Криптовалюты и налоговая.

[Vadi2323]

~
С криптой нужно осторожней, тише. В РФ власть целиком у силовиков, поэтому указав в декларации про доходы с крипты вы автоматом попадете в негласные списки. Сейчас становится проблемой анонимно торговать криптой, биржи и сервисы вводят KYC, вполне вероятно, обмениваются данными о клиентах. Сейчас настала пора очень серьезного подхода к анонимности и беспечность здесь наказуема.

Поддерживаю полностью. Но кроме этого стоит следить и за операциями по картам и банковским счетам, исключить пополнения при помощи крипты. Держаться подальше от таких контор как Киви и Яндекс Мани (Сбер). Межведомственное взаимодействие между государственными банками и государственными органами уже отлажено и уже работает. Поэтому никто не застрахован от "письма счастья" за пополнения карт. Со всеми вытекающими последствиями, указанными в вашем сообщении.

Если не понимаете зачем вам фиатные деньги - не выходите в фиат. А то будете как тот полковник полиции, который натаскал в 3 квартиры 9 миллиардов, а что с ними делать дальше - не знал

[1715142235]

1715142235

[1715142235]

1715142235

[taikuri13]

~
Если не понимаете зачем вам фиатные деньги - не выходите в фиат. А то будете как тот полковник полиции, который натаскал в 3 квартиры 9 миллиардов, а что с ними делать дальше - не знал

Лично у меня все в порядке с пониманием

Здесь больше информации для тех, кто по привычке или в первый раз все нереально заработанное на баунтях, например - начнет выводить в фиат, по незнанию.

Законодательство уже закрутили, органы общаются между собой электронно, базы составляются. К этому надо быть готовым, равно как и к тому, что регулирование будет становиться все жестче и жестче, в особой стране.

[tim_kuff]

~
С криптой нужно осторожней, тише. В РФ власть целиком у силовиков, поэтому указав в декларации про доходы с крипты вы автоматом попадете в негласные списки. Сейчас становится проблемой анонимно торговать криптой, биржи и сервисы вводят KYC, вполне вероятно, обмениваются данными о клиентах. Сейчас настала пора очень серьезного подхода к анонимности и беспечность здесь наказуема.

Поддерживаю полностью. Но кроме этого стоит следить и за операциями по картам и банковским счетам, исключить пополнения при помощи крипты. Держаться подальше от таких контор как Киви и Яндекс Мани (Сбер). Межведомственное взаимодействие между государственными банками и государственными органами уже отлажено и уже работает. Поэтому никто не застрахован от "письма счастья" за пополнения карт. Со всеми вытекающими последствиями, указанными в вашем сообщении.

Я думаю важно, чтобы переводы шли p2p, - от физика к физику, и чтобы обменник/сервис через который происходит сделка был без kyc. Тут кто-то советовал с бирж делать вывод фиата на карту/банковский счет, мне видится что не нужно так делать, там ведь перевод вам на карту прилетает от организации, а это уже конкретное палево.

[abdeldayemwebas]

Я думаю важно, чтобы переводы шли p2p, - от физика к физику, и чтобы обменник/сервис через который происходит сделка был без kyc. Тут кто-то советовал с бирж делать вывод фиата на карту/банковский счет, мне видится что не нужно так делать, там ведь перевод вам на карту прилетает от организации, а это уже конкретное палево.

Биржа бирже рознь. Если в рассмотрение брать анонимные биржи, то тебе выведут как надо. От бирж типа битстампа придется получить перевод от юрика, обычно проблем с этим никаких нет, мало ли чего ты можешь получать из-за бугра, а вот отправить туда перевод будет проблематично. В принципе пользуюсь анонимными платежными сервисами, которые через терминалы и банкоматы деньги закладывают, удобно и предельно анонимно, уже несколько лет никаких "писем счастья" не видел 

[chimk]

Я думаю важно, чтобы переводы шли p2p, - от физика к физику, и чтобы обменник/сервис через который происходит сделка был без kyc. Тут кто-то советовал с бирж делать вывод фиата на карту/банковский счет, мне видится что не нужно так делать, там ведь перевод вам на карту прилетает от организации, а это уже конкретное палево.

