Хотел бы разнообразить данный раздел форума, который последнее время напоминает жалобную книгу, и немного рассказать о способах децентрализованного обмена биткоинов на альткоины и даже фиат без использования централизованных площадок.
Меня давно интересует эта тема, попробовал поиграться на нескольких, хотел бы попытаться описать все своими словами. на собственном опыте без скушных и длинных мануалов, которые вы и без меня можете найти в сети.
Оффсайт: -
https://bisq.networkФорум: -
https://bisq.community/Рынки:
https://bisq.network/markets/ Документация:
https://docs.bisq.network/Клиент
https://docs.bisq.network/getting-started.html , который придется скачать и установить.
Более точное сравнение данной площадки не с биржей, а с сервисом localbitcoins, только с возможностью обменивать BTC/фиат на альты и токены. Это место, которое сводит напрямую 2-х человек и позволяет произвести гарантированный обмен между фиатом или криптовалютами без участия 3-ей стороны (до возникновения споров).
Каковы основные особенности данной площадки:- Это не биржа! Это P2P площадка, которая связывает покупателя и продавца фиата/альтов
- Торговать можно только в паре с BTC
- Каждая сделка предусматривает перемещение BTC , а значит и оплату комиссий. Совершать сделки небольшими объемами (< 0,05 btc) экономически нецелесообразно.
Оплата за сделку происходит или в бтц(что не выгодно), или во внутренней валюте BSQ, которую можно купить только на самой бирже. Комиссия за сделку - 8 BSQ (около 500 руб) за каждые 1BTC + 2 стандартные btc комиссии (за внесение залогового депозита и его освобождение).
- Основной принцип работы биржи основан на мультисиг подписях.
- Обмен происходит напрямую, без участия 3-й стороны, однако в случае возникновения споров вопрос решается при помощи независимого арбитра, который не может присвоить денежные средства, но может принять решение в пользу одной из сторон сделки. Виновная же, в таком случае, лишиться залогового депозита в честь другой стороны.
- Все средства, не участвующие в сделках, хранятся исключительно локально и их невозможно украсть или изьять
- Сделки происходят в ручном режиме. Т.е. вы делаете отправку напрямую своему контрагенту, без промежуточных звеньев.
После начала сделки у другой стороны есть 24 часа (или 1 час по укороченной процедуре) на ее исполнение. В случае неисполнения сделки за это время, покупатель может начать процедуру арбитражного решения спора, которая , обычно, происходит достаточно быстро, но может и растянуться на несколько дней и потребовать доказательств от обоих сторон. В качестве компенсации, победитель спора получит от виновной стороны депозит (около 10% от суммы) - Курс сделки может быть как фиксированным , так и плавающим (привязанным в % к курсу биржи Polonex). Можно задавать любые +- к этой цене в %.
- Пообщаться со своим контрагентом на самой площадке нельзя (по объяснениям разработчиков - намеренно, дабы исключить мошенничество)
- Рейтинга контрагентов нет (тоже вроде как специально, ибо подразумевается, что риск мошенничества отсутствует), однако есть число совершенных с определенным контрагентом сделок
- Площадка работает через tor и полностью анонимна
- Клиент должен быть постоянно запущен, если у вас есть открытые заявки. В оффлайне оно не работает
Как торговать:По требуемой паре есть список заявок на покупку/продажу. Можно принять существующие или создать свои.
(первую сделку , скорее всего, придется провести в паре BTC/BSQ, купив себе немного этой внутренней валюты , которой можно оплачивать комиссию намного выгоднее, чем btc. Лично я не нашел где её купить в другом месте, пришлось раскошелится на пару десятков баксов для теста). К примеру, мы хотим поменять свои BTC на чужие альткоины по существующей заявке.
Для этого:1). мы принимаем заявку и нас система просит перечислить BTC на определенный адрес , в размере суммы сделки + залоговый депозит (часто около 10% от суммы, устанавливается продавцом). После оплаты сделка считается начатой и начинается отсчет для продавца (стандартное время отклика 24 часа) , а мы ожидаем поступления альтов на наш кошелек.
2). После того, как инициатор заявки перечисляет альты на наш кошелек, он помечает, что он со своей стороны условия выполнил и он ожидает от нас подтверждения этого факта. Если мы видим поступление альтов в полном объеме, мы также подтверждаем , что сделка совершилась. В результате продавец получает свои бтц в распоряжение , а также продавец и покупатель получают свои страховочные депозиты обратно.
