Лицензия на крипту в Эстонии

[Juridium]

Занимаемся юридическим сопровождением проэктов связанных с криптовалютами.

Нормативный акт на английском:
https://www.riigiteataja.ee/en/eli/ee/Riigikogu/act/517112017003/consolide

Money Laundering and Terrorist Financing Prevention Act1
§ 2.  Application of Act
 (1) This Act applies to the economic and professional activities of the following persons:
 1) credit institutions;
 2) financial institutions;
….
10) providers of a service of exchanging a virtual currency against a fiat currency;
 11) providers of a virtual currency wallet service;

§ 70.  Authorisation obligation
 (1) An undertaking is required to have authorisation for operating in the following areas of activity:
 1) operating as a financial institution;
 2) providing trust and company services;
 3) providing pawnbroking services;
4) providing services of exchanging a virtual currency against a fiat currency;
 5) providing a virtual currency wallet service;
 6) buying-in or wholesale of precious metals, precious metal articles or precious stones, except precious metals and precious metal articles used for production, scientific or medical purposes.

Лицензия 1
Услуги обмена виртуальной валюты на фиатную валюту - Provider of a service of exchanging a virtual currency against a fiat currency.
Данная лицензия позволяет предоставлять услуги по обмену виртуальной валюты на фиатную и наоборот. Виртуальной валютой, в понимании данной лицензии, является любая дигитальная ценность, которую можно передавать, продавать или хранить в дигитальном виде и которую юридические и физические лица признают как платёжное средство, но которая не является официальным платёжным или денежным средством любого из государств.

Лицензия 2
Услуги кошелька виртуальной валюты - Provider of a virtual currency wallet service. Данная лицензия позволяет предоставлять клиентам услуги виртуального кошелька, т.е. в рамках такой услуги клиенту создаются, либо хранятся для клиента крипто-ключи, которые используются для хранения или передачи виртуальной валюты.

www.juridium.eu
info@juridium.eu
+372 5544243

[AndreyBelts]

Сколько стоит получение таких лицензий "под ключ"?

[Juridium]

в районе 8К

[AndreyBelts]

в районе 8К

При получении лицензий есть требования к капиталу, составу участников, менеджменту etc.?

[Juridium]

минимальный уставной капитал 2500 eur, при учреждении компании сразу можно не вносить. Пайщики и члены правленья должны предоставить справки о несудимости. Это основные требования.
Так же компания в которой нет резидентов ЭР, должна иметь контактное лицо. На оказание данной услуги у нас так же имеется лицензия.

https://www.riigiteataja.ee/en/eli/ee/Riigikogu/act/519122017001/consolide

 § 631. Contact person
(1) An undertaking, including a foreign company that has a branch in Estonia, may designate a person to whom the procedural documents of the undertaking and the declarations of intent addressed to the undertaking may be delivered in Estonia (hereinafter contact person). Upon delivery of a procedural document or declaration of intent to the contact person, the respective procedural document or declaration of intent is deemed to have been delivered also to the undertaking.
(2) If the management board of a company or a body substituting therefor is located in a foreign state, the company must designate a contact person specified in subsection (1) of this section. In such case, only a notary, notary's office, advocate, law office, sworn auditor, audit firm, tax representative of a non-resident for the purposes of the Taxation Act or a trust and company service provider specified in § 8 of the Money Laundering and Terrorist Financing Prevention Act may be designated a contact person. The address of the contact person shall be considered the address of the company in such case.
(3) If a member of the management board or a body substituting therefor, the partner, shareholder or procuratorof a company has a residence in Estonia, one of the persons specified in the same section may be designated a contact person specified in subsection (2) of this section.
(4) Unless the residence of at least one-half of the managers of the branch of a foreign company is in Estonia, in another Member State of the European Economic Area or in the Swiss Confederation, the foreign company shall designate the person specified in subsection (1) of this section.
(5) The name or business name, personal identification code or registry code, residence or registered office, and address of the contact person, and the Estonian address for delivery of the procedural documents of the undertaking and the declarations of intent addressed to the undertaking shall be submitted to the commercial register. The digitally signed or notarised consent of the contact person for his or her entry in the commercial register as the contact person is also submitted to the registrar.

[AndreyBelts]

Подлежит ли отдельному лицензированию деятельность по оказанию услуги "проведение расчетов в криптовалютах?"

Есть ли в Эстонии аналог российских МФО (т.е. легальный формат финансово-кредитных небанковских организаций с минимальными требованиями к капиталу)?

Если вопросы выходят за рамки "бесплатной публичной консультации" - сообщите .

[Juridium]

проведение расчетов в криптовалютах - лицензированию не подлежит.

Юр. сторону МФО в РФ не знаю, но думаю у нас для этого необходима лицензия кредитного учреждения (по этому аналогу работают предприятия выдающие SMS кредиты, быстрые кредиты и т.д).
Основные требования:
- минимальный уставной капитал 50 000 евро;
- руководитель компании должен иметь соответствующий данной сфере опыт работы;
- наличие квалифицированных работников – специалистов, которые смогут составлять договора, консультировать по кредитованию и т.п.
- наличие внутреннего контроля;
- аудит годового отчёта;
- отчётность в Финансовую Инспекцию.

Получением таких лицензий мы так же занимаемся.