Биржа бирже рознь. Если в рассмотрение брать анонимные биржи, то тебе выведут как надо. От бирж типа битстампа придется получить перевод от юрика, обычно проблем с этим никаких нет, мало ли чего ты можешь получать из-за бугра, а вот отправить туда перевод будет проблематично. В принципе пользуюсь анонимными платежными сервисами, которые через терминалы и банкоматы деньги закладывают, удобно и предельно анонимно, уже несколько лет никаких "писем счастья" не видел 

чуть подробнее могли бы объяснить?что за сервисы?

[abdeldayemwebas]

чуть подробнее могли бы объяснить?что за сервисы?

Расскажу без названий, чтобы не сочли за рекламу, если заинтересует конкретика, могу скинуть инфу уже непосредственно в личные сообщения.

1. Есть закрытые системы, работающие по принципу приглашений от участников (с привязкой по Jabber ID), за которых есть возможность поручительства. Поручительство расширяет функционал, например, дает возможность заказывать банковские карты, оформленные на так называемых "дропов". Сервис существует уже около 5 лет, комиссии там довольно серьезные, но и сервис предоставляют качественный, даже банки позавидуют. Там есть как вышеописанные возможности с банковскими картами (по сути они используются только для снятия наличных средств), так и ранее упомянутые пополнения через терминалы (например, на карту Тинькоф, на долларовый или рублевый счет в Альфа банке, на QIWI (пользуюсь исключительно на свой страх и риск, в совершенно мелких объемах) или Яндекс.Деньги. Также работают с доставкой нала (доллары, рубли) по РФ.

2. На сервисе из пункта 1 познакомился и с биржей, оказывающую подобные услуги, но с меньшими комиссиями. Там тоже много интересностей, топик на этом форуме присутствует уже несколько лет судя по записям. Отличительная черта - реально большое количество выводов наличных средств (по РФ от 1%, зависит от удаленности региона, но для Москвы и СПб такой процент фиксированный для сумм от 5к долларов) с помощью курьера, просто положить деньги в КХ вашего города (в моем городе чаще всего кладут в Окей, пару раз была Призма, с привязкой к желаемой зоне, например, запад города). Кроме РФ есть еще 10 стран, но там комса уже сильно может разниться от базовой ставки. Пробивал вывод в Украине, комса указана для Киева, в остальные города приблизительно +1%. Присутствует возможность выводить ваером на физиков или юриков, но с этим не связывался, но поспрашивать можно. Плюс те же пополнения через терминалы (Тинькоф, Альфа, Киви и Яндекс).

В принципе варианты есть и на бч, но надо уже смотреть уже непосредственно по сервису, кто-то отправляет переводы кошелек-кошелек, кто-то кошелек-карта, а кто-то так же через терминалы работает.

[Purrrfect]

Налоговая может только поинтересоваться лишь когда ты захочешь перевести кеш на карту. А если просто на кошель бтк или эфира, то изи катка) Никто ничего не сможет отследить. Если есть возможность заказать офшорную карту, то сделай ее и выводи кеш на нее, тогда никаких вопросов не будет. Проблем со снятием в банкоматах тоже не должно быть. Единственное - комиссия.

Сейчас лимиты у банкоматов вообще смешные. Максималка баксов 300 вроде. И то еще побегать такие банкоматы нужно поискать

[taikuri13]

~
Сейчас лимиты у банкоматов вообще смешные. Максималка баксов 300 вроде. И то еще побегать такие банкоматы нужно поискать

Если речь идет о более крупных суммах, то я точно не бегал бы, в поиске банкоматов по 300 баксов. Потому что карта то одна, а информация обрабатывается.

Проще пересечь границу и не возращаться сделать все операции там, спокойно.

[AlexanderBest]

~
Сейчас лимиты у банкоматов вообще смешные. Максималка баксов 300 вроде. И то еще побегать такие банкоматы нужно поискать

Если речь идет о более крупных суммах, то я точно не бегал бы, в поиске банкоматов по 300 баксов. Потому что карта то одна, а информация обрабатывается.

Проще пересечь границу и не возращаться сделать все операции там, спокойно.

 Если более крупные суммы, проще выехать за границу раз в квартал, снять деньги, заодно отдохнуть несколько дней.
И никаких данных в наших процессингах не останется.

[Purrrfect]

~
Сейчас лимиты у банкоматов вообще смешные. Максималка баксов 300 вроде. И то еще побегать такие банкоматы нужно поискать

Если речь идет о более крупных суммах, то я точно не бегал бы, в поиске банкоматов по 300 баксов. Потому что карта то одна, а информация обрабатывается.

