COMPOUND- обзор DEFI проекта

[zasad@]

Для начала рекомендую ознакомится со статьями:
https://bitcointalk.org/index.php?topic=5185915
DeFi - финансовая экосистема ETH
https://defipulse.com

Maker-Честный стейблкоин.
https://bitcointalk.org/index.php?topic=5213653

Synthetix- обзор DEFI проекта
https://bitcointalk.org/index.php?topic=5214378


https://compound.finance/
занимает 13% капитализации DeFi проектов


https://defipulse.com/compound
Compound-это алгоритмический протокол денежного рынка на Ethereum,который позволяет пользователям зарабатывать  или занимать активы под залог. Любой желающий может внести активы в пул ликвидности Compound и сразу же начать зарабатывать. Ставки автоматически корректируются в зависимости от спроса и предложения.

Балансы поставляемых активов представлены в cTokens. После внесения актива, вы получайте cTokens на балланс. Эти токены не торгуются на бирже.
Пользователи могут занимать до 50-75% стоимости своих cTokens, в зависимости от качества базового актива. Пользователи могут добавлять или удалять средства в любое время, но если их долг становится недостаточно обеспеченным, он может быть ликвидирован; 5% скидка на ликвидируемые активы служит стимулом для ликвидаторов.

Compound протокол предусматривает выделение 10% в качестве резервов, остальное идет поставщикам. Нет никаких сборов, и протокол не имеет собственного токена. Compound былпервоначально запущенна  в сентябре 2018 года и обновлено до версии v2 в мае 2019 года. Compound теперь поддерживает BAT, Dai, ETH, REP, USDC, WBTC и ZRX. Обновленный протокол прошел аудит + официальную проверку.


Стартап из Сан-Франциско Compound, разработавший одноименный DeFi-протокол, привлек $25 млн в раунде финансирования Серии А, который возглавила фирма Andreessen Horowitz.
Среди других участников Bain Capital Ventures, Polychain Capital и Paradigm.
https://pro-blockchain.com/defi-servis-compound-privlek-25-mln-ot-krupnykh-venchurov

Интересно что большинство их поддерживаемых активов тоже родом из Сан-Франциско


Работает проект на смарконтракте просто и прозрачно.
Вы вносите актив, взамен вам начисляют cTokens соответственно активу.
Вносите ETH , получайте cETH, вносите DAI получайте CDAI
Подробнее https://compound.finance/ctokens

Статистика
https://compound.finance/markets


Левый столбец: общее количество внесенных средств и топ 3 активов в % соотношении
Правый столбец: топ 3 активов, взятых в долг в % соотношении



Синее выделение: текущий годовой доход в %. Проценты динамические, и зависят от спроса и предложения. Стейблкоины пользуются большим спросом.
Красное выделение: Годовая плата в % за пользование активом. Она также динамическая и зависит от спроса и предложения.

Как работать
Открывает приложение https://app.compound.finance/
Все интуитивно понятно, как и в аналогичных проектах.
Есть поддержка метамаск.

Выводы

Рабочий проект, хорошие обороты. Все честно и открыто также как и в Maker.
Инвестировать сам не вижу смысла, можно зарабатывать самому намного больше, но это
Полная замена банкам, они не нужны. Система работает на смартконтрактах.
Риски всегда присутствуют, нужно следить за обеспечением.
Проект использует ликвидные активы.

В мировом финансовом масштабе  100 миллионов $ мизерная сумма. Теперь подумайте что будет, если рынок вырастет в 100-1000 раз.
НЕ нужны менеджеры, директора, секретарши, офисы, службы безопасности, только команда программистов и техподдержка и у вас выход на все мировые рынки.
Они этого просто еще не поняли  

[naska21]

Я поначалу захватился возможностью подзаработать в Compound и даже Леджер свой подвязал но потом когда прикинул свой доход остыл. Походу только для китов и акул и всяких разных хедж фондов у которых на счету шестизначные  цифры, а пескарям и креветкам выгоднее торговать, ИМХО

[nimogsm]

Я поначалу захватился возможностью подзаработать в Compound и даже Леджер свой подвязал но потом когда прикинул свой доход остыл. Походу только для китов и акул и всяких разных хедж фондов у которых на счету шестизначные  цифры, а пескарям и креветкам выгоднее торговать, ИМХО

Увы да,но если есть пару косарей и лежат без дела,то почему бы и не закинуть,на выходе копеечки будут,но лучше чем ничего.

