SidArt
|
|
November 01, 2018, 12:55:44 PM |
|
anref спасибо большое за ответ! В общем я так понял "попробуйте все до чего можете дотянуться " это ключевое. Пока все еще сырое гарантий ни у кого сейчас нет. Первые на минном поле так сказать! Прощу прощения за свою дремучесть , но что такое "ЭПС -легальный свой Ибан+пластик" пластик это понятно пластиковая карта, а ибан и ЭПС что это?
|
|
|
|
anref
Legendary
Offline
Activity: 1568
Merit: 1002
|
|
November 04, 2018, 12:58:52 PM Last edit: October 02, 2019, 02:35:59 PM by Xal0lex |
|
Есть еще пару полусырых и полулегальных чешских контор, через которые можно работать и по крипте также. Если поедете открывать в Польшу счет, то не поленитесь съездите в прагу, сделайте на себя отдельный счет. Юр лицу сейчас это примерно как в эстонии. То есть вероятность зеро. А личный еще очень даже можно. Нужна будет помощь по такому счету, пишите в личку. Дам человека в помощь за пару евро. И вообще присмотритесь к Чехии, там есть много способов как легально обналичить крипту, не прибегая к сложным решениям.
А по юрику скорее всего Эстония уже через полгода перестанет отвечать нужным требованиям. Это общая картина в ЕС, что чем дальше в лес, тем больше трупов партизан. Короче все утонули в бюрократических дебрях ЕС. Думаю что пришло время проверить а что там в США происходит в их низконалоговых штатах.
Привет Заинтересовал твой вариант по поводу обналички крипты через Чехию и персональный счет в банке. Можешь написать мне в лс? А то не дает тебе лс отправить. User 'harlan86' is a newbie, but your options are set such that you cannot receive PMs from newbies. Therefore, you cannot send PMs to newbies, either. Напиши свое мыло anref спасибо большое за ответ! В общем я так понял "попробуйте все до чего можете дотянуться " это ключевое. Пока все еще сырое гарантий ни у кого сейчас нет. Первые на минном поле так сказать! Прощу прощения за свою дремучесть , но что такое "ЭПС -легальный свой Ибан+пластик" пластик это понятно пластиковая карта, а ибан и ЭПС что это?
ЭПС -элетронная платежная система Ибан счет в банке. IBAN в EC. Есть несколько хитроумных ЭПС которые пишут что дают европейский ибан а вместо этого принимают на свой счет с неким дополнением, типа как пополнение счета ХХХХХ. Этот метод устарел,но может прокатить на каких-то странных ( и такие бывают) деньгах или на небольших суммах. Сами по себе ибаны тоже различаются, есть с прямым дебетованием, есть просто счет. и тд.
|
|
|
|
|
moseich (OP)
Member
Offline
Activity: 354
Merit: 14
AI is a fact
|
|
November 14, 2018, 07:55:46 AM |
|
В чем я не могу разобраться то начиная от какой суммы государство будет требовать полную верификацию клиента. Сейчас это 1000. В месяц. И нужна ли будет верификация клиента,если работа идет через мерчант. Этот момент вообще не описан в новых директивах. Кроме того в директиве прописаны новые виды деятельности - это консалтинг,аудит. Раньше были только продажа коллекционных изделий. Многие виды IT, могут проходить как консалтинг. Еще там есть упоминание про третье страны,которые слабо борются с коррупцией и отмыванием средств. Каким образом регулятор посчитает нужным обыграть этот пункт закона? Учитывая тот идиотизм, который продемонстрировала Эстония в отношении бенефициаров( В новой директиве до конца 2019года, в Эстонии жесткие сроки до 1 ноября или крупный штраф) то непонятно как они там будут трактовать платеж из бывших стран СССР или к примеру из Азии?
