Wytyczne FATF

[adamvp]

no cóż, jeśli to przejdzie w niezmienionej formie to będzie gwóźdź do trumny krypto takiego jakim miało być w założeniach  i niestety spełnienie czarnego scenariusza o którym już dawno wspomniałem - pytanie, czy możemy coś z tym zrobić, a jeśli tak, to jakie koszty trzeba będzie ponieść z jakim ryzykiem się liczyć (kary finansowe, więzienie, rozstrzelanie?) i czy znajdzie się dość rąk na pokład...

[1714625973]

1714625973

[1714625973]

1714625973

[1714625973]

1714625973

[1714625973]

1714625973

[malevolent]

Jak w ogóle wygląda praca FATF od środka? W jakim stopniu kraje członkowskie mogą wpływać na działanie FATFu? W zależności od tego ile mają do powiedzenia może jakimś rozwiązaniem byłaby współpraca krajów z dużą koncentracją firm z branży kryptowalut (Szwajcaria, Izrael) albo ogólnie Fintech (Litwa?). Na UK nie liczę, bo zrobią posłusznie co im Amerykanie rozkażą.

[adamvp]

Oj z tego co wiem (a właściwie to chyba nawet tutaj na forum widziałem wzmianki na ten temat) to już na Litwie czy Estonii zaczynają się coraz większe ruchy regulacyjne.. Zresztą tutaj nie spodziewałbym się tego, że jakiekolwiek państwo podejmie się postawienia "reszcie świata"..

[malevolent]

Pojedyncze, zwłaszcza małe nic nie zrobią, ale może coś dobrego by wynikło ze wspólnych działań. Bo na razie zanosi się na to, że każdy się dostosuje, może prócz Szwajcarii, która to zrobi na końcu po mniejszych lub większych groźbach.

[Tytanowy Janusz]

Zgodnie z tym co napisał Linkkoin anonimowe kryptowaluty zaczynają mieć coraz bardziej pod górkę. Giełda bitbay właśnie ogłosiła zamknięcie rynku monero w wyniku "przymusu spełnienia “rynkowych standardów”,"

https://bithub.pl/wiadomosci/gielda-kryptowalut-bitbay-monero-regulacje-anonimowe-kryptowaluty/

@Linkkoin Jak sytuacja wygląda u was?

[Linkkoin]

Zgodnie z tym co napisał Linkkoin anonimowe kryptowaluty zaczynają mieć coraz bardziej pod górkę. Giełda bitbay właśnie ogłosiła zamknięcie rynku monero w wyniku "przymusu spełnienia “rynkowych standardów”,"

https://bithub.pl/wiadomosci/gielda-kryptowalut-bitbay-monero-regulacje-anonimowe-kryptowaluty/

@Linkkoin Jak sytuacja wygląda u was?

Tutaj akurat są dwie, a będą 3 ścieżki:

1. Molochy wydające karty płatnicze przez dostawców płatności wymagają rozszerzonej weryfikacji użytkowników kupujących anonimowe krypto
2. Organy podatkowe i pozostałe operujące w zgodzie z prawem organy (w tym ścigania) już zwracają się do konkurencji względem transakcji monero (szczególnie tych podmiotów, gdzie można wymieniać krypto na krypto, co w oczach władz było jednym z etapów prania brudnych kryptowalut).
3. W Wielkiej Brytanii dalej w opracowaniu są odpowiednie przepisy, więc na razie wiążących decyzji w systemie precedensowym po prostu nie ma.

Ale jak pisaliśmy - zgodnie z FATF oraz 5 Dyrektywą AMLP prawdopodobnie obrót każdą anonimową kryptowalutą będzie limitowany do stopnia uniemożliwienia bądź prawnego (zakaz obrotu), lub faktycznie niemożliwego do spełnienia (fizyczna weryfikacja właścicieli obu portfeli, transakcja możliwa tylko w formie transakcji pomiędzy portfelami - gdzie po prostu nikt nie będzie kopał się z koniem w celu weryfikacji i po prostu dobrowolnie się wycofa).


Update 28.11 - Wszystkich zainteresowanych użytkowników z Polski zapraszamy do zakupu XMR/ZEC, tylko prosimy pamiętać, że w związku z ww. wymogami dział weryfikacji jest zobligowany do szerszego zakresu weryfikacji niż w wypadku BTC/LTC/ETH/XRP.

[malevolent]

Update 28.11 - Wszystkich zainteresowanych użytkowników z Polski zapraszamy do zakupu XMR/ZEC, tylko prosimy pamiętać, że w związku z ww. wymogami dział weryfikacji jest zobligowany do szerszego zakresu weryfikacji niż w wypadku BTC/LTC/ETH/XRP.

Sprzedawać też się da czy tylko kupować? Czy już obowiązujące Was przepisy w UK (czy tam relacje z podmiotami, dzięki którym możecie przyjmować płatności) uniemożliwiają/utrudniają Wam skupowanie kryptowalut (BTC czy XMR albo ZEC)?

[Linkkoin]

Update 28.11 - Wszystkich zainteresowanych użytkowników z Polski zapraszamy do zakupu XMR/ZEC, tylko prosimy pamiętać, że w związku z ww. wymogami dział weryfikacji jest zobligowany do szerszego zakresu weryfikacji niż w wypadku BTC/LTC/ETH/XRP.

Sprzedawać też się da czy tylko kupować? Czy już obowiązujące Was przepisy w UK (czy tam relacje z podmiotami, dzięki którym możecie przyjmować płatności) uniemożliwiają/utrudniają Wam skupowanie kryptowalut (BTC czy XMR albo ZEC)?

Umożliwiamy jedynie zakup kryptowalut . Generalnie wygląda to tak, że w wypadku zakupu BTC  weryfikujemy głównie kartę użytą do transakcji oraz dowód osobisty/paszport, natomiast w wypadku privacy coins dodatkowe formy (jak np. selfie czy rachunek za media zaadresowane do użytkownika lub inne formy weryfikacji/dokumenty itp.) weryfikacji są wymagane. Także korzystanie z usług typu VPN stawia użytkowników w grupie tzw. podwyższonego ryzyka względem wytycznych FATF. Tutaj ich wytyczne są bardzo ogólnikowe, formy typu "nietypowy wzór transakcji, mogący nie mieć realnego uzasadnienia finansowego" czy "racjonalne metody/metody zgodne z najlepszymi standardami branżuy" występują nagminnie i niestety trochę to przypomina zasady "co autor miał na myśli".

Zatem w tym wypadku wiele podmiotów by nie utrudniać sobie działalności po prostu wycofa część bardziej problematycznych kryptowalut, a w wypadku tych oferujących privacy coins należy być gotowym na to, że weryfikacja będzie kompleksowa i dłuższa niż dotychczas. Co więcej, wytyczne zdają się sugerować, że tego samego poziomu weryfikacji będą wymagały nie tylko giełdy, ale także m.in. portfele online lub nawet sklepy przyjmujące płatności w privacy coinach.