Nuova Normativa Antiriciclaggio

[international.off]

Secondo alcune fonti, l'Unione Europea avrebbe approvato una nuova normativa antiriciclaggio che in parte colpisce anche le criptovalute.
Secondo quanto rivelato dal portale spagnolo d'informazione La Vanguardia, i 28 membri dell'Unione avrebbero finalizzato la nuova normativa, approvata lo scorso mese al Parlamento Europeo. La legge verrà presto pubblicata sulla Gazzetta Ufficiale dell'Unione Europea, e gli stati membri avranno un periodo di 18 mesi per trasferirla all'interno della propria giurisdizione.
Le autorità hanno in particolar modo preso di mira l'anonimato che contraddistingue l'impiego di criptovalute, nonché l'utilizzo di prodotti bancari per consumatori come carte prepagate.
Una volta che la normativa sarà entrata in vigore, entità come gli exchange di criptovalute dovranno rispettare certe linee guide per combattere il riciclaggio di denaro e molto probabilmente ali direttive imporranno una verifica completa dell'identità dei clienti.
Non resta che attendere la pubblicazione sulla Gazzetta Ufficiale dell'Unione Europea (G.U.U.E.).

[Arching_wild]

Secondo alcune fonti, l'Unione Europea avrebbe approvato una nuova normativa antiriciclaggio che in parte colpisce anche le criptovalute.
Secondo quanto rivelato dal portale spagnolo d'informazione La Vanguardia, i 28 membri dell'Unione avrebbero finalizzato la nuova normativa, approvata lo scorso mese al Parlamento Europeo. La legge verrà presto pubblicata sulla Gazzetta Ufficiale dell'Unione Europea, e gli stati membri avranno un periodo di 18 mesi per trasferirla all'interno della propria giurisdizione.
Le autorità hanno in particolar modo preso di mira l'anonimato che contraddistingue l'impiego di criptovalute, nonché l'utilizzo di prodotti bancari per consumatori come carte prepagate.
Una volta che la normativa sarà entrata in vigore, entità come gli exchange di criptovalute dovranno rispettare certe linee guide per combattere il riciclaggio di denaro e molto probabilmente ali direttive imporranno una verifica completa dell'identità dei clienti.
Non resta che attendere la pubblicazione sulla Gazzetta Ufficiale dell'Unione Europea (G.U.U.E.).

Ben venga la verifica dell'identità per contrastare il reato di riciclaggio. Discorso diverso è che venga utilizzato questo escamotage per andare a colpire fiscalmente gli utilizzatori di questi sistemi in questo periodo storico in cui non è del tutto chiaro come e dove tassare i "presunti" proventi da compravendita di cryptovalute.

[rodrigobitcoin]

Per me regolarizzare ancora il mondo delle cripto è un bebe, solo che mi preoccupa un pò il potere che avranno gli exchange, nel senso ti bloccano un prelievo per mesi come scusa dell'antiriciclaggio, e cosa fai ?

[duesoldi]

Per me regolarizzare ancora il mondo delle cripto è un bebe, solo che mi preoccupa un pò il potere che avranno gli exchange, nel senso ti bloccano un prelievo per mesi come scusa dell'antiriciclaggio, e cosa fai ?

E' improbabile che in Europa un exchange possa fare così, tutt'al più se dovesse capitare puoi sempre far scrivere da un avvocato - sempre che non si tratti di 100 € di coin.
Il vero problema lo vedrei fuori EU: in Asia o anche solo in Usa come è capitato a qualcuno qui sul forum con Bittrex: lì se fai scrivere da un avvocato nostro, con la lettera ci si puliscono..... ehm....   :-(
Ma fuori EU non credo proprio che debbano sottostare al futuro regolamento della EU !

