[Guide] Perhatikan Ini Sebelum Menggunakan Exchange atau Investasi

[masulum]

Kalau flagnya berasal dari e-mail provider sih ane bisa mewajari bisa false alarm, tapi kalau sampe usernya sendiri yang nandain e-mail dari exchange sebagai spam ane rasa itu udah masuk kecerobohan dia sendiri. Lebih baik sih di atur aja di pengaturan exchangenya buat nonaktifkan subcription e-mail promotion (kalau ada), dan kalau emang ga ada ya ga perlu diambil pusing kalau ada promo, tinggal diclean aja secara rutin.

Kalau saya sendiri memilih untuk membuat filter email khusus exchange dengan membuat folder sendiri khusus untuk exchange tersebut.

contoh


jadi, ketika ingin mengecek, cukup cek pada folder tersebut. jadi inbox kita juga tidak penuh, kalau kita suka rutin cek email, cukup tambahkan pilihan untuk lewati ke inbox cuma jadi riskan kalau super sibuk, jadi lupa cek .

[joniboini]

Memang lebih mudah kalau ada fitur filternya, tapi tergantung juga ini ke e-mail provider yang dipakai. Kalau emang ada filter begini ya lebih baik dipasang (walaupun ga bisa mengatasi problem e-mail ga masuk dari beberapa exchange tertentu karena masalah resolver e-mailnya CMIIW).

[masulum]

Ini ada satu kejadian yang diceritakan oleh salah satu member Bitcointalk, JohnnySit pada thread ini, https://bitcointalk.org/index.php?topic=5292359.0 ia melakukan transfer ke exchange untuk mendapatkan harga koin dengan harga lebih rendah, setelah transfer dilakukan ia tidak bisa melakukan order, bahkan untuk menarik aset harus melakukan KYC, dikarenakan ada kecurigaan ia pun tidak melakukannya. Dari kejadian ini, kita harus ingat kembali bahwa selain mencari profit, sangat penting untuk berhati-hati dalam memilih exchange, apalagi exchange yang masih asing. Bahkan ia pun menjadikan CMC sebagai tolok ukurnya, lagi-lagi menjadikan CMC sebagai acuan dapat membuat kita terjebak pada hal-hal yang berujung scam baik itu ranking token dan volume atau ranking exchange.

[joniboini]

Sebenarnya di CMC sendiri nilai liquidity exchange yang bersangkutan sangat buruk (kalau pake score mereka, hampir semuanya di bawah 100, bahkan 10). Jadi semestinya kalau lebih teliti dikit hal kaya gitu bisa dihindari. Baik CMC dan Coingecko udah ada metrik tambahan yang agak reliable (paling reliable ya ngetes langsung di order book exchange yang bersangkutan) buat melihat marketnya liquid apa tidak, jadi jangan lupa dicek. Plus, ga perlu nyoba-nyoba exchange yang namanya aja jarang disebut di mana-mana.

[Chikito]

Dari kejadian ini, kita harus ingat kembali bahwa selain mencari profit, sangat penting untuk berhati-hati dalam memilih exchange, apalagi exchange yang masih asing. Bahkan ia pun menjadikan CMC sebagai tolok ukurnya, lagi-lagi menjadikan CMC sebagai acuan dapat membuat kita terjebak pada hal-hal yang berujung scam baik itu ranking token dan volume atau ranking exchange.

Saya inget kejadian yobit, ketika beberapa orang terjebak dengan token OMG.  Kalau orang awam tidak tau, pasti akan borong itu token karena sangat murah (cuma 8 sat).

Karena memang itu bukan token OMG asli (OmiseGO -  sekarang rebranded jadi OMG Network) di mana harga token tersebut sebenarnya 22k satoshi

kalau sudah salah beli tersebut pasti akan bingung mau arbit jelas gak bisa karena beda blockchain.

[masulum]

-snip- Plus, ga perlu nyoba-nyoba exchange yang namanya aja jarang disebut di mana-mana.

Ya, ini perlu diperhatikan oleh newbie-newbie lainnya, boleh nyoba-nyoba, tapi harus siap kehilangan, karena memang pada akhirnya kalau ga beruntung bisa berakibat seperti kasus diatas. namun bagi OP sendiri, ini akan menjadi 2 pengalaman,
pengalaman negatif: asetnya hilang
pengalaman positif: ia menjadi lebih paham dan lebih berhati-hati, ia juga bisa lebih baik dalam memilih exchange, serta yang penting juga mendapatkan masukan-masukan yang baik dari member bitcointalk.

