(Diskusi) Bitcoin / mata uang virtual erat kemungkinan dengan tindakan illegal

[ChaoChibai]

Menurut ane terjadi tindakan illegal atau tindakan negatif itu tergantung dari orangnya masing2 gan. Walaupun sudah dibuatkan aturan tegas juga namanya manusia tetap saja bakal ada yg melanggar peraturan.
tapi banyak jg  orang yang  memang berpikiran positif ingin memanfaatkan bitcoin utk mendapat profit dgn cara legal gan.

[1714125917]

1714125917

[1714125917]

1714125917

[BITCOIN4X]

Menurut ane terjadi tindakan illegal atau tindakan negatif itu tergantung dari orangnya masing2 gan

Sebagai salah satu media pembayaran, bitcoin bisa berpeluang untuk digunakan pada hal-hal negatif begitu juga yang terjadi pada fiat serta pada mata uang virtual lainnya. Namun selama ini mungkin kasus penyalahgunaan tersebut sudah mampu di minimalisir oleh pemerintah lewat peraturan yang dikeluarkan, setidaknya.

Kerjasama antara pemerintah dengan exchange telah menjadikan pihak pelaku harus berfikir untuk melakukan kecurangan atau penyalahgunaan. KYC yang diperuntukkan untuk member/ pengguna exchange setidaknya bisa membantu pemerintah untuk menangani kasus tersebut. Tapi sebagai pelaku, mereka tentu memiliki cara untuk bisa melakukan tindakan tersebut, dalam perspektif ane adalah hal yang negatif.

Kita tidak bisa menyalahkan media, tetapi pelaku adalah yang sangat pantas untuk dipersalahkan. Media pembayaran ini lebih mempunyai daya guna yang lebih dari hanya sekedar dipersoalkan sebagai tindakan ilegal. Pemerintah tidak bisa membasmi kecurangan, tapi setidaknya mereka mampu meminimalisir saja.

[Novita]

Kalau menurut saya itu bitcoin bukanlah suatu hal yang ilegal. sebenarnya bukan merugikan masayarakat cuma masayarakat yang kurang tahu bagaimana bitcoin itu bisa menjadi alat pembayaran. memang pada dasarnya harga bitcoin naik turun. terlebih lagi seperti indonesia ini mereka selalu menilai bahwa bitcoin merugikan masyarakat. di luar sana malah bitcoin menjadi keuntungan. kenapa kita yang ingin mencari bitcoin menjadi masalah buat masyarakat.

[Fadhil Pahlawadi]

Banyak yang berasumsi negatif terhadap kesuksesan bitcoin sebagai sebuah mata uang digital. Namun, sejauh ini belum terbukti akan hal negatif yang dilontarkan kepada bitcoin. Hal negatif yang dialamatkan kepada bitcoin salah satunya adalah pencucian uang.
Positif saja dan saya yakin, pemerintah juga akan memandang dari arah baik terhadap bitcoin mulai kedepannya.

[elda34b]

Kalau menurut saya itu bitcoin bukanlah suatu hal yang ilegal.

Sepertinya agan perlu baca lagi judul thread ini, setelah itu baca isi dari OP. Kita memang gak bahas Bitcoin ilegal atau tidak. Sama sekali tidak.

Namun, sejauh ini belum terbukti akan hal negatif yang dilontarkan kepada bitcoin. Hal negatif yang dialamatkan kepada bitcoin salah satunya adalah pencucian uang.

Data penggunaan Bitcoin untuk pencucian uang udah banyak, salah satu mixer saja sampe ditutup polisi di Eropa sana. Maksudnya kurang terbukti seperti apa? Harus sampai seperti apa biar bisa dibilang terbukti?

[Cuk0ng_bitc0in]

dunia kripto memiliki resiko yang besar. tapi orang selalu berfikir tentang antisipasi. sehingga mereka mampu menjaga aset mereka dari resiko. seperti peretasan dan kegagalan dalam dunia trading.
asumsi bahwa BTC selalu digunakan untuk tindakan kriminal adalah salah. hanya 5% orang yang menggunakan BTC untuk tindakan ilegal seperti pencucian uang, pembelian obat-obatan terlarang.

[Husna QA]

-snip-
asumsi bahwa BTC selalu digunakan untuk tindakan kriminal adalah salah. hanya 5% orang yang menggunakan BTC untuk tindakan ilegal seperti pencucian uang, pembelian obat-obatan terlarang.

btw, 5% itu dapat data dari mana ya?
Berbicara tentang penggunaan dana untuk tindakan kriminal, saya kira bukan hanya BTC saja, uang Fiat pun sudah lebih dulu tidak lepas dari adanya penyalahgunaan*.

