律师解答：比特币交易之热点问题

最近有新闻报道比特币交易最大杠杆为5倍左右，会根据交易情况适时进行调整。1月5日当天，平台进行了风控调整，杠杆倍数下调到2倍，尽管如此，还是有投资者遭受损失。为回应相关疑惑，现对部分涉及法律问题及答复整理如下：
1. 比特币价格波动剧烈使投资者无法登陆火币网，运用杠杆交易的投资人无法售出比特币或者即时补仓，造成损失，这种情况平台是否需要承担责任作出赔偿？

答：作为民事主体，一般情况下，在民事行为过程中需要承担的责任主要有三种：
一是合同责任。合同责任就是要依据双方签署的用户协议，根据具体条款来判断平台是否存在违约行为，如果确实存在，则应由平台承担违约责任。
二是侵权责任，侵权责任中侵害的权利分为两类：财产权和人身权。投资者在比特币交易中出现损失显然应归于前者，即平台是否侵害其的财产权，投资者在平台账户中持有比特币和现金，如果平台有侵权的行为，则需承担相应责任。
三是其他责任。比如是否构成不当得利(一般不会发生)，则要视不同情况依法处理。
关于杠杆配资及平台无法登录问题，就配资而言尚没有明文禁止，而无法登录可能有多种因素，也可能是最近比特币价格波动大以致于出现踩踏事件，类似于2015年股灾出现的无法交易情况。是否能够追究平台责任要看具体情况具体分析，不能一概而论。
2. 比特币案件呈现出什么样的特点？

答：通常情况下，比特币案件有下列特征或形态：
一是投资者遭遇欺诈。由于比特币交易的特殊性，在实际中，投资者不能鉴别交易对象的真实性甚至交易平台的合法性，往往遭遇欺诈。
二是比特币被盗。由于比特币交易是在计算机系统中进行，如果电脑上面的比特币因为中病毒或者黑客入侵被盗，很难找回丢失的比特币。
三是交易信息泄露。若交易平台本身的技术漏洞或其他原因，则可能发生用户信息泄露等。
四是洗黑钱。由于比特币的交易是匿名化，且方便快捷可跨国流通，模糊的交易链使得不法分子易于掩盖其资金来源和投向，就为洗钱提供了便利通道。
3. 比特币市场是否存在监管缺失？

答：2013年12月，五部委联合发布《关于防范比特币风险的通知》，对比特币性质及监管措施进行规定，这说明是有监管的，但是法律往往会滞后于市场、产品和交易活动，另外，法律对新兴事物也不可能未卜先知，所以要根据社会事件具体进行完善和调整。
4. 对于交易所平台的纠纷监管应该做什么？

答：对于交易所平台的纠纷监管，一方面制定详细的立法，探索健康有效的监管方法；同时严格执法，厘清市场上的欺诈、黑客盗币及洗钱等不良行为；另一方面确保交易平台本身合规，如符合《互联网信息服务管理办法》及《关于防范比特币风险的通知》等法律文件的规定，同时应该加大投资人风险教育。
5. 对于场外交易的纠纷或者骗局监管又应该怎么做？

答：对于场外交易的纠纷或者骗局监管应当依据具体属于一般民事纠纷的，按照交易主体资质原则各自解决，若发现刑事犯罪的交有关司法机关严厉惩处。
6. 怎么看昨天央行进驻三大比特币平台调查的新闻，这是否是一个监管明确的信号？

答：毫无疑问，比特币从价格上回到了三年前五部委出台文件的《关于防范比特币风险的通知》时的水平，但是交易平台的刷量、场外配资、洗钱、换汇等新的现象和风险出现给市场带来很大交易风险。累积的风险无论对政府监管还是投资者保护都有相当大的必要性。在此情况下，央行积极进行调研，试图摸清情况，为下一步政策调整做好充分的准备工作，也就是说，临近政策窗口期。