Фирма в Эстонии-факты и деньги

[moseich]

Вообщем с банковскими счетами, даже е-резиденту в Эстонии тоскливо.
LHV (единственный который принял анкету в онлайне) сразу задал уточняющие вопросы по криптовалюте и ICO. Фактически предупредив, что с этим не работает.
В моем случае, белая пушистая компания с бизнесом и соответственно сайтом в интернете, тоже их не устроила. Позиция - вообще не хотим иметь че-то с интернетом.
Придется ехать, брать бумажные выписки у нотариуса и ножками пройтись по банкам. Начнем с Эстонских. Если в другой стране, то бумажную выписку готовы сделать у нотариуса самостоятельно фирмы посредники. и за 60 евро прислать вам ее на почтовый адрес.

[1714786594]

1714786594

[1714786594]

1714786594

[usacrypto]

Вообщем с банковскими счетами, даже е-резиденту в Эстонии тоскливо.
LHV (единственный который принял анкету в онлайне) сразу задал уточняющие вопросы по криптовалюте и ICO. Фактически предупредив, что с этим не работает.
В моем случае, белая пушистая компания с бизнесом и соответственно сайтом в интернете, тоже их не устроила. Позиция - вообще не хотим иметь че-то с интернетом.
Придется ехать, брать бумажные выписки у нотариуса и ножками пройтись по банкам. Начнем с Эстонских. Если в другой стране, то бумажную выписку готовы сделать у нотариуса самостоятельно фирмы посредники. и за 60 евро прислать вам ее на почтовый адрес.

Спасибо за информацию. Продолжаем следить за вашими делами и перенимать опыт!

[moseich]

По банкам так и не двинулся. Оказывается путь раздвояется 
Банки всегда и везде прикрывают себе задницу!!!
Друзья посоветовали не подаваться на открытие счета, а вначале получить лицензию на криптовалюту.
Тогда банки не будут опасаться, если ты начнешь работать с криптой. А так это у Эстонских банков главная паранойя. Наверно и правильно
Реально не знал, что можно податься на лицензию без полных реквизитов.
Лицензия стоит всего 345 евро и 30 дней ожидания.
Беру пару дней на решение

[usacrypto]

Ждем, следим, верим

[moseich]

Ждем, следим, верим

Спасибо! Реально приятно.

Я тут маленько торможу с Эстонией, все другие приоритеты. А люди по лицензии вопросы задают.
Кидаю ссылки, чтобы меня не ждали. 
Это о лицензии по работе с криптой
https://www.fi.ee/index.php?id=22715
Напоминаю, что е-резидент может все делать в онлайне. И банк ждать не надо.
 Удачи!

[SoftBlocks]

Спасибо! Реально приятно.

Это о лицензии по работе с криптой
https://www.fi.ee/index.php?id=22715

 Удачи!

по ссылке  вроде  нет ничего про лицензии на работу с криптой. Есть банковские лицензии. Если ограниченные банковские лицензии (платежные системы и пр).
а вот криптолицензии... если кто то даст ссылку на образец или прописанную процедуру получения такой лицензии- было бы очень интересно

[moseich]

По ссылке общие правила и в них уже уточнение и ссылка.
Сам не прошел, но на русском
https://www.eesti.ee/ru/licenzii-i-uvedomlenia-o-hozajstvennoj-deatelnosti/predprinimatelstvo-v-sfere-deatelnosti-s-osobymi-trebovaniami/ucrezdenie-predprinimatelstva-v-sfere-deatelnosti-s-osobymi-trebovaniami/
Опередите отпишитесь.
Удачи

[Joker007]

получается через посредников просто быстрее можно сделать?

