Crypto-friendly Bank experiences

[mk4]

Magandang araw mga kabayan. Recently decided na mag open ng panibagong bank account, pero hindi pa sigurado kung anong bank.

Any experiences? Sa mga may bank account jan na hindi matanong ung bangko kung san galing ung pera etc(concerning crypto)? When withdrawing from Coins.ph/Abra.

[blockman]

Wag mo nalang sabihin na galing sa crypto kung hindi ka kumportable. Sabihin mo lang na galing yan sa freelancing o online, may nabalitaan kasi ako dati na nung sinabi niya sa BDO na galing bitcoin parang pinigilan ata siya ng staff at hindi na pina-open. Hindi naman manghihingi masyado ng requirements yung mga bank ngayon kapag savings lang I-oopen mo. Depende rin siguro sa branch kasi may mga branch na mahigpit, anong bangko pala ang napupusuan mo? sakin sa BPI ako, kapag may account ka na sa kanila, kahit mag-open ka lang ulit walang problema basta may gov't id ka.

[cabalism13]

Gawa ka sa BDO - KABAYAN SAVINGS ACCOUNT, sabihin mo may kamag anak ka sa ibang bansa 200 lang paopen nyan alam ko or libre. Dala ka ng 4pc 1x1 Picture, Proof of Billing,  2 Valid ID. Mura na, may passbook at ATM Card ka pa.

Currently yan ang gamit ng asawa ko, pero ako talaga gumagamit, sya kasi may trabaho saming dalawa at mas kapani paniwala pag sya. Tatanungin ka lang nun kung para san yung padala, kung kaano ano mo ung nasa ibang bansa atska kung saang bansa. Yun lang.

[ice18]

China Bank at BPI palang yung mga nagamit kong account from Coinsph yung sa Chinabank ata tumawag sakin kung may expected ako ng malaking halaga wayback 2017 kasi nasa above 100k bawat withdraw ko nun ,sa BPI kahit natry ko na rin from Coinsph walang tumawag sakin hindi ko lang alam kung wala silang paki haha tinanong lang ako jan nung mag open ako kung san gagamitin sabi pang savings ko lang po medyo suplado yung sagot ko para hindi na magtanong ulit haha.

[dudusix9]

For me, Metrobank ginagamit ko. Nagcash out ako ng malaking amount and dumating din same day ung money (As long as na before 10am mo sya itransfer).  Kinatatakutan ko na baka kontakin ako ng bank and magtanong kung san galing yung money na yun but so far wala and seamless yung transaction.

[bitcoin31]

Sa pagcacashout ko ng pera madalas sa bank ng BPI ang ginagamit ko at hindi pa natin nila natanong sa akin kung saan galing yung pera yung at thankful ako kasi hindi nila tinatanong meron kasi na tinatanong daw at sinasabi naman nila yung totoo at okay naman wala namang problema. Pero para mas safe ka if tanungin ka sabihin mo na lang sa mga business mo sa kamag anak mo para iwas tanong pa ng marami incase lamang na manyari sa iyo.

[Coin_trader]

For me, Metrobank ginagamit ko. Nagcash out ako ng malaking amount and dumating din same day ung money (As long as na before 10am mo sya itransfer).  Kinatatakutan ko na baka kontakin ako ng bank and magtanong kung san galing yung money na yun but so far wala and seamless yung transaction.

Depende yan sa source of income na dineclare mo by the time na nag open ka ng bank account. Bank usually don't care if the amount is too high based on your declared income basta hindi madalas ung ganito mon transaction. Pero kung araw2 or weekly ay nadedeposit ka ng malaki tpos above sa income mo. Kahit sino nman sigurong banko ay magtataka kung saan mo kinukuha ang pera mo.  

[Bttzed03]

For me, Metrobank ginagamit ko. Nagcash out ako ng malaking amount and dumating din same day ung money (As long as na before 10am mo sya itransfer).  Kinatatakutan ko na baka kontakin ako ng bank and magtanong kung san galing yung money na yun but so far wala and seamless yung transaction.

I'm assuming na matagal mo ng gamit ang Metrobank. Before ka na-involve at nag-withdraw ng income galing sa crypto-related activities, mga magkano ang mga previous regular deposits mo? Kung ayaw mo ibigay amount, ayos lang. Pakisabi na lang kung halos hindi naman nagkakalayo sa dati.

