Hola, el tema es que quiero mandar dinero desde Sudamérica hasta España: si bien en mi país el gobierno no controla quién envía dinero y no es capaz de cobrar impuestos, desconozco totalmente que le podría pasar a la persona a la cual le quiero enviar dinero allí.
Puede tener problemas con el fisco? son alrededor de 7mil Euros, que exchange español me recomiendan para enviar los BTC de manera que el receptor pueda venderlos y cobrarlos en su cuenta bancaria.
Saludos.
Aquí todo dependerá de tus intereses: fiscalizar o no. Y no es que la fiscalización sea en primera instancia, sino que puede surgir posteriormente. Dado el importe, has de ir con pies de plomo como ha indicado @seoincorporation.
Ten en cuenta lo siguiente:
- Si envías los BTCs a un Exchange, lógicamente el receptor deberá abrir allí una cuenta. Al abrirla (el receptor), muchos Exchanges te piden que te sometas al proceso de KYC (conoce a tu cliente). Esto implica identificarte, escanear foto de DNI/Pasaporte y demás. Esto supone que, desde ese momento, lo que tu transfieras al receptor, y lo que éste haga en el Exchange, es traceable.
- El exchange no hace falta que esté en España. Si te has de cerciorar que trabaja con España (la mayoría es así), y leer muy bien sus procedimientos y comisiones para la recepción de BTC, la venta de BTCs, y la transferencia bancaria de Euros a la cuenta de España del receptor.
- Supongamos que has enviado los BTCs al Exchange (con sumo cuidado; primero un importe pequeño de test, etc.). Su receptor puede venderlo en el propio Exchange y luego transferirlo a la cuenta bancaria del receptor en España. El receptor acabará con 7K Euros – las comisiones pertinentes antes citadas (en cada exchange son distintas).
- En España, creo (cabría que lo estudiases bien) que las transacciones bancarias de más de 10K son automáticamente informadas a Hacienda (ver
https://ayudatributaria.com/transferencia-10000-declarar). Tu caso es un importe menor, pero en el supuesto comentado, procedería de un Exchange.
Este año, hacienda ha estado más encima de las criptomonedas, y durante la declaración, ha avisado a 14.700 personas de que sabe que han operado con criptomonedas (ver
re: Regulación Bitcoin y Criptomonedas en España y posts sucesivos). ¿Cómo lo sabe? Lógicamente habrá sido esencialmente informada por los bancos, los cuales indicarán qué personas han ingresado dinero procedente de un Exchange. Y este si sería posiblemente tu caso.
Es decir, poder puedes hacer lo que indicas. ¿Problemas con Hacienda? Pues depende. En virtud de lo último que comento podrían (o no) pedir al receptor que justificase la procedencia del ingreso en algún momento dado a futuro.