[SoftBlocks]

По ссылке общие правила и в них уже уточнение и ссылка.
Сам не прошел, но на русском
https://www.eesti.ee/ru/licenzii-i-uvedomlenia-o-hozajstvennoj-deatelnosti/predprinimatelstvo-v-sfere-deatelnosti-s-osobymi-trebovaniami/ucrezdenie-predprinimatelstva-v-sfere-deatelnosti-s-osobymi-trebovaniami/
Опередите отпишитесь.
Удачи

так про регистрацию субъектов которым требуются особые разрешения и пр. Понятно что например, всё что сильно затрагивает экологию - требует особого разрешения. И никаких особых проблем с этим нет .
С криптой -иное дело. Вы ее просто не найдете в списке видов деятельности.

[moseich]

Ок пару дней беру на ответ.

[moseich]

Ситуация по крипте в Эстонии.

Если у вас уже есть компания и она оказывает услуги или продает товары за крипту, соответственно и сама ей рассчитывается.
НИКАКОЙ лицензии не нужно.
По бухгалтерским проводкам подсказать не могу пока не проводил 
Если вы планируете инвестиционную-публичную деятельность (суда входит и ICO) то лицензия нужна.
Вот ссылка про описание лицензии, форма заявки и другая инфа   https://www.fi.ee/index.php?id=3132
Напоминаю стоит 345 евро.
Сам еще не проходил процедуру.
При заявке необходимо подготовить документы для компалайна.
Чем больше тем лучше, включая дипломы об образовании.
Если инвестиции, желательно, чтоб диплом был не кочегара
Кто пройдет раньше меня поделитесь.
Удачи

[askerych]

Ситуация по крипте в Эстонии.

Если у вас уже есть компания и она оказывает услуги или продает товары за крипту, соответственно и сама ей рассчитывается.
НИКАКОЙ лицензии не нужно.
По бухгалтерским проводкам подсказать не могу пока не проводил 
Если вы планируете инвестиционную-публичную деятельность (суда входит и ICO) то лицензия нужна.
Вот ссылка про описание лицензии, форма заявки и другая инфа   https://www.fi.ee/index.php?id=3132
Напоминаю стоит 345 евро.
Сам еще не проходил процедуру.
При заявке необходимо подготовить документы для компалайна.
Чем больше тем лучше, включая дипломы об образовании.
Если инвестиции, желательно, чтоб диплом был не кочегара
Кто пройдет раньше меня поделитесь.
Удачи

wow, вот это вообще ответы на мои вопросы. Благодрю! Пусть у Вас там все получится

[anref]

Ситуация по крипте в Эстонии.

Если у вас уже есть компания и она оказывает услуги или продает товары за крипту, соответственно и сама ей рассчитывается.
НИКАКОЙ лицензии не нужно.
По бухгалтерским проводкам подсказать не могу пока не проводил  
Если вы планируете инвестиционную-публичную деятельность (суда входит и ICO) то лицензия нужна.
Вот ссылка про описание лицензии, форма заявки и другая инфа   https://www.fi.ee/index.php?id=3132
Напоминаю стоит 345 евро.
Сам еще не проходил процедуру.
При заявке необходимо подготовить документы для компалайна.
Чем больше тем лучше, включая дипломы об образовании.
Если инвестиции, желательно, чтоб диплом был не кочегара
Кто пройдет раньше меня поделитесь.
Удачи

А Вы ничего не путаете? Разве в законе о виртуальной ценности не указано,что фирма использующая криптокошелек( а как по другому принимать крипту за товары и услуги) обязана иметь одну из трех лицензий, а именно под кошелек
Максимальное ко-во лицензий для ICO.
По бухгалтерии тоже куча вопросов. К примеру можно ли работать через мерчант, через bitpay, вроде как крипта не идет напрямую. Второй ньюнс оформление первичных документов. Можно ли скопом взять общую выписку с мерчанта? Ну и основной, это ограничение суммы в 1000 евро,после которой нужно жестко верифицировать плательщика.
Интересно будет почитать,что Вы об этом думаете. Пытаюсь изучить законы и крипту в Эстонии и вижу насколько все сырое.

