Source of Funds

[Edraket31]

ako nung nagbukas ako ng account sa BDO, ang ginamit ko ay yung Kabayan account, which is the source of deposit ay remittances. Delikado kapag sinabi mo na galing sa cryptocurrency yan, lalo na sa BDO, automatic closed agad yan, siraulo mga taga BDO eh. Binaban nila lahat ng account na merong kinalaman sa cryptocurrency.

Kalaban kasi nila ang cryptocurrency kaya ayaw talaga ng banko dito.  Mahihirapan ka talagang magpasok ng pera kung kalaban mismo ang sasabihin mong pinagkukuhanan mo ng pera kaya kung ako sayo ay wag na wag mo talagang sasabihin na galing sa crypto ang pera mo.  Kaya nga nababan ang bitcoin or ibang cryptocurrency sa ibang bansa dahil sa banko eh kasi nga mas advance na ang crypto kaysa banko kaya natatakot sila na baka mawalan ng silbi ang banko.

Tama ka diyan kalaban ang turing nila dito kaya talagang hindi nila papayagan na may ganitong mangyari sa bansa natin unless na inutos na or added na sa kanilang income to, but unless na wala pa hindi pa talaga nila to papayagan kaya maganda kung itago na muna to kasi baka lalong masilip ka pa sa iyong gagawin, maging magingat na lang kahit papaano.

[Lindell]

I open my new account in Bank of the Phil. Island at ang dineklara kong source of income ay online marketing korean beauty products which is totoo nman kaya after 3 days ni-release agad ang new savings account ko.  Mahirap kasi i-declare ang crypto as source of income dahil decentralized sya at unfamiliar ang mga taga-banko dito, ma-question ka pa at possible na ma-decline ang bank application mo.

[Maclyn19]

            Isa lang naman ang dahilan kung bakit nagtatanong ang banko kung ano ang source of funds ng isang taong nmagdedeposito ay dahil ito ay alinsunod sa guidelines ng Anti-Money Laundering Council (AMLC) ng sa ganun ay di maging instrumento ang kahit anong banko for money laundering. Initially sa open ng accounts ay pwedeng ma deny or iaccept ka ng isang banko depende kung ma-meet mo ang mga requirements nila at napaniwala mo sila especially sa source of funds mo. However, if may mga suspicious transaction ka sa banko ay pwede ka nilang ireport sa AMLC kasi may regular na reporting ang banko every year at para ang AMLC na ang bahala mag further imbestiga sa background mo.
            Isa lang naman ang tanong eh if ang crypto invesment ba ay recognized ng isang banko as legal na source of income. Dahil kung oo, di walang problema. We hope na may malinaw na regulation ang AMLC o ang banko tungkol sa crypto investment para mas malinawan tayo especially na malaki laki ang invested capital ng karamihan sa atin dito.

[Casdinyard]

Maybe if Union Bank will fully acknowledge crypto currency as source of income eh mas magiging maganda besides they already involving their selves in ICO so maybe eventually they'll do. And if this will happen, panigurado lahat ng crypto enthusiast ay Union Bank na ang ginagamit and it will be no hassle for everyone. Yet I think it will be needing more regulations.

[Gwapoman]

Magandang araw mga kababayan.

Itatanong ko lang kung meron na bang nakapagbukas ng bank account dito sa kahit na anong bangko na ang ginamit bilang source of funds ay cryptocurrency o Bitcoin.

May bank accounts na ako sa iilang mga bangko dito sa atin ngunit ni minsan hindi ko inaming ang pinakamalaking source ng kita ko ay sa crypto. Medyo mahirap kasi sa kalagayan ko na wala akong regular na employment pero minsan may pumapasok na medyo may kalakihang pera.

Sana may mga taga-bangko din dito o kakilala man lang na makapagbigay ng kasagutan. Maraming salamat.

Try mo basahin tong mga rules and regulations ng AMLC sa Pilipinas.. https://www.google.com/search?q=amlc+rules+philippines&oq=amlc+rules+philippines&aqs=chrome..69i57.16151j0j7&client=ms-android-samsung&sourceid=chrome-mobile&ie=UTF-8

Wala pang final ne desisyon ang regulations ng mga cryptocurrencies tulad ng sabe nila sa bansa naten so much better maging low profile ka nlang pra makaiwas sa aberya..iwasan mo magsingle transaction(deposit or withdrawal)sa bangko mo ng P400,000 or higher para di ka makwestyon ng bangko at ng AMLC.

