“这次的十年节点来的时候,会发生一次新的金融危机吗?”
现在看来,概率不小。如果爆发新一轮金融危机的话,导火索将会是区块链火种-比特币,而比特币的价格不断攀升,带动了区块链的发展,围绕区块链的各类新型虚拟货币不断诞生,又不断推动着区块链技术的不断发展。
这十几年以来,在美国格林斯潘的带领下,尤其是在 2008 年之后,全球的金融官僚们找到了应对金融危机的万能良方,国外叫量化宽松,国内就是“四万亿”。
用通俗的话来说,就是印钞放水来解决问题。如果金融危机爆发了,那就是市场缺钱。那就印钞解决,简单、直接、暴力、有效。
至于货币滥发的后遗症那不管,以后的事情以后再说,至少眼前的危机过去了。然后等到下一轮危机时,再印更多的钱来解决问题,把定时炸弹不断击鼓传花地向后传。
来看一张图,某国货币总量这些年的变化:
![](https://ip.bitcointalk.org/?u=https%3A%2F%2Fpic.aicoin.net.cn%2Fattachment%2Farticle%2F20180102%2F1514853030266351.jpg&t=665&c=gLDdNwtrH5OWrg)
在这样海量的货币供应下,资产价格能不涨吗?
只要有人接棒,那放水模式可以一直玩下去。
货币背后是国家信用,只要国家信用在,货币信用就在,只要节奏别太猛,这个游戏理论上能玩很久,让全世界人民用多点时间来承担成本,温水煮青蛙。全世界到现在玩崩溃的也就是津巴布韦,委内瑞拉。
现在,半路杀出来一个比特币。
区块链火种-比特币的诞生,本质就是对政府滥发货币行为的一种反制。比特币创始人中本聪的第一篇论文就诞生在2008年全球金融危机时,紧接着2009年比特币诞生。这不是偶然。
从金融角度,比特币两个最大的特点,一个是不可增发,从诞生第一天起总量就锁定了,这就是针对政府的货币滥发。另一个是不受任何监管,包括央行和金融机构也管不了。只要能被管理,那么它一定不能独立。
本来,比特币是个非主流的货币,在极客圈和粉丝圈玩玩。但令人意想不到的是,比特币冲破了10万人民币的价格,今年就涨了15倍。早期投资者的回报已有千倍万倍,而这一切,就发生在这几年之间。
这种财富效应下,资金疯狂了。比特币交易平台的下载量已经名列苹果商店第一:
![](https://ip.bitcointalk.org/?u=https%3A%2F%2Fpic.aicoin.net.cn%2Fattachment%2Farticle%2F20180102%2F1514853097342638.jpg&t=665&c=_aNFaYGGxfvdhQ)
无数的资金涌入了比特币领域。现在已经挖出了 1400 万个比特币,市值 1.4 万亿。这也意味着,上万亿的资金从传统金融流入了比特币市场。
如果比特币再这么涨下去,意味着它将以万亿人民币为单位,从传统金融体系中不断抽血。目前再涨十倍的话,会抽走 10 万亿-20 万亿,甚至更多
再加上在比特币的财富效应下,无数新的数字代币将会崛起,比特币也会诞生它的竞争者。这是虚拟货币之间的货币战争。这些虚拟代币,一样会从传统金融不断抽血。
这样就会出现一个严重的后果,区块链虚拟货币市场越大,那么它从传统金融抽走的资金越多,传统金融就会出现流动性坍塌。
这就会引爆金融危机。
通俗来说,就是传统金融的接盘侠没了。接盘侠一没,放水模式就走不通。不再放水的话,过去那些被大水掩饰的坑就会暴露出来,这就会引爆金融危机。如果还要再放水的话,只会让比特币涨的更疯狂,资金流出更快。
全球所有央行都无力独立解决这个问题。在今年上半年时,全世界 70% 的比特币交易发生在中国,中国下半年叫停了比特币交易之后,比特币一度下跌到 1.6 万人民币的价格,但是比特币价格现在又突破 10 万人民币。因为这就是一个国际化的市场。
即使所有央行都叫停比特币了,也不能完全封杀比特币。作为交易的信用体现,只要有人信任它,那么这个货币就有价格。历史上,黄金白银珍珠贝壳都曾经充当为货币,只要交易的人认可,石头都可以。