[naska21]

Я поначалу захватился возможностью подзаработать в Compound и даже Леджер свой подвязал но потом когда прикинул свой доход остыл. Походу только для китов и акул и всяких разных хедж фондов у которых на счету шестизначные  цифры, а пескарям и креветкам выгоднее торговать, ИМХО

Увы да,но если есть пару косарей и лежат без дела,то почему бы и не закинуть,на выходе копеечки будут,но лучше чем ничего.

Напрягает то, что за пользование контрактом взымается комиссия  даже если одалживаешь кому-то свои средства и  с учетом того, что контракт может быть взломан ( а  почему нет) рисковать своей  парой косарей походу желание пропало.

[lady_bug]

настолько малы проценты, лучше в банк надежный положить и не переживать

[Aleksey77]

настолько малы проценты, лучше в банк надежный положить и не переживать

Если хотите увеличить деньги с процентов, то это явно не в банк! Банк предназначен (изначально!) для сохранения - оттого и проценты в банке соответствуют уровню инфляции, но никак не для заработка.

Если уж влезли в крипту и хотите профит от процентов, то лучше глянуть в сторону проектов со стейкингом (выплатой %), вот ссыль - https://bitcointalk.org/index.php?topic=5211753.msg53416425#msg53416425  на темку с проектами.
Хоть в стейкинге и есть нюанс с биржевой стоимостью актива, но оно всяко интереснее будет, чем банковские 2-3% годовых с блокировками счетов и биометрией...

[zasad@]

Expanding Compound Governance
https://medium.com/compound-finance/expanding-compound-governance-ce13fcd4fe36
Robert Leshner (C)
28 май 2020г


Расширение Compound Governance

Чтобы создать безотказную, обновляемую финансовую инфраструктуру, Governance заменило нашу команду в качестве администратором протокола Compound; Держатели токенов COMP и их делегатыобсуждают, предлагают и голосуют за все изменения в Compound.

Ставки высоки - протокол содержит более 100 миллионов долларов активов, а десятки приложений зависят от сложных рынков. Именно поэтому в течение последних двух месяцев COMP тестировалась в открытом режиме  ограниченной группой от заинтересованных сторон.

За это время сообщество доказало, что Compound может быть обновлен любым человеком с хорошей идеей, не полагаясь на нашу команду или посредников:

1.Наша команда добавила новый актив, Tether, в протокол
https://medium.com/compound-finance/the-first-compound-governance-proposal-24da6a4a0694

2.Dharma, приложение, основанное на Compound, создало новую модель процентных ставок DAI
https://compound.finance/governance/proposals/2

3.Член сообщества управлял процессом, чтобы изменить фактора резерва SAI
https://compound.finance/governance/proposals/3

Функциональность для создания предложений, делегирования и голосования работала безупречно в Coinbase Custody и интерфейсе голосования, и никаких уязвимостей обнаружено не было.

Сегодня мы рады объявить, что Governance готово к расширению от нашей основной команды и акционеров до всей экосистемы Compound.
Распределение COMP
Распределение COMP станет основной механикой протокола Compound. Все пользователи и все приложения, созданные на основе Compound, будут непрерывно и автоматически получать права на управление бесплатно, чтобы формировать будущее протокола.
«Частные лица, приложения и учреждения, которые используют составной протокол, способны коллективно управлять им в будущем — и стимулируются обеспечивать хорошее управление» - Robert Leshner, основатель Compound
Как все устроено?

4,229,949 COMP будет зарезервировано в смартконтракте, который переводит 0,50 COMP на каждый блок Ethereum (~ 2880 в день) в протокол для распределения

Токен распределяется по каждому рынку (ETH, USDC, DAI…) пропорционально процентам, начисляемым на рынке; по мере развития рыночных условий распределение активов.