[Kanjeung]

Masukan yang bagus gan, tapi kalau saya boleh tahu maksimal waktu penyimpanan koin di exchange yang lebih optimal itu berapa hari, minggu, atau bulan ya? Alhamdulilah saya masih bersyukur dan masih aman coin saya ketika saya simpan bertahun tahun di exchange asal indonesia, arti kata dari SIMPAN itu saya melakukan trading di exchange tersebut, kurang lebih 1 tahun.

[abhiseshakana]

Masukan yang bagus gan, tapi kalau saya boleh tahu maksimal waktu penyimpanan koin di exchange yang lebih optimal itu berapa hari, minggu, atau bulan ya? Alhamdulilah saya masih bersyukur dan masih aman coin saya ketika saya simpan bertahun tahun di exchange asal indonesia, arti kata dari SIMPAN itu saya melakukan trading di exchange tersebut, kurang lebih 1 tahun.

Klo coin yang disimpan adalah object trading maka memang lebih baik tetap menaruh aset tersebut didalam wallet yang disediakan oleh exchange, terlebih jika target trading agan adalah sort-term. Jika terlalu sering memindahkan object trading maka resikonya agan bisa ketinggalan momen yang sewaktu-waktu bisa muncul, sehingga tidak bisa dilakukan taking profit. Beda lagi jika pola yg diterapkan adalah long-term, untuk target jangka panjang seperti ini tidak akan masalah jika aset tersebut dipindahkan ke wallet pribadi.

Hanya saja jika memang memiliki niat untuk meletakkan aset pada suatu exchange (sebagai object trading) maka setidaknya memilih exchange yang memiliki kredibilitas bagus dan memaksimalkan fungsi keamanan akun yang ditawarkan oleh exchange tersebut (mengaktifkan 2FA dan lain sebagainya).

[stoonright]

Apakah menyimpan exchange di market Indonesia itu dikategorikan aman jika sudah mempunyai izin dari Bappebti.. Psti jawabannya menurutku aman karna dia diawasi langsung oleh lembaga tersebut.. Sama seperti OJK yg mengatur tentang keuangan... Di luar Indonesia pun sbnrnya aman saja jika saja market exchange itu sudah terdaftar di coinmarketcap atau coingecko dan kita bisa mengecek nya di situs masing² tersebut..

[Husna QA]

Apakah menyimpan exchange di market Indonesia itu dikategorikan aman jika sudah mempunyai izin dari Bappebti.. Psti jawabannya menurutku aman karna dia diawasi langsung oleh lembaga tersebut.. -snip-

FYI, menyimpan aset di Exchange (sekalipun sudah mengantongi izin Bappebti) mestinya ditujukan sebatas untuk trading.
Kalau tujuannya untuk dijadikan sebagai tempat menyimpan aset dalam jangka waktu lama apalagi dalam jumlah besar dan bukan untuk keperluan di-trading-kan, tentu hal ini sudah keluar dari fungsi exchange itu sendiri.
Contoh pernyataan dari Indodax:

Alamat yang tertera di menu ‘wallet‘ adalah alamat aset kripto yang diciptakan khusus untuk Anda dan dapat digunakan berkali-kali. Alamat ini bisa Anda anggap sebagai wallet sementara Anda. Anda dapat mengirimkan aset kripto ke alamat-alamat tersebut dan saldo aset kripto Anda yang ada di akun Indodax Anda akan bertambah.

Namun mohon diingat bahwa Indodax tidak menyediakan layanan wallet, sehingga alamat wallet sementara Anda dapat berubah sewaktu-waktu demi alasan keamanan. Kami sarankan sebaiknya Anda gunakan wallet pribadi untuk bertransaksi.

-snip- Di luar Indonesia pun sbnrnya aman saja jika saja market exchange itu sudah terdaftar di coinmarketcap atau coingecko dan kita bisa mengecek nya di situs masing² tersebut..

Coinmarketcap, Coingecko atau situs semisal lainnya bukanlah penjamin bahwa apapun yang ada dalam daftar mereka itu (dalam hal ini jikapun berpatokan pada rating exchange yang tertera di sana) adalah sepenuhnya aman.