Alam ko kasi kapag biglang laki ng deposit, dyan nagsisimula yung mga dagdag inquiry nila.

Edit: naunahan na ako sa taas  not the same words pero halos parehong point yung nabanggit.

[Clark05]

China Bank at BPI palang yung mga nagamit kong account from Coinsph yung sa Chinabank ata tumawag sakin kung may expected ako ng malaking halaga wayback 2017 kasi nasa above 100k bawat withdraw ko nun ,sa BPI kahit natry ko na rin from Coinsph walang tumawag sakin hindi ko lang alam kung wala silang paki haha tinanong lang ako jan nung mag open ako kung san gagamitin sabi pang savings ko lang po medyo suplado yung sagot ko para hindi na magtanong ulit haha.

Base sa mga nabasa ko mas safe talaga sa BPI hindi ka nila tatanungin kung saan galing ang pera mo compared sa ibang mga banko na tinatawagan pa ang isang crypto user kung saan galing ang pera nila. Pero malay naman natin nagtatanong lang sila basta talaga kapag malalaking amount ng pera ang involve asahan na natin mainit sa mga mata yan pero sa BPI safe na safe walang question na mangyayari makukuha mo yung pera mo na hindi ka kailangang kabahan.

[harizen]

Magandang araw mga kabayan. Recently decided na mag open ng panibagong bank account, pero hindi pa sigurado kung anong bank.

Any experiences? Sa mga may bank account jan na hindi matanong ung bangko kung san galing ung pera etc(concerning crypto)? When withdrawing from Coins.ph/Abra.

Lahat ng nagamit kong banko dati sa high cashout imposibleng walang tanong. Basta pag may na-hit na certain amount, mattrigger ang alarm.

BPI
EASTWEST
BDO - dito pinaka OA

Actually kahit saan naman galing iyong funds talagang puwedeng makahit ng alarm. Mandatory kasi sa kanila iyon. Magtatanong lang naman sila. Eh Nagkataon crypto kaya medyo dumaan sa mahabang discussion then year 2017 pa yan panahong biglang uminit ang pangalan ng Bitcoin. King siguro small amounts di na nila tanungin iyon. Talagang high cashout lang ginawa ko sa kanila kasi no fees.

This year never na ako gumamit ng bank withdrawals for higher cashouts para di na mahit iyong alarm. Thanks sa ibang option ng coins.ph.

[CryptoBry]

Sa kasalukuyan meron akong bank accounts sa MetroBank at sa Security Bank (ito yung naka-link sa aking PayPal account). Sa pag-bukas ko sa MetroBank wala silang nabanggit na anuman na may koneksyon sa cryptocurrency siguro din kasi ang sabi ko meron lang kaming maliit na sari-sari store na source ng income ko.

Yung sa Security Bank medyo napag-usapan namin ang Bitcoin and they specifically forbid me to send money na galing sa cryptocurrency to my account otherwise I can be risking investigation and possible holding of the funds. Syempre di naman ako naniwala na kaya nila gawin yun magasto kaya mag-investigate at di ko rin naman sasabihin.

Anyway, pag galing sa Coins.Ph ang pera ang ginagamit kong receiving bank is MetroBank kasi wala pa akong narinig na nagka-problema sa bangkong ito. Ang madalas atang may problema ay ang BDO parang ito ata ang pinaka-istrikto na banko pagdating sa cryptocurrency sa Pilipinas.

[ecnalubma]

Magandang araw mga kabayan. Recently decided na mag open ng panibagong bank account, pero hindi pa sigurado kung anong bank.

Any experiences? Sa mga may bank account jan na hindi matanong ung bangko kung san galing ung pera etc(concerning crypto)? When withdrawing from Coins.ph/Abra.

Noong nag open ako sa BDO basic informations lang ibinigay ko hindi ko binabanggit ang cryptocurrency dahil alam kong hindi pa ganun ka oriented ang mga banks pagdating sa crypto para wala masyado question sinabi ko lang na freelancing ang source of income ko at local remittance lang natatanggap ko.
After all wala ka naman dapat ipagalala kung galing naman sa malinis ang pera mo.

