此次监管的目的实际上有两个，一个是随着比特币价格持续走高，诸多资金开始追逐比特币，甚至大爷大妈也跑步进场，各种打着比特币旗号的骗局频发，如果再不介入，很多骗子更加有恃无恐。
对主要交易平台的调查，实际上有给比特币市场降温，以防市场大规模参与比特币，防止形成更大的羊群效应的原因。另一个是，很多似懂非懂的分析放大了比特币转移资产和洗钱的功能，导致央行等监管层压力较大，不得不开始检查。
当然，比特币交易平台本身也存在一些问题，比如信息披露、资金安全和平台稳定性等，尤其是开发出来的诸多衍生产品，已经具有了很高的风险，如果没有设置一定的门槛，让普通投资者参与其中的话，风险是巨大的，比如杠杆类业务，确实需要更加透明和更严格的风控体系才行。
此次监管很难一刀切，因为比特币本身是一个试验，全球各国都存在比特币的交易，中国不可能单方面禁止，况且也没有办法完全禁止。同时，央行也需要这方面的研究和人才，需要培养整个社会对数字货币的认识。实际上从某种角度讲，比特币市场的存在，是在给未来中国央行发行数字货币做用户教育。这一点中国比印度强多了，前一阵闹得沸沸扬扬的莫迪“废钞”事件，其中一个目的，是逼迫大家使用电子银行，推动移动支付。
目前的问题是，如果不画出一些红线，比特币平台可能不知道业务的创新边界，会时不时的越界，甚至会误导投资者。
关于比特币洗钱的问题，需要很专业和严肃的来看。比特币本身虽然是去中心化、匿名的，但你要用比特币转移财产的话没那么容易。首先你得用人民币买比特币，你还得在国际市场有变现的渠道和账号。实际上你买比特币这一步，就像你在证券公司开户买股票一样，查你很简单，如果有异常交易，这些比特币交易平台会主动举报的，平台也不敢去承担这种风险。
再者，中国比特币交易，说白了，很多都是屌丝级用户，根本没有转移财产的动力和必要。如果用比特币转移财产，面临很多风险，一个是被平台举报的风险;第二个是国际市场交易远没有国内活跃，大宗交易到美国等市场，能否迅速变现是个问题;第三个是比特币价格波动非常剧烈，最近不到10天已经下跌了超过45%，如果一时半会无法变现，损失非常惨重。
比特币的产出靠“挖矿”关于比特币的前景问题，跟比特币价格可能是两个概念，1月3日我在微博上郑重提醒过短期价格风险(当时已突破7000元/个)。实际上从走势看，此次波动当中，5000元以上的比特币价格，完全是被接棒者炒上去的(此观点在1月6日下午的新浪牛眼看盘节目里直播时讲的，当时很多人认为不会跌到5000以下)。
比特币作为一种数字货币的试验，肯定会长期存在，没有任何一个国家和组织有能力消灭比特币。但是比特币交易平台也需要明白一点，比特币暂时不可能取代法币，也不可能拥有完整的货币属性，但如果作为一个虚拟资产的交易，以及从技术发展的角度观测，比特币交易平台有持续存在的意义。
如果最后监管层把这几家大的交易平台太暂停掉了，那就更不好监管了，因为你根本没有办法禁止比特币的交易，不集中在一些平台交易，就会去地下交易了，到时候更容易出现骗子平台，监管难度更大，对整个社会的伤害面更广、持续性更长。目前需要的是将交易平台的数据信息透明、共享，要求交易平台跟监管机构做好报备和沟通，同时督促提高资金监管和风控意识，以及去杠杆等问题。
最后提醒一点，2013年底，央行出台“关于防范比特币风险的通知”，明确规定，各金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务。而在近日，据《中国证券报》报道，“监管部门近期将继续约见业内人士，讨论设立第三方比特币托管平台，确保比特币交易的安全。”说明监管层开始规范比特币交易平台，允许建立第三方托管平台，这是监管领域与时俱进的标志，也是在释放一种善意的信号。
财经专栏作者，黄金钱包首席研究员肖磊
文章：
http://opinion.jrj.com.cn/2017/01/13072421963591.shtml