[paulo013]

Mukhang mahirap kung sasabihin mong galing sa bitcoin ang source of funds mo kabayan.  maganda sana at safe kung may trabaho ka kahit hindi naman siguro regular atleast yun ang alam nilang pinagkakakitaan mo at employed ka. meron kasi silang tinatawag na anti money laundering o AML kaya mahigpit sila sa source of funds ng bawat kliyente.

[btchunter02]

Sabihin mo nalang bro na may kunting negosyo ka na pinagkakakitaan para hindi kana nila uusisain.

[crisanto01]

basta kahit anong mangyari never use bitcoin as source of income mo kung mag aaply ka ng open account, mas declare kana lamang ng ibang pinagkakakitaan mo, wag lang talaga ang bitcoin ang sasabihin mo kasi hindi pa naman acknowledge ng mga bangko yun

[Edraket31]

for now hindi talaga siguro pwede kasi hindi nga kasi stable ang galaw ng value ng bitcoin, pero alam ko darating ang araw na iconsider na ng mga bangko dito sa bansa natin ang  pag accept ng crypto currency.

[BALIK]

Marami nang gumawa ng topic about diyan at isa naku doon, ang puro sagot kapag mag oopen account ka sa bangko like bdo eh rejected lagi, hindi ko alam kung ano ang dahilan pero try muna lang mag open ng account sa security bank at saka mag search ka dito about dito paniguradong marami ka pang mababasa.

[Periodik]

Maraming salamat sa lahat ng sumagot. Dati pa naman wala akong balak na sabihing galing sa crypto ang funds ko, pero sa mga nakalipas na buwan naisip ko baka pagdududahan na ang account ko at sisilipin kung gaano katotoo ito. May mga pumapasok na pera kasi sa account ko pero halos lahat galing sa coins.ph tapos ang dineklara ko doon na source of fund ay hog raising lang. Mahirap din kasi pag pakunti kunti ang withdrawal sa coins.ph, sayang sa fees.

[Zandra]

Maraming salamat sa lahat ng sumagot. Dati pa naman wala akong balak na sabihing galing sa crypto ang funds ko, pero sa mga nakalipas na buwan naisip ko baka pagdududahan na ang account ko at sisilipin kung gaano katotoo ito. May mga pumapasok na pera kasi sa account ko pero halos lahat galing sa coins.ph tapos ang dineklara ko doon na source of fund ay hog raising lang. Mahirap din kasi pag pakunti kunti ang withdrawal sa coins.ph, sayang sa fees.

Maski ako kinakabahan kung ilalagay kung source of income ay crypto currency baka kasi makwestiyon o hindi nila tanggapin. Nakapanghihinayang talaga yung fees kapag pakunti-konti yung withdrawal.

[arielbit]

noong nag cash out ako ng millions sa coins.ph (early 2018), tinawagan ako ng BPI sa local branch namin kasi "substantial" amount daw ang pumapasok, iupdate ko daw ang customer information ko doon sa bangko....tapos tanong tanong sila tungkol sa crypto at kung saan galing yung pera...kinuwento ko naman na early adopter ako....kung iisipin nga dapat coins.ph ang tanungin nila kasi sila ang nagpasok ng pera sa BPI, hindi ako..

in the end.."crypto currency trader" na ang customer information ko sa BPI

masmaganda sana na hindi nagtatago ang mga tao para maging ordinary na lang ito, hindi yung very rare at madaling idiscriminate ng mga taong may diperensya ang ulo...

tanda ninyo yung panahon na madalas nabubully at naapi kung bakla ang tao? tapos ngayon ordinaryo na sila sa....

dapat maging "openly crypto" tayo..

[Lalaspace143]

Parang mas maganda na mag-isip na lang po kayo ng ibang ilalagay as your source of funds kasi ang mga bangko madalas strict sa mga pumapasok na pera sa account mo. Madalas pahirapan pa ang mag-withdraw pag malaki yung amount, samantalang pera mo naman yung iwi-withdraw mo.

