💡⛔ Kriptopara Tarihinin En Büyük Dolandırıcılığı | Bir Ponzi Hikayesi

[cryptobaro]

Kaynak: DAO Maker - Benjamin Mazur https://medium.com/daomaker/onecoin-scam-that-became-a-religion-48105ef9cace

Bu dolandırıcılık hikayesini sizlerle de paylaşmak istedim.
Çeviri şahsıma aittir.



Ne OneCoin ne de Dr. Ruja “Cryptoqueen” Ignatova hakkında hiçbir şey duymamış olabilirsiniz.

OneCoin, Bitcoin'in 2014'te ana akım haline gelmesinden faydalandı ve milyonlarca insanı öyle güzel dolandırdı ki hikayesi bugüne kadar hala dillerde.

ABD hükümetine göre, yaklaşık 4 milyar dolar çaldılar, ancak OneCoin ile çalışan bazı iç kaynaklar bu miktarın 19.4 milyar dolara yakın olduğunu belirtiyor.



Her şey nasıl başladı?

OneCoin kurucusu, dünya turu sırasında Wembley sahnesinde büyük kalabalığın önünde tanıtıldığında, “Girl on fire” arka planda çalıyordu.

Oradaki insanlar,  “Tanrı” larına ibadet eden müritler gibi görünüyordu. Dr. Ruja, birkaç dildeki akıcı yetenedği, Oxford üniversitesinde Doktora derecesi, Bulgar Forbes, Financial IT gibi dergilerde kapakta yer almasıyla karizmasıyla büyülüyordu.

OneCoin ekibinin 0'a yakın blockchain bilgisine sahip olduğu açık. Daha fazla yatırımcı çekmek için sadece “Bitcoin” ve “Kriptopara” terimlerini kullandılar.

Finansal devrimi vaat ederek bankacılığın sonunu getirme hakkındaki konuşmalar onu daha da çekici kıldı.. OneCoin'i kötülemeye çalışanlar, oradaki inananlar tarafından adeta yok edildi.

OneCoin'i kötüleyen insanlara ''kıskanç'' ve ''kinci'' yakıştırmaları yapılarak insanlar arasında tartışmalar çıkarıldı. Halbuki OneCoin sevdalıları kriptoparalar hakkında hiçbir şey bilmiyordu.

OneCoin, Bitcoin'in yerini alacaktı ve bu fırsatı kaçırmak aptallık olurdu.

Peki nasıl dolandırdılar?



İnsanlar 110 € ile 188.000 € arasında değişen çeşitli eğitim paketleri arasında seçim yaparak satın aldılar. Her paket ödenen miktara göre içinde tokenler içeriyordu.

Bu tokenleri satmanın tek yolu, Starter(başlangıç) paketi veya daha büyük bir paket alanların kullanabildiği dahili borsaydı.

OneCoin, insanları bu tokenlerin gerçekten satılabileceğine inandırmaya çalışıyordu, bir talep olmayınca küçük miktarları kendi satın aldı.

Bu borsa 1 Mart 2016 itibariyle kapandı. Ancak, bu aslında bir borsa dahi değildi.

İnsanlar tokenleri kullanıcılarla değil OneCoin şirketi ile euro yoluyla değiştirebiliyorlardı. Mükemmel bir ponzi uygulamasına kurban gittiler.

Üyeler için tek kâr edinimi, başkalarını davet etmek ve ondan komisyon almak yoluyla gerçekleşiyordu. %60 Euro, %40 token şeklinde bir komisyon uygulaması vardı. Tokenlerin hiçbir değeri olmadığı için sadece Euro kısmı kar getiriyordu.


Blockchain'siz kriptopara mı olur?



OneCoin bir devrim, bankalara rakip ve “Bitcoin katili” olarak tanıtıldı, ancak asla bir kripto para birimi değildi. Bir Blockchain'i dahi yoktu.

Satın alanların ellerindeki tek şey bir nevi ''kupon''lardı. OneCoin, bazı bilinmeyen Alman avukatlar tarafından iki blockchain denetimi satın almayı başardı.

Blockchain konusunda kendilerine karşı gelenlere bu 2 denetimi göstererek legal olduklarını ifade ettiler.