Вот такая херня ребята)))
Да гайки закручивают, тут мне и как е-резиденту с финансовой полиции пришла напоминалка об обновление данных, иначе госпошлина какая то.Ща выясняю. Мы вообще даже с клиентов которые в месяц на 500 евро операций совершают, на второй месяц просим паспорт и коммунальный счет - на всякий случай. Тех кто сделал в сумме на 15 к евро пока нет, поэтому с происхождением не заморачиваемся, а там посмотрим. По Праги, товарищу из РФ счет заморозили. А он уже больше десяти лет на него с РФ белые задекларированные деньги кидал, то есть со своего личного на свой личный, абсолютно прозрачные переводы. А на них недвижимость в Праге покупал и вот локнули, бегает, никто ничего не объясняет уже месяц. У меня на компании обороты не большие, все нормально работает, даже вопросов не было ни разу (тьфу-тьфу-тьфу). Ни от палки, не от холви, ни от банка польского( правда в банке всего два месяца счет). А в Америку на самом деле прицелился, нырнем. Причем наверно компанию открою на Эстонскую компанию, так можно без компплайна личного в банке обойтись на первом этапе.
|
If you don't tell the truth, then don't say anything
|
|
|
anref
Legendary
Offline
Activity: 1568
Merit: 1002
|
|
November 14, 2018, 10:27:29 AM |
|
В чем я не могу разобраться то начиная от какой суммы государство будет требовать полную верификацию клиента. Сейчас это 1000. В месяц. И нужна ли будет верификация клиента,если работа идет через мерчант. Этот момент вообще не описан в новых директивах. Кроме того в директиве прописаны новые виды деятельности - это консалтинг,аудит. Раньше были только продажа коллекционных изделий. Многие виды IT, могут проходить как консалтинг. Еще там есть упоминание про третье страны,которые слабо борются с коррупцией и отмыванием средств. Каким образом регулятор посчитает нужным обыграть этот пункт закона? Учитывая тот идиотизм, который продемонстрировала Эстония в отношении бенефициаров( В новой директиве до конца 2019года, в Эстонии жесткие сроки до 1 ноября или крупный штраф) то непонятно как они там будут трактовать платеж из бывших стран СССР или к примеру из Азии?
Вот такая херня ребята)))
Да гайки закручивают, тут мне и как е-резиденту с финансовой полиции пришла напоминалка об обновление данных, иначе госпошлина какая то.Ща выясняю. Мы вообще даже с клиентов которые в месяц на 500 евро операций совершают, на второй месяц просим паспорт и коммунальный счет - на всякий случай. Тех кто сделал в сумме на 15 к евро пока нет, поэтому с происхождением не заморачиваемся, а там посмотрим. По Праги, товарищу из РФ счет заморозили. А он уже больше десяти лет на него с РФ белые задекларированные деньги кидал, то есть со своего личного на свой личный, абсолютно прозрачные переводы. А на них недвижимость в Праге покупал и вот локнули, бегает, никто ничего не объясняет уже месяц. У меня на компании обороты не большие, все нормально работает, даже вопросов не было ни разу (тьфу-тьфу-тьфу). Ни от палки, не от холви, ни от банка польского( правда в банке всего два месяца счет). А в Америку на самом деле прицелился, нырнем. Причем наверно компанию открою на Эстонскую компанию, так можно без компплайна личного в банке обойтись на первом этапе. А смысл))) Эстонскую фирму пихать в чуждую ей схему. Советую присмотреться https://stripe.com/atlas Есть много подобных контор. Налогообложение по своему резиденству+ незначительная франшиза за нахождение в штате. Может Вы и правы, просто в голове схема не укладывается. Что в итоге это даст, какое улучшение в работе? Да все верно Чехия понемногу втягивается в общий европейский дурдом. До Италии ей конечно далеко, с их полным кретинизмом, но некоторые негативные отголоски общей ЕС политики наблюдаются и там. Юрики первые почувствовали на себе))) В принципе, как мне обьясняли переводы до 40к евро(примерно миллион крон), финразведку особо не волнуют. Но с учетом общей картины и возможно сам факт резиденства РФ, возможно все. Хороших вариантов мало а те что есть стоят денег))) Как отдельный вариант -открыть множество счетов в разных юрисдикциях. Пока еще легкие Сербия Черногория Болгария Македония Словения Чехия Польша Отдельно стоит Португалия и Испания. По одним отзывам там легко, по другим сложно. Находил испано эстонскую контору,которая легально покупает btc за евро и так и пишет в назначении платежа. Тот же локал btc может помочь легализовать часть средств, если сильно нужно.
