Banca Transilvania iti blocheaza contul daca tranzactionezi cu BITCOIN

[Hasmatuchizda]

Salut.
Am vandut acum 2 sapatamani bitcoin, iar azi am fost sunat de la banca sa ma prezint in unitatea unde am deschis contul.
Au blocat contul pentru tranzactionare cu bitcoin pe bitstamp; ceea ce inseamna ca am incalcat articolul nu stiu cat din legislatia lor. Nu am stat sa le citesc legislatia sa vad ce scrie. Mi-au deblocat contul, dar l-am inchis ulterior.
S-a bagat la noi in romania asa ceva? Vor raporta mai departe la autoritati?
E a doua oara cand folosesc bitcoin... Am vandut bitcoin acum 2 ani si anul acesta.. Anul acesta am primit 330$... o suma destul de mica pentru a se lua de mine astia de la banca.

[BombaUcigasa]

S-a bagat la noi in romania asa ceva? Vor raporta mai departe la autoritati?

Da, au fost stiri postate pe forum si pe bloguri, luna asta a intrat in vigoare modificarea de regulament.

Sunt niste retarzi care au stricat reputatia crypto cu onecoin si mcoin, si oamenii "cer masuri".

[btcxchange.ro]

Salut.
Am vandut acum 2 sapatamani bitcoin, iar azi am fost sunat de la banca sa ma prezint in unitatea unde am deschis contul.
Au blocat contul pentru tranzactionare cu bitcoin pe bitstamp; ceea ce inseamna ca am incalcat articolul nu stiu cat din legislatia lor. Nu am stat sa le citesc legislatia sa vad ce scrie. Mi-au deblocat contul, dar l-am inchis ulterior.
S-a bagat la noi in romania asa ceva? Vor raporta mai departe la autoritati?
E a doua oara cand folosesc bitcoin... Am vandut bitcoin acum 2 ani si anul acesta.. Anul acesta am primit 330$... o suma destul de mica pentru a se lua de mine astia de la banca.

Contacteaza-ne si vom face demersuri in acest sens. iti oferim consultanta avocatiala gratuita!

[goanadupabitcoin]

da. ăsta este articolul, apăruse și pe aici pe forum un topic pe tema asta.
“Art 18 – Clientul nu va utiliza contul deschis la BANCĂ în scopul efectuării de tranzacții ilegale de servicii încadrate în categoria jocurilor de noroc care nu îndeplinesc condițiile prevăzute de lege, de tranzacții legate de achiziția de produse și/sau servicii pornografice (inclusiv videochat sau alte servicii similare), achiziția de arme/muniții fără îndeplinirea condițiilor prevăzute de lege, tranzacții cu monede virtuale; în cazul nerespectării acestei cerințe, BANCA poate proceda la încheierea imediată a relației de afaceri fără notificarea clientului.”
http://goanadupabitcoin.ro/stiri-bitcoin/banca-transilvania-isi-modifica-termenii-si-conditiile-pentru-a-include-moneda-digitala.html

[vladnistor]

Noi sutem in discutii cu BT si Raiffeisen in legatura cu monedele virtuale. Sunt curiosi de subiect asa ca le-am dat o opinie juridica de la avocati, sa vedem daca reusim sa ii facem sa inteleaga fenomenul din punct de vedere juridic, pentru ca lucrurile sunt mai clare dupa decizia Curtii Europene de Justitie.
Din ce imi spuneau, ei primesc intrebari la randul lor de la regulator (BNR) in legatura cu incasarile externe, si de multe ori nu stiu ce sa raspunda, probabil de aceea te-au si chemat la banca sa te intrebe de sanatate.

Eu cred ca discutiile acestea pe care vor sa le aiba cu clientii sunt rezultatul unor clienti persoane fizice care au incasat sume mari din Stamp si Kraken si Finex. Problema a ajuns pe radarul Compliance si cred ca rezultatul a fost schimbarea termenilor si conditiilor in speranta ca problema dispare.

Vlad

[jonsi]

Noi sutem in discutii cu BT si Raiffeisen in legatura cu monedele virtuale. Sunt curiosi de subiect asa ca le-am dat o opinie juridica de la avocati, sa vedem daca reusim sa ii facem sa inteleaga fenomenul din punct de vedere juridic, pentru ca lucrurile sunt mai clare dupa decizia Curtii Europene de Justitie.
Din ce imi spuneau, ei primesc intrebari la randul lor de la regulator (BNR) in legatura cu incasarile externe, si de multe ori nu stiu ce sa raspunda, probabil de aceea te-au si chemat la banca sa te intrebe de sanatate.