Про кошелек на который приходит крипта за товары или услуги
2. I would like to provide a virtual currency exchange service or a wallet service. Which authorisations I have to apply for?

Buying and selling virtual currencies could be subject to money laundering prevention regulations. Therefore, attention should be paid to § 70 (1) 4) and 5) and § 71 of the Money Laundering and Terrorist Financing Prevention Act (MLTFPA), which stipulates that in order to offer the service of exchanging virtual currency into fiat currency and the service of a virtual currency wallet, an appropriate authorisation must be granted from the Financial Intelligence Unit.

The application for authorisation can be submitted in the Register of Economic Activities accessible through the portal www.eesti.ee or the Tax and Customs Board page at https://mtr.mkm.ee. The state fee payable for the authorisation is 345 euros. Pursuant to § 71 of the MLTFPA, the Financial Intelligence Unit reviews the authorisation application no later than within 30 working days following the date of submission of the application. Prior to the grant of the authorisation, no services shall be offered. Pursuant to the MLTFPA, the obligation to hold an authorisation does not apply to the following: a person who holds an authorisation of the EFSA; a person who is obliged to apply for an authorisation from the EFSA pursuant to some other law; a person who has an authorisation of a financial supervision authority of a country of the European Economic Area that allows operating through a branch in Estonia or cross-border and the EFSA has been notified of such activity; or a person who offers the services referred to in § 70 (1) of the MLTFPA.

Да и есть еще ньюанс, НДС.. крипта с одной стороны не облагается НДС но вопрос, а после перевода ее в фиат?

[moseich]

А Вы ничего не путаете? Разве в законе о виртуальной ценности не указано,что фирма использующая криптокошелек( а как по другому принимать крипту за товары и услуги) обязана иметь одну из трех лицензий, а именно под кошелек

К сожалению на себе не попробывал, поэтому кровью расписываться не готов 
Но поголовно все юристы и даже один банк, подтверждают, что отправка крипты на обмен на биржу и соответственно наоборот не требует НИКАКИХ лицензий, если это связано с вашей деятельностью (то есть продали товар/услугу за крипту или надо купить товар/услугу за крипту).
Тоже самое заявляет финансовая разведка прямо в первом пункте своего меморандума https://www.fi.ee/index.php?id=22715
Единственно, что финансовая разведка предупреждает о налогах и отправляет вас на сайт налоговой, где вообщем то более менее расписано как и что, даже какие курсы биткоина вставлять в отчетность на момент операции https://www.emta.ee/et/eraklient/tulu-deklareerimine/muu-tulu/eraisiku-virtuaalses-valuutaskruptovaluutas-saadud-tulu
кстати ищите на эстонском и переводите, на русском нет.

Максимальное ко-во лицензий для ICO.
По бухгалтерии тоже куча вопросов. К примеру можно ли работать через мерчант, через bitpay, вроде как крипта не идет напрямую. Второй ньюнс оформление первичных документов. Можно ли скопом взять общую выписку с мерчанта? Ну и основной, это ограничение суммы в 1000 евро,после которой нужно жестко верифицировать плательщика.
Интересно будет почитать,что Вы об этом думаете. Пытаюсь изучить законы и крипту в Эстонии и вижу насколько все сырое.

Здесь ничего не могу сказать, по проводкам в налоговой описано как их делать , а ограничений не увидел.
А 1000 евро это обычная фишка, до этой суммы ты не имеешь право требовать у плательщика документы, а выше имеешь - вот и все!

Про кошелек на который приходит крипта за товары или услуги
2. I would like to provide a virtual currency exchange service or a wallet service. Which authorisations I have to apply for?

Buying and selling virtual currencies could be subject to money laundering prevention regulations. Therefore, attention should be paid to § 70 (1) 4) and 5) and § 71 of the Money Laundering and Terrorist Financing Prevention Act (MLTFPA), which stipulates that in order to offer the service of exchanging virtual currency into fiat currency and the service of a virtual currency wallet, an appropriate authorisation must be granted from the Financial Intelligence Unit.

