Статья: Правовое положение криптовалют и

[advokatvostokov]

Всем привет!
Это мой первый пост на этом форуме, и я решил внести свой небольшой вклад в его развитие статьёй на тему правового положения криптовалют и технологии блокчейн в России.
Весь текст не стану выкладывать на форум, а укажу только ссылку к статье:
http://advokatvostokov.ru/%D0%B1%D0%BB%D0%BE%D0%BA%D1%87%D0%B5%D0%B9%D0%BD-%D0%BA%D1%80%D0%B8%D0%BF%D1%82%D0%BE%D0%B2%D0%B0%D0%BB%D1%8E%D1%82%D0%B0-%D0%BA%D0%BE%D0%BD%D1%81%D1%83%D0%BB%D1%8C%D1%82%D0%B0%D1%86%D0%B8%D1%8F/

Надеюсь, эта информация кому-то будет полезной.

Кратко, для тех, кто далёк от законов, сразу скажу, что государство российское неодобряет криптовалюты в том виде, в котором они сейчас есть, но к самой технологии блокчейн относится вполне нормально.

 

[nLockTime]

Не понятно, для чего нужно было собирать в одну кучу все новости (чуть ли не четырехгодичной давности) про вербальные интервенции ЦБ, негодования ФСФМ и проекты Минфина. На текущий момент (24 августа 2017 года) все эти новости уже не актуальны.
На основании чего вы делаете выводы о том, что возможно или скорее всего будут внесены те или иные поправки? К чему добавлять собственные фантазии о том, что еще может запретить государство?

Как видно из вышесказанного, российское государство на своей территории хочет контролировать расчёты в любой валюте, и если это ему не удаётся, то такие расчёты подлежат запрету.

Во-первых, в российском государстве уже и так запрещены расчеты в любой валюте, кроме как в рублях. Во-вторых, нет никакого смысла запрещать то, что государство все равно не сможет контролировать. В-третьих, с чего вы взяли, что ему это не удастся? Регулировать криптовалюты вполне реально, и вполне возможно, что РФ последует примеру развитых стран.

Что-то я сомниваюсь, что биткоин можно рассматривать в качестве денежного суррогата, учитывая, что он по факту уже признан законным средством платежа в Японии, например. То есть, как минимум, это уже иностранная валюта по определению.

Прежде чем писать статьи, почитайте хотя бы более свежие новости

[goovsy]

Нет, назвать криптовалюту иностранной валютой нельзя! Это такая же фантазия как и то, что крипта является суррогатом. Определение иностранной валюте дано в п. 2 ч. 1 ст. 173 - ФЗ.
Давайте уже где нибудь приколотим тему в этой ветке, в названии которой укажем, что легальной дефиниции для крипты НЕТ. Можно только рассуждать о ее правовой природе, что вобщем то господа адвокаты делают здесь с завидным постоянством.

[advokatvostokov]

Не понятно, для чего нужно было собирать в одну кучу все новости (чуть ли не четырехгодичной давности) про вербальные интервенции ЦБ, негодования ФСФМ и проекты Минфина. На текущий момент (24 августа 2017 года) все эти новости уже не актуальны.
На основании чего вы делаете выводы о том, что возможно или скорее всего будут внесены те или иные поправки? К чему добавлять собственные фантазии о том, что еще может запретить государство?

Это не новости, а текущая позиция, которую пока никто не отменял. Выводы сделаны после ознакомления с проектами поправок в кодексы и закон о ЦБ. Фантазий никаких нет, я сделал заключение на основе действующего законодательства и проектов законов.

Во-первых, в российском государстве уже и так запрещены расчеты в любой валюте, кроме как в рублях. Во-вторых, нет никакого смысла запрещать то, что государство все равно не сможет контролировать. В-третьих, с чего вы взяли, что ему это не удастся? Регулировать криптовалюты вполне реально, и вполне возможно, что РФ последует примеру развитых стран.

В отсутствие прямого запрета криптовалют, у многих возникал вопрос к чему отнести криптовалюту? Во-вторых, государство само решает что и как контроллировать, и что запрещать. И делает это порой без какого-либо понятного смысла. В третьих, я не пишу, что государству не удастся регулировать криптовалюту, а пишу, что криптовалюта, скорей всего, появятся уже скоро, и будет обращаться под контролем государства. Уже готовится законопроект. Но, с учётом предъявляемых к ней требований, это будет уже совсем иная криптовалюта, потому что потребуется идентификация и много чего ещё, чего устранит с этого рынка всех частников. И вы зря приводите новости, которые касаются других стран. Я вам дал информацию по России, которая сейчас действует и, скорей всего, будет введена в ближайшее время, на основе правовых документов, а не из газет.

