Se as transações que estão sendo feitas são feitas entre contas "normais" e dentro dos valores permitidos para CPF ou CNPJ, então não há nenhum motivo para haver bloqueio ou qualquer complicação.
Se por algum motivo que não seja uma suspeita de fraude, o banco bloquear sua conta, ele tem que te dar explicações, e normalmente isso vem através de algum não cumprimento de regras do Bacen, se não, você pode entrar com uma ação na justiça pedindo ressarcimento e muito mais (sem detalhes).
Já transacionei mais de R$100.000 em diversos bancos e nunca tive problema. Minero em grande escala desde o início de 2014 e tenho associações em sites de jogos e mineração em nuvem (não GHS, participações nos lucros).
Se você transacionar mais de R$5000,00 por mês sem haver nenhum "lastro" ou sem haver um CNPJ, com certeza vai entrar numa espécie de "malha fina" do banco central. Se você tiver uma movimentação (e uma normalidade constante em sua conta) o banco nunca vai encerrar ou bloquear sua conta. O problema é amarrar a movimentação da conta com a declaração da RF. Só isso... se na RF estiver "vago", o banco vai grampear mesmo. Então... conselho... use um CNPJ de prestador de serviço
Não há o que temer, apenas, saibamos "jogar" o jogo dos bancos brasileiros e dentro das (farsas) que são as leis brasileiras.
edit: existem mil maneiras de "não cair" nessa "malha" do governo e dos bancos. Se alguém quiser saber, detalho depois.
Como o CNPJ de prestador de serviço ajuda nisso? Você declara as movimentações de entrada como pagamentos e emite nota fiscal?