The application for authorisation can be submitted in the Register of Economic Activities accessible through the portal www.eesti.ee or the Tax and Customs Board page at https://mtr.mkm.ee. The state fee payable for the authorisation is 345 euros. Pursuant to § 71 of the MLTFPA, the Financial Intelligence Unit reviews the authorisation application no later than within 30 working days following the date of submission of the application. Prior to the grant of the authorisation, no services shall be offered. Pursuant to the MLTFPA, the obligation to hold an authorisation does not apply to the following: a person who holds an authorisation of the EFSA; a person who is obliged to apply for an authorisation from the EFSA pursuant to some other law; a person who has an authorisation of a financial supervision authority of a country of the European Economic Area that allows operating through a branch in Estonia or cross-border and the EFSA has been notified of such activity; or a person who offers the services referred to in § 70 (1) of the MLTFPA.

Это цитата из меморандума финансовой разведки и относится к компаниям, которые оказывают  услуги по обмену крипты на фиат и наоборот! И только. Если вы проводите ICO то вроде как ее и не надо эту лицензию. Достаточно о публичной инвестиционной деятельности. Но думаю лучше получить, а то ведь получишь от инвесторов крипту а вернешь фиат, типа обменял 

Да и есть еще ньюанс, НДС.. крипта с одной стороны не облагается НДС но вопрос, а после перевода ее в фиат?

Здесь нюанса не увидел. Если сделка облагается ндс, то пофиг в чем ты ее провел - плати!
А если не облагается то получается тоже пофиг в чем рассчитались, криптой или фиатом - не плати!!! Второе мне нравится больше

[terapevt1981]

Всем доброго времени суток!

Интересно ваше толкование по вопросу, описанному в пункте "Международная деятельность" в статье "Лицензия поставщика финансовых услуг".

Правила действия в соответствующих сферах деятельности с обязанностью разрешения не унифицированы в Европейском союзе. Лицензия, полученная в другом государстве-участнике Соглашения о Европейской экономической зоне, не дает Вам право на деятельность в Эстонии и наоборот.

Информацию по деятельности в других государствах–участниках Соглашения о Европейской экономической зоне можно найти в едином контактном пункте EUGO соответствующего государства.

Смоделируем такую ситуацию:
Частное лицо или компания, например резидент Франции, обратился к Эстонской компании, обладающей соответствующей лицензией, с просьбой обменять деньги на крипту или крипту на деньги.
В этой ситуации компания должна дествовать согласно информации, полученной в контактном пункте EUGO гос-ва Франция, или просто совершить обмен, на основании того, что резидент Франции обратился в Эстонскую компанию, и эстонская компания не проводит какие либо операции вне Эстонии?

PS: я так понимаю этот пункт больше относится к деятельности в разрезе предоставления таких услуг как Ломбард, физический обмен валют и тд.

[moseich]

получается через посредников просто быстрее можно сделать?

Пропустил пост сори.
Да, вроде все просто, но специфика есть.
Поэтому чаще нанимаю аккредитованные для е-резидентов фирмы, как посредников

Всем доброго времени суток!

Интересно ваше толкование по вопросу, описанному в пункте "Международная деятельность" в статье "Лицензия поставщика финансовых услуг".

Правила действия в соответствующих сферах деятельности с обязанностью разрешения не унифицированы в Европейском союзе. Лицензия, полученная в другом государстве-участнике Соглашения о Европейской экономической зоне, не дает Вам право на деятельность в Эстонии и наоборот.

Информацию по деятельности в других государствах–участниках Соглашения о Европейской экономической зоне можно найти в едином контактном пункте EUGO соответствующего государства.