OneCoin, hiçbir borsada da listelenmedi.

İlk saygın Bitcoin uygulayıcısı Bjorn Bjercke'ye göre, 2016 yılında Çin'den işe alım grubu tarafından OneCoin için küresel bir CTO olmak ve onlar için bir blok zinciri oluşturmak için kendisine 250.000 $ maaş, araba ve iki daire teklif edildi. Tabi ki reddetti.

Bu haberler gündemdeyken, Dr. Ruja ''yeni ve daha iyi blockchain'' müjdesini verdi ve herkesin tokenlerinin 2 katına çıkarılacağını duyurdu.

OneCoin'in hiçbir zaman bir değeri olmadı. Öylesine inandırmışlardı ki, insanlar tokenlerinin değerinin gitgide arttığını düşünüyordu.

Sırra kadem bastı

Yüksek rütbeli üyeler bile, tokenlerinin yüksek fiyata satıp daha da zengin olmak için sabırsızlanıyorlardı. Boş vaatlere inandılar.

Bu arada Dr. Ruja, Ekim 2017'de Lizbon, Dubai, Sofya, Londra, aklınıza gelebilecek her ülkeye gitti, fakat insanların karşısına çıkmadı. Herkes onu sahneye bekliyordu, ama hiç gelmedi.

Bu günden itibaren FBI'ın son kaydına göre Ruja, Sofya'dan Atina'ya bir uçuş rezervasyonu yaptı ve o günden itibaren bir daha ortalıkta gözükmedi.

Dolandırmaya devam



Ruja kaçtıktan sonra, kardeşi Konstantin Ignatov onun yerini aldı. OneCoin CEO'su olarak 2 yıl görev yaptıktan sonra Mart 2019'da Los Angles Uluslararası Havaalanı'nda tutuklandı ve kara para aklama ve sahtekarlık da dahil olmak üzere çeşitli suçlamalarla karşı karşıya kaldı.

Dr. Ruja da için de tutuklama kararı çıktı, ancak hala kayıp.

''Bu olaydan sonra OneCoin daha fazla dolandırmaya devam edemez'' diye düşünebilirsiniz, bu kara işlerde her şey mümkün.

OneCoin tutkunları Konstantin Ignatov'un serbest bırakılması için bir dilekçe verdi ve yaklaşık 20.000 OneCoin destekçisi tarafından imzalandı.

OneCoin hakkında hala yazılar çıkıyor ve ''Borsanın çok yakında'' olduğu söyleniyor.

Jen McAdam, OneCoin'e kendisi yatırım yapmasının yanı sıra ailesini yatırım yapmaya ikna etti, kaybedilen para miktarı toplamda 216.000£'a yükseldi. Şu anda OneCoin'i ispiyonladığı için ölüm tehditleri aldığını iddia ediyor, bir yandan parasını kurtarmaya çalışıyor. https://www.bbc.com/news/uk-scotland-glasgow-west-50041579


Sonuç

OneCoin, sadece kripto para dünyasında değil, dolandırıcılık tarihinin en büyük dolandırıcılıklarından biridir.

En komik yanı ise OneCoin'in bir kriptopara dahi olmaması.

Kendisinin ''Tanrı'' olduğuna karizmasıyla inandıran biri, ve zengin olma hayaliyle çok büyük paralar kaybeden insanlar. Tüm sahte bilgilere inanarak yıllarını geçirdiler.

OneCoin dolandırıcılığının tamamı hakkında harika bir BBC podcast araştırma serisi ve onlarca haber bulunuyor.

BBC'nin Türkçe haberini buradan okuyabilirsiniz: https://www.bbc.com/turkce/haberler-dunya-50580437

[bountyfresh]

OneCoin belki en büyük vurgunu yapan olabilir ama bunun gibi onlarca dolandırıcılık hikayesi çıkar kripto icolardan. Tamam her girişim başarıya ulaşamaz, bunu herkes kabul edebilir. Ama ciddi anlamda ortada hiçbir çalışma yokken insanlardan para toplayıp sonra ortadan kaybolan sahtekarların sayısı da oldukça fazla. Ve garip olan bunların çoğu bizim tosuncuk gibi gezip eğleniyor.