|
|
|
|
namax
Newbie
Offline
Activity: 4
Merit: 0
|
|
November 15, 2018, 11:32:22 AM Last edit: November 15, 2018, 02:33:26 PM by namax |
|
Да гайки закручивают, тут мне и как е-резиденту с финансовой полиции пришла напоминалка об обновление данных, иначе госпошлина какая то.Ща выясняю. Мы вообще даже с клиентов которые в месяц на 500 евро операций совершают, на второй месяц просим паспорт и коммунальный счет - на всякий случай. Тех кто сделал в сумме на 15 к евро пока нет, поэтому с происхождением не заморачиваемся, а там посмотрим. По Праги, товарищу из РФ счет заморозили. А он уже больше десяти лет на него с РФ белые задекларированные деньги кидал, то есть со своего личного на свой личный, абсолютно прозрачные переводы. А на них недвижимость в Праге покупал и вот локнули, бегает, никто ничего не объясняет уже месяц. У меня на компании обороты не большие, все нормально работает, даже вопросов не было ни разу (тьфу-тьфу-тьфу). Ни от палки, не от холви, ни от банка польского( правда в банке всего два месяца счет). А в Америку на самом деле прицелился, нырнем. Причем наверно компанию открою на Эстонскую компанию, так можно без компплайна личного в банке обойтись на первом этапе.
так как сейчас встает вопрос стоит ли дальше заниматься лицензией в Эстонии, у меня к Вам вопрос про 20% НДС , если происходит купля-продажа через Эстонскую компанию криптовалюты плательщиком которой является физическое или юридическое лицо резидент ЕС , то к цене актива нужно будет учитывать 20 % НДС .Так ли это ? P.S. оборот будет превышать установленный лимит по законодательству Эстонии
|
|
|
|
moseich (OP)
Member
Offline
Activity: 354
Merit: 14
AI is a fact
|
|
November 16, 2018, 12:17:46 PM |
|
так как сейчас встает вопрос стоит ли дальше заниматься лицензией в Эстонии, у меня к Вам вопрос про 20% НДС , если происходит купля-продажа через Эстонскую компанию криптовалюты плательщиком которой является физическое или юридическое лицо резидент ЕС , то к цене актива нужно будет учитывать 20 % НДС .Так ли это ? P.S. оборот будет превышать установленный лимит по законодательству Эстонии
После 40к евро в год оборота- ДА!
|
If you don't tell the truth, then don't say anything
|
|
|
namax
Newbie
Offline
Activity: 4
Merit: 0
|
|
November 16, 2018, 05:34:39 PM |
|
так как сейчас встает вопрос стоит ли дальше заниматься лицензией в Эстонии, у меня к Вам вопрос про 20% НДС , если происходит купля-продажа через Эстонскую компанию криптовалюты плательщиком которой является физическое или юридическое лицо резидент ЕС , то к цене актива нужно будет учитывать 20 % НДС .Так ли это ? P.S. оборот будет превышать установленный лимит по законодательству Эстонии
После 40к евро в год оборота- ДА! Можете тогда подсказать, какие юрисдикции в ЕС не расценивают криптоактив, как товар с уплатой НДС, или это общеевропейская практика. Не очень хочется городить огород ,что бы платежи шли в Эстонию не через ЕС. Больше звеньев слабже цепь)
|
|
|
|
zhuravskij3
Legendary
Offline
Activity: 1288
Merit: 1018
|
|
November 17, 2018, 11:36:19 AM |
|
так как сейчас встает вопрос стоит ли дальше заниматься лицензией в Эстонии, у меня к Вам вопрос про 20% НДС , если происходит купля-продажа через Эстонскую компанию криптовалюты плательщиком которой является физическое или юридическое лицо резидент ЕС , то к цене актива нужно будет учитывать 20 % НДС .Так ли это ? P.S. оборот будет превышать установленный лимит по законодательству Эстонии
После 40к евро в год оборота- ДА! Смотря какие контрагенты, если не из ЕС, то можно и дальше работать. Но опять таки,третьи страны))) Обратитесь к своему представителю. Он вроде как по закону несет ответственность, следовательно,должен учитывать ньюансы.