Смоделируем такую ситуацию:
Частное лицо или компания, например резидент Франции, обратился к Эстонской компании, обладающей соответствующей лицензией, с просьбой обменять деньги на крипту или крипту на деньги.
В этой ситуации компания должна дествовать согласно информации, полученной в контактном пункте EUGO гос-ва Франция, или просто совершить обмен, на основании того, что резидент Франции обратился в Эстонскую компанию, и эстонская компания не проводит какие либо операции вне Эстонии?

PS: я так понимаю этот пункт больше относится к деятельности в разрезе предоставления таких услуг как Ломбард, физический обмен валют и тд.

Не могу ответить обстоятельно, не до нырнул еще 
Думаю будет как было в 2008 в Британии:
-открыли компанию, подготовили правила и стали членами ФСАй  и начали оказывать услуги по обмену денег и их переводам, но только на территории Британии, все равно для кого-членство в ФСАй стоило 500 фунтиков в год;
-захотели работать на евросоюз, нам стали выкручивать руки с дополнительным депозитом и переделкой правил в соответствии с евросоюзом, так и плюнули.
То есть лицензия та же, но есть нюансы

[anref]

А Вы ничего не путаете? Разве в законе о виртуальной ценности не указано,что фирма использующая криптокошелек( а как по другому принимать крипту за товары и услуги) обязана иметь одну из трех лицензий, а именно под кошелек

К сожалению на себе не попробывал, поэтому кровью расписываться не готов 
Но поголовно все юристы и даже один банк, подтверждают, что отправка крипты на обмен на биржу и соответственно наоборот не требует НИКАКИХ лицензий, если это связано с вашей деятельностью (то есть продали товар/услугу за крипту или надо купить товар/услугу за крипту).
Тоже самое заявляет финансовая разведка прямо в первом пункте своего меморандума https://www.fi.ee/index.php?id=22715
Единственно, что финансовая разведка предупреждает о налогах и отправляет вас на сайт налоговой, где вообщем то более менее расписано как и что, даже какие курсы биткоина вставлять в отчетность на момент операции https://www.emta.ee/et/eraklient/tulu-deklareerimine/muu-tulu/eraisiku-virtuaalses-valuutaskruptovaluutas-saadud-tulu
кстати ищите на эстонском и переводите, на русском нет.

Максимальное ко-во лицензий для ICO.
По бухгалтерии тоже куча вопросов. К примеру можно ли работать через мерчант, через bitpay, вроде как крипта не идет напрямую. Второй ньюнс оформление первичных документов. Можно ли скопом взять общую выписку с мерчанта? Ну и основной, это ограничение суммы в 1000 евро,после которой нужно жестко верифицировать плательщика.
Интересно будет почитать,что Вы об этом думаете. Пытаюсь изучить законы и крипту в Эстонии и вижу насколько все сырое.

Здесь ничего не могу сказать, по проводкам в налоговой описано как их делать , а ограничений не увидел.
А 1000 евро это обычная фишка, до этой суммы ты не имеешь право требовать у плательщика документы, а выше имеешь - вот и все!

Про кошелек на который приходит крипта за товары или услуги
2. I would like to provide a virtual currency exchange service or a wallet service. Which authorisations I have to apply for?

Buying and selling virtual currencies could be subject to money laundering prevention regulations. Therefore, attention should be paid to § 70 (1) 4) and 5) and § 71 of the Money Laundering and Terrorist Financing Prevention Act (MLTFPA), which stipulates that in order to offer the service of exchanging virtual currency into fiat currency and the service of a virtual currency wallet, an appropriate authorisation must be granted from the Financial Intelligence Unit.

The application for authorisation can be submitted in the Register of Economic Activities accessible through the portal www.eesti.ee or the Tax and Customs Board page at https://mtr.mkm.ee. The state fee payable for the authorisation is 345 euros. Pursuant to § 71 of the MLTFPA, the Financial Intelligence Unit reviews the authorisation application no later than within 30 working days following the date of submission of the application. Prior to the grant of the authorisation, no services shall be offered. Pursuant to the MLTFPA, the obligation to hold an authorisation does not apply to the following: a person who holds an authorisation of the EFSA; a person who is obliged to apply for an authorisation from the EFSA pursuant to some other law; a person who has an authorisation of a financial supervision authority of a country of the European Economic Area that allows operating through a branch in Estonia or cross-border and the EFSA has been notified of such activity; or a person who offers the services referred to in § 70 (1) of the MLTFPA.

