И что мне сейчас делать ? Обмен был через ваш сайт
Это не так, обмен был на сайте обменного пункта, мы информационный ресурс и не касаемся средств пользователей. По вопросу разрешения вашего кейса следует общаться с представителями обменного сервиса, тем более, что они всё ещё идут с вами на контакт, несмотря на все подлоги и давление, которое вы пытаетесь оказывать на них. В лучшем случае мы можем выступать лишь медиатором в вашем споре, если он зайдёт в тупик.
Средства остаются у обменника ? ( который нарушил свои же правила обмена )
Обменный пункт не в праве конфисковывать или распоряжаться этими средствами, однако для разморозки и выполнения возврата средств вам необходимо пройти честную верификацию личности, возможно с подтверждением происхождения средств, если того требуют AML-правила кастодиального сервиса. За деталями прохождения этой процедуры вам следует обращаться к представителям обменного пункта.
[...]
называете меня дропом вообще не разобравшись !
[...]
Вы кого защищаете ?
Мы не называли вас дропом, а уточнили что для прохождения верификации личности вы прибегли к услугам третьего лица.
И мы никого не защищаем, для нас без преувеличения пользователи также ценны, как и обменные пункты. Однако это не означает, что мы встаём на чью-то сторону по умолчанию, мы всегда изучаем все изложенные факты и в этот раз они были не на вашей стороне, поэтому мы не прибегаем к каким-либо имеющимся у нас немногочисленным рычагам давления на обменный пункт.
Я не понимаю в чем проблема вернуть средства на тот же адрес из которого отправлены были средства , повторюсь , монеты были из обменника Криптопей24 ( есть все подтверждения и бестченчж это знает )
Из-за обилия злоупотребления со стороны мошенников (мы не утверждаем, что вы один из них, у нас нет таких полномочий), среди обменных пунктов распространена практика возврата средств ТОЛЬКО после завершения прохождения KYC процедур. Иначе бороться с нечестными на руку людьми, которые используют кастодиальные сервисы обменных пунктов как "бесплатные миксеры", невозможно. Мы не исключаем ситуации, что вы абсолютно честный человек с кристально чистыми средствами, но в условиях отсутствия у нас полномочий на проведение расследования доказать или опровергнуть вашу причастность к преступным действиям без прохождения верификации личности и происхождения ваших средств не представляется возможным. А избранная вами тактика поведения не оставляет нам ни единого шанса отстаивать перед обменным пунктом вашу непричастность к грязным источникам средств без веских доказательств обратного с их стороны.
странность в меняющимся айпи и то что почта была не основная -вот и все странности c нашей стороны , ладно средства заморожены , но что дальше ?
Дальше вам следует пройти процедуры, доказывающие чистоту ваших намерений. Для этого вам следует связаться с обменным пунктом и следовать их указаниям, которые они ретранслируют от кастодиального сервиса, которым пользуются для получения переводов.
Я, конечно, понимаю, что вы всего лишь предоставляете сервис мониторинга и за обменники никакой ответственности не несёте. Более того, я думаю, что вам выгодней было бы, чтоб обменники жили долго и счастливо, чтоб приносить прибыль с переходов и обменов.
Но вот из резюмированного у меня возникает вопрос: и что, это повод для того, чтобы деньги клиента себе забрать? Это же тогда бизнес-план целый - подымаем обменник, прикручиваем всякие обнаруживатели ip и периодически запрашиваем у людей верификацию (при этом нам самим даже не надо раскрывать имена сотрудников обменника, что просто офигенно), а кто сопротивляется просто закидываем отписками про нарушение внутренних условий обменника.
Вы несколько упрощаете, что вполне резонно, если наблюдать за подобным со стороны. Обменный пункт не имеет права забирать себе средства пользователей и/или распоряжаться ими. В то же время, если заморозка происходит на стороне кастодиального сервиса и/или по запросу правоохранительных органов или иных служб имеющих на это полномочия, то вернуть средства пользователю они также не имеют права. Фактически, средства остаются на кошельке обменного пункта до тех пор, пока не разрешится причина невозможности проведения обратной операции: либо будут сняты санкции/обвинения/арест, либо устранены причины заморозки, например пройдена верификация личности и/или предоставлены документы подтверждающие законность происхождения средств.
