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April 19, 2024, 04:10:21 AM |
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Autor: Roland Ionas Bialke
Lizenz: Weitergabe unter gleichen Bedingungen, mit Namensnennung (Creative Commons)
Was ist Looping?
Looping ist eine Technik, die im Zusammenhang mit Lending-Plattformen genutzt wird. Hierbei wird (1.) mit einem Collateral Geld geliehen, (2.) das geliehende Geld im gleichen Lending-Pool wieder verliehen, und (3.) gleichzeitig mit der Aktivität des (a.) Leihens und (b.) Verleihens beidseitig Pool-Belohnungen erwirtschaftet.
Ein Beispiel
Plattform: Polter.finance
Asset: axlUSDC
Stand: 19.04.2024 - 04:52 CET
Preis (POLTER): 0,97 USD
Preis (axlUSDC): 1,00 USD
Deposit APR / axlUSDC: ~15 %
Deposit APR / POLTER Bonus: ~36 %
Borrowing APR / axlUSDC: ~35 %
Borrowing APR / POLTER Bonus: ~65 %
Wenn Du nun 1000 USD hinterlegst, bekommst Du 150 axlUSDC/USD Zinsen + 360 Polter (etwa 349 USD) Bonus im Jahr, und kannst damit 500 axlUSD/USD leihen. Du musst für diese 500 axlUSD/USD 175 USD Zinsen im Jahr zahlen. Bekommst aber gleichzeitig etwa 325 POLTER (etwa 315 USD) als Bonus für das Leihen hinzu.
Nun verleiht man die geliehenen 500 axlUSDC/USD und bekommt dafür 75 USD als Zinsen und 180 Polter (etwa 173 USD) im Jahr.
+ 150 USD Deposit Zinsen GEN1
+ 349 USD USD Polter Bonus (Deposit) GEN1
+ 315 USD Polter Bonus (Borrowing)
+ 173 USD Polter Bonus (Deposit) GEN2
+ 75 USD Deposit Zinsen GEN2
= + 1062 USD Profit
- 175 USD Borrowing Zinsen
= - 175 USD (Zinsen)
1062 USD - 175 USD = 987 USD Totaler Profit (nach zwei Generationen)
Die dritte Loop-Generation ergibt noch etwa 246 USD zusätzlich.
Die vierte Loop-Generation ergibt noch etwa 61 USD zusätzlich.
Die fünfte Loop-Generation ergibt noch etwa 15 USD zusätzlich.
Die sechste Loop-Generation ergibt noch etwa 3 USD zusätzlich.
Dies ergibt nach einem Eingangsinvestment von 1000 USDC ein totaler Profit von 1312 USD nach einem Jahr. (~131 % Zinsen)
Zusätzlich kann man die ausgeschütteten Zinsen (axlUSDC und die POLTER) in das Looping einfliessen lassen, und sich somit ein Zinseszins-Effekt (APY) generieren. Alernativ kann man das Bonus-Asset (hier: Polter) in flexibler oder gebundener Form staken.
Bleibt der Stablecoin AxlUSDC stabil, was ein Stablecoin tun sollte, kann man in risikominimierter Weise (in diesem Beispiel) mit 1000 Euro weit über 200 Prozent Profit im Jahr erwirtschaften. Bei einem Depeg des Stablecoins oder gravierende Kursschwankungen des Bonus-Assets (hier: Polter) gibt es ergänzende Handlungsstrategien!
Fazit
Looping minimiert die Risiken im Lending-Bereich (von Stablecoins) enorm und steigert gleichzeitig mögliche Profite! Besonders bei hoher APR und hohen Boni von neuen Lending-Projekten lohnt sich Looping sehr!
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