[Papakriptu]

проведение расчетов в криптовалютах - лицензированию не подлежит.

Юр. сторону МФО в РФ не знаю, но думаю у нас для этого необходима лицензия кредитного учреждения (по этому аналогу работают предприятия выдающие SMS кредиты, быстрые кредиты и т.д).
Основные требования:
- минимальный уставной капитал 50 000 евро;
- руководитель компании должен иметь соответствующий данной сфере опыт работы;
- наличие квалифицированных работников – специалистов, которые смогут составлять договора, консультировать по кредитованию и т.п.
- наличие внутреннего контроля;
- аудит годового отчёта;
- отчётность в Финансовую Инспекцию.

Получением таких лицензий мы так же занимаемся.

А в нашей стране тоже нужна лицензия на работу с криптой?

[Bitonly88]

Эстония, смотрю, впереди планеты всей по крипте почти

[Riv]

Эстония, смотрю, впереди планеты всей по крипте почти

Тоже удивлен. Там реально существуют такие лицензии? И кто их выдает?
Это конечно очень позитивно для рынка если так все и есть конечно. Безусловно доверия к ICO с государственной лицензией будет намного больше, чем ICO без таковой.

[Winderer]

Эстония, смотрю, впереди планеты всей по крипте почти

Тоже удивлен. Там реально существуют такие лицензии? И кто их выдает?
Это конечно очень позитивно для рынка если так все и есть конечно. Безусловно доверия к ICO с государственной лицензией будет намного больше, чем ICO без таковой.

Эстония - цифровое государство без всяких кавычек. Поэтому там достаточно много ICO и криптопроектов.

[OffshoreBank]

Эстонцы Skype создали!

[criptomasterBest]

Эстонцы Skype создали!

Зачем нам нужна лицензия из Эстонии? У нас в стране она вряд ли кому пригодится. Если бы у нас выдавали. А эстонская в какой стане нужна?

[Juridium]

С данной лицензией впринципе можете работать по всей Европе. Выдаёт бюро данных по отмыванию денег, которое работает под департаментом Полиции и Погранохраны. Основные требования это соблюдение правил AML и KYC, так же отсутствие судимостей у руководящих компанией лиц.

Лицензия нужна для того, чтобы открыв компанию в Эстонии (можно удаленно) и получив лицензию для данной компании, Вы на законных основаниях переводите криптовалюту на кошелек фирмы, а затем конвертируете в фиат. У Вас на счету фирмы реальные деньги и отсутствует обязательство оплаты подоходного налога (в Эстонии его нет для юр.лиц), так же все сделки с криптовалютами не облагаются НДС (согласно постановлению Европейского суда).

[criptomasterBest]

Лицензия нужна для того, чтобы открыв компанию в Эстонии (можно удаленно) и получив лицензию для данной компании, Вы на законных основаниях переводите криптовалюту на кошелек фирмы, а затем конвертируете в фиат. У Вас на счету фирмы реальные деньги и отсутствует обязательство оплаты подоходного налога (в Эстонии его нет для юр.лиц), так же все сделки с криптовалютами не облагаются НДС (согласно постановлению Европейского суда).

А кому разрешают из наших открывать свое дело в Эстонии? Там по моему всем рулит Евросоюз. А нам там объявлены вроде санкции. Могут наверно и не дать разрешение.

[Juridium]

Открыть компанию не проблема, даже уставной капитал вносить не надо. Основная проблема это банковский счёт в Эстонском банке (если он комуто нужен), если есть возможность открыть счёт вне Эстонии, то можно спокойно работать.

[criptoguruBEST]

Открыть компанию не проблема, даже уставной капитал вносить не надо. Основная проблема это банковский счёт в Эстонском банке (если он комуто нужен), если есть возможность открыть счёт вне Эстонии, то можно спокойно работать.

Эстония будет только рада появлению холявных средств. Свою промышленность уже загубили, а деньги брать где-то нужно. Тем более подачки от Евросоюза скоро закончится. Поэтому любой прибыток в свой карман.

[only good]

А кому разрешают из наших открывать свое дело в Эстонии? Там по моему всем рулит Евросоюз. А нам там объявлены вроде санкции. Могут наверно и не дать разрешение.

Всё настолько просто, что ты себе даже не можешь и во сне такое представить.))
Читай и вникай. https://thatsmart.ru/2015/10/e-residency-estonia/

[criptomasterBest]

А кому разрешают из наших открывать свое дело в Эстонии? Там по моему всем рулит Евросоюз. А нам там объявлены вроде санкции. Могут наверно и не дать разрешение.

Всё настолько просто, что ты себе даже не можешь и во сне такое представить.))
Читай и вникай. https://thatsmart.ru/2015/10/e-residency-estonia/

Будем ждать, когда у нас появится такая платная услуга. Думаю в этом году нас осчастливят наши законодатели.

[bzdrv]

читал здесь, что проблема в Эстонии не в наличии/отсутствии лицензии, а в банках, которым по большому счету плевать на "твои" лицензии и прочие канцелярские приборы - они просто боятся связываться и под различными предлогами буксуют фиатные транзакции, вот просто не хотят связываться сейчас.
поэтому обратите внимание не на "электронные" ништяки и прочую замануху, а на банковские операции.