На каждом рынке 50% дистрибуции получают поставщики, а 50% - заемщики; в режиме реального времени пользователи зарабатывают COMP пропорционально своему балансу; это отдельно от естественных процентных ставок на рынке

Как только адрес заработал 0,001 COMP, любая сложная транзакция (например, поставка актива или передача cToken) автоматически переведет COMP на кошелек; для меньших остатков, адрес может вручную собрать все заработанные COMP



Публичное тестирование, обзор и планирование
Обновленная версия протокола теперь работает в тестовой сети Ethereum Kovan:

Код COMP Distribution доступен для ознакомления на Github
https://github.com/compound-finance/compound-protocol/releases/tag/v2.8

OpenZeppelin провел аудит релиза; проблем не найдено
https://blog.openzeppelin.com/compound-comp-distribution-system-audit/

Вы можете вручную протестировать релиз, установив для своей сети web3 значение Kovan на панели инструментов.
http://app.compound.finance/

Разработчики должны планировать, нужно ли и как передавать COMP пользователям; при некотором планировании распределение может стать мощным механизмом привлечения и участия пользователей.

Отслеживание распределения
Вы можете отслеживать распространение на недавно созданной информационной панели COMP Distribution Dashboard для тестовой сети Kovan и будущей версии Mainnet.
https://compound.finance/governance/comp


Имитация данных (август 2021 года)

Следующие шаги
Разрешение каждому пользователю участвовать в управлении будет самой важной вехой в истории Compound и к которой стоит подготовиться.
Чтобы начать переход, мы сначала откажемся от функциональности Guardian, которая позволяет нашей команде отключить Governance в чрезвычайной ситуации; После отключения держатели COMP получают полный, устойчивый к цензуре контроль над протоколом.

Далее, один из членов нашей команды предложит обновить протокол для поддержки COMP Distribution - это, вероятно, произойдет в следующем месяце. После активации распространение будет длиться примерно четыре года, что приведет к увеличению числа пользователей и приложений в процессе управления.

Обновление, 10 июня 2020
COMP Distribution был протестирован, проанализирован и проверен на тестовой сети Kovan; Спасибо всем участникам сообщества, которые приняли участие и предоставили свои отзывы.
Мы создали Proposal 007 для обновления протокола, который, если он будет принят, начнет распространение COMP 15 июня - начало  участия для сообщества.
Если у вас есть какие-либо вопросы или идеи, присоединяйтесь к нам в Discord.
https://compound.finance/discord

[sg1983]

По поводу компаунда и майнинга comp: на голосование внесли предложение https://compound.finance/governance/proposals/10?target_network=mainnet которое сделает майнинг более сложным. В частности уменьшится раздача comp с 0,5 за блок, до 0,44 за блок и сутки будет приходить вместо 3297 как сейчас - 2880. Так же измениться Reserve Factor у BAT, REP и ZRX.

[abakr]

Попробовал получить, транзакция не прошла, но немного эфириума сняло)

[sg1983]

Попробовал получить, транзакция не прошла, но немного эфириума сняло)

Что получить? comp? и немного эфириума это сколько, потому что у каждого конечно свое представление о том что такое много или немного, но лично у меня за займ или залог берется эфира на 8+ баксов, а попытка выдернуть comp стоит 16+ долларов в эфире, так что с небольшим депозитом с такими комиссиями ловить нечего.

[abakr]

Попробовал получить, транзакция не прошла, но немного эфириума сняло)

Что получить? comp? и немного эфириума это сколько, потому что у каждого конечно свое представление о том что такое много или немного, но лично у меня за займ или залог берется эфира на 8+ баксов, а попытка выдернуть comp стоит 16+ долларов в эфире, так что с небольшим депозитом с такими комиссиями ловить нечего.

Не, меньше. А что они потом эфир возвращают или нет?