Eu cred ca discutiile acestea pe care vor sa le aiba cu clientii sunt rezultatul unor clienti persoane fizice care au incasat sume mari din Stamp si Kraken si Finex. Problema a ajuns pe radarul Compliance si cred ca rezultatul a fost schimbarea termenilor si conditiilor in speranta ca problema dispare.

Vlad

Foarte interesant. Te rog sa ne tii la curent.

[vladnistor]

Noi sutem in discutii cu BT si Raiffeisen in legatura cu monedele virtuale. Sunt curiosi de subiect asa ca le-am dat o opinie juridica de la avocati, sa vedem daca reusim sa ii facem sa inteleaga fenomenul din punct de vedere juridic, pentru ca lucrurile sunt mai clare dupa decizia Curtii Europene de Justitie.
Din ce imi spuneau, ei primesc intrebari la randul lor de la regulator (BNR) in legatura cu incasarile externe, si de multe ori nu stiu ce sa raspunda, probabil de aceea te-au si chemat la banca sa te intrebe de sanatate.

Eu cred ca discutiile acestea pe care vor sa le aiba cu clientii sunt rezultatul unor clienti persoane fizice care au incasat sume mari din Stamp si Kraken si Finex. Problema a ajuns pe radarul Compliance si cred ca rezultatul a fost schimbarea termenilor si conditiilor in speranta ca problema dispare.

Vlad

Foarte interesant. Te rog sa ne tii la curent.

Sunt sceptic ca vor schimba termenii si conditiile, dar macar cei la care a ajuns problema sper sa aiba o intelegere mai buna aspura fenomenului, cel putin din punct de vedere al legislatiei in vigoare, si sper sa fie mai putin 'agresivi' pe partea de policy enforcement.

Trebuie totusi notat ca sunt persoane care ofera servicii de cumparare/vanzare de bitcoin, si din pacate nu este legal sa oferi servicii ca persoana fizica. Desigur, pentru uz propriu poti cumpara si vinde, dar nu ca serviciu. Cred ca acest fapt a contribuit substantial la situatia actuala din cauza incasarilor dese si de mare valoare. Pana la urma mi se pare normal sa iti inchida contul daca faci ceva ilegal, dar nu daca folosesti serviciile unui exchange sau a unui market maker/broker/cum vrei sa ne spui noua.

[antonioeram]

Sunt curios cam la ce nivel vorbesti. Si ce anume le spui. Despre ce si inteleg, nu imi bat capul sa mai intreb.
Nu de alta, dar eu imi bat gura de ceva timp, rezultatele sunt ok dar ma gandeam sa avem o abordare comuna. Pentru binele pietei. OFC

[vladnistor]

Sunt curios cam la ce nivel vorbesti. Si ce anume le spui. Despre ce si inteleg, nu imi bat capul sa mai intreb.
Nu de alta, dar eu imi bat gura de ceva timp, rezultatele sunt ok dar ma gandeam sa avem o abordare comuna. Pentru binele pietei. OFC

Momentan sunt in discutii la Compliance. Dupa ce au inteles ei natura juridica a bitcoin in Romania, pot sa trec la zona de business, si sa ajung la unde s-a decis minunea asta cu interzicerea in termeni si conditii. Din fericire am lucrat la o subsidiara BT si pot sa obtin meetings unde e nevoie, chiar daca asta nu inseamna automat un outcome pozitiv.

In prezent, cred ca am ajuns de la "bitcoin nu e legiferat, deci nu e legal", la "ia sa vedem, poate ca treaba nu sta chiar asa". Sa vedem pana unde ajungem de aici.

Vlad

[tvasbn]

Pe viitor i-ati cardu de la Bitstamp si iti intra pe el ce schimbi, nu mai ai nici o treaba.

[antonioeram]

Sunt curios cam la ce nivel vorbesti. Si ce anume le spui. Despre ce si inteleg, nu imi bat capul sa mai intreb.
Nu de alta, dar eu imi bat gura de ceva timp, rezultatele sunt ok dar ma gandeam sa avem o abordare comuna. Pentru binele pietei. OFC

Momentan sunt in discutii la Compliance. Dupa ce au inteles ei natura juridica a bitcoin in Romania, pot sa trec la zona de business, si sa ajung la unde s-a decis minunea asta cu interzicerea in termeni si conditii. Din fericire am lucrat la o subsidiara BT si pot sa obtin meetings unde e nevoie, chiar daca asta nu inseamna automat un outcome pozitiv.

