тут люди выше пытались намекнуть на CRS. про автоматический обмен информации.
но не забываем, что помимо самого обмена инфой в налоговых целях (а это уже реальность), есть еще наш внутренний прикол - понятие валютного резидента. открыли счет там? будьте добры - регулярно выгружайте информацию о счетах с переводами, заверенными нотариально
конечно, в зависимости от сумм, можно вполне понятно все делать через посредников. но допустим, и я Вам этого желаю, сумма очень большая. например, миллионов 10-15 рублей. вы их криво завели в рф. кэшем. заплатили комиссии (от 11 % и выше). и дальше хотите что-то на них купить. в большинстве случаев, Вы предпочтете их подержать в банке. и вот тут, даже если банк сам не спросит, Ваша операция автоматом попадает на контроль в росфинмониторинг. и теоретически, у Вас все же могут спросить, откуда деньги. придется объяснять.
но опять же и это можно обойти, через заведение денег (фиата) на себя в РФ как на ИП. например. за услуги. 6% заплатили. 1-1,5% за перевод на счет физлица заплатили. и все. они Ваши и они чистые