[Baofeng]

Gawa ka sa BDO - KABAYAN SAVINGS ACCOUNT, sabihin mo may kamag anak ka sa ibang bansa 200 lang paopen nyan alam ko or libre. Dala ka ng 4pc 1x1 Picture, Proof of Billing,  2 Valid ID. Mura na, may passbook at ATM Card ka pa.

Currently yan ang gamit ng asawa ko, pero ako talaga gumagamit, sya kasi may trabaho saming dalawa at mas kapani paniwala pag sya. Tatanungin ka lang nun kung para san yung padala, kung kaano ano mo ung nasa ibang bansa atska kung saang bansa. Yun lang.

Heto and pinaka safe sa lahat, nakapag open din si misis nyan dahil may dumadating na pera sa kanya galing abroad. Kung hindi ako nagkakamali 100 lang yata ang minimum at pede mo syang gawing regular na BDO card, kaya lang 5k PHP na ang maintaining balance.

So far may bad experience ako sa AUB, kakabwisit yung manager ang daming tanong, ang malupit pa nun misis ko ang nag apply pero pilit sakin naka focus ang tanong at inaalam kung saan ko kinukuha ang pera ganung wala naman akong trabaho. Anyways, last year pa yan at di na kami bumalik sa ibang banko at nag stay na lang kami sa BDO na kabayan savings account hanggang ngayon.

[Bitkoyns]

Magandang araw mga kabayan. Recently decided na mag open ng panibagong bank account, pero hindi pa sigurado kung anong bank.

Any experiences? Sa mga may bank account jan na hindi matanong ung bangko kung san galing ung pera etc(concerning crypto)? When withdrawing from Coins.ph/Abra.

I have RCBC and BPi account so far hindi naman nila ako kinukwestyon kung san galing ang funds ko kahit pa malaki yung pumasok na pera pero siguro wag mo na lang paabutin ng 400k deposit daily kasi baka maflag na

[abel1337]

Gawa ka sa BDO - KABAYAN SAVINGS ACCOUNT, sabihin mo may kamag anak ka sa ibang bansa 200 lang paopen nyan alam ko or libre. Dala ka ng 4pc 1x1 Picture, Proof of Billing,  2 Valid ID. Mura na, may passbook at ATM Card ka pa.

Currently yan ang gamit ng asawa ko, pero ako talaga gumagamit, sya kasi may trabaho saming dalawa at mas kapani paniwala pag sya. Tatanungin ka lang nun kung para san yung padala, kung kaano ano mo ung nasa ibang bansa atska kung saang bansa. Yun lang.

Heto and pinaka safe sa lahat, nakapag open din si misis nyan dahil may dumadating na pera sa kanya galing abroad. Kung hindi ako nagkakamali 100 lang yata ang minimum at pede mo syang gawing regular na BDO card, kaya lang 5k PHP na ang maintaining balance.

Pinaka safe? Alam mo ba na BDO palang bangko na may issue sa Cryptocurrency? Pinasara nila ang account ng isang user nito nung nalaman nila na sa crypto nanggagaling ung pera na pinapasok nung may ari. Mahigpit sila pagdating sa crypto. Think twice. Hehe

Experienced it myself! Existing user na nila ako pero hindi ako nag dedeposit sa account ko because I have coins.ph naman which is more reliable than them. So eto nga experience ko

I have transferred 6 digit amount on my account using coins.ph for cash out sana using my BDO account. Then when the time I will going to cash out and It is over the counter of course, Kinuwesyon ang mga transaction ko kasi malalaki daw and malakihang cashout ang gagawin ko. Sinabi ko galing siya sa coins.ph which is true , Then after some minutes of waiting. The agent ask me too many questions, After that they require me to give them the proofs kung san galing ang pera na yun, Sabi ko di ako makakapagbigay niyan lalo na galing sa iba ibang trading site yung bitcoin. So ako naman tinanong ko kung anong choice ko. Pinapili nila ako icoclose ko ang account ko para malabas ang pera ko or magbibigay ako ng requirement.

I answered straightly, Ipapasara ko nalang account ko at di nako gagawa pa ulit ng account dito. I was so angry that time that I could burst. It came from legal way and I told them every instance that I did to save that kind of money on their bank.

It just pisses me off knowing that the most trusted bank is having some issues like these on cryptocurrency users.