Проще пересечь границу и не возращаться сделать все операции там, спокойно.

По мне так это сомнительная затея. Насколько я знаю, безболезненно можно ввезти что-то около 10000$. А с такими лимитами и киви справится. Мне, например, нужны суммы поболее. Уже всю голову себе сломал((

[smithmichae32]

Представим если я накопив на боунти и на трейдинге пару выстрелов , выведу на банк 20к$ , заинтересуеться ли налоговая и надо ли платить налоги?

Лучше вообще не светить такие суммы, проще конечно отмыть но лучше раскидать по 10 картам и кошелькам или для крупной покупки лучше переводить сразу на счет продавцу.

[taikuri13]

~
По мне так это сомнительная затея. Насколько я знаю, безболезненно можно ввезти что-то около 10000$. А с такими лимитами и киви справится. Мне, например, нужны суммы поболее. Уже всю голову себе сломал((

Да, я теперь понимаю о чем идет речь. Конечно это не про первые 300 долларов

10 тысяч, все верно, без декларации. Но, думаю, что простым способом этот вопрос не решить, по смыслу тут необходим крупный обмен внутри страны, либо же консультации юриста, например по международному бизнесу. В чистую, простым обменом большие суммы не перегнать, тут придумывать надо, возможно какой-либо бизнес или поставки. И суммы будут меньше, за вычетом налогов и сопутствующих платежей.

[Nasbacyar]

Выводить необходимо  в несколько этапов, небольшими суммами  и через разные кошельки (друзья, родственники и т.п.).

[Zuzma]

~
Сейчас лимиты у банкоматов вообще смешные. Максималка баксов 300 вроде. И то еще побегать такие банкоматы нужно поискать

Если речь идет о более крупных суммах, то я точно не бегал бы, в поиске банкоматов по 300 баксов. Потому что карта то одна, а информация обрабатывается.

Проще пересечь границу и не возращаться сделать все операции там, спокойно.

расскажи пожалуйста, что ты подразумеваешь под заграницей?
да и вывезти больше 10 тыс баксов наликом проблематично.
очень много слышу про лимиты в сбере. что блочят всех и вся. несколько лет гонял через свою карту зарплату работников предприятия, бывало больше ляма за неделю прогонял через свою карту, +покупашки с личных карт мне пересылали не маленькие суммы, никто ни разу не заблокировал. так мало того еще и вип обслуживание мне сделали.
единственное конечно деньги все белые были, если можно белыми деньгами назвать черную зп.

что бы до криптанов добраться, которых единицы (Лично не одного челвека не знаю который бы инвестировал в крипту больше 200тыс.руб, да и то в 2017 в декабре залетали, уже все давно продали и слышать больше ни чего не хотят). Нужно разобраться с предприятиями которые серые зарплаты платят. Лично знаком с десятком таких собственников, которые через свои карты гоняют не один миллион деревянных за месяц, что бы зарплату в конверте отдать. плюс покупка всякой мелочевки для предприятий. плюс много всего еще.

[taikuri13]

~
расскажи пожалуйста, что ты подразумеваешь под заграницей?
да и вывезти больше 10 тыс баксов наликом проблематично.
очень много слышу про лимиты в сбере. что блочят всех и вся. несколько лет гонял через свою карту зарплату работников предприятия, бывало больше ляма за неделю прогонял через свою карту, +покупашки с личных карт мне пересылали не маленькие суммы, никто ни разу не заблокировал. так мало того еще и вип обслуживание мне сделали.
единственное конечно деньги все белые были, если можно белыми деньгами назвать черную зп.

Так раньше много что проходило, и финансы погонять в том числе. Сейчас я не верю в такой эксперимент, потому что наладили взаимодействие между банком и другими структурами, плюс к этому подкрутили законы.

А самое плохое, что потихонечку начали выкапывать дела 7-8 ми летней давности, особенно у тех, кто "помогал" за процент получить наличку.

Заграницу я имею ввиду - страны, которые не далеко, но лояльность побольше.

[Zuzma]

~
расскажи пожалуйста, что ты подразумеваешь под заграницей?
да и вывезти больше 10 тыс баксов наликом проблематично.
очень много слышу про лимиты в сбере. что блочят всех и вся. несколько лет гонял через свою карту зарплату работников предприятия, бывало больше ляма за неделю прогонял через свою карту, +покупашки с личных карт мне пересылали не маленькие суммы, никто ни разу не заблокировал. так мало того еще и вип обслуживание мне сделали.
единственное конечно деньги все белые были, если можно белыми деньгами назвать черную зп.