Что-то я сомниваюсь, что биткоин можно рассматривать в качестве денежного суррогата, учитывая, что он по факту уже признан законным средством платежа в Японии, например. То есть, как минимум, это уже иностранная валюта по определению.

Не надо путать определения. Наделение криптовалюты статусаом платёжного средства в какой-то конкретной стране не наделяет её статусом валюты той либо иной страны. А в РФ тем более не признавалась эта валюта. Вы вправе сомневаться, но так считает ЦБ. Возможно, когда появится крипторубль, то он не будет считаться суррогратом, а биткоин всё равно может останется денежным суррогатом из-за отсутствия должного контроля.

Прежде чем писать статьи, почитайте хотя бы более свежие новости

Новости - это просто шум, а я описал то, что сейчас действует исходя из закона, вне зависимости от того нравится оно вам или нет.

[nLockTime]

Нет, назвать криптовалюту иностранной валютой нельзя! Это такая же фантазия как и то, что крипта является суррогатом. Определение иностранной валюте дано в п. 2 ч. 1 ст. 173 - ФЗ.

2) иностранная валюта:
а) денежные знаки в виде банкнот, казначейских билетов, монеты, находящиеся в обращении и являющиеся законным средством наличного платежа на территории соответствующего иностранного государства (группы иностранных государств), а также изымаемые либо изъятые из обращения, но подлежащие обмену указанные денежные знаки;
б) средства на банковских счетах и в банковских вкладах в денежных единицах иностранных государств и международных денежных или расчетных единицах;

Я согласен, легальной дефиниции нет, и существующее определение иностранной валюты также не вполне соответствует природе криптовалюты, поскольку ее врядли можно называть наличным средством платежа, а блокчейн не совсем тоже самое, что банковский счет. Но я думаю, что это  определение просто устарело, и ключевое значение здесь не в материальности носителя (биткоины тоже существуют в виде монет), а законность обращения на территории иностранного государства. То есть в Японии это по сути деньги, а значит уже никак не суррогат, и если когда-то легальное определение будет дано, то это будет либо несколько скорректированное определение иностранной валюты, либо что-то более общее.

Это не новости, а текущая позиция, которую пока никто не отменял. Выводы сделаны после ознакомления с проектами поправок в кодексы и закон о ЦБ.

Текущая позиция кого/чего? Какой смысл отменять то, что никогда не было принято? Насколько я помню, все эти проекты планировались к принятию еще в 2015 году, но были раскритикованы, и кроме как в прошедшем времени уже давно не упоминаются.

Не надо путать определения. Наделение криптовалюты статусаом платёжного средства в какой-то конкретной стране не наделяет её статусом валюты той либо иной страны.

Это вы не путайте. Речь идет не об определении национальной валюты того или иного государства, а об определении иностранной валюты, которое может быть более общим и дано в п. 2 ч. 1 ст. 173 - ФЗ.

А в РФ тем более не признавалась эта валюта. Вы вправе сомневаться, но так считает ЦБ. Возможно, когда появится крипторубль, то он не будет считаться суррогратом, а биткоин всё равно может останется денежным суррогатом из-за отсутствия должного контроля.

Конечно, в РФ биткоин не признавался ни валютой ни суррогатом. Исходя из законов, которые действуют, криптовалюты не запрещены. Единственное ограничение, которое на данный момент существует это обязанность платить подоходный налог.

[advokatvostokov]

Текущая позиция кого/чего? Какой смысл отменять то, что никогда не было принято? Насколько я помню, все эти проекты планировались к принятию еще в 2015 году, но были раскритикованы, и кроме как в прошедшем времени уже давно не упоминаются.

Я подробно указал "кого и чего" в статье. Проекты проходят экспертизы и уже в скором времени могут быть внесены на рассмотрение в Правительство РФ.
И если эти законы будут приняты, то лишь окончательно узаконят позицию ЦБ, ФСФМ и ФНС.

Это вы не путайте. Речь идет не об определении национальной валюты того или иного государства, а об определении иностранной валюты, которое может быть более общим и дано в п. 2 ч. 1 ст. 173 - ФЗ.

Криптовалюты не признаны ни национальными, ни иностранными валютами в РФ.

Конечно, в РФ биткоин не признавался ни валютой ни суррогатом. Исходя из законов, которые действуют, криптовалюты не запрещены. Единственное ограничение, которое на данный момент существует это обязанность платить подоходный налог.