[sg1983]

Нет, ничего они не возвращают и вернуть в принципе не могут, если конечно не решат заняться благотворительностью: все озвученные мной выше комиссии это комиссии эфира, а не самого компаунда. И такие дорогие комиссии уже довольно продолжительное время.

[zasad@]

Попробовал получить, транзакция не прошла, но немного эфириума сняло)

Первая транзакция подключает ваш кошелек к смартконтракту COMPOUND, за это снимается немного эфира. Так же у всех проектов
Последующие транзакции будут производить обмен токенов или другие необходимые операции.

[Piterg]

Походу начался сезон DeFi, проекты начинают выходить каждую неделю)) Не успел выйти COMPOUND, с моментальным листингом на coinbase, так следом стартовал Balancer, причем также активно начинает развиваться, уже 3 икса сделал за первый день. Ждем coinbase)) Также на подходе еще один проект, DMM: Governance, наблюдаем...

[Mars80]

Попробовал получить, транзакция не прошла, но немного эфириума сняло)

Что получить? comp? и немного эфириума это сколько, потому что у каждого конечно свое представление о том что такое много или немного, но лично у меня за займ или залог берется эфира на 8+ баксов, а попытка выдернуть comp стоит 16+ долларов в эфире, так что с небольшим депозитом с такими комиссиями ловить нечего.

да уж, чисто китовая тема получается. задним числом проще было на цене курса самого comp заработать чем занимать. А в будущем о какой устойчивости к цензуре они говорят, от Sec , правительства и законов типо?

[sg1983]

Попробовал получить, транзакция не прошла, но немного эфириума сняло)

Что получить? comp? и немного эфириума это сколько, потому что у каждого конечно свое представление о том что такое много или немного, но лично у меня за займ или залог берется эфира на 8+ баксов, а попытка выдернуть comp стоит 16+ долларов в эфире, так что с небольшим депозитом с такими комиссиями ловить нечего.

да уж, чисто китовая тема получается. задним числом проще было на цене курса самого comp заработать чем занимать. А в будущем о какой устойчивости к цензуре они говорят, от Sec , правительства и законов типо?

Думаю что у них все давно продумано, тем более что comp это utility токен, никаких продаж они не проводили, так что пока не видно никаких потенциальных проблем на горизонте. По поводу заработка: в первые дни (или даже часы) кто все подсчитал мог, практически без рисков, получить свою копеечку. А сейчас практически уже не имеет смысла лезть с маленьким депозитом.

[Piterg]

Попробовал получить, транзакция не прошла, но немного эфириума сняло)

Что получить? comp? и немного эфириума это сколько, потому что у каждого конечно свое представление о том что такое много или немного, но лично у меня за займ или залог берется эфира на 8+ баксов, а попытка выдернуть comp стоит 16+ долларов в эфире, так что с небольшим депозитом с такими комиссиями ловить нечего.

да уж, чисто китовая тема получается. задним числом проще было на цене курса самого comp заработать чем занимать. А в будущем о какой устойчивости к цензуре они говорят, от Sec , правительства и законов типо?

Думаю что у них все давно продумано, тем более что comp это utility токен, никаких продаж они не проводили, так что пока не видно никаких потенциальных проблем на горизонте. По поводу заработка: в первые дни (или даже часы) кто все подсчитал мог, практически без рисков, получить свою копеечку. А сейчас практически уже не имеет смысла лезть с маленьким депозитом.

Сегодня кстати первая хакерская атака на один из пулов Balancer провели, где то 500к $ украли. Там проблема была с токеном STA. Средства использовались 24 раза подряд для взаимного обмена WETH на STA – по итогу пул STA опустошился. При каждой из вышеупомянутых операций пул Balancer недополучал 1%. Взломщики воспользовались механизмом дефляции STA, уничтожающим 1% от стоимости каждой транзакции. Но для вкладчиков все закончилось хорошо, Balancer обещал возместить все затраты от хакерской атаки.

