Danydee
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January 19, 2020, 03:31:35 AM |
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Le département compliance est responsable d’examiner toute activité financière se produisant sur Revolut, comme la surveillance des transactions (paiements, retraits, virements etc.) afin de détecter, et encore plus important de prévenir les délits financiers. Non mais ils se prennent pour qui !!?   Dès que notre système détecte des mouvements suspects, que ce soit via nos propres analyses ou via des informations venant de nos partenaires, un compte peut être bloqué.
Après plusieurs alertes, le système est programmé pour bloquer le compte et le placer dans une file d’attente, jusqu’à ce que le service compliance puisse examiner le cas. Source: https://medium.com/@BenBelais/pourquoi-mon-compte-est-bloqu%C3%A9-et-comment-en-r%C3%A9cup%C3%A9rer-lacc%C3%A8s-12115742879e |
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"Bitcoin: the cutting edge of begging technology." -- Giraffe.BTC
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DappPromotion
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March 26, 2020, 09:20:58 PM |
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C'est des pratiques qui arrivent dans nos grosses banques bien françaises aussi, le fait de se voir bloquer ses fonds ou refuser des retraits, des virements...
Dans une banque ton argent t'appartient même pas à moitié!
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climatiseur-man
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April 05, 2020, 05:22:53 PM |
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Hello hello, Il y a aussi beaucoup de personnes qui ouvrent des comptes sur Revolut et qui oublient de déclarer ce compte là sur leur déclaration. Si il y a des gros mouvements de plusieurs milliers d'euros d'un coup, c'est normal qu'une AI bloque en attendant que quelqu'un ( en théorie ) contrôle ce qui se passe sur le compte en question. le fait de se voir bloquer ses fonds ou refuser des retraits, des virements...
Dans une banque ton argent t'appartient même pas à moitié! Oui et j'ai envie de dire, en ces temps de crise qui risque d'arriver , ce sera encore plus le cas...déjà que maintenant pour retirer quelques milliers d'euros de la banque postale il faut prévenir son banquier minimum 48h00 avant...à croire qu'ils n'ont pas assez de liquidité !  |
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Danydee
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#SWGT CERTIK Audited
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April 05, 2020, 09:23:11 PM |
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...déjà que maintenant pour retirer quelques milliers d'euros de la banque postale il faut prévenir son banquier minimum 48h00 avant...à croire qu'ils n'ont pas assez de liquidité ! Si tu parles de retirer du cash, je crois que la mesure est normale sachant que les agences se fixent une limite max pour montant de liquide qu'ils peuvent conserver en agence Les balais de convois blindés que tu vois chaque jour c'est pas aussi pour rien  |
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asche
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April 06, 2020, 05:48:47 AM |
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Hello hello,
Il y a aussi beaucoup de personnes qui ouvrent des comptes sur Revolut et qui oublient de déclarer ce compte là sur leur déclaration. Si il y a des gros mouvements de plusieurs milliers d'euros d'un coup, c'est normal qu'une AI bloque en attendant que quelqu'un ( en théorie ) contrôle ce qui se passe sur le compte en question.
Je ne connais pas ta banque mais j'ai déjà retiré plus de 3000€ avec une seule carte bleue dans un distributeur. Si tu as 2 banques ça fait déjà 6000€. Même si tu payes un artisan au black en t'y prenant 1 mois à l'avance t'arrives quand même à sortir de sommes substantielles. |
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climatiseur-man
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April 08, 2020, 07:24:50 PM |
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j'ai déjà retiré plus de 3000€ avec une seule carte bleue Banque postale, je parle précisément de la banque postale où bon nombre de clients se sont plaint de devoir justifier des retraits en 2019. L'an dernier, la banque demandait aux clients de fournir un justificatif de dépense pour retirer plus de 1 500 euros et ça dans plusieurs agences en France..pourquoi? je ne sais pas mais ça m'ai arrivé sur Paris, et au delà de l'excuse du "plafond de sécurité" j'ai directement penché sur le manque de liquidité, mais ce n'est que mon point de vue. J'ai entendu ce genre de chose ailleurs, dans des banques comme la Banque Populaire. les agences se fixent une limite max pour montant de liquide qu'ils peuvent conserver en agence En effet, le manque s’argent liquide dans les petites agences, parfois peut expliquer l’impossibilité de se présenter spontanément et de demander 1500 ou 2000 euros d'un coup ... Bon confinement à vous. |
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LeGaulois
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April 08, 2020, 07:49:51 PM |
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C'est parce qu'ils ont pas beaucoup de liquidité, de moins en moins en tout cas, (a part en début de mois pour les allocataires) et c'est aussi pour cette raison qu'il faut les prévenir à l'avance surtout dans les petites agences.