Это цитата из меморандума финансовой разведки и относится к компаниям, которые оказывают  услуги по обмену крипты на фиат и наоборот! И только. Если вы проводите ICO то вроде как ее и не надо эту лицензию. Достаточно о публичной инвестиционной деятельности. Но думаю лучше получить, а то ведь получишь от инвесторов крипту а вернешь фиат, типа обменял 

Да и есть еще ньюанс, НДС.. крипта с одной стороны не облагается НДС но вопрос, а после перевода ее в фиат?

Здесь нюанса не увидел. Если сделка облагается ндс, то пофиг в чем ты ее провел - плати!
А если не облагается то получается тоже пофиг в чем рассчитались, криптой или фиатом - не плати!!! Второе мне нравится больше

Да мне тоже, но без НДС сумма ограничена 45К в год,если по Европе. Если брать платежи за пределами ЕС, то вроде ограничений нет.

Относительно меморандума.Картинка в шапке по(прием крипты за товары и услуги) ссылается на подпункт 3.8
а тот в свою очередь ссылается на всякие европейские законы и непонятный подпункт 9
The definition of payment tokens corresponds to that of a virtual currency in the provision § 3 point 9 of the MLTFPA, being a value represented in the digital form, which is digitally transferable, preservable or tradable and which natural persons or legal persons accept as a payment instrument, but that is not the legal tender of any country or funds for the purposes of Article 4(25) of Directive (EU) 2015/2366 of the European Parliament and of the Council on payment services in the internal market, amending Directives 2002/65/EC, 2009/110/EC and 2013/36/EU and Regulation (EU) No 1093/2010, and repealing Directive 2007/64/EC (OJ L 337, 23.12.2015, pp. 35–127) or a payment transaction for the purposes of points (k) and (l) of Article 3 of the same Directive.
С этим не разбирались случайно?

Насчет налоговой -там ссылка на физика, а как юрик должен вести учет,если он эту крипту стразу не конвертирует в евро не понятно. Простой пример.
В декабре юрик получил за услуги 1 btc, если он проведет по бухгалтерии то это 20К(грубо говоря) а если продаст только сейчас то это 7К(грубо говоря). Возникает убыток. А как пишет налоговая на сайте
Võõrandamistehingut, mille tulemusel saadi kahju, saab maksustamisel arvesse võtta vaid väärtpaberite võõrandamise korral TuMS §-s 39 sätestatud tingimustel. Virtuaalvaluuta ei ole käsitletav väärtpaberina ja virtuaalvaluuta vahetamisest saadud kahju ei saa maksustamisel arvesse võtta ning sellist tehingut ei saa deklareerida. Tulenevalt eelnimetatust jäävad majanduslikud riskid virtuaalvaluuta väärtuse languse korral isiku enda kanda
это типа Ваши проблемы. Можно ли крипту отнести к ценным бумагам,что бы зафиксировать убыток?
Как сдавать первичные документы- распечатать операции по блокчейн инфо ?

[moseich]

Да мне тоже, но без НДС сумма ограничена 45К в год,если по Европе. Если брать платежи за пределами ЕС, то вроде ограничений нет.

Да, по моему пониманию, вы правы.
За пределы ЕС точно без НДС.
А вот сумму в 45 пока не встретил - покапаю.