[PHI1618]

Rakamlar çok büyük. 4 milyar dolar, 19 milyar dolar. Bu rakamlar insanı yoldan çıkarır
One coin bu piyasada bir efsane haline geldi dolandırıcılık açısından. Gerçeklerin anlaşıldığı dönem ben de bir kaç haber okumuştum hakkında ama bu kadar büyük çaplı olduğunu bilmiyordum. "1 milyar dolara yakın" diye ifadeler geçiyordu büyük para diyordum, şu rakamlar daha fenaymış.

[muslol67]

''Bu olaydan sonra OneCoin daha fazla dolandırmaya devam edemez'' diye düşünebilirsiniz, bu kara işlerde her şey mümkün.

OneCoin tutkunları Konstantin Ignatov'un serbest bırakılması için bir dilekçe verdi ve yaklaşık 20.000 OneCoin destekçisi tarafından imzalandı.

OneCoin hakkında hala yazılar çıkıyor ve ''Borsanın çok yakında'' olduğu söyleniyor.

Makalenin en can alıcı yeri burası sanırım. İnsanlara ne yaparsan yap, eğer bir kere sana inandılarsa her zaman inanmaya ve umut taşımaya devam ediyorlar. Eminim halen bir gün Onecoin bizi zengin edecek diyenler vardır halen.
Demek ki insanın psikolojisi böyle çalışıyor. Ne kadar zarar verirsen ver... Borsa yakında

[forumalacali]

Çevirmene gerek yoktu aslında ki zaten kaynak olarak yinede vermişsin BBC haberini.. Ama olsun ben sadece link paylaşmıştım sen daha iyisini yapmışsın (2 merit benden)  bu tarz uyarılar hayat kurtarır para kurtarır farkındalık yaratır..

BBC niye bunun üstüne gittiğine gelirsek İngiltere gibi bir yerde (okunmuşluk oranının yüksek olduğu yer diyelim) tokatlananın çok olduğu beni şaşırtmıştı.


bu arada makalenin orjinal halini türkçe olarak bbc yi açarak okuyun tam hikaye orada....

[forumalacali]

''Bu olaydan sonra OneCoin daha fazla dolandırmaya devam edemez'' diye düşünebilirsiniz, bu kara işlerde her şey mümkün.

OneCoin tutkunları Konstantin Ignatov'un serbest bırakılması için bir dilekçe verdi ve yaklaşık 20.000 OneCoin destekçisi tarafından imzalandı.

OneCoin hakkında hala yazılar çıkıyor ve ''Borsanın çok yakında'' olduğu söyleniyor.

Makalenin en can alıcı yeri burası sanırım. İnsanlara ne yaparsan yap, eğer bir kere sana inandılarsa her zaman inanmaya ve umut taşımaya devam ediyorlar. Eminim halen bir gün Onecoin bizi zengin edecek diyenler vardır halen.
Demek ki insanın psikolojisi böyle çalışıyor. Ne kadar zarar verirsen ver... Borsa yakında

Bbc afrikada röportaj yapmış aslında yazan arkadaş ordaki pragraflarıda kaynak göstererek alabilir hala inanan mevcut ve daha gecen yıla kadar sofia daki genel merkezi faliyette olan bir yer !!!

[jeks]

ilk en büyük dolandırıcılık vakası ama son olmayacak, inanan bir insanın fikrini değiştirmek gerçekten zor bunu bazı sahte icolarda gördük, insanları uyarmaya çalışıyorsun tersleniyorsun,küfür yiyorsun haklı olduğun ortaya çıkıyor ama iş işten geçmiş oluyor. umarım dolandırıcılık vakaları azalarak biter ama hiç sanmıyorum.

[GrinZ]

Konu için teşekkür ederim dostum emeğine sağlık , uzun soluklu gördügüm ponzi olaylarından birisi hiç detaylı okuyamamıştım cidden şaşırttı beni. Söz konusu olan paranın ciddi anlamda miktarı çok büyük gün geçmiyor ki böyle olaylar eksik olmasın.