Понятно, может возникнуть ситуация, когда , например, в течении 24 часов продавец не перечислил свои альткоины на наш кошелек. По злому умыслу, или просто забыл. В таком случае, после 24 часов, мы не подтверждаем сделку, а открываем диспут. Система автоматически назначает арбитра , который проверяет, были ли зачислены альты на кошелек. И принимает решение либо в сторону продавца или покупателя.
Смысл мультисиг транзакци в том, что свои деньги получат покупатель и продавец только при соблюдении таких правил:
- продавец и покупатель подтвердили сделку
- продавец и арбитр подтвердили сделку
- покупатель и арбитр подтвердили сделку
ни один из людей в этой цепочке единолично не может обратить транзакцию в стою сторону.
В случае вынесения решения в сторону покупателя, продавец, в случае не исполнения своих обязательств в установленный срок, теряет свой залоговый депозит или его часть (около 10% от суммы) в честь покупателя. И наоборот.
По поводу сговора арбитра с одной из сторон. Арбитром может стать человек, который внес определенный, немаленький, депозит в систему. По словам создателей, сейчас получить статус арбитра человеку со стороны, практически невозможно. Хотя , в дальнейшем, такая возможность будет.
Подробнее
https://bisq.network/faq/#preventing-arbitrator-collusionТаким же способом можно создать свою заявку по своему курсу.
В таком случае , мы оплачиваем только страховочный депозит (в сумме около 10%) и задаем свои условия (сумму и курс).
Далее, в случае оплаты нашей заявки покупателем, мы должны выполнить условия сделки и перечислить альты или фиат на счет покупателя, после чего остается ожидать подтверждения покупателем получения им средств.
После такого подтверждения, мы получаем свои бтц + депозит на наш счет. Ну или открываем диспут, если покупатель не потдвердил получение альтов в назначенный срок. В таком случае BTC покупателя , которые он обязательно уже перечислил на мультисиг кошелек (ибо без этого сделка бы не началась), будут заблокированы до тех пор, пока он не подтвердит получение от нас средств или такую проверку не проведет арбитр по блокчейну альта. Тогда , за ожидание, мы получим еще и компенсацию.
ВАЖНО! Не игнорировать начавшуюся сделку и обязательно выполнить ее в назначенный срок (24 часа чаще или 1 час ускоренная) , иначе вы рискуете потерять свой залоговый депозит, если контрагент откроет диспут! Это касается и продавца и покупателя. На форуме читал, что пока арбитры достаточно лояльны, если видно отсутствие злого умысла, могут или простить или наказать минимально. Но лучше не рисковать и не злоупотреблять.
Отменить начавшуюся сделку нереально! Да, курс может за это время изменится, это, наверное, тоже минус. Но можно установить время сделки 1 час, хотя и число согласных работать по такой схеме (оба должны быть онлайн) , навреное, будет меньше. Почитав форум, можно сделать вывод, что чаще всего сделки проходят четко и арбитры не требуются. Хотя и бывают ситуации, когда решения затягиваются. Однако доказать получение альтов на счет особой проблемы не составляет. Несколько тяжелее ситуация с фиатом и. Но это уже совсем иная история.
Главные минусы данной площадки:- достаточно долгое совершение сделки (хотя есть и ускоренная процедура в течении 1 часа),
- риск неисполнения второй стороной своих обязательств и потери времени и нервов на решение споров.
- необходимость в , как минимум, 2-х btc транзакциях для покупателя и 2х для продавца (для перечисления залогового депозита и его освобождения). Что ведет к увеличению накладных расходов на каждую сделку и накладывает ограничения на минимальную сумму
- низкая ликвидность
Главные плюсы:- высокая степень децентрализации
- возможность прямого,анонимного, гарантированного p2p обмена.
Эдакий децентрализованный, продвинутый аналог LocalBitcoins без всяких там смс и регистраций , но с возможностью напрямую обмениваться альтами
Никого не агитирую, просто описал все как есть, все + и -. На мой взгляд очень многообещающая и уже реально рабочая технология.
В перспективе она может решить много фундаментальны вопросов интернета. Например , кроме обмена криптовалют, с ее помощью, теоретически, можно совершать любые сделки с гарантом, лишив последнего соблазна присвоения средств.
Отсутствие ликвидности можно рассматривать и как плюс, можно выставить выгодный для себя курс и получить профит.
Я на офф форуме не нашел свидетельств о том, что кто-то потерял средства на данной площадке, хотя есть некоторое число тем , что пришлось подождать решения арбитра и потратить время на предоставление доказательств.
С фиатом, правда, ситуация несколько более оптимистичная. Но в основном претензии к тому, что отзывались банковские переводы. Но тут уже проблемы не площадки.
Площадка активно развивается, есть много интересных фич, по типу возможности голосования пользователей по каким-то вопросом и прочего.