|
|
|
|
moseich (OP)
Member
Offline
Activity: 354
Merit: 14
AI is a fact
|
|
November 17, 2018, 12:19:58 PM |
|
Можете тогда подсказать, какие юрисдикции в ЕС не расценивают криптоактив, как товар с уплатой НДС, или это общеевропейская практика. Не очень хочется городить огород ,что бы платежи шли в Эстонию не через ЕС. Больше звеньев слабже цепь)
И в Мальте и в Ирландии, и в Эстонии и мне кажется уже везде по ЕС крипту душат, точнее душат конфиденциальность. Логика везде одна(на примере Эстонии): либо со всего плати налог 20 процентов НДС, и называй платеж как хочешь: хоть за товар, хоть за услуги. В этом случае как то даже и про КИС не вспоминают Или получай лицензию как обменка и плати налог с комиссии. Но требования заведомо не выполнимые. Точнее убыточные - с такими требованиями, ты сможешь оказывать услуги в лучшем случае каждому сотому клиенту. То есть разоришься. Если у вас в голове есть схема, то вы должны быть готовы на нее потратить деньги (от 1-2к баксов в онлайне) до (5-10к в офлайне). Рисуете на бумаге блок схему событий, прикладываете к ней описание. Из личного опыта рекомендую сразу два -три варианта готовить. После этого переводите на язык страны, которую приметили, находите всеми возможными способами контакты адекватных юриста и финансовых консультантов (исключительно редко, но бывает стреляют и интернет контакты на сайтах). Добиваетесь прямого контакта с исполнителем, платите ему задаток 100 баксов, подписываете договор о конфиденциальности и ВПЕРЕД! Как бы я не хотел вам помочь полностью бесплатно и на форуме- не смогу и вам не советую. Не вы ,не я не имеем право публично писать все что знаем и хотим
|
If you don't tell the truth, then don't say anything
|
|
|
PROdotBITCOIN
|
|
November 17, 2018, 12:55:37 PM |
|
отличная тема для обсуждения, благодарю ее создателя!
но мне пока осталось непонятным... т.е с проданных на ICO своих токенов эмитент должен заплатить 20% НДС? 😳
|
whitepaper | [large]DataBloc [/large]| websiteThe Airbnb of Data Services[small] Twitter | YouTube | Telegram | Facebook | LinkedIn | Reddit[/small]
|
|
|
moseich (OP)
Member
Offline
Activity: 354
Merit: 14
AI is a fact
|
|
November 17, 2018, 03:28:13 PM |
|
отличная тема для обсуждения, благодарю ее создателя!
но мне пока осталось непонятным... т.е с проданных на ICO своих токенов эмитент должен заплатить 20% НДС? 😳
Спасибо за поддрежку, а то вначале чуть не прихлопнули злые админы эту тему Если утилити оплатили и из ЕС то ДА. Если утилити оплатили не из ЕС то НЕТ. Если инвестиционные, и до этого взял лицензию на эмиссиию, то пофиг откуда платили - НЕТ.