[bobita]

Bir cümlelik ana başlık olarak haberdar olduğum ama ayrıntılarını bilmediğim bir konuydu, doyurucu bir çalışma yapmışsın, teşekkürler. Ama keşke bu tarz durumlardan/paylaşımlardan sonra şöyle diyebilsek: Evet, çok ahmakça şeyler yaşandı ama neyse ki insanlar ders çıkardı...
Yarın TwoCoin çıksa yine koşarak gelecek bir çok insan olur çünkü bu yapılar insanların açgözlülüğü ve hırsını kullanıyor.

[gumusi]

Sadece o değil ki S coin vardı. Ponzi şeması ile iş yapıyordu. Üye bulunarak para kazaniyordun. Eşleşme vs oluyordu. Ortada tek coin yoktu. Otellerde toplantı düzenliyorlardi. sonuç bir sürü mağdur. Borsada bile listelenmedi.

[cryptobaro]

Çevirmene gerek yoktu aslında ki zaten kaynak olarak yinede vermişsin BBC haberini.. Ama olsun ben sadece link paylaşmıştım sen daha iyisini yapmışsın (2 merit benden)  bu tarz uyarılar hayat kurtarır para kurtarır farkındalık yaratır..

BBC niye bunun üstüne gittiğine gelirsek İngiltere gibi bir yerde (okunmuşluk oranının yüksek olduğu yer diyelim) tokatlananın çok olduğu beni şaşırtmıştı.


bu arada makalenin orjinal halini türkçe olarak bbc yi açarak okuyun tam hikaye orada....

Katkın için teşekkür ederim hocam, makaleyi özetleyip hikaye gibi aktarmak istedim. Dediğin gibi İngiltere gibi bir yerde böyle bir olayın olması işi daha da şaşırtıcı kılıyor. Aslında yazacak o kadar çok şey var ki...

OneCoin mağdurlarıyla yapılan görüşmeler bu BBC haberinde daha detaylı görülebilir arkadaşlar

https://www.bbc.com/turkce/haberler-dunya-50580437

[lossnet]

Dr. Ruja toplumun zayıf noktalarını tespit etti ve onlardan faydalandı. OneCoin'e bir şans verecek kadar çaresiz, açgözlü veya kafası karışık insanlar olduğunu biliyordu. İnternette bir konuda birbiriyle çelişen çok sayıda bilgi olduğunda insanların yalanlarla gerçekleri ayır edemez hale geldiğini anlamıştı. Toplumları OneCoin'e karşı koruması gereken siyasetçiler, polis ve medyanın olanları kavramakta zorlanacağını da fark etmişti. En sinir bozucu olansa, biz olan biteni anlamaya başlayana kadar topladığı bütün parayla ortadan kaybolmayı başaracağını biliyordu.

Yukarıdaki açıklama BBC haber metninin en sonunda bulunuyor ve her şeyi özetliyor aslında. İşin özünde şu var: "İnsanlar inanmak ister".
Eğer yeterince iyi yalan söylenirse, gerçeklerle bağ kopar. Çok para kazanma hırsı da mantığın ve eğitimin önüne geçiyor. Ülkemizdeki dolandırıcılara nasıl ki profesörler bile para kaptırıyorsa, dünyanın diğer ülkelerinde de benzerleri olabiliyor. Bu kadın bir şekilde yakalanır bence; rahat bırakmazlar onu öyle paracıklarıyla!

[Cacabey_40]

OneCoin mağdurlarıyla yapılan görüşmeler bu BBC haberinde daha detaylı görülebilir arkadaşlar

https://www.bbc.com/turkce/haberler-dunya-50580437

Vay bee..

[wolwoo]

eline kalemine sağlık üstad
geçen de forumalacalı paylaşmıştı, bbc'den detaylı okuma imkanım olmuştu,
gerçekten adeta büyülenmiş gibi insanlar...para topladıkça organizasyonların kalitesi de artmıştır, paranın bir kısmını "yatırımda" kullanınca büyüyü devam ettirebilmişler tam sayfa reklam, kullanışlı insanları satın alma, rüşvet ve tanıtım maliyetlerini çıkınca yine sağlam para kaldırmışlardır.

