2013-06-12爭奪比特幣：中國投資美國虛擬貨幣業務美國已然落後

七個月前，弗雷德·爾薩姆（Fred Ehrsam）開始向數十個硅谷投資人推薦他的以比特幣（bitcoin）為基礎的比特幣錢包業務。雖然那些潛在的支持者以遠見卓識著稱，並有足夠的財力來投資於高科技領域，但是爾薩姆倍受白眼。爾薩姆費盡心思的向投資人解釋點對點（Peer-to-Peer）的貨幣，並試圖闡述清楚這個比特幣錢包平台下的未來前景。如今他和他的合伙人開始轉向中國風投，比如IDG。似乎北京的風投加上類似於PayPal的電子商務，將會讓比特幣的發展更進一步。

雖然比特幣基於互聯網而生，但是它自成體系並數量有限，因此不會被濫發。
在舊金山的一個屋頂露台上，爾薩姆告訴IBTimes，“他們（中國風投）說'我們熱衷於數字貨幣業務，但我們只是想知道你是不是最有前途的一個，'這話聽起來比那些硅谷投資人說的順耳多了。”

事實上，虛擬貨幣的概念對中國人來說並不陌生。例如在有過億用戶的社交平台QQ上，虛擬貨幣已經使用了超過10年的時間。全球第二大經濟體中國的官方媒體平台--中央電視台曾播放了半小時長的紀錄片來介紹什麼是比特幣，以及如何下載應用程序進行挖掘比特幣。

比特幣，曾是西方的玩具，然而現在似乎出現了在中國以等其他市場壯大的苗頭，例如在歐元區，當地政府對本地貨幣的過多干預已經開始讓很多本地賬戶感到不安。

誠然目前美國人沒有這個問題，但這個可能就是問題本身。比特幣的支持者聲稱，如果美國試圖忽視這個新興的貨幣，僅把它視作一個是風靡一時的新東西，這或許是將這個在信用卡發明以來最具破壞性的力量拱手讓人、最終便宜了中國和其他國家的一個大昏招。換句話說，美元和美國駕馭全球金融市場的能力可能因為忽視比特幣而被嚴重削弱。

比特幣基金會安德烈亞斯（Andreas）指出，“這裡有個底線：比特幣開始在美國之外更加流行、並更具潛力，如果你去美國問，'嘿，這有個東西，比特幣，'他們會說'哦，這玩意兒和美元有啥關係么？'這個問題在其他國家是不同的。”

事實上，比特幣是一個用戶自治全球通用的加密電子貨幣。由中本聰（Satoshi Nakamoto ）在2009年與一群黑客開發成功，這是一個有限的、基於Web的貨幣體系。通過夜以繼日的開採，目前有超過1000萬枚比特幣在流通。比特幣通過軟件運行產生，結構嚴謹、難以複製。通過虛擬的絲綢之路，這些貨幣可以在線上購買商品，從合法軟件到海洛因，不一而足。

比特幣價值的飆升始於4月，一度達到了266美元/枚，曾在FaceBook事件中臭名昭著的溫克里弗斯兄弟（Brothers Winklevoss）和投資過Zynga、Twitter的聯合資本合伙人弗雷德·威爾森（Fred Wilson）在爆炒比特幣的事件中大出風頭，比特幣也在一夜之間備受矚目。但4月下旬比特幣泡沫破裂，也開始從美國新聞中淡出，但在中國下載比特幣的人數已經超過了在美國的人數。

開採比特幣有幾個步驟。首先要下載一個比特幣客戶端，例如比特幣錢包，“比特幣礦工”常常加入隱藏的比特幣製造體系並在解碼算法中共享他們的計算能力。對很多人來說，比特幣的概念以及挖掘比特幣是非常神秘的，甚至美國很多富有遠見的投資者也一頭霧水。然而諷刺的是，當前美國是比特幣體系的領頭羊，美國政府也為比特幣支付制定了條例--這看起來似乎承認了比特幣的合法性。

為什麼中國被視作威脅？

李峰（音譯）是決定投資比特幣錢包的IDG合伙人，他指出由於中國政府嚴厲打擊使用Q幣，因此中國人前所未有的渴望獲得一種虛擬貨幣。

Q幣是騰訊控股有限公司在2002年3月推出的一款虛擬貨幣，依靠着中國最流行的即時信息服務QQ的運營，如今已經成為了一個年均交易額超10億元（約1.63億美元）的生意。這個數值的成長速率為每年15%~25%。

Q幣是由人民幣購買的，主要用於購買騰訊虛擬服務體系下的虛擬產品和其他相關的在線遊戲。最初，騰訊禁止用戶之間交易Q幣或兌換人民幣，但允許他們交換點數併購買虛擬物品，然後在灰色市場將它兌換成現金。這引起了中國中央金融機構中國人民銀行的注意。2007年1月，將遊戲點數兌換為Q幣被騰訊全面禁止，而騰訊也重申Q幣是虛擬產品而絕非貨幣，這在當時似乎解決了問題。