^*Cek berita-berita tentang KPK yang sudah beberapa kali OTT dengan barang bukti uang fiat.

[pandukelana2712]

dunia kripto memiliki resiko yang besar. tapi orang selalu berfikir tentang antisipasi. sehingga mereka mampu menjaga aset mereka dari resiko. seperti peretasan dan kegagalan dalam dunia trading.
asumsi bahwa BTC selalu digunakan untuk tindakan kriminal adalah salah. hanya 5% orang yang menggunakan BTC untuk tindakan ilegal seperti pencucian uang, pembelian obat-obatan terlarang.

Setiap hal memiliki resiko, bahkan dijalan yang sepi pun kita bisa mendapatkan resiko kecelakaan.
Dan untuk itulah forum (dan beberapa komunitas lain juga mendirikan forum serupa) dibuat. Yang terutama adalah untuk memberikan edukasi kepada membernya tentang kerawanan dan resiko dalam dunia kripto.

Sekali lagi saya bilang, bahwa bitcoin maupun aset kripto yang lain hanyalah obyek. Obyek hanya bisa bergerak kearah yang dikehendaki oleh subyek yang menguasai obyek tersebut.
Bisa ke arah yang baik (positif) maupun ke arah yang buruk (negatif). Tergantung kepada subyek (pemilik) bitcoin tersebut.

[Husna QA]

menurut saya gan sampai sekarang untuk negara kita Indonesia ini masih belum mempunyai hukum yang jelas tentang bitcoin apakah legal atau ilegal -snip-

-snip- Sepertinya agan perlu baca lagi judul thread ini, setelah itu baca isi dari OP. Kita memang gak bahas Bitcoin ilegal atau tidak. Sama sekali tidak. -snip-

Yang sedang dibahas adalah kemungkinan tindakan illegal yang timbul dari adanya penggunaan bitcoin, seperti money laundering, pendanaan teroris yang memanfaatkan kemudahan bitcoin dibandingkan uang fiat untuk transaksi lintas wilayah, dan tindakan ilegal lainnya.

[denasha92]

Mungkin agak sedikit kasar, karena saya baru mengenal bitcoin dan mata uang virtual, saya baca di banyak berita atau artikel, banyak yang mengatakan banyak hal hal negatif yang timbul dr bitcoin atau mata uang virtual itu sendiri yang merugikan masyarakat, sebenarnya apakah ada regulasi yang jelas mendasari bitcoin itu sendiri, apakah ada pengawasan yang formal untuk mengawasi hal hal tersebut agar tidak terjadi, dan kalau memang benar banyak hal hal negatif yang timbul dr bitcoin/mata uang virtual, kenapa masih banyak masyarakat yang berkecimpung didalamnya apalagi dengan jumlah yang besar, padahal sudah tau resiko yang ada,

Menurut ane sih ini bukan merugikan masyarakat bkn karena hal negatifnya gan, malahan dengan akan sangat bermanfaat bagi masyarakat dengan antusiasme masyarakat terhadap bitcoin mendorong masyarakat yang lebih maju dalam transaksi keuangan, mereka tau dengan risikonya namun disini ada rasa sense of ownership dari masyarakat untuk mengambil keuntungan dlm jangka pendek ataupun dgn jangka panjang tinggal bagaimana mereka memanage risiko yang ada.  Klo terkait pengawasan formal syaratnya harus ditur dl dalam undang2 negara/dilegalkan dl.

[Husna QA]

Setahu saya gan negara kita hanya melarang untuk bertransaksi bitcoin (membeli barang atau membayar sesuatu dengan bitcoin) sedangkan bilanmencari, menambang dan menukar rupiah itu tidak masalah gan

-snip- Sepertinya agan perlu baca lagi judul thread ini, setelah itu baca isi dari OP. -snip-

Barangkali agan mau baca-baca link berikut agar pengetahuannya bisa bertambah:
Siaran Pers --Pernyataan sikap BI terhadap virtual currency termasuk Bitcoin--
Peraturan BAPPETI No.5 Tahun 2019 Tentang Ketentuan Teknis Penyelenggaraan Pasar Fisik Aset Kripto (Crypto Asset) di Bursa Berjangka
Menata Legalitas Cryptocurrency di Indonesia*
Adakah cara untuk mempercepat adopsi bitcoin di Indonesia?