[cabalism13]

Gawa ka sa BDO - KABAYAN SAVINGS ACCOUNT, sabihin mo may kamag anak ka sa ibang bansa 200 lang paopen nyan alam ko or libre. Dala ka ng 4pc 1x1 Picture, Proof of Billing,  2 Valid ID. Mura na, may passbook at ATM Card ka pa.

Currently yan ang gamit ng asawa ko, pero ako talaga gumagamit, sya kasi may trabaho saming dalawa at mas kapani paniwala pag sya. Tatanungin ka lang nun kung para san yung padala, kung kaano ano mo ung nasa ibang bansa atska kung saang bansa. Yun lang.

Heto and pinaka safe sa lahat, nakapag open din si misis nyan dahil may dumadating na pera sa kanya galing abroad. Kung hindi ako nagkakamali 100 lang yata ang minimum at pede mo syang gawing regular na BDO card, kaya lang 5k PHP na ang maintaining balance.

Pinaka safe? Alam mo ba na BDO palang bangko na may issue sa Cryptocurrency? Pinasara nila ang account ng isang user nito nung nalaman nila na sa crypto nanggagaling ung pera na pinapasok nung may ari. Mahigpit sila pagdating sa crypto. Think twice. Hehe

Experienced it myself! Existing user na nila ako pero hindi ako nag dedeposit sa account ko because I have coins.ph naman which is more reliable than them. So eto nga experience ko

I have transferred 6 digit amount on my account using coins.ph for cash out sana using my BDO account. Then when the time I will going to cash out and It is over the counter of course, Kinuwesyon ang mga transaction ko kasi malalaki daw and malakihang cashout ang gagawin ko. Sinabi ko galing siya sa coins.ph which is true , Then after some minutes of waiting. The agent ask me too many questions, After that they require me to give them the proofs kung san galing ang pera na yun, Sabi ko di ako makakapagbigay niyan lalo na galing sa iba ibang trading site yung bitcoin. So ako naman tinanong ko kung anong choice ko. Pinapili nila ako icoclose ko ang account ko para malabas ang pera ko or magbibigay ako ng requirement.

I answered straightly, Ipapasara ko nalang account ko at di nako gagawa pa ulit ng account dito. I was so angry that time that I could burst. It came from legal way and I told them every instance that I did to save that kind of money on their bank.

It just pisses me off knowing that the most trusted bank is having some issues like these on cryptocurrency users.

Icoconfirm ko bukas sa BDO if all branches ganyan ba talaga. Maglalatag din ako spycam tapos send ko sa Group sa TG. In that case, dapat hindi sila nakikialam and beside maituturing remittance ang bitcoin AFAIK, dahil hindi naman sya galing domestically. Fiat sya then traded to a Crypto then we exchange it again to FIAT.

[abel1337]

~snip

~snip

~snip

Experienced it myself! Existing user na nila ako pero hindi ako nag dedeposit sa account ko because I have coins.ph naman which is more reliable than them. So eto nga experience ko

I have transferred 6 digit amount on my account using coins.ph for cash out sana using my BDO account. Then when the time I will going to cash out and It is over the counter of course, Kinuwesyon ang mga transaction ko kasi malalaki daw and malakihang cashout ang gagawin ko. Sinabi ko galing siya sa coins.ph which is true , Then after some minutes of waiting. The agent ask me too many questions, After that they require me to give them the proofs kung san galing ang pera na yun, Sabi ko di ako makakapagbigay niyan lalo na galing sa iba ibang trading site yung bitcoin. So ako naman tinanong ko kung anong choice ko. Pinapili nila ako icoclose ko ang account ko para malabas ang pera ko or magbibigay ako ng requirement.

I answered straightly, Ipapasara ko nalang account ko at di nako gagawa pa ulit ng account dito. I was so angry that time that I could burst. It came from legal way and I told them every instance that I did to save that kind of money on their bank.

It just pisses me off knowing that the most trusted bank is having some issues like these on cryptocurrency users.

Icoconfirm ko bukas sa BDO if all branches ganyan ba talaga. Maglalatag din ako spycam tapos send ko sa Group sa TG. In that case, dapat hindi sila nakikialam and beside maituturing remittance ang bitcoin AFAIK, dahil hindi naman sya galing domestically. Fiat sya then traded to a Crypto then we exchange it again to FIAT.