[gumusi]

eline kalemine sağlık üstad
geçen de forumalacalı paylaşmıştı, bbc'den detaylı okuma imkanım olmuştu,
gerçekten adeta büyülenmiş gibi insanlar...para topladıkça organizasyonların kalitesi de artmıştır, paranın bir kısmını "yatırımda" kullanınca büyüyü devam ettirebilmişler tam sayfa reklam, kullanışlı insanları satın alma, rüşvet ve tanıtım maliyetlerini çıkınca yine sağlam para kaldırmışlardır.

Böyle bir durum varken karşılarına bir kişi çıkıp bu yapılan yanlış dese o topluluk o adamı ve ya kadını linç eder. Zamanında network işlerinde de bu oldu hep. Millet inandığı şeye birde para yatırmış ise o yaptığı şey,  katiyen doğru ve para kazanacağını zannediyor. Sonra bir kısım para kazanırken bir kısım güm.

[PHI1618]

Çiftlikbank için ne demişlerdi?
-Bu kadar insanın aptal olamayacağını düşündük...
https://www.youtube.com/watch?v=j3joCht3ivw

Aptal değillerdi belki ama biraz saflardı diyebiliriz. Ya da tecrübe etmeleri gerekiyordu. Her kolay yoldan zenginlik vaad eden oluşum gibi bunda da çok farklılık yok...

[kartepe]

Daha önce duyan oldu mu bilmiyorum ama getmyads vardı. Questra vardı milleti öptü. YouTube da çok karşılaşıyordum. Falancayi getir senin altında üye olsun bilmem ne .  Kısa yoldan köşeyi dönmek isteyen toplum olduğu sürece bu tarz ponziler çıkar

[cabsav]

ciftlik bank daha yeni başlarındayken burada gazlayanlar vardı. Kendilerine rakamlarla neden bu projenin imkansız oldugunu anlatmaya calıssakta kendilerini o kadar cok inandırmışlardı ki, tosun bile o kadar savunamazdı projeyi. Bankacı oldugunu iddia edenler cok para kazandıgını iddia edenler oldu neden girmediğimizi her gecen gun para kaybettiğimizi falan soyleyip durdular. ponzinin tutması için en az projeyi ureten kişi kadar kararlı yatırımcılar gerekli. sonrası kendiliğinden geliyor.

[kartepe]

ciftlik bank daha yeni başlarındayken burada gazlayanlar vardı. Kendilerine rakamlarla neden bu projenin imkansız oldugunu anlatmaya calıssakta kendilerini o kadar cok inandırmışlardı ki, tosun bile o kadar savunamazdı projeyi. Bankacı oldugunu iddia edenler cok para kazandıgını iddia edenler oldu neden girmediğimizi her gecen gun para kaybettiğimizi falan soyleyip durdular. ponzinin tutması için en az projeyi ureten kişi kadar kararlı yatırımcılar gerekli. sonrası kendiliğinden geliyor.

En kötü yanı da bu. Bu ise seni sokacak arkadaşın gelip anlatıyor. Amacı seni üye yapıp kendine az da olsa birşey kazanmak . Öyle inanmış öyle inanmış oluyor ki üye olmadığın zaman sana küsüyor.
Bu çiftlik bank olayı da bana geldi. Tabi bunun önceden yaralı olduğum için uzak durdum.
Tecrübe: hayatta yediğin kazıkların bileşkesidir. Cümlesi bende olmuştu çok şükür ve uzak durdum 😀

[muslol67]

Çiftlikbank için ne demişlerdi?
-Bu kadar insanın aptal olamayacağını düşündük...
https://www.youtube.com/watch?v=j3joCht3ivw

Aptal değillerdi belki ama biraz saflardı diyebiliriz. Ya da tecrübe etmeleri gerekiyordu. Her kolay yoldan zenginlik vaad eden oluşum gibi bunda da çok farklılık yok...

Demek ki geçenlerde Telegram'ın yaptığı açıklama bunla ilgili. Millet sazan gibi atlamasın, biz zenginlik vaat etmiyoruz falan demeye başladılar zira  Genelde böyle yeni çıkan projeler uçacaz, kaçacaz, buyback yapacağız derler Bunlar yok biz uçmucaz diyor. Güven verdi şahsen işallah strateji bu değildir Diğerleri akıllı sananları toparladı biz de bunlara gülenleri falan diyo olmasınlar