[denasha92]

Setahu saya gan negara kita hanya melarang untuk bertransaksi bitcoin (membeli barang atau membayar sesuatu dengan bitcoin) sedangkan bilanmencari, menambang dan menukar rupiah itu tidak masalah gan

Memang saat ini pemerintah menganggap bitcoin sebuah komoditas tapi tidak boleh dijadikan alat pembayaran karena alat pembayaran sah menurut undang-undang adalah rupiah, untuk aktifitas lainnya selain itu diperbolehkan. Sebenernya untuk memitigasi tindakan kejahatan keuangan dalam transaksi bitcoin dapat dilakukan dengan berbagai macam metode, dengan adanya aturan kyc pun bisa meminimalisir tindakan money laundrying dll. Tp Knp skr masyarakat masih banyak yang berkecimpung di dunia bitcoin ? menurut ane sih masyarakat sudah memahami dan mengetahui cara meminimalisir risikonya.

[Husna QA]

-snip- Tp Knp skr masyarakat masih banyak yang berkecimpung di dunia bitcoin ? menurut ane sih masyarakat sudah memahami dan mengetahui cara meminimalisir risikonya.

Belum tentu juga 'sudah memahami', bisa juga sebagian berkecimpung di Bitcoin hanya karena ikut-ikutan atau bahkan tergiur dengan tawaran investasi 'illegal' yang menguntungkan dengan mengatasnamakan bitcoin.

[masulum]

Belum tentu juga 'sudah memahami', bisa juga sebagian berkecimpung di Bitcoin hanya karena ikut-ikutan atau bahkan tergiur dengan tawaran investasi 'illegal' yang menguntungkan dengan mengatasnamakan bitcoin.

Benar mas, jujur saja saya dulu mulai di kripto bukan karena saya paham. Tapi, saya tertarik dengan uang gratisan yang ditawarkan proyek melalui airdrop. Sebelum bertemu forum ini saya cuma ngerti sedikit cara terima dan kirim kripto. Apa itu mining, apa itu masternode sama sekali tidak paham akan hal itu. Bahkan sampai sekarang saya belum begitu paham dengan itung2an mining yang detil.

Bahkan 2017 daftar di BTT karena syarat airdrop waktu itu. Yang mana ga ngerti menggunakan forum ini dengan baik dan benar alias asal daftar, dapat airdrop udah selesai. Itu anggapan saya dulu.

Jadi, pemahaman itu bukan tolok ukur berkecimpungnya seseorang pada dunia kripto baik itu untuk trading dan sebagainya. Dan benar juga kata Husna Q.A, bisa jadi seseorang masuk karena tawaran untuk tindakan illegal yang terencana mengatasnamakan bitcoin cs atau hanya mendengar bahwa kripto bisa bikin kaya mendadak bagi semua pemiliknya yang tentu saja ini sangat salah.

[denasha92]

-snip- Tp Knp skr masyarakat masih banyak yang berkecimpung di dunia bitcoin ? menurut ane sih masyarakat sudah memahami dan mengetahui cara meminimalisir risikonya.

Belum tentu juga 'sudah memahami', bisa juga sebagian berkecimpung di Bitcoin hanya karena ikut-ikutan atau bahkan tergiur dengan tawaran investasi 'illegal' yang menguntungkan dengan mengatasnamakan bitcoin.

Sorry gan kayanya kalimat ane ambigu ya hehe, masih banyak berkecimpung berarti tidak semuanya elemen masyarakat kan, ane blm tau persentasenya manakah yang yang ikut ikutan, mana yang ikut tapi sudah memahami. Tapi kan yang cuma ikut2an lama kelamaan nanti pasti faham gan, yang pasti kembali ke motif orang banyak bergelut di dunia bitcoin hanya satu yaitu mencari keuntungan namun harus dibarengi manajemen risiko yang baik

[roycilik]

Menurut saya malah bitcoin atau mata uang virtual untuk di tahun 2019 ini sangat membantu karena di zaman yang semakin modern ini kita ingin hal yg simpel, mudah dan aman.

Bisa di kasih contoh penggunaan bitcoin dalam kesehariannya om? kok sampe di bilang sangat membantu

Apalagi sekarang dengan menggunakan mata uang virtual lebih banyak diskon dan cashbacknha daripada menggunakan uang cash. Oleh karena itu saya tidak setuju dengan bapak.