Contoh pernyataan "IMPORTANT DISCLAIMER" yang tertera di Coingecko:

-snip- We make no warranties of any kind in relation to our content, including but not limited to accuracy and updatedness. No part of the content that we provide constitutes financial advice, legal advice or any other form of advice meant for your specific reliance for any purpose. Any use or reliance on our content is solely at your own risk and discretion. You should conduct your own research, review, analyse and verify our content before relying on them. -snip-

[mu_enrico]

Apakah menyimpan exchange di market Indonesia itu dikategorikan aman jika sudah mempunyai izin dari Bappebti.. Psti jawabannya menurutku aman karna dia diawasi langsung oleh lembaga tersebut.. Sama seperti OJK yg mengatur tentang keuangan... Di luar Indonesia pun sbnrnya aman saja jika saja market exchange itu sudah terdaftar di coinmarketcap atau coingecko dan kita bisa mengecek nya di situs masing² tersebut..

Tempat menyimpan rupiah yang aman cuma di bank karena dijamin (bakal diganti pemerintah) sampai 2 milyar.
Tempat menyimpan kripto yang aman tentunya di dompet (non-kustodian) masing-masing, selama hanya agan yang memiliki akses ke private key-nya.

Memang kalau teregulasi, banyak checklist yang harus dipenuhi terkait praktik exchangenya, tapi itu bukan jaminan kalau tidak akan ada penggelapan dana, perusahaan bangkrut, dsb. Dan kalau kemungkinan terburuk yang terjadi, uang agan yang hilang tidak diganti oleh pemerintah.

[masulum]

Bagi yang masih sering menyimpan aset di Exchange, harap diingat perubahan peraturan dari exchange dapat berubah-ubah sewaktu-waktu. Ini saya baru membuka bitrex, akun saya yang awalnya sudah tervirifikasi ternyata tidak bisa lagi digunakan, pasalnya, pihak bittrex sudah mengganti peraturan untuk user Indonesia, wajib KYC menggunakan passport. Beruntungnya, aset saya disana hanya XDN yang tidak bernilai untuk saat ini. Ini hanya sebagai pengingat saja, ketika Anda menggunakan exchange, dan sudah KYC, tetap hati2 dengan peraturan mereka.

[joniboini]

Wah, langsung di blokir gitu gan WDnya tanpa ada pemberitahuan sama sekali? Ane juga punya akun Bittrex tapi ga ada info di e-mail sama sekali. Untung ga ada aset sama sekali di exchange tersebut. Bukan tidak mungkin exchange lain juga bakal minta passport secara tiba-tiba, walau mestinya kalau WD aset dibekukan gitu aja bisa dipermasalahkan secara hukum mestinya (walau biayanya mungkin gedhe).

[masulum]

-snip-

Yap, langsung diblokir, Saya juga mencari email pemberitahuan mengenai masalah ini, tapi tidak ditemukan pemberitahuan apa pun melalui email. Saya juga sedang iseng lihat akun bittrex karena sudah lama tidak buka, kagetnya lihat akun statusnya tidak terverifikasi. Saya sempat menanyakan pada support, kalau ini adalah satunya cara untuk verifikasi bagi member Indonesia. Dan memang benar, saya coba mengganti negara lain pada menu dropdown, di negara lain ada opsi KTP/SIM.

[Husna QA]

-snip- pihak bittrex sudah mengganti peraturan untuk user Indonesia, wajib KYC menggunakan passport. -snip-

Yap, langsung diblokir, Saya juga mencari email pemberitahuan mengenai masalah ini, tapi tidak ditemukan pemberitahuan apa pun melalui email. -snip-

Ini kasusnya hampir mirip dengan yang dialami agan @metenjean hanya saja kasusnya pada delisting aset di Bittrex
https://bitcointalk.org/index.php?topic=5181946.msg55563424#msg55563424, jadi perubahan pada kebijakan exchange-nya bisa saja hanya diumumkan/dicantumkan di websitenya atau bahkan tanpa ada 'notice' sama sekali sebelumnya.

btw, jika misalkan lanjut KYC dengan password di exchange tersebut, apakah aset yang sebelumnya tersimpan masih bisa di akses?

[Chikito]

Saya malah mendapatkan email dari bittrex yang mengatakan kalau akun saya telah terverifikasi. Padahal saya bikin akun dan KYC sekitar 2 tahun lalu dan KYC baru di approve beberapa hari lalu. Namun saya lupa KYC pake KTP atau passport. Soalnya pernah KYC sih pake passport yang expired 2015, lupa exchange yang mana.

