borsalarda kimlik onayı neden var?

[consar]

selam,
neredeyse fiatla alışveriş yapılan her borsada kimlik onayı isteniyor. bu onayı borsa kendi güvenliği için mi istiyor yoksa devletlerin dayattığı bir şey mi?
kredi kartında chargeback gibi sıkıntılar var o normal ama mesela koinim, btcturk vs. havale için bile selfie id isterken paribu sadece kimlikle onaylayabiliyor.

[U20]

Merhabalar.
Havale ile yapılan ödemelerde, dolandırıcılık vakaları olabiliyor.
Adam havale sahibinin adı üzerine hesap açıp havale yaptırdığında hali hazırda bitcoin sahibi olmuş olabiliyor, havaleyi yapanda dolandırıldığında haliyle borsaya dava açıyor.
Ancak elinde kimlik fotokopisi, veyada farklı onay türleri olduğunda, borsanın mahkemeye sunabileceği, veyada banka üzerinden sorgulayabileceği bir kanıt niteliğinde birşey olmuş olabiliyor.

Onun haricinde, Türkiyede mali olarak denetlemelerde, kimlik üzerine kesimler yapılacağı için, kimlik aslında şarttır.Yani Türkiyede internetten bir ürün bile aldığınızda adınıza fatura kestirilir herhangi bir sorunda yardımcı olunabilmesi için.
Tabi bitcoin olanağını ele alırsak, bu biraz mali denetlemeye tabi tutuluyor.Yani aslında x kimliği numarasındaki veyada x seri numarasındaki x kişinin, günlük aylık veyada yıllık olarak nekadar alıp sattığı kaydı tutulabilir.Maliye bakanlığı istediğinde verilmesi gerekir.Ancak yurtdışındaki bazı borsalar, kredi kartı ile ödeme alan borsalarda, dolandırıcılık genelde bambaşka boyutlarda olduğu için, onlarda kimlik onayları makul gözüyle bakılıyor.

[consar]

anladım çok teşekkür ederim.

[bobita]

Ben de yabancı sitelerin pasaport istemesine sinir oluyorum ve asla bunu yapmam, çünkü kimlik göndermek tamam (nüfus cüzdanı), sonuçta uluslararası geçerliliği ya da kullanımı olan bir belge değil, ama pasaport tamamen farklı. Elin adamında pasaportumun kopyası neden olsun ki?

[markyminer]

Hocam havale yapılan kişiyi takip etmek o kişinin işlem yapan kişi olduğunu doğrulamak için yüklü miktarda vanna cry dan gelen btc yi bozdurup hesabına çeken biri olursa onun gerçek kimliğini öğrenmek istersiniz değil mi?

[btclife01]

selam,
neredeyse fiatla alışveriş yapılan her borsada kimlik onayı isteniyor. bu onayı borsa kendi güvenliği için mi istiyor yoksa devletlerin dayattığı bir şey mi?
kredi kartında chargeback gibi sıkıntılar var o normal ama mesela koinim, btcturk vs. havale için bile selfie id isterken paribu sadece kimlikle onaylayabiliyor.

Güvenlikten ziyade hesap sorabilirlik/verebilirlikle ve hesap kontrolü ile alakalı bir talep.

Olası bazı durumlar;

* Günün birinde hesabınıza erişemezseniz bu bilgilerle hesabınıza yeniden kavuşabilirsiniz.
* Tespit edilen IP den veya kullanıcı adından sisteme yapılan bir saldırıda (yasal yollarla) hesap sorulabilir.
* Şu veya bu sebeple, talep etmeleri halinde yetkililere kimlik bilgileriniz verilebilir.

[techman]

https://www.youtube.com/watch?v=B5kfv7hxnXo

[tumece]

Sonuçta kimlik bilgilerini vermek rahatsız ediyor insanı ama üçüncü şahıslarla paylaşılmadigi sürece sorun yok. Bugüne kadar gizlilik konusunda kimse sorun yaşamamış sanırım. En azından forumda ben görmedim.

[ingiltere]

Kimlik onayı AML/KYC'den dolayı var. Nedir AML/KYC?
Anti money laundering / Know your customer, yani anti kara para aklama / müşterini tanı.
Borsalar müşterilerinin kimliklerini bilmek zorunda ki olası para aklama durumlarında yetkililerle bu bilgiler paylaşılabilsin.

[gileri]

borsanın kendisini olası kötü senaryolardan korumak için seni tanıması gerekiyor.

[MorpheWQ]

Yukarıda detaylı bir çok açıklama yapılmış ama kısaca "topu taca atabilmeleri" için diyelim

[drclck]

Ne kadar paylaşmaktan mutluluk duymasam da, zorunlu paylaşmak durumunda kalıyoruz.