[SpacPut]

Попробовал получить, транзакция не прошла, но немного эфириума сняло)

Что получить? comp? и немного эфириума это сколько, потому что у каждого конечно свое представление о том что такое много или немного, но лично у меня за займ или залог берется эфира на 8+ баксов, а попытка выдернуть comp стоит 16+ долларов в эфире, так что с небольшим депозитом с такими комиссиями ловить нечего.

да уж, чисто китовая тема получается. задним числом проще было на цене курса самого comp заработать чем занимать. А в будущем о какой устойчивости к цензуре они говорят, от Sec , правительства и законов типо?

Думаю что у них все давно продумано, тем более что comp это utility токен, никаких продаж они не проводили, так что пока не видно никаких потенциальных проблем на горизонте. По поводу заработка: в первые дни (или даже часы) кто все подсчитал мог, практически без рисков, получить свою копеечку. А сейчас практически уже не имеет смысла лезть с маленьким депозитом.

Сегодня кстати первая хакерская атака на один из пулов Balancer провели, где то 500к $ украли. Там проблема была с токеном STA. Средства использовались 24 раза подряд для взаимного обмена WETH на STA – по итогу пул STA опустошился. При каждой из вышеупомянутых операций пул Balancer недополучал 1%. Взломщики воспользовались механизмом дефляции STA, уничтожающим 1% от стоимости каждой транзакции. Но для вкладчиков все закончилось хорошо, Balancer обещал возместить все затраты от хакерской атаки.

Читал что там баг использовался, который еще в багбаунти нашли, но разработчики тупо проигнорировали это. Понять их логику сложно, видимо, самые умные. Но факт что дефи часто обносят не добавляет им статуса тихой гавани. Тот же классический стейкинг на биржах хоть есть с кого спросить, если что.

[adonay72]

Попробовал получить, транзакция не прошла, но немного эфириума сняло)

Первая транзакция подключает ваш кошелек к смартконтракту COMPOUND, за это снимается немного эфира. Так же у всех проектов
Последующие транзакции будут производить обмен токенов или другие необходимые операции.

Да, там несколько транзакций чтоб поставить на Депозит. Сначала привязка адреса, потом определение актива (токена) как "обеспечения" и только потом выставляется Supply (поставка ликвидности на рынок). И каждый раз берут комиссию, в последний раз по двум росписям, типа, забирают токен (например, BAT), а взамен на ваш адрес начисляют токен проекта (сBAT). Так что сей банкет только за счет участников.

Сейчас проценты упали порядочно, за тот же BAT с 25% дают уже 13,5%. Вначале было заметно как киты загоняли BAT под Депозит, тут же брали кредит в USDT например, и снова загоняли BAT и т.п. Так строится пирамида. Сейчас хайп упал -упали и проценты.

Есть калькулятор доходности: http://www.predictions.exchange/compound/None

[zasad@]

Попробовал получить, транзакция не прошла, но немного эфириума сняло)

Первая транзакция подключает ваш кошелек к смартконтракту COMPOUND, за это снимается немного эфира. Так же у всех проектов
Последующие транзакции будут производить обмен токенов или другие необходимые операции.

Да, там несколько транзакций чтоб поставить на Депозит. Сначала привязка адреса, потом определение актива (токена) как "обеспечения" и только потом выставляется Supply (поставка ликвидности на рынок). И каждый раз берут комиссию, в последний раз по двум росписям, типа, забирают токен (например, BAT), а взамен на ваш адрес начисляют токен проекта (сBAT). Так что сей банкет только за счет участников.

Сейчас проценты упали порядочно, за тот же BAT с 25% дают уже 13,5%. Вначале было заметно как киты загоняли BAT под Депозит, тут же брали кредит в USDT например, и снова загоняли BAT и т.п. Так строится пирамида. Сейчас хайп упал -упали и проценты.

Есть калькулятор доходности: http://www.predictions.exchange/compound/None

Загоняли стейблкоины, они не теряют в стоимости, а взамен брали токены. Награды в comp перекрывали все другие платежи. Прибыль не большая, но рисков 0, если USDT не соскамят.
Если вносить токены, типа BAT, то при падении схлопнутся контракты и останешся бритым