[bekkioPEK]

Comunque io faccio fatica a capire come si possa riciclare ingenti somme con le cripto, o meglio, c'è sicuramente chi lo fa ma per me è un bacino di utenza bassissima nel mondo criptomonete. alla fine saranno mille sbattimenti sia per il governo sia per gli eventuali exchange solo per beccare 2 persone ogni tanto . Parliamoci chiaro, al governo interessa poco se te converti in cripto I guadagni del tuo lavoretto a nero. Loro cercano gente che smuove  centinaia di migliaia d'euro. Poi in UE già la circolazione di contante è bassisima rispetto ai USA dove possono compare auto e case direttamente cash

[OsbRee]

Comunque io faccio fatica a capire come si possa riciclare ingenti somme con le cripto, o meglio, c'? sicuramente chi lo fa ma per me ? un bacino di utenza bassissima nel mondo criptomonete. alla fine saranno mille sbattimenti sia per il governo sia per gli eventuali exchange solo per beccare 2 persone ogni tanto . Parliamoci chiaro, al governo interessa poco se te converti in cripto I guadagni del tuo lavoretto a nero. Loro cercano gente che smuove  centinaia di migliaia d'euro. Poi in UE gi? la circolazione di contante ? bassisima rispetto ai USA dove possono compare auto e case direttamente cash

Non condivido. In questo periodo storico riciclare denaro con le criptomonete ? un gioco da ragazzi. Ci sono un sacco di servizi utili a questo scopo, e davvero moltissime persone che lo fanno.
E fidati, muovono MILIONI senza lasciare la minima traccia (se sai come operare).

[icio]

Unione Europea, un gigante economico, che si muova mi sembra un ottimo segno.
La strada poi mi sembrava obbligata per cominciare e giusta...exchange e wallet

[duesoldi]

Unione Europea, un gigante economico, che si muova mi sembra un ottimo segno.
La strada poi mi sembrava obbligata per cominciare e giusta...exchange e wallet

Exchange sì - condivido - ma wallet ?
Mica potranno davvero pensare di imporre l'obbligo di dichiarare il possesso di un wallet?  era questa la linea ?  (non ho letto la notizia)

[asdlolciterquit]

Unione Europea, un gigante economico, che si muova mi sembra un ottimo segno.
La strada poi mi sembrava obbligata per cominciare e giusta...exchange e wallet

Exchange sì - condivido - ma wallet ?
Mica potranno davvero pensare di imporre l'obbligo di dichiarare il possesso di un wallet?  era questa la linea ?  (non ho letto la notizia)

se non sbaglio nel thread sulla tassazione dei btc, va dichiarato se supera una certa somma (elevata, parliamo di circa 50k almeno).
Ma sinceramente non ho seguito bene e non vorrei dire stupidaggini: soprattutto non mi è chiaro se poi la normativa sia effettivamente stata pubblicata sulla gazzetta ufficiale..

[duesoldi]

se non sbaglio nel thread sulla tassazione dei btc, va dichiarato se supera una certa somma (elevata, parliamo di circa 50k almeno).
Ma sinceramente non ho seguito bene e non vorrei dire stupidaggini: soprattutto non mi è chiaro se poi la normativa sia effettivamente stata pubblicata sulla gazzetta ufficiale..

Nel thread sulla tassazione si parla di quanto emerso con la recente risposta AdE ad un interpello, quindi a interpretazioni su quanto si dovrebbe fare in Italia.

L'OP invece parlava di una nuova normativa di regolamentazione che arriverà dal parlamento europeo, è sicuramente qualcosa di diverso da ciò che (non) abbiamo in Italia.

[icio]

Unione Europea, un gigante economico, che si muova mi sembra un ottimo segno.
La strada poi mi sembrava obbligata per cominciare e giusta...exchange e wallet

Exchange sì - condivido - ma wallet ?
Mica potranno davvero pensare di imporre l'obbligo di dichiarare il possesso di un wallet?  era questa la linea ?  (non ho letto la notizia)

Mi sono espresso male forse, intendevo che la norma punti anche all'individuazione del soggetto....non l'ho letta però...forse sbaglio

[Ale88]

A proposito, approfitto di questa discussione per chiedervi: chi è registrato a Bitfinex ha ricevuto una mail con oggetto "Action Required: Bitfinex CRS / FATCA reporting"?

[duesoldi]

A proposito, approfitto di questa discussione per chiedervi: chi è registrato a Bitfinex ha ricevuto una mail con oggetto "Action Required: Bitfinex CRS / FATCA reporting"?