Это не единственное ограничение.

Я не понимаю для чего спорить, если это позиция власти. Я вам её всего лишь доношу. Если вы считаете, что сейчас можно легально выпускать криптовалюту и вести в ней рассчёты на территории РФ, то делайте это. Некоторые считают, что трава - это не наркотик, однако сидят.

[nLockTime]

Проекты проходят экспертизы и уже в скором времени могут быть внесены на рассмотрение в Правительство РФ.

Если это не ваша собственная фантазия, то можете указать источник, где и когда были последние подвижки по озвученным законопроектам?

Криптовалюты не признаны ни национальными, ни иностранными валютами в РФ.

Возможно, но мне кажется это вполне реальный сценарий. В вашей же статье упоминается позиция ФНС России:

ФНС России, ссылаясь на федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле», вообще признаёт операции, связанные с приобретением или реализацией криптовалют с использованием валютных ценностей

И это, как я уже заметил, вполне обосновано с точки зрения действующего законодательства. Существует множество юрисдикций, где биткоин легализован и регулируется, во многих странах финансовые учреждения давно работают по лицензии (в том числе в США). И, кстати, биткоины на счетах в таких учреждениях, полностью соответствуют определению данному в пункте 2(б) упомянутого закона.

Я не понимаю для чего спорить, если это позиция власти. Я вам её всего лишь доношу.

Мне кажется, ваша информация слегка устарела. Предоставьте ссылки, откуда вы взяли, что это текущая позиция власти.

Открытой информации мало, но судя по всему, ЦБ, ФНС, президент РФ на данный момент скорее склонны регулировать криптовалюты, нежели вводить строгие запреты и ограничения. По крайней мере для физлиц.

[advokatvostokov]

Если это не ваша собственная фантазия, то можете указать источник, где и когда были последние подвижки по озвученным законопроектам?

Это общедоступная информация с портала проектов.

Возможно, но мне кажется это вполне реальный сценарий. В вашей же статье упоминается позиция ФНС России:

ФНС России, ссылаясь на федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле», вообще признаёт операции, связанные с приобретением или реализацией криптовалют с использованием валютных ценностей...

Суть в том, что это рассматривается как увод средств из под контроля. Поэтому для ФНС надо, чтобы все сделки проходили через счета резидентов, открытых в уполномоченных банках. И если ФНС узнает, что лицо где-то осуществляло сделки с криптовалютой, то лицу придётся ответить за каждую перед налоговой. И тут главным мотивом для ФНС является увод официальных валют и отсутствие отчётности.

Мне кажется, ваша информация слегка устарела. Предоставьте ссылки, откуда вы взяли, что это текущая позиция власти.
Открытой информации мало, но судя по всему, ЦБ, ФНС, президент РФ на данный момент скорее склонны регулировать криптовалюты, нежели вводить строгие запреты и ограничения. По крайней мере для физлиц.

Эта информация частично не новая, но действующая. Я лишь обобщил. Что касается проектов законов, то эти законы могут быть приняты, могут быть изменены, могут быть отклонены. Но сейчас они есть, значит есть вероятность изменения законодательства. Но, скорей всего, как я и писал, будет дана возможность работать в жестких рамках под контролем государства, а вот все частные инициативы по майнингу и обмену будут вне закона.

[advokatvostokov]

Предоставьте ссылки, откуда вы взяли, что это текущая позиция власти.

Это отражено во всех изученных мной документах. Это я расписал в статье.

[nLockTime]

Что касается проектов законов, то эти законы могут быть приняты, могут быть изменены, могут быть отклонены.

Вероятнее всего, те законопроекты, о которых вы говорите никогда не будут даже внесены на рассмотрение. Наиболее свежие разрабатываемые законопректы предполагают легализацию и регулирование рынка криптовалют. Майнинг также никто запрещать не собирается.
Вот здесь можете почитать: http://www.plusworld.ru/journal/section_1817/plus-5-2017/kriptovalyuta-v-rossii-zakonodatelnye-perspektivy-tsifrovogo-tovara/
Но уже и эти проекты откладывают: https://freedman.club/russia-otlozhila-regulirovku-cryptovalyt/

В любом случае, текущая позиция такова, что криптовалюты в России будут признаны, как товар, а майнинг - производство этого товара.

[advokatvostokov]

Что касается проектов законов, то эти законы могут быть приняты, могут быть изменены, могут быть отклонены.