Относительно меморандума.Картинка в шапке по(прием крипты за товары и услуги) ссылается на подпункт 3.8
а тот в свою очередь ссылается на всякие европейские законы и непонятный подпункт 9
The definition of payment tokens corresponds to that of a virtual currency in the provision § 3 point 9 of the MLTFPA, being a value represented in the digital form, which is digitally transferable, preservable or tradable and which natural persons or legal persons accept as a payment instrument, but that is not the legal tender of any country or funds for the purposes of Article 4(25) of Directive (EU) 2015/2366 of the European Parliament and of the Council on payment services in the internal market, amending Directives 2002/65/EC, 2009/110/EC and 2013/36/EU and Regulation (EU) No 1093/2010, and repealing Directive 2007/64/EC (OJ L 337, 23.12.2015, pp. 35–127) or a payment transaction for the purposes of points (k) and (l) of Article 3 of the same Directive.
С этим не разбирались случайно?

Сори вообще еще не разбирался.
Но задачку сформулировали, покумекаю.

Насчет налоговой -там ссылка на физика, а как юрик должен вести учет,если он эту крипту стразу не конвертирует в евро не понятно. Простой пример.
В декабре юрик получил за услуги 1 btc, если он проведет по бухгалтерии то это 20К(грубо говоря) а если продаст только сейчас то это 7К(грубо говоря). Возникает убыток. А как пишет налоговая на сайте
Võõrandamistehingut, mille tulemusel saadi kahju, saab maksustamisel arvesse võtta vaid väärtpaberite võõrandamise korral TuMS §-s 39 sätestatud tingimustel. Virtuaalvaluuta ei ole käsitletav väärtpaberina ja virtuaalvaluuta vahetamisest saadud kahju ei saa maksustamisel arvesse võtta ning sellist tehingut ei saa deklareerida. Tulenevalt eelnimetatust jäävad majanduslikud riskid virtuaalvaluuta väärtuse languse korral isiku enda kanda
это типа Ваши проблемы. Можно ли крипту отнести к ценным бумагам,что бы зафиксировать убыток?
Как сдавать первичные документы- распечатать операции по блокчейн инфо ?

По проводкам юристы которые сопровождают, сказали следующее.
"ВЫ должны внести в отчетность сумму остатков в фиате в любой день, когда сделали обмен с крипты на фиат и зафиксировать курс.
Если вы обмен не делали и у вас остаток висит в крипте, то делаете пересчет на последний день отчетного периода, то есть по-нашему на 31 декабря.
И указываете остаток в фиате с учетом того, сколько стоила крипта на 31 число.
Убыток или доход на самом деле их не интересует. Он считается скопом, а не по отдельной операции обмена.

Сбили меня поправкой, что отчетный период у них сам назначаешь.
У меня получается март?
То есть я должен отчет на 28 февраля сделать?
Будем разбираться - сообщу.

[Aftermarket]

Финская HOLVI, выбилась в лидеры. Прислала мне на домашний, не Эстонский адрес корпоративную мастеркард, активировал в онлайне и счет заработал. Но ждало разочарование. Сейчас разбираюсь, но похоже это субсчет, а не полноценный банковский.

А что есть такое субсчет и зачем он?

По европейскому законодательству финансовые компании могут своим клиентам открывать субсчета (ну то есть обычные банковские реквизиты самой финансовой компании и после слеша или номер или название хозяина субсчета) В этом случае вы с банком на прямую не коммунницируете, все делает финка и принимает в вашу пользу переводы и отправляет от вашего имени). Вообщем полностью от финкомпании зависите, а она в свою очередь от банка. Что есть не очень хорошо. Разорится финка или проблемы у не, денежки ку-ку.
В свое время британская Манебукерс (Скрилл) так делала. По небольшим переводам вопросов вообще не было.
Но здесь, мы рассматриваем структуру в том числе и для проведения ICO.
Так вот для больших дел, спецсчет не годятся.

Как идут дела? Этот субсчет предоставила Holvi, он этой финансовой компанией прокладкой и является или еще одна дополнительная прокладка?

[serggora12]

Какие конкретно основания считаются необходимыми и достаточными для существования фирмы в Эстонии?