Mais au dessus de 1500€ c'est une généralité dans pas mal de banques, c'est des dispositions interne tellement on les bassine à être vigilent sur les transactions douteuses/inhabituelles, au dela de ca on a aucune loi qui nous interdit de retirer + de1.5k
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guigui371
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April 08, 2020, 08:35:55 PM |
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C'est parce qu'ils ont pas beaucoup de liquidité, de moins en moins en tout cas, (a part en début de mois pour les allocataires) et c'est aussi pour cette raison qu'il faut les prévenir à l'avance surtout dans les petites agences.
Mais au dessus de 1500€ c'est une généralité dans pas mal de banques, c'est des dispositions interne tellement on les bassine à être vigilent sur les transactions douteuses/inhabituelles, au dela de ca on a aucune loi qui nous interdit de retirer + de1.5k
Ca c'est un pb franco francais. Fin 2017 je suis alle dans une banque neo zelandaise avec un client pour retirer $30k de son compte, on est sortis de l'agence et boom depot de $30k sur mon compte en espece. Aucun papier, pas besoin de prevenir a l'avance, ca ne leur a meme pas pose de probleme d'aller chercher l'argent dans le coffre derriere. Le system Fr est quand meme bien plus limiteur. |
it ain't much but it's honest work
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climatiseur-man
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April 08, 2020, 09:10:33 PM |
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Ca c'est un pb franco francais. Exact, je voyage beaucoup et ça m'ai arrivé de retirer de grosses sommes en cash dans des pays comme l'Australie, Taiwan, Chine, Hong Kong, où j'ai retiré des montants de plus de 4000 ou 3000 dollars en cash parfois, sans qu'on me demande quoi que ce soit, et tout ceci au guichet... Les pays étrangers où je me suis retrouvé avec un plafond, même au guichet sont généralement des pays en voie de développement. |
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asche
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April 09, 2020, 03:47:01 AM |
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Banque postale, je parle précisément de la banque postale où bon nombre de clients se sont plaint de devoir justifier des retraits en 2019. L'an dernier, la banque demandait aux clients de fournir un justificatif de dépense pour retirer plus de 1 500 euros et ça dans plusieurs agences en France..pourquoi? je ne sais pas mais ça m'ai arrivé sur Paris, et au delà de l'excuse du "plafond de sécurité" j'ai directement penché sur le manque de liquidité, mais ce n'est que mon point de vue. J'ai entendu ce genre de chose ailleurs, dans des banques comme la Banque Populaire. les agences se fixent une limite max pour montant de liquide qu'ils peuvent conserver en agence Bah perso je ne connais aucune banque qui te donne encore des Euros au guichet. Ca passe systématiquement par un DAB. Et non, a moins d'un montant a 4 chiffres pas de soucis, tous les DAB sont remplis suffisamment rapidement pour que ce ne soit pas un problème de liquidité. C'est simplement pour juguler au maximum le marché secondaire cf l'interdiction de payer en liquide au delà de 1000€ Le paiement en espèces d'un particulier à un professionnel ou entre professionnels est autorisé jusqu'à 1 000 €. D'ailleurs si on te pose ce genre de question à la banque postale, qu'est-ce que tu fais encore chez eux ? |
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Saint-loup
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December 15, 2020, 06:00:11 PM
Last edit: December 15, 2020, 07:02:00 PM by Saint-loup |
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Pour N26 je pense que tu vas pouvoir mettre à jour ton thread puisqu'elle est classée n°1 du dernier classement Bitcoin.fr https://bitcoin.fr/bitcoin-et-les-banques-classement-de-novembre-2020/
Sinon pour info N26 a lancé une opération pour Noël avec le Programme Alimentaire Mondial des Nations Unies Pour tout achat effectué en ligne par nos clients européens avant le 24 décembre, un repas sera offert aux enfants vulnérables dans le cadre du Programme Alimentaire Mondial. https://n26.com/fr-fr/blog/n26-soutient-le-programme-alimentaire-mondial Par ailleurs " Afin d’augmenter le nombre de dons, nous offrons également à nos clients une prime de parrainage de 50 € pour chaque ami invité jusqu’au 24 décembre. Et ce n’est pas tout : lorsque vos amis alimentent leur compte pour la première fois, 10 € seront versés au Programme Alimentaire Mondial en leur nom." Donc pour ceux qui sont intéressés par l'opération, n'hésitez pas à me contacter en MP, je partagerai avec plaisir une invitation(c'est sous forme de code je crois) et la prime de parrainage de 50€ avec vous. |
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