李峰指出，“Q幣的事件似乎是一個明證，它很好的流通了起來並被認可了。”

更早以前，阿里巴巴旗下的中國最大的電商平台淘寶（類似於eBay）曾允許將比特幣用來購買產品，而騰訊拍拍也有類似服務。

中國正在以各種各樣的方式擁抱比特幣。從六月第一枚比特幣被變現，到2000萬人民幣的交易，這門准入門檻10000元的生意在四年裡迅速的成熟起來。

比特幣的流行並不能完全歸結於受歡迎的Q幣。事實證明，中國是比特幣的“富礦”。在許多發達國家開始逐漸從個人電腦過渡到移動設備的今天，中國的個人電腦市場仍然繁榮，他為比特幣的挖掘提供了足夠的計算能力。在中國電力能源無限低效、浪費的今天，也沒有美國的能耗限制，中國人有一台電腦挖掘比特幣也不算什麼。這種“網絡掘金”的現狀在中國普遍存在。例如中國的“魔獸世界”玩家已經全球知名，他們就像血汗工廠一樣奮戰在每一台電腦前賺取金幣並獲得戰利品，而通宵不睡。

中國有一個管控過重的貨幣體系，這是比特幣活躍的源泉。

“貨幣控制得越嚴格，貨幣交易越困難，本國貨幣摩擦越多，比特幣的吸引力就越大，”安德烈亞斯指出，最為渴求比特幣地區往往是那些金融體系出問題的國家--比如津巴布韋，而南非則因為科技實力不足而接觸不到比特幣。他指出，“我必須說中國是完美的，中國人有遠見、有智能手機、有網絡並非常熟悉虛擬貨幣體系。此外，中國的金融體系也不夠靈活。”

美國的規則

美國財政部門在三月提出的引導措施中提到，公司企業在線上貨幣（包括比特幣）兌換中，必須像西聯公司一樣接受像普通審查程序一樣的監管，這是反洗錢的需要。

兩個月前，美國國土安全部門已經驗證了這個規定是有效的。

聯邦官員在周二被授權凍結一個名為Mt.Gox的日本關聯賬戶，該賬戶涉及了80%的比特幣交易。當局指控Mt.Gox在美國的子公司--縮寫為LLC--在金融交易中未經註冊，這違反了財政部的規定。另一家在線金融公司Dwolla也遭到了類似的指控。

由於聯邦政府在虛擬貨幣的管制較為嚴格，因此肆意流動的、分散的比特幣行業在監管下小心翼翼，自然無法壯大。

比特幣錢包的爾薩姆認為事實不是這樣的，“比特幣正在變成主流，它的交易總額將越來越高，所有貨幣在一個缺乏精準調校的體系中運轉是不現實的。”

在舊金山的一家處理本國貨幣支付的企業OpenCoin，自己也有類似於比特幣的虛擬貨幣Ripple。公司CEO克里斯·拉爾森（Chris Larsen）表示，“虛擬貨幣確實可以自我校正，我認為這對產業有益，”克里斯告訴IBTimes，“我認為指導是必須的，有一套很好的指導方針將有利於虛擬貨幣的使用，買東西或是買服務。”

管控的代價

但是美國市場研究中心莫卡特斯（Mercatus Center）的高級研究員傑瑞·布里托（Jerry Brito）不這麼看，他認為這樣的管制必將導致體系崩潰。

他指出，或許這樣的規則的出發點是反洗錢，但是這樣的規則真的能察覺到隱藏很深的兒童色情讀物或是黃賭毒交易嗎？

布里托觀察到，“比特幣有成為一種對金融有益的破壞性創新的技術潛力，而且他無可取代，”布里托計劃在下月去國家中心做一個關於虛擬貨幣的演講，“美國是第一出台條例限制比特幣的國家。但如果它進一步發展我們必將難以管控：要麼宣布比特幣非法要麼就乾脆別管。”

中國會介入嗎？

目前，中國比特幣商人感覺還行。從各方面來看，選題嚴格的中央電視台還暫時把比特幣視作一個可以探索的新事物。

有很多採訪表明，中國執政黨似乎非常樂意見到比特幣在中國積蓄，並允許政府在美元明確受到影響之前探索這個新的貨幣。

這意味着中國有很大幾率將介入比特幣的價值體系。但是根據美國在貨幣體系的一貫經驗，美國將作出有限制的政府管控並使其合法化，並觀察他的發展。

IBTimes Alexander C. Kaufman & Sophie So
http://www.ibtimes.com.cn/trad/articles/30348/20130612/730901.htm