|
If you don't tell the truth, then don't say anything
|
|
|
namax
Newbie
Offline
Activity: 4
Merit: 0
|
|
November 17, 2018, 07:54:43 PM |
|
Можете тогда подсказать, какие юрисдикции в ЕС не расценивают криптоактив, как товар с уплатой НДС, или это общеевропейская практика. Не очень хочется городить огород ,что бы платежи шли в Эстонию не через ЕС. Больше звеньев слабже цепь)
И в Мальте и в Ирландии, и в Эстонии и мне кажется уже везде по ЕС крипту душат, точнее душат конфиденциальность. Логика везде одна(на примере Эстонии): либо со всего плати налог 20 процентов НДС, и называй платеж как хочешь: хоть за товар, хоть за услуги. В этом случае как то даже и про КИС не вспоминают Или получай лицензию как обменка и плати налог с комиссии. Но требования заведомо не выполнимые. Точнее убыточные - с такими требованиями, ты сможешь оказывать услуги в лучшем случае каждому сотому клиенту. То есть разоришься. Если у вас в голове есть схема, то вы должны быть готовы на нее потратить деньги (от 1-2к баксов в онлайне) до (5-10к в офлайне). Рисуете на бумаге блок схему событий, прикладываете к ней описание. Из личного опыта рекомендую сразу два -три варианта готовить. После этого переводите на язык страны, которую приметили, находите всеми возможными способами контакты адекватных юриста и финансовых консультантов (исключительно редко, но бывает стреляют и интернет контакты на сайтах). Добиваетесь прямого контакта с исполнителем, платите ему задаток 100 баксов, подписываете договор о конфиденциальности и ВПЕРЕД! Как бы я не хотел вам помочь полностью бесплатно и на форуме- не смогу и вам не советую. Не вы ,не я не имеем право публично писать все что знаем и хотим 1) платить 20% к цене актива конечно не бизнес, если это значение не размывать транзакциями .. 2) Получать лицензию как обменник - Вы имеете ввиду Эстонскую лицензию на хранение и обмен виртуальных ценностей(валют) или есть какие то другие в странах ЕС ? Платить налог с комиссий всяко справедливей..) Хотелось бы понять про какие заведомо невыполнимые требования может идти речь. Весной опосредственно принимали участие в схеме с Швейцарией ,занимались алгоритмом для прохождения KYC, там конечно требования ,если участие в ICO было более 5000 CHF куча заверенной документации + Skype собеседование.Но после прохождений ни каких вопросов не было, по движению фиата - крипты,при этом ,могу ошибаться , лицензий компания не получала . К чему я.. к тому ,что нужно оценить требования к ожидаемой доходности и к тем ,кто будет обслуживаться. Немного, свете вышеописанного, не укладывается схема Escrow, не только в хранение криптовалюты,но и фиатных средств,ведь они практически передавали( продавали) токены за криптовалюту и фиат . Но ни каких серьезных расходов они не несли . Говорю только за те ,которым пересеклись . Возможно видели только верхушку айсберга, хотя в их схеме есть интересные блоки. !!! По поводу ,что тут не место для деликатной информации и договорных отношений, а так же схем и прочих записок на бумаге : ) ,согласен ,если есть интерес, возможность в оказании консалтинга ,то могу оставить координаты почты,телеги. В любом случае Вы и так много даете информации для анализа и построения алгоритмов работы . Искренняя благодарность Вам ... пока все что могу ...)))
|
|
|
|
namax
Newbie
Offline
Activity: 4
Merit: 0
|
|
November 17, 2018, 08:05:13 PM |
|
отличная тема для обсуждения, благодарю ее создателя!
но мне пока осталось непонятным... т.е с проданных на ICO своих токенов эмитент должен заплатить 20% НДС? 😳
Спасибо за поддержку, а то вначале чуть не прихлопнули злые админы эту тему Если утилити оплатили и из ЕС то ДА. Если утилити оплатили не из ЕС то НЕТ. Если инвестиционные, и до этого взял лицензию на эмиссию, то пофиг откуда платили - НЕТ. Вы имеете ввиду лицензию EMI ?
|
|
|
|
PROdotBITCOIN
|
|
November 17, 2018, 08:47:41 PM |
|
ад.мины русские самые злые на этом форуме))
благодарю за ответ, moseich! а вы получили лицензию, если не секрет?