Jangan samakan bitcoin dengan mata uang virtuan seperti OVO, Go Pay dkk, di Indonesia bitcoin masih sebatas aset perdagangan berjangka, fluktuasinya juga tinggi berbeda dengan mata uang virtual di Indonesia yang sampean maksud, itu hanya ibaratnya seperti stable coin

[anahmih]

ada benarnya sih tapi sudah dijelaskan aturan mainnya biasanya yang memandang negatif adalah bagi orang yang belum pernah berkecimpung di dunia crypto saya pikir kalau ancaman sih mungkin saya kurang tau tapi sisi postifnya malah lebih banyak

[anjiitem]

Mungkin agak sedikit kasar, karena saya baru mengenal bitcoin dan mata uang virtual, saya baca di banyak berita atau artikel, banyak yang mengatakan banyak hal hal negatif yang timbul dr bitcoin atau mata uang virtual itu sendiri yang merugikan masyarakat

klo dikategorikan negatif hanya buat bitcoin dan cryptocurrency lainnya saja itu tidak adil, soalnya banyak penjahat merampok, menjual narkoba, human traficking menggunakan rupiah, ya gak?. atau mau lebih besar lagi, kartel narkoba menyeludupkan USD ke mexico pakai kapal hasil dari bisnisnya di amerika, apa mata uang USD itu juga negatif. gak usah jauh-jauh deh, yang ente liat di televisi, koruptor kena OTT KPK dalam kantornya ditemukan uang 5 milyar rupiah, apakah itu bukan dampak negatif rupiah juga?. bitcoin, rupiah dan dollar hanyalah pembayaran yang bisa dipakai oleh orang baik dan jahat, itu saja intinya.

sebenarnya semua dapat ditinjau dari berbagai sisi, tidak semua aktifitas yang berkaitan dengan cryptoccurency selalu berbau negatif. itu hanya sebuah ilusi, sebuah kesalahan masa lampau yang selalu di bandingkan. sistem kyc bisa digunakan untuk meminimalisirnya. banyak manfaat yang kita dapatkan pada cryptoccurency, memang benar status kelegalan di Indonesia masih menjadi bahan pemerintahan untuk dikaji, tetapi alat pembayaran sah tetap rupiah

[Husna QA]

-snip- memang benar status kelegalan di Indonesia masih menjadi bahan pemerintahan untuk dikaji, tetapi alat pembayaran sah tetap rupiah

Bukankah status bitcoin atau cryptocurrency lainnya di Indonesia sudah diperbolehkan untuk diperjualbelikan sebagai aset/barang komoditas?
Lagi pula kalau berbicara alat pembayaran yang sah di Indonesia ya jelas Rupiah... bahkan dollar Amerika sekalipun dilarang untuk digunakan sebagai alat pembayaran/membeli barang di wilayah hukum Indonesia.
back to topic: (Diskusi) Bitcoin / mata uang virtual erat kemungkinan dengan tindakan illegal.

Kalaupun bitcoin hendak digunakan untuk hal/tindakan illegal agak gimana juga, karena bitcoin sendiri setiap transaksinya tercatat di blockchain.

... layaknya mata uang lain di seluruh dunia, Bitcoin memang bisa dijadikan sarana untuk mendanai aksi terorisme, pencucian uang, dan tindakan kriminal lainnya. Namun bedanya, Bitcoin menyediakan sebuah buku besar untuk melacak semua transaksi yang terjadi sejak pertama kali Bitcoin muncul hingga sekarang. ...
Itulah mengapa, ...
... Bitcoin merupakan salah satu sarana paling buruk untuk melakukan pencucian uang atau memberi dana kepada para teroris. Jika pihak kepolisian menemukan alamat rumah dari seorang pengguna Bitcoin misalnya, maka mereka akan bisa memeriksa semua transaksi yang dilakukan oleh orang tersebut di buku besar Bitcoin.

[masulum]

Pada akhirnya tindakan illegal dengan bitcoin pun dapat menjadi bunuh diri bagi pelaku. Baru-baru ini saya membaca bahwa pelaku yang terhubung dengan peretasan Bitfinex 2016 tertangkap setelah memindahkan bitcoin hasil curiannya ke wallet baru.

https://www.zdnet.com/article/bitfinex-hackers-arrested-after-three-years/
https://cointelegraph.com/news/report-two-israeli-brothers-arrested-for-hack-of-bitfinex-crypto-exchange