Sono registrato (non verificato) ma non l'ho ricevuta.

[international.off]

Per me regolarizzare ancora il mondo delle cripto è un bebe, solo che mi preoccupa un pò il potere che avranno gli exchange, nel senso ti bloccano un prelievo per mesi come scusa dell'antiriciclaggio, e cosa fai ?

E' improbabile che in Europa un exchange possa fare così, tutt'al più se dovesse capitare puoi sempre far scrivere da un avvocato - sempre che non si tratti di 100 € di coin.
Il vero problema lo vedrei fuori EU: in Asia o anche solo in Usa come è capitato a qualcuno qui sul forum con Bittrex: lì se fai scrivere da un avvocato nostro, con la lettera ci si puliscono..... ehm....   :-(
Ma fuori EU non credo proprio che debbano sottostare al futuro regolamento della EU !

Attenzione che in caso di sospetto riciclaggio, con la nuova normativa europea l'exchanger sarà tenuto a bloccare i fondi e/o account e chiedere relative spiegazioni. Sarà poi compito dell'utente dare tutte le prove a supporto di una eventuale operazione.

[duesoldi]

Per me regolarizzare ancora il mondo delle cripto è un bebe, solo che mi preoccupa un pò il potere che avranno gli exchange, nel senso ti bloccano un prelievo per mesi come scusa dell'antiriciclaggio, e cosa fai ?

E' improbabile che in Europa un exchange possa fare così, tutt'al più se dovesse capitare puoi sempre far scrivere da un avvocato - sempre che non si tratti di 100 € di coin.
Il vero problema lo vedrei fuori EU: in Asia o anche solo in Usa come è capitato a qualcuno qui sul forum con Bittrex: lì se fai scrivere da un avvocato nostro, con la lettera ci si puliscono..... ehm....   :-(
Ma fuori EU non credo proprio che debbano sottostare al futuro regolamento della EU !

Attenzione che in caso di sospetto riciclaggio, con la nuova normativa europea l'exchanger sarà tenuto a bloccare i fondi e/o account e chiedere relative spiegazioni. Sarà poi compito dell'utente dare tutte le prove a supporto di una eventuale operazione.

Ma sempre a livello di e tra stati membri.
Io parlavo di exchange fuori UE.

[international.off]

Per me regolarizzare ancora il mondo delle cripto è un bebe, solo che mi preoccupa un pò il potere che avranno gli exchange, nel senso ti bloccano un prelievo per mesi come scusa dell'antiriciclaggio, e cosa fai ?

E' improbabile che in Europa un exchange possa fare così, tutt'al più se dovesse capitare puoi sempre far scrivere da un avvocato - sempre che non si tratti di 100 € di coin.
Il vero problema lo vedrei fuori EU: in Asia o anche solo in Usa come è capitato a qualcuno qui sul forum con Bittrex: lì se fai scrivere da un avvocato nostro, con la lettera ci si puliscono..... ehm....   :-(
Ma fuori EU non credo proprio che debbano sottostare al futuro regolamento della EU !

Attenzione che in caso di sospetto riciclaggio, con la nuova normativa europea l'exchanger sarà tenuto a bloccare i fondi e/o account e chiedere relative spiegazioni. Sarà poi compito dell'utente dare tutte le prove a supporto di una eventuale operazione.

Ma sempre a livello di e tra stati membri.
Io parlavo di exchange fuori UE.

Diciamo che il discorso è un pò più complesso, in quanto dipende dalla giurisdizione dove è situata la società, la giurisdizione dove è situato il conto bancario e la giurisdizione che ha eventualmente rilasciato la licenza.

[fucilator_3000]

Ragazzi! Ma in realtà io sono a FAVORE di regolamentazioni, significa che gli "istitutional" e le utenze comuni inizieranno ad usarle, oggi è vero che è il Far West!



Però mi sembra che si stia prendendo troppo di mira con la questione Riciclaggio di Denaro...E' notevolmente più semplice (e diffuso) il Money Laundering con FIAT che con le crypto e questo è un dato di fatto...

Poi di certo non aiutano i MEDIA con le loro notizie campate per aria piene di ignoranza tecnica!