Better confirm it, Sobrang sobrang stress nakuha ko sa bdo nayan lalo na nakalaan yung pera na yun para  sa hospital bills. I presume na nakita nila na first time ko mag labas ng pera pero ganun kalaki agad nilabas ko , I mean nilabas ko lahat ng pera ko sa BDO. Parang nag hihinala sila na galing yun sa illegal na bagay o kung anong masamang bagay pero I give them proofs trying pero di nila tinangap kasi need nung official trade sa trading platforms ehh sobrang tagal na din ng ibang trade dun ata halos mixed up na kasi hindi ako sakanila kadalasan nag cacashout, E-give cashout ginagawa ko dati. It was year 2017 when that happen , around november to december.

After that never nako nag pagawa ng account sa BDO knowing na mangyayari ulit ang na experience ko before. Di na din ako nag try mag attempt na gumawa ng ibang accounts sa ibang banks but I use gcash now para ma cash out ko din funds ko galing sa bitcoin.

[lionheart78]

Ang best  option is magopen ng debit account, nagopen ako sa metrobank, need lang ng valid ID at proof of residence, wala na maraming tanong, ni hindi na nga ako nagsubmit ng Tin #.  Pwede naman sabihin na galing sa cryptocurrency ang source of fund kapag nagtanong.  Maraming bank na rin kasi nagaacknowledge ng cryptocurrency.  So far sa mga naexperience ko, mas mahirap kapag savings account ang ioopen.   At isa pa para walang problema sa withdrawal ATM ang piliin wag passbook.

Experienced it myself! Existing user na nila ako pero hindi ako nag dedeposit sa account ko because I have coins.ph naman which is more reliable than them. So eto nga experience ko

I have transferred 6 digit amount on my account using coins.ph for cash out sana using my BDO account. Then when the time I will going to cash out and It is over the counter of course, Kinuwesyon ang mga transaction ko kasi malalaki daw and malakihang cashout ang gagawin ko. Sinabi ko galing siya sa coins.ph which is true , Then after some minutes of waiting. The agent ask me too many questions, After that they require me to give them the proofs kung san galing ang pera na yun, Sabi ko di ako makakapagbigay niyan lalo na galing sa iba ibang trading site yung bitcoin. So ako naman tinanong ko kung anong choice ko. Pinapili nila ako icoclose ko ang account ko para malabas ang pera ko or magbibigay ako ng requirement.

I answered straightly, Ipapasara ko nalang account ko at di nako gagawa pa ulit ng account dito. I was so angry that time that I could burst. It came from legal way and I told them every instance that I did to save that kind of money on their bank.

It just pisses me off knowing that the most trusted bank is having some issues like these on cryptocurrency users.

In my experience wala naman akong naging problema kahit na six digit sa BDO and diniposit at winidraw ko, probably dahil ATM withdrawal ang ginawa ko.

[npredtorch]

-snip

Yung sa Security Bank medyo napag-usapan namin ang Bitcoin and they specifically forbid me to send money na galing sa cryptocurrency to my account otherwise I can be risking investigation and possible holding of the funds. Syempre di naman ako naniwala na kaya nila gawin yun magasto kaya mag-investigate at di ko rin naman sasabihin.

-snip-

Kelan yan nangyari, yung pinagbawalan ka? Bago lang ba yan?

Security bank user ako since 2017 at alam din nila na mostly from crypto earnings yung pinangagalingan ng pera ko.
So far hanggang ngayon hindi pa ako nagkaproblema sa kanila, never pang na hold ang funds or pinapunta ako sa bank for verification/security.

[mk4]

So far, I'm leaning towards probably BPI and Metrobank. Looks crypto-friendly enough based sa mga suggestions niyo, and malaki laki naman tong dalawang to kaya mas mababa siguro ang chance na mabankrupt. Maraming salamat sa mga sagot. P.S. wala na akong sMerits

I answered straightly, Ipapasara ko nalang account ko at di nako gagawa pa ulit ng account dito. I was so angry that time that I could burst. It came from legal way and I told them every instance that I did to save that kind of money on their bank.

It just pisses me off knowing that the most trusted bank is having some issues like these on cryptocurrency users.

I'd take that deal tbh. Sara nalang. Nabwisit ka na rin lang baka ipasara mo na rin lang agad ung account mo pagkatapos mawithdraw ung pera kahit di ka bigyan ng choice.