本上100港币兑82至83.5人民币。
一家名为永兴人民币找换行的老板告诉21世纪网，以前1000人民币只能兑1100港币，现在1000人民币可以兑1200港币。
“近两年，我们在窗口更新港币兑人民币牌价只有几次，这次降幅最大。”上述老板表示。
兑换店与水客间的生意经
在香港随处可见货币兑换店，香港的外币兑换业务也十分发达。
据媒体报道，在香港已取得注册资格的货币兑换店有2000多家。在香港的货币兑换店业务需要在银行开户才可以运作。
在申请条件方面，需要在香港警务暑登记成为兑换商，并提供一位香港永久居民负责兑换公司的工作及记录所有兑换资料供香港警方查核找换纪录，以及有没有登记大额客户的资料。
一位曾在RBS等投行任副总裁的香港金融圈内人士曾表示，香港的兑换店，几乎都与贸易公司有联系。
一名从事4年的水客阿镜告诉21世纪网：“香港的兑换店几乎不靠散客货币兑换赚钱，最主要的是靠大额汇兑、内地公司私人特快专业汇款、支票汇款等。”
香港的兑换店现货买入以及卖出的差价来赚取中间差价。
根据香港银行法规规定，香港居民每人每天只能兑换2万元人民币、汇8万元人民币到内地，而且汇款的收款人须为汇款人。相比银行，兑换店就没有金额的限制，也不收手续费。很容易成为热钱进入内地的渠道。
阿镜还坦言，香港的许多兑换店和广州、深圳公司都有贸易上的来往，所以兑换店和水客之间都有一定来往。
有些小的兑换店接到内地的生意，会请阿镜他们来运货。
阿镜不愿向别人透露他怎么进了牢里，但他从牢里出来，就一直在做水客。最开始是帮别的水客带一些鞋子、衣服，后来慢慢放胆子带一些数码产品，现在更多是带生活用品。
现在的阿镜很少自己带货，自己开始扮演中间人联系客户的角色。自己接到客户下单时，阿镜会把单子适量分给其他水客，其他水客从阿镜手里拿钱去买下单的货品，再从不同的口岸出来将货品交给阿镜。
阿镜则从客户手里赚取“托运费”，一般生活用品“托运费”为8元1斤，而电子产品则是以一台数量来算“托运费”，一台电子产品收取50-100元“托运费”。
提到港元汇率持续走弱，阿镜表示，现在带货量和以往差不多，还没有看出有客户增多或者订单增加的情况。（21世纪网 樊帆）