[marioantonini]

Ragazzi! Ma in realtà io sono a FAVORE di regolamentazioni, significa che gli "istitutional" e le utenze comuni inizieranno ad usarle, oggi è vero che è il Far West!



Però mi sembra che si stia prendendo troppo di mira con la questione Riciclaggio di Denaro...E' notevolmente più semplice (e diffuso) il Money Laundering con FIAT che con le crypto e questo è un dato di fatto...

Poi di certo non aiutano i MEDIA con le loro notizie campate per aria piene di ignoranza tecnica!

Certo, perchè è il modo più facile e veloce per bloccare un conto "sospetto"

Lo scorso agosto ero in vacanza in grecia, pagando con la mastercard al ristorante, la carta viene rifiutata, chiamo la banca, carta bloccata, tornato in italia sono andato in banca, bloccata a titolo cautelativo perchè non avevo firmato l'antiriciclaggio (che non mi era mai stato consegnato tra i moduli da firmare)

[fucilator_3000]

Ragazzi! Ma in realtà io sono a FAVORE di regolamentazioni, significa che gli "istitutional" e le utenze comuni inizieranno ad usarle, oggi è vero che è il Far West!



Però mi sembra che si stia prendendo troppo di mira con la questione Riciclaggio di Denaro...E' notevolmente più semplice (e diffuso) il Money Laundering con FIAT che con le crypto e questo è un dato di fatto...

Poi di certo non aiutano i MEDIA con le loro notizie campate per aria piene di ignoranza tecnica!

Certo, perchè è il modo più facile e veloce per bloccare un conto "sospetto"

Lo scorso agosto ero in vacanza in grecia, pagando con la mastercard al ristorante, la carta viene rifiutata, chiamo la banca, carta bloccata, tornato in italia sono andato in banca, bloccata a titolo cautelativo perchè non avevo firmato l'antiriciclaggio (che non mi era mai stato consegnato tra i moduli da firmare)

Ma a parte il fatto di bloccare un conto/carta...E' proprio che con le crypto non puoi riciclare soldi... Dato che al momento della conversione in FIAT devi dimostrare da dove arrivano quei soldi...Non puoi buttare 1000 BTC da un wallet anonimo su un Exchgange e bonificare sul conto e pagarci semplicemente le tasse --> puliti

Non esiste proprio! Ti chiedono da dove derivano quei soldi... Altrimenti i peggiori criminali farebbero esattamente così

[asdlolciterquit]

Ragazzi! Ma in realtà io sono a FAVORE di regolamentazioni, significa che gli "istitutional" e le utenze comuni inizieranno ad usarle, oggi è vero che è il Far West!



Però mi sembra che si stia prendendo troppo di mira con la questione Riciclaggio di Denaro...E' notevolmente più semplice (e diffuso) il Money Laundering con FIAT che con le crypto e questo è un dato di fatto...

Poi di certo non aiutano i MEDIA con le loro notizie campate per aria piene di ignoranza tecnica!

Certo, perchè è il modo più facile e veloce per bloccare un conto "sospetto"

Lo scorso agosto ero in vacanza in grecia, pagando con la mastercard al ristorante, la carta viene rifiutata, chiamo la banca, carta bloccata, tornato in italia sono andato in banca, bloccata a titolo cautelativo perchè non avevo firmato l'antiriciclaggio (che non mi era mai stato consegnato tra i moduli da firmare)

Ma a parte il fatto di bloccare un conto/carta...E' proprio che con le crypto non puoi riciclare soldi... Dato che al momento della conversione in FIAT devi dimostrare da dove arrivano quei soldi...Non puoi buttare 1000 BTC da un wallet anonimo su un Exchgange e bonificare sul conto e pagarci semplicemente le tasse --> puliti

Non esiste proprio! Ti chiedono da dove derivano quei soldi... Altrimenti i peggiori criminali farebbero esattamente così

oddio, su quali exchange ti chiedono da dove derivano quei soldi? io è da tanto che non compro quindi chiedo davvero per capire, ma mi ero fermato al fatto che l'account deve essere verificato..
Forse questo genere di domande sono presenti solo per quantità molto elevate..