美国金融犯罪执法网络：ICO可能受货币转移法约束

　ICO运营商们早就知道，他们有违反美国证券法的风险。然而，最近由财政部官员起草的一封信函表明，ICO也可能受制于货币转移业务相关的刑事法规。

　　该信函已提交给参议员Ron Wyden(D-OR)并于2月13日(仅在周二)发布。信函指出，出售“可兑换虚拟货币”的公司必须遵守银行保密和KYC(了解你的客户)法规，并确保为打击洗钱和资助恐怖主义制定的规则已经到位。

　　信函部分摘录如下：

　　“一般情况下，根据现有条例和说明，售卖ICO代币或用ICO代币交易其它虚拟货币/法币或者具有货币替代属性的价值，也属于典型的货币转移者。因此，必须遵守适用于这类货币转移业务的反洗钱(AML)和反恐融资(CFT)要求。”

　　Coin Center研究部主任Peter Van Valkenburgh在一篇博客文章中写道，银行安全法的解释“非常重要”，并由此引发了“ICO的主要许可问题”。

　　他认为，任何涉及美国居民(作为发行人或投资者)且未能在金融犯罪和执法网络(FinCEN：财政部负责预防和调查金融犯罪的机构)注册的ICO，都可能根据 18 U.S.C § 1960被起诉。这是一项联邦重罪刑事法规，最高可判处5年徒刑。Van Valkenburgh表示，如果进一步追究，企业的雇员和投资者也要承担相应责任。

　　彭博社报道称，一些ICO运营商已经在FinCEN注册，希望资金转移监管措施将适用于他们。然而，大多数运营商并没有这样做。

　　与此同时，ICO也面临着美国证交会的严格审查。据CCN报道，该机构曾向多达80起代币出售发出传票通知，要求其他ICO(包括Overstock赞助的tZero ICO)自觉提交与产品相关的“一切”文件。