|
whitepaper | [large]DataBloc [/large]| websiteThe Airbnb of Data Services[small] Twitter | YouTube | Telegram | Facebook | LinkedIn | Reddit[/small]
|
|
|
moseich (OP)
Member
Offline
Activity: 354
Merit: 14
AI is a fact
|
|
November 18, 2018, 12:15:45 PM Last edit: October 02, 2019, 02:35:03 PM by Xal0lex |
|
1) платить 20% к цене актива конечно не бизнес, если это значение не размывать транзакциями .. 2) Получать лицензию как обменник - Вы имеете ввиду Эстонскую лицензию на хранение и обмен виртуальных ценностей(валют) или есть какие то другие в странах ЕС ? Платить налог с комиссий всяко справедливей..) Хотелось бы понять про какие заведомо невыполнимые требования может идти речь. Весной опосредственно принимали участие в схеме с Швейцарией ,занимались алгоритмом для прохождения KYC, там конечно требования ,если участие в ICO было более 5000 CHF куча заверенной документации + Skype собеседование.Но после прохождений ни каких вопросов не было, по движению фиата - крипты,при этом ,могу ошибаться , лицензий компания не получала . К чему я.. к тому ,что нужно оценить требования к ожидаемой доходности и к тем ,кто будет обслуживаться. Немного, свете вышеописанного, не укладывается схема Escrow, не только в хранение криптовалюты,но и фиатных средств,ведь они практически передавали( продавали) токены за криптовалюту и фиат . Но ни каких серьезных расходов они не несли . Говорю только за те ,которым пересеклись . Возможно видели только верхушку айсберга, хотя в их схеме есть интересные блоки. !!! По поводу ,что тут не место для деликатной информации и договорных отношений, а так же схем и прочих записок на бумаге : ) ,согласен ,если есть интерес, возможность в оказании консалтинга ,то могу оставить координаты почты,телеги. В любом случае Вы и так много даете информации для анализа и построения алгоритмов работы . Искренняя благодарность Вам ... пока все что могу ...))) В КИСе самое “страшное” суммы после 15 к евро. Их даже если захочешь не проверишь - происхождение! А если оказываешь финансовые услуги и стоишь последний в цепочке, то вся ответственность на тебе. То есть заведомо будут вопросы. Если вопросы местные, для галочки - не страшно. Но если где-то вначале фонд или офшорка (ты ее и не видишь) серенькая или санкционная затесалась, и вопрос идет от америки или евросоюза, то локают сразу и бизнесу гаплык. А тебя мурыжат по органам, с охренительными сроками в перспективе. Мы в свое время, в Лондоне черно шутили:”... лучше на убийстве или изнасиловании попасться, чем на финансовых нарушениях - меньше сидеть.” По Escrow понимания нет. В архивах СЕКа мельком глянул, они инвестиционные формы не подавали. А единственный вариант ничего не платить за токены официально, это сделать их инвестиционными. С точки зрения прихода на кошелек крипты или на р/счет фиата, ты тоже ничего не платишь (в Эстонии) если не из ЕС и нет НДС. Налог возникает, когда тратишь на себя, мы уже описывали, полистайте топик. ад.мины русские самые злые на этом форуме))
благодарю за ответ, moseich! а вы получили лицензию, если не секрет?
Нет, так и не получили. У нас публичного вала не было на токены, все свелось к тривиальному общению с фондами. Executive Summary и обычные инвестиционные договора. Токены фондам нахрен не нужны. А раз нет публичных привлечений средств, то и лицензия не нужна.
|
If you don't tell the truth, then don't say anything
|
|
|
anref
Legendary
Offline
Activity: 1568
Merit: 1002
|
|
December 12, 2018, 10:00:18 AM |
|
Господа Эстонские Бизнесмены
Эстонцы замутили какие то дополнения к своему закону о виртуальной ценности. AML5 отрабатывают впереди планеты всей. Они мне сейчас напоминают ФБ со своим запретом сексуальных тем, вроде и все правильно, а осадочек от всего нехороший.