[abhiseshakana]

Bagi yang masih sering menyimpan aset di Exchange, harap diingat perubahan peraturan dari exchange dapat berubah-ubah sewaktu-waktu. Ini saya baru membuka bitrex, akun saya yang awalnya sudah tervirifikasi ternyata tidak bisa lagi digunakan, pasalnya, pihak bittrex sudah mengganti peraturan untuk user Indonesia, wajib KYC menggunakan passport. Beruntungnya, aset saya disana hanya XDN yang tidak bernilai untuk saat ini. Ini hanya sebagai pengingat saja, ketika Anda menggunakan exchange, dan sudah KYC, tetap hati2 dengan peraturan mereka.

Kok aneh ya, padahal milik saya 3 tahun yang lalu pada saat proses KYC cuma menggunakan identitas driver license (SIM), tetapi sampai saat ini status account Bittrex milik saya tetaplah "Verified" (sehingga aktifitas trading, deposit/withdrawal tetap berjalan normal).

[Farul]

Wah, langsung di blokir gitu gan WDnya tanpa ada pemberitahuan sama sekali? Ane juga punya akun Bittrex tapi ga ada info di e-mail sama sekali. Untung ga ada aset sama sekali di exchange tersebut. Bukan tidak mungkin exchange lain juga bakal minta passport secara tiba-tiba, walau mestinya kalau WD aset dibekukan gitu aja bisa dipermasalahkan secara hukum mestinya (walau biayanya mungkin gedhe).

dulu 2017 saya pernah deposit ke bittrex, eh besoknya tiba2 akun ke-freeze, untuk unfreezenya perlu kyc, tanpa notice sebelumnya buat mindah asetnya lagi. apesnya akhir 2017 lagi bull run gak bisa dijual, akhirnya cuma bisa lihatin nilai asetnya naik(~$100) tanpa realisasi(akhirnya hampir jadi abu setelah crash). Kalau yang dibekukan non-KYC/assetnya kecil tentu saja gak bakal ada yang mampu buat bayar lawsuit, toh kalau mau akun di unfreeze tinggal KYC doang kan? pasti banyak orang yang lebih memilih KYC daripada bikin lawsuit, mungkin itu salah satu pertimbangan mereka dalam ngefreeze akun non-KYC. Ini mungkin juga jadi salah satu pelajaran agar tidak nyimpen asset di exchange.

[masulum]

Kok aneh ya, padahal milik saya 3 tahun yang lalu pada saat proses KYC cuma menggunakan identitas driver license (SIM), tetapi sampai saat ini status account Bittrex milik saya tetaplah "Verified" (sehingga aktifitas trading, deposit/withdrawal tetap berjalan normal).

Wah untuk hal ini saya kurang tahu mas, karena akun saya juga sudah KYC 2017, tidak ada masalah sampe beberapa bulan lalu. Saya sudah menanyakan mengenai hal ini pada tim Bittrex, dan mereka mengatakan kalau emang tidak bisa untuk Indonesia, verifikasi wajib passport.

Code:

 Alicia Lancaster (Bittrex Global)

Jan 3, 2021, 14:43 GMT+1
Hi there,

Thank you for reaching out.

For the country listed on your account, you will need a passport in order to complete Identity Verification. If you do not have a passport you will not be able to complete it at this time and your account will remain disabled.

Any holdings on your account will remain there. If you get a passport in the future, you can certainly reach back out and we'll help you with verifying and re-enabling your account, which would still hold the coins you stored.

Best Regards,

Alicia Lancaster @ Bittrex Global
Follow us on Twitter @ https://twitter.com/BittrexGlobal

[joniboini]

Buset dari pesannya kayak pede banget ya exchange itu bakal tetap eksis sampai kapanpun. Kalau mau fair harusnya ada opsi buat narik asetnya lebih dulu daripada dipaksa buat KYC, kan ujungnya ga bakal make layanan yang mereka sediakan.

pasti banyak orang yang lebih memilih KYC daripada bikin lawsuit, mungkin itu salah satu pertimbangan mereka dalam ngefreeze akun non-KYC. Ini mungkin juga jadi salah satu pelajaran agar tidak nyimpen asset di exchange.

Ane pernah baca ada exchange yang ngasih opsi WD semua asetnya kalau usernya ga mau KYC, entah exchange apaan karena udah lama dan yang kaya gini minoritas sepertinya.