Парадоксально, но в большинстве случаев сам обменный пункт не имеет доступа к замороженным на их кошельке средствам до прохождения клиентом KYC процедур. Поэтому утверждать, что обменный пункт забирает деньги себе, даже если фактически до прохождения необходимых процедур они находятся на их кошельке, некорректно.
Они не могут ими распоряжаться. Даже если пользователи сознательно затягивают процесс месяцами или даже годами, нет какого-то конкретного срока давности, после которого невостребованная замороженная сумма становится собственностью обменного пункта. Эти средства либо будут переданы правительству той страны, суд которой предоставит постановление о конфискации (если речь идёт о санкционированной извне заморозке), либо будут "вечно" храниться на кошельке обменного пункта и ждать своего хозяина, пока он не предоставит все необходимые для возврата документы.
Мне во многих местах уже сказали что верификации никакой быть не должно , а должен быть возврат ! Так работают почти все обменники же !
Тогда почему вы не попросите в этих местах помощи о возврате средств? Что за тезис такой? Мы можем найти ещё больше "мест", где скажут обратное. Без аргументации и даже без банального перечисления этих источников ценность подобного заявления околонулевая. Будем рады, если вы поделитесь публичным мнением авторитетных AML-офицеров из любых (на ваш вкус) организаций.
обменник просит документы , а сам сайт делает анонимный , не на свои данные , как это понимать я вообще не понимаю , какие компулянсы , о чем эти разговоры ,
[...]
А теперь внимание- владельцем домена числится компания Privacy service provided by Withheld for Privacy ehf (Исландия) - это сервис , который предоствляет услуги покупки тех же доменов анонимно, зачем же скрывать работу обменника под анонимными сервисами ?
Напомню что я жаловалась еще на реги "стратор хоcтинга Hetzner , сайт обменника заблокировали , но сейчас он снова работает , будет подаваться очередная жалоба на обменник , он скрывает владельца сайта с помощью третьих лиц ну чем не компулянс вам ? "
Во-первых, наличие защиты персональных данных на стороне регистратора доменных имён ещё не говорит о том, что данные используемые обменным пунктом для его регистрации, подложные. Эту зачастую чувствительную информацию скрывают многие регистраторы доменных имён, более того, в различных доменных зонах разные правила обращения с этими персональными данными, где-то передавать её третьим лицам даже запрещено.
Во-вторых, вы же понимаете, что тезис уровня "они первые начали" не имеет никакого веса в данном споре? Тот факт, что обменный пункт пользуется услугой сокрытия персональных данных владельца домена, абсолютно никак и ни при каких условиях не соотносится с требованием их кастодильного сервиса в прохождении вами процедур в рамках антиотмывочного законодательства. Тезисы уровня "сначала покажите мне свой паспорт" не работают в реальном мире. Или в банке вы также просите операциониста сперва показать вам его паспорт?
...., монеро не имеет амл ...
Любое взаимодействие с анонимной криптой уже по определению имеет высокий AML-риск, поэтому, лично для меня очень странно лезть на платформы, которые при любых раскладах прикрываются этой темой.
Это близко к правде, но не всегда так. Хотя, действительно, сам факт работы с анонимными криптовалютами иногда бывает причиной запроса дополнительной информации, но обычно для этого есть какие-то дополнительные триггеры: дробление переводов, крупные суммы, аномальные направления обмена и т.п.
И звучавшее в этой теме раннее утверждение о том, что раз криптовалюта анонимная, то и AML-рисков у неё быть не может, несколько наивное. Вне зависимости от степени анонимности платёжной системы при взаимодействии с кастодиальными сервисами (будь то биржи, кошельки или обменники) возникают основания для проведения проверки законности происхождения средств. Если для кого-то важно сохранение анонимности (по разным, иногда даже законным причинам), то не следует взаимодействовать с кастодиальными сервисами в надежде на
"авось" и/или пытаться давлением избежать законного требования сервиса доказать чистоту средств.