[arielbit]

Parang mas maganda na mag-isip na lang po kayo ng ibang ilalagay as your source of funds kasi ang mga bangko madalas strict sa mga pumapasok na pera sa account mo. Madalas pahirapan pa ang mag-withdraw pag malaki yung amount, samantalang pera mo naman yung iwi-withdraw mo.

hindi naman pahirapan...bumili ako ng mga lupa..dahil nagpa issue ako ng manager's check, humingi lang sila ng copy ng deed of sale...anyway masmaganda naman yun kasi may third copy record..at security din yun ng transaction..

pag wala ka naman malaking pagagastusan bakit mo naman ilalabas? mas safe yun sa loob ng bank, ispread mo sa ilang banko para hindi ka pinagtatatanong, kung ayaw mo ng mga tanong tanong...let's say 1.2M ang kailangan mo, mag withdraw kang 400k sa tatlong bank...

sa akin..yung iba nakatambak lang sa crypto..

kung hindi ko magustuhan ang mga pagtatanong ng bank eh di iclose ko yung account ko sa kanila at ayaw ko na makita ang pagmumukha nila...

[Ilegendph]

Magandang araw mga kababayan.

Itatanong ko lang kung meron na bang nakapagbukas ng bank account dito sa kahit na anong bangko na ang ginamit bilang source of funds ay cryptocurrency o Bitcoin.

May bank accounts na ako sa iilang mga bangko dito sa atin ngunit ni minsan hindi ko inaming ang pinakamalaking source ng kita ko ay sa crypto. Medyo mahirap kasi sa kalagayan ko na wala akong regular na employment pero minsan may pumapasok na medyo may kalakihang pera.

Sana may mga taga-bangko din dito o kakilala man lang na makapagbigay ng kasagutan. Maraming salamat.

Kung bank accounts lang naman, ang alam ko jan ee wala na silang kailangan pang malaman kung saan ang source ng income mo. Pagtinanong sabihin mo na lang na galing sa online business. Check mo rin yung mga style ng mga yumaman sa mga network marketing, tingin ko pareho lang naman ng scenario.

[BALIK]

Magandang araw mga kababayan.

Itatanong ko lang kung meron na bang nakapagbukas ng bank account dito sa kahit na anong bangko na ang ginamit bilang source of funds ay cryptocurrency o Bitcoin.

May bank accounts na ako sa iilang mga bangko dito sa atin ngunit ni minsan hindi ko inaming ang pinakamalaking source ng kita ko ay sa crypto. Medyo mahirap kasi sa kalagayan ko na wala akong regular na employment pero minsan may pumapasok na medyo may kalakihang pera.

Sana may mga taga-bangko din dito o kakilala man lang na makapagbigay ng kasagutan. Maraming salamat.

Kung bank accounts lang naman, ang alam ko jan ee wala na silang kailangan pang malaman kung saan ang source ng income mo. Pagtinanong sabihin mo na lang na galing sa online business. Check mo rin yung mga style ng mga yumaman sa mga network marketing, tingin ko pareho lang naman ng scenario.

Kapag ba sinabi mung online business ang source of funds mo eh hindi kana kukulitin pa kung anong online business ang ginagawa mo? baka kasi kapag ganun ang sinabi mo kulitin ka ng kulitin? matagal kunang balak mag open account sa bdo pati sa bpi kaso baka i-reject lang din ako dahil cryptocurrency ang source of funds ko?

[Carrelmae10]

..hindi ko pa nasubukang magopen ng bank account ko na source of fund ay crypto..may mga bank accounts na ako sa piling mga banko..pero ang ginagamit ko para icash out ung mga halagang naeearn ko ay dun sa bank account ko..tama nga ung mga comment ng iba..na hindi pwedeng sabihin na source of fund ang crypto kasi talagang hindi nila ito irerecognized..maxado kasing mahigpit ang mga banks natin dito kaya ung sure na fund ang need nila..

[Kambal2000]

Huwag na lang po muna natin tong gawin as source of fund dapat po matuto muna tayo sa sarili natin at hindi yong iaasa na lamang natin to sa bitcoin or dito sa forum, dapat lang naman po na meron tayong sandata kung ano at paano ang gagawin natin muna bago maging foundation natin to as our source of incoeme.

[chenczane]

Mahirap yan tol ah. Hahahahahahaahahahahah. Pero tol ano ba maaari nilang gawin pag nalaman nilang sa crypto galing ang pera mo?

Mahirap talaga. Lalo na sa BDO. Ang daming tanong sayo at siyempre, kapag nagsinungaling ka, kung sakaling sasabihim mo sa business, hihingian ka naman ng business permit. Kung sa trabaho, CoE naman. Ganyan sa BDO, allergic sila sa crypto. Pero di ko pa nasubukan magopen ng account sa EastWest, Unionbank at PNB. Sabi nila tumatanggap sila ng galing sa crypto.