Вероятнее всего, те законопроекты, о которых вы говорите никогда не будут даже внесены на рассмотрение. Наиболее свежие разрабатываемые законопректы предполагают легализацию и регулирование рынка криптовалют. Майнинг также никто запрещать не собирается.
Вот здесь можете почитать: http://www.plusworld.ru/journal/section_1817/plus-5-2017/kriptovalyuta-v-rossii-zakonodatelnye-perspektivy-tsifrovogo-tovara/
Но уже и эти проекты откладывают: https://freedman.club/russia-otlozhila-regulirovku-cryptovalyt/

В любом случае, текущая позиция такова, что криптовалюты в России будут признаны, как товар, а майнинг - производство этого товара.

Не спорю, наверно всё будет, но под тотальным контролем и отчётностью. На свободу рынка криптовалют не надейтесь.

[advokatvostokov]

ФСБ задержала жителей Костромской области за операции с биткоинами на 500 миллионов рублей

«Сотрудниками Управления уголовного розыска УМВД России по Костромской области и УФСБ России по Костромской области задержаны трое участников группы, осуществлявшие незаконную банковскую деятельность путем использования одной из международных платежных систем и площадки по обмену биткоинов», - сообщила официальный представитель МВД России Ирина Волк.
Для организации виртуального обменного сервиса злоумышленники оформили более 300 банковских и сим-карт на своих родственников и знакомых, через которые впоследствии осуществляли обмен и переводы криптовалюты.

https://youtu.be/UC5zgwPS00o

[Artorius Prime]

ФСБ задержала жителей Костромской области за операции с биткоинами на 500 миллионов рублей

«Сотрудниками Управления уголовного розыска УМВД России по Костромской области и УФСБ России по Костромской области задержаны трое участников группы, осуществлявшие незаконную банковскую деятельность путем использования одной из международных платежных систем и площадки по обмену биткоинов», - сообщила официальный представитель МВД России Ирина Волк.
Для организации виртуального обменного сервиса злоумышленники оформили более 300 банковских и сим-карт на своих родственников и знакомых, через которые впоследствии осуществляли обмен и переводы криптовалюты.

https://youtu.be/UC5zgwPS00o

Уверен, дело не только в крипте) во-первых они брали за это комиссию, что с большой натяжкой и командой сверху, можно натянуть на 172 УК РФ или что-то похожее. Во-вторых, если они простой обменник, зачем им более 300 симок и банковских карт? Очень похоже на орггруппу, которая занималась чем-то еще приносящим большую прибыль))) ИМХО

[Amigodim]

ФСБ задержала жителей Костромской области за операции с биткоинами на 500 миллионов рублей

«Сотрудниками Управления уголовного розыска УМВД России по Костромской области и УФСБ России по Костромской области задержаны трое участников группы, осуществлявшие незаконную банковскую деятельность путем использования одной из международных платежных систем и площадки по обмену биткоинов», - сообщила официальный представитель МВД России Ирина Волк.
Для организации виртуального обменного сервиса злоумышленники оформили более 300 банковских и сим-карт на своих родственников и знакомых, через которые впоследствии осуществляли обмен и переводы криптовалюты.

https://youtu.be/UC5zgwPS00o

Уверен, дело не только в крипте) во-первых они брали за это комиссию, что с большой натяжкой и командой сверху, можно натянуть на 172 УК РФ или что-то похожее. Во-вторых, если они простой обменник, зачем им более 300 симок и банковских карт? Очень похоже на орггруппу, которая занималась чем-то еще приносящим большую прибыль))) ИМХО

да тут в чистом виде обычный обнал. биток не при чем. чуваки тупо налили и все. хотите чисто: идите на биржу, открывайте счет в иностранном банке, уведомляйте о счете власти РФ, будьте готовы к налогам. остальное - разные формы обнала

[advokatvostokov]

"Обычный обнал" и "обмен" - всё это операции, поэтому здесь нет противоречий с моей статьёй.

BTC "Росфинмониторинг информирует, что использование криптовалют при совершении сделок является основанием для рассмотрения вопроса об отнесении таких сделок (операций) к сделкам (операциям), направленным на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма.

BTC ФНС России, ссылаясь на федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле», вообще признаёт операции, связанные с приобретением или реализацией криптовалют с использованием валютных ценностей (иностранной валюты и внешних ценных бумаг) и (или) валюты Российской Федерации, — валютными операциями, порядок проведения которых установлен этим законом, и должны осуществляться через счета резидентов, открытые в уполномоченных банках."

Помимо этого, конечно, ответственность может наступить и за другие действия.