Postura de los Bancos en España sobre las transferencias desde los Exchanges

[SUPERANTONIO]

Hola a todos
Hace un par de meses a un amigo mio un banco le retrocedió una transferencia de 8.000€ desde Bitstamp diciéndole que era una transferencia de origen dudoso y poco mas (Por suerte Bitstamp le retornó el saldo a los 5 días. Chapeau por ellos).
Mandar el dinero de un exchange a un banco, digo yo que es la mejor manera de pagar impuestos sobre ello o de no pagarlos y que te pillen, pero bueno...
Estoy haciendo consultas a diferentes bancos sobre el tema y las respuestas son estas "literal":

CAJASUR BBK BANK
-Por favor, no traiga a nuestro banco este tipo de operativa

BBVA
Después de un mes vuelvo a preguntar y me dicen que aún no le han dicho nada

BANKINTER
Después de tres semanas sigo a la espera

LA CAIXA
Después de un mes vuelvo a preguntar y me dicen que aún no le han dicho nada

TARGO BANK
Nada una vez consultado con el departamento nos indican que ahora mismo no podemos realizar dichas transacciones.

ABANCA
-Apenas la hice hace dos días y no han respondido aún

Como veis las pocas respuestas son absolutamente inconcretas y el resto no responde.

Hacienda ya esta mas que manifestado sobre esto y básicamente se aplica la ganancia patrimonial en la tabla 19% 21% 23% dependiendo del beneficio.
En cambio, llegas al banco para hacerlo bien y zas, te lo echa para atrás.
La única forma leonina sería sacarse una cuenta en un banco on-line alemán transferir allí desde el Exchange y desde tu cuenta en tu banco alemán a la cuenta en el banco español, pero menudo absurdo.

Alguien tiene info de bancos en España que no echen atrás este tipo de transferencias?
Saludos

[espai afi]

Hola SUPERANTONIO, yo con banco de Sabadell no he tenido problemas,


espero que este comentario te ayude.

[SUPERANTONIO]

Claro que sirve pero..
.Hace cuanto tiempo fue la ultima vez?
-De que cantidad hablamos?

[PsKminer]

Trabajo con Bankia y en mi caso no he tenido problemas, todas las transferencias me han llegado correctamente, en todos los casos mis transferencias vienen desde Coinbase.

[SUPERANTONIO]

Trabajo con Bankia y en mi caso no he tenido problemas, todas las transferencias me han llegado correctamente, en todos los casos mis transferencias vienen desde Coinbase.

Gracias pero como pregunté antes:
-De que cantidades hablamos?
-Cuando fue la última vez?

Gracias!

[Gothorum]

Yo no he tenido problemas hasta la fecha, con BBVA y La Caixa, pero siempre han sido cantidades pequeñas, procuro no superar nunca las tres cifras, puede que por la cantidad que hablas haya otro tipo de filtros, podéis probar en las mismas entidades y ver qué ocurre sin superar las tres cifras, después de todo, puedes traspasar la misma cantidad en pequeñas partes y llamas menos la atención.

Yo creo que estos bancos que has consultado y que dicen que no saben nada, es que realmente no saben nada todavía, hay bancos que están a la espera de directrices internas y esto puede ir lento.

[calimero5001]

Los bancos están muy estrictos con las transferencias, ING limitó hace tiempo las transferencias hacia Coimbase. Ahora ya no lo hace, por lo menos en cantidades pequeñas.

[rillater]

No se me había ocurrido pensar que los bancos en España pudieran rechazar una transferencia desde un exchange. Eso añade un problema nuevo a la ecuación, si ya es dificil pasar de cripto a fiat sólo nos faltaba esto.
Será que los bancos empiezan a tener miedo de la competencia de las criptomonedas?? 

Trabajo con Bankia y en mi caso no he tenido problemas, todas las transferencias me han llegado correctamente, en todos los casos mis transferencias vienen desde Coinbase.

Me alegra ver que por lo menos con Bankia y Coinbase funciona, Quizás hay que usar los exchange que que estén en la  Unión Europea para más garantias. 

Interesante post, gracias por compartirlo.

[ihnattm]

Hola a todos
Hace un par de meses a un amigo mio un banco le retrocedió una transferencia de 8.000€ desde Bitstamp diciéndole que era una transferencia de origen dudoso y poco mas (Por suerte Bitstamp le retornó el saldo a los 5 días. Chapeau por ellos).
Mandar el dinero de un exchange a un banco, digo yo que es la mejor manera de pagar impuestos sobre ello o de no pagarlos y que te pillen, pero bueno...
Estoy haciendo consultas a diferentes bancos sobre el tema y las respuestas son estas "literal":

CAJASUR BBK BANK
-Por favor, no traiga a nuestro banco este tipo de operativa

BBVA
Después de un mes vuelvo a preguntar y me dicen que aún no le han dicho nada

BANKINTER
Después de tres semanas sigo a la espera

LA CAIXA
Después de un mes vuelvo a preguntar y me dicen que aún no le han dicho nada

TARGO BANK
Nada una vez consultado con el departamento nos indican que ahora mismo no podemos realizar dichas transacciones.

ABANCA
-Apenas la hice hace dos días y no han respondido aún
Como veis las pocas respuestas son absolutamente inconcretas y el resto no responde.
Hacienda ya esta mas que manifestado sobre esto y básicamente se aplica la ganancia patrimonial en la tabla 19% 21% 23% dependiendo del beneficio.
En cambio, llegas al banco para hacerlo bien y zas, te lo echa para atrás.
La única forma leonina sería sacarse una cuenta en un banco on-line alemán transferir allí desde el Exchange y desde tu cuenta en tu banco alemán a la cuenta en el banco español, pero menudo absurdo.
Alguien tiene info de bancos en España que no echen atrás este tipo de transferencias?
Saludos

No he tenido ningún problema con los bancos, en este asunto. Claro, lo lógico, que no sean las transferencias grandes, por debajo del 1000€. Si no, ya saben, ascienda controla todo.
BTCBTCBTC