Так раньше много что проходило, и финансы погонять в том числе. Сейчас я не верю в такой эксперимент, потому что наладили взаимодействие между банком и другими структурами, плюс к этому подкрутили законы.

А самое плохое, что потихонечку начали выкапывать дела 7-8 ми летней давности, особенно у тех, кто "помогал" за процент получить наличку.

Заграницу я имею ввиду - страны, которые не далеко, но лояльность побольше.

не знаю какой регион ты имеешь ввиду. но на юге России (краснодарский край, ставропольская, ростовская, воронежская, волгоградская области)
пока что ничего не изменилось. как платили серые зарплаты так и продолжают (имею ввиду ИП до 60 млн, которые по упрощенке работают)
поэтому, думаю, у налоговой пока что есть более серьезная головная боль. Большие предприятия типа ООО, с которыми работал, платят белые зп.
 
это не значит конечно, что стоит  пренебрегать осторожностью, но и параноить особо не стоит. Все в меру))

По поводу зарубежья, если брать в расчет Европу(конкретно Германию) то здесь с налогами все очень строго. если в вкратце примерно 40% выходит налог. хотя если ты холдишь биток больше года, то налог нулевой.  В Хорватии к примеру 2 года нужно холдить для нулевого налога.

Если знаешь, что то подробное про зарубежье, поделись пожалуйста.

[taikuri13]

~
не знаю какой регион ты имеешь ввиду. но на юге России (краснодарский край, ставропольская, ростовская, воронежская, волгоградская области)
пока что ничего не изменилось. как платили серые зарплаты так и продолжают (имею ввиду ИП до 60 млн, которые по упрощенке работают)
поэтому, думаю, у налоговой пока что есть более серьезная головная боль. Большие предприятия типа ООО, с которыми работал, платят белые зп.
 
это не значит конечно, что стоит  пренебрегать осторожностью, но и параноить особо не стоит. Все в меру))
~

Немного знаком и с этими регионами. И несмотря на то, что во многом согласен и с "серостью" зарплат - ИПшкам уже не очень просто, в белую они не выйдут, а перечисления на карту отслеживаются и сильнее, если кэш, то вопросов меньше, конечно. Но нужен его приток, а такого уже нет у каждого. И знаю, что людей стали таскать за прошлое, тех, кто безнал в нал превращал, чудесным образом.

~
По поводу зарубежья, если брать в расчет Европу(конкретно Германию) то здесь с налогами все очень строго. если в вкратце примерно 40% выходит налог. хотя если ты холдишь биток больше года, то налог нулевой.  В Хорватии к примеру 2 года нужно холдить для нулевого налога.

Если знаешь, что то подробное про зарубежье, поделись пожалуйста.

https://ru.ihodl.com/topnews/2019-07-15/gruziya-osvobodila-kriptovalyuty-ot-nds/

Например эта страна.

[GOTOFU]

о какой "загранице" идет речь?

про нал уже рассказали, без декларации 10 тысяч - это все правда. так можно воспользоваться локальными обменниками, которые заналят тебе биток прямо внутри страны. это в случае если надо получить наличку где-то конкретно.

если у нас в стране, так сервисов по налу море и небольшая лужица, где-то условия хорошие, где-то хороши до порнографических масштабов, а где-то кардинально наоборот.

[kriiptochelovek]

Представим если я накопив на боунти и на трейдинге пару выстрелов , выведу на банк 20к$ , заинтересуеться ли налоговая и надо ли платить налоги?

Лучше выводить частями и сразу обналичивать , если я не ошибаюсь лимит в день 100 т.р. / так по крайней мере можно узнать что представляют с себя банки , если начнут гайки крутить , лучше за границей это сделать , такая мелочь даже не будет заметна там .

[kriiptochelovek]

~
Сейчас лимиты у банкоматов вообще смешные. Максималка баксов 300 вроде. И то еще побегать такие банкоматы нужно поискать

Если речь идет о более крупных суммах, то я точно не бегал бы, в поиске банкоматов по 300 баксов. Потому что карта то одна, а информация обрабатывается.

Проще пересечь границу и не возращаться сделать все операции там, спокойно.

Это хороший вариант , тем более если сумма больше 20 к $