In prezent, cred ca am ajuns de la "bitcoin nu e legiferat, deci nu e legal", la "ia sa vedem, poate ca treaba nu sta chiar asa". Sa vedem pana unde ajungem de aici.

Vlad

ah . ok. credeam ca sunteti si mai avansati. oricum good job . multumesc

[antonioeram]

Deocamdata nu .

Deocamdata ...

[io8621]

Salut,
numai Banca Transilvania face probleme cu Bitcoin sau se stie si de alte bancile?
Deobicei folosesc Bitstamp cu Banca Romaneasca si nu am avut probleme niciodata, dar a trecut
cam un an de la ultima transactie, mai am de facut ceva saptamana vitoare si nu stiu daca au aparut noutati,
multumesc.

[SpiryGolden]

Si eu care vroiam sa imi fac cont la Transilvania ....fix in acest scop.   damn it!

Am fost in discutii cu ... cineva de la Cyprus Bank, am avut chiar un meeting. Interesanta discutie, foarte interesanta si directa.
Atat timp cat compliance stie ca face Forex Trading, poti sa iti vezi de activitate linistit. Interesant.
Mai rau e ca ...as dori sa fac un volum ....care nu stiu sigur ce reactie ar avea banciile, dar nu cred ca prea placuta. Iar cu legislatia, nici nu prea am intrebat de cineva specializat....si intrebarea e cine ? Cine ar putea fi specializat ? ...

[marketgold]

Salut.
Am vandut acum 2 sapatamani bitcoin, iar azi am fost sunat de la banca sa ma prezint in unitatea unde am deschis contul.
Au blocat contul pentru tranzactionare cu bitcoin pe bitstamp; ceea ce inseamna ca am incalcat articolul nu stiu cat din legislatia lor. Nu am stat sa le citesc legislatia sa vad ce scrie. Mi-au deblocat contul, dar l-am inchis ulterior.
S-a bagat la noi in romania asa ceva? Vor raporta mai departe la autoritati?
E a doua oara cand folosesc bitcoin... Am vandut bitcoin acum 2 ani si anul acesta.. Anul acesta am primit 330$... o suma destul de mica pentru a se lua de mine astia de la banca.

Nu cred ca se accepta Bitcoin la aproape nici o banca din lume dupa cum am vazut pe forum.

[tutorialevideo]

Salut.
Am vandut acum 2 sapatamani bitcoin, iar azi am fost sunat de la banca sa ma prezint in unitatea unde am deschis contul.
Au blocat contul pentru tranzactionare cu bitcoin pe bitstamp; ceea ce inseamna ca am incalcat articolul nu stiu cat din legislatia lor. Nu am stat sa le citesc legislatia sa vad ce scrie. Mi-au deblocat contul, dar l-am inchis ulterior.
S-a bagat la noi in romania asa ceva? Vor raporta mai departe la autoritati?
E a doua oara cand folosesc bitcoin... Am vandut bitcoin acum 2 ani si anul acesta.. Anul acesta am primit 330$... o suma destul de mica pentru a se lua de mine astia de la banca.

Nu cred ca se accepta Bitcoin la aproape nici o banca din lume dupa cum am vazut pe forum.

Eu am la BT fac volum inca nu am probleme

[inspireweb.ro]

La ING inca nu sunt probleme, inafara de faptul ca a inceput sa le pice sistemul ).

[BitofaN1]

La ING inca nu sunt probleme, inafara de faptul ca a inceput sa le pice sistemul ).

Luna trecuta a trebuit sa confirm tranzactia telefonic operatorului ING.Mai au si acum probleme?

[vladnistor]

Concluzia discutiilor cu BT:
Deocamdata nu permit firmelor care ofera serviciu de schimb sa aiba cont la ei. Asteapta sa vada reglementarile si e posibil sa permita dupa ce apar.

Reglementarile vin probabil in octombrie cu aplicare de la 1 ianuarie.

ING si Raiffeisen nu vor sa discute, mai incercam dupa reglementari. Nu permit celor care ofera serviciu de schimb sa aiba cont la ei.

Momentan am ajuns sa lucram cu UniCredit, sunt mai ieftini ca BT si Raiffeisen, au chiar oferta cu 0 comisioane daca incasati acolo veniturile, recomandam.

[allsir]

La ING inca nu sunt probleme, inafara de faptul ca a inceput sa le pice sistemul ).

va fi bine daca o sa dau voie sa folosim  btc , de ce blocheaza contul daca vrei sa transmiti numai 500 de euro , este putin , ca tare pret mic