Одним из будущих факторов риска работы с Эстонией я бы отнес УЖЕ ПОЛНОСТЬЮ АТРОФИРОВАННОЕ собственное мышление. Они даже не ждут команды фас, они ее выполняют заранее.
Есть отдельные преимущества налоговой системы, он они могут быть нивелированы различными ужесточениями и тд. И учтите AML5 это не последний, бюрократия в ЕС настолько разрослась что теперь это отдельный растущий организм который постоянно хочет жрать. Не за горами AML6 а что они туда впихнут трудно представить. И еще такой интересный момент. Большинство СМИ и фин аналитиков пророчат смерть финансовому сектору Британии после брекзита. А я думаю что все может произойти наоборот. Если Европа и дальше будет крутить яйца в этом темпе, то народ потянется в их партнерства. Это просто. Налогов по британии нет, а возможностей вагон
|
|
|
|
moseich (OP)
Member
Offline
Activity: 354
Merit: 14
AI is a fact
|
|
December 18, 2018, 04:28:19 PM |
|
Ребята, anref прав. Немного разжую.
Да по АМЛ-5 неидентифицированная сумма снижена до 150 евро. На пальцах это значит, что раньше ты мог верить клиенту на слово, что его зовут Иванов Иван Иванович при любой финансовой услуги до 1000 евро, а теперь даже при 151 евро, ты ОБЯЗАН проверить его паспорт, лучше добавить его коммунальный счет и еще лучше сделать со всем этим его селфи. Самое интересное второй порог не поменяли, так и оставили 15к , после которых ты должен узнать происхождение денег.
|
If you don't tell the truth, then don't say anything
|
|
|
SidArt
|
|
December 21, 2018, 07:13:46 AM |
|
Ребята, anref прав. Немного разжую.
Да по АМЛ-5 неидентифицированная сумма снижена до 150 евро. На пальцах это значит, что раньше ты мог верить клиенту на слово, что его зовут Иванов Иван Иванович при любой финансовой услуги до 1000 евро, а теперь даже при 151 евро, ты ОБЯЗАН проверить его паспорт, лучше добавить его коммунальный счет и еще лучше сделать со всем этим его селфи. Самое интересное второй порог не поменяли, так и оставили 15к , после которых ты должен узнать происхождение денег.
moseich и anref спасибо Вам большое за своевременную и квалифицированную информацию! До этого топика читал столько мути про юридическую сторону, но конкретику нашел только здесь! Очень многое стало понятно, на конкретных примерах, законах и вашей практике. Да хранит форум этот тред и его авторов!
|
|
|
|
fawkesnymous
Jr. Member
Offline
Activity: 108
Merit: 1
the revolution must be tokenized
|
|
December 21, 2018, 05:37:25 PM |
|
Господа Эстонские Бизнесмены
Эстонцы замутили какие то дополнения к своему закону о виртуальной ценности. AML5 отрабатывают впереди планеты всей. Они мне сейчас напоминают ФБ со своим запретом сексуальных тем, вроде и все правильно, а осадочек от всего нехороший.
Одним из будущих факторов риска работы с Эстонией я бы отнес УЖЕ ПОЛНОСТЬЮ АТРОФИРОВАННОЕ собственное мышление. Они даже не ждут команды фас, они ее выполняют заранее.
Есть отдельные преимущества налоговой системы, он они могут быть нивелированы различными ужесточениями и тд. И учтите AML5 это не последний, бюрократия в ЕС настолько разрослась что теперь это отдельный растущий организм который постоянно хочет жрать. Не за горами AML6 а что они туда впихнут трудно представить. И еще такой интересный момент. Большинство СМИ и фин аналитиков пророчат смерть финансовому сектору Британии после брекзита. А я думаю что все может произойти наоборот. Если Европа и дальше будет крутить яйца в этом темпе, то народ потянется в их партнерства. Это просто. Налогов по британии нет, а возможностей вагон
Крипто-гавань медленно обрастает рифами на подступах)
|
|
|
|
|