[ГАЙД] Устав обменых операций

[zasad@]

Сейчас баки проверяют все операции, процессинг снова выгодный и люди заходят, но в среднем карта живет 30-40 дней без агрессивных и частых переводов.
Потом банк закрывает возможность использовать счета на 3-5 лет, если не было криминала.

Я вчера получил на Сбер два перевода в результате продажи биткоинов. Сегодня - ещё один. 13 числа планирую ещё обменять. И в конце месяца - ещё раз. И так каждый месяц. Кроме этих операций, я совершаю расходные операции: переводы на свои счета в других банках для погашения кредитов. Карта живёт годами. В прошлый раз мне карту заблокировали в декабре 2025 года, а до этого - в 2020 году. Никаких запретов на 3-5 лет я не замечал.

Мой совет: меняться нужно с такими, как я, а не с теми, кто заходит в процессинг. Отличить нас просто: у безопасного контрагента будет не больше десяти успешных операций за последний месяц на условном Байбите, а у проблемного - сотни или тысячи. Проведёшь обмен с тем, у кого карта отлетит через 30-40 дней, - твоя карта тоже может отлететь за компанию.

Мой совет менять на рубли в обменнике и не брать частные случаи за основу.

Везенье когда нибудь закончится. Я согласен что арбитраж безопаснее процессинга, но заниматься этим через свои карты с каждым годом сложнее.

[xandry]

Подниму тему постом как не нужно менять криптовалюту.

https://tass.ru/proisshestviya/27893709
Кратко:
Молодой парень получил 1.5М рублей и поехал с друзьями в Москва Сити менять их на крипту. Деньги у него были честные от продажи авто.
В Москва сити ему отказали в обмене, приняв за "курьера" мошенников.

На выходе деньги у подростков отобрали жители Северо-Кавказского региона, предварительно поинтересовавшись их происхождением.
Согласитесь, что если вы хотите ограбить подростка, то вы не спросите у него о происхождение денег.

Почитал по ссылке и там кстати не так уж много текста, чтоб заставлять ИИ его пересказывать упуская важные детали при этом. Вот что меня заитересовало:
"В территориальный отдел полиции поступило заявление от 45-летней жительницы города Звенигорода о том, что она передала 17-летнему сыну деньги вырученные от продажи автомобиля, для приобретения криптовалюты. Подросток вместе с друзьями прибыл в офисное здание на Пресненской набережной и поднялся в пункт обмена валют, но ему отказали в совершении операции. На 1-м этаже здания сына заявительницы и его друзей встретили незнакомцы, которые стали задавать вопросы о происхождении денег"

Отсюда просто очевидно, что грабители с обменником заодно. Ведь вряд ли грабители целыми днями сидели в кустах и присматривали жертву, им кто-то оперативно сообщил, что сейчас выйдут подозрительные соплежуи с кучей бабла.
И кстати, почему вообще несовершеннолетние меняют кучу бабла? В Москаль-сити обмены крупные без паспорта проходят? Это законно?
Грабителей к слову задержали, краткая выжимка почему-то этот важный факт решила опустить.

Подниму тему постом как не нужно менять криптовалюту.

Ничего личного, но мне как-то запомнилось именно то, что вы часто пишете, что лучше менять на наличку и в крупных обменниках Московии это вполне безопасно, так что парень может быть как раз такого вот начитался и поехал так делать. 

[zasad@]

Подниму тему постом как не нужно менять криптовалюту.

https://tass.ru/proisshestviya/27893709
Кратко:
Молодой парень получил 1.5М рублей и поехал с друзьями в Москва Сити менять их на крипту. Деньги у него были честные от продажи авто.
В Москва сити ему отказали в обмене, приняв за "курьера" мошенников.

На выходе деньги у подростков отобрали жители Северо-Кавказского региона, предварительно поинтересовавшись их происхождением.
Согласитесь, что если вы хотите ограбить подростка, то вы не спросите у него о происхождение денег.

Почитал по ссылке и там кстати не так уж много текста, чтоб заставлять ИИ его пересказывать упуская важные детали при этом. Вот что меня заитересовало:
"В территориальный отдел полиции поступило заявление от 45-летней жительницы города Звенигорода о том, что она передала 17-летнему сыну деньги вырученные от продажи автомобиля, для приобретения криптовалюты. Подросток вместе с друзьями прибыл в офисное здание на Пресненской набережной и поднялся в пункт обмена валют, но ему отказали в совершении операции. На 1-м этаже здания сына заявительницы и его друзей встретили незнакомцы, которые стали задавать вопросы о происхождении денег"

Отсюда просто очевидно, что грабители с обменником заодно. Ведь вряд ли грабители целыми днями сидели в кустах и присматривали жертву, им кто-то оперативно сообщил, что сейчас выйдут подозрительные соплежуи с кучей бабла.
И кстати, почему вообще несовершеннолетние меняют кучу бабла? В Москаль-сити обмены крупные без паспорта проходят? Это законно?
Грабителей к слову задержали, краткая выжимка почему-то этот важный факт решила опустить.

Подниму тему постом как не нужно менять криптовалюту.

Ничего личного, но мне как-то запомнилось именно то, что вы часто пишете, что лучше менять на наличку и в крупных обменниках Московии это вполне безопасно, так что парень может быть как раз такого вот начитался и поехал так делать.  

По традиции начнем с конца.
Если бы эти молодые парни прочитали бы мой гайд, то они бы не попали в такую ситуацию. В 5 пункте ЛИМИТЫ все написано, никогда не нужно менять все за раз.

Без паспорта менял Ауди А6, плохо закончил. Обменники у новичков без паспорта ничего не возьмут, тем более у молодых парней, которым нет 18 лет.
Такая сделка недействительна без согласия родителей( возможно одному из друзей было 18 лет).
Грабителей задержали, но деньги возвращают обычно после суда, или раньше по решению следователя.
__
Я не уверен что грабители заодно с обменником. Вполне могли подслушать разговор или заприметить на входе.

[jokers10]

Ничего личного, но мне как-то запомнилось именно то, что вы часто пишете, что лучше менять на наличку и в крупных обменниках Московии это вполне безопасно, так что парень может быть как раз такого вот начитался и поехал так делать. 

С учётом того, что в этих офисных зданиях всё обвешано камерами и кругом охранники, а также вообще центр города и на каждом шагу правоохранители разного рода и вокруг зданий тоже куча камер, то тут довольно неожиданно, что прямо в здании стали действовать преступники, а не отследили ребят до менее просматриваемых районов. Таким отчаянным всё-таки сложно что-то противопоставить, они везде могут найтись, не системный случай. Но то, что в новостях из Москвы отъём денег миллионами у безработных время от времени случается, должен наводить на мысли, что по городу шляться с крупными суммами наличными в любом случае не особенно-то безопасно.

[zasad@]

Ничего личного, но мне как-то запомнилось именно то, что вы часто пишете, что лучше менять на наличку и в крупных обменниках Московии это вполне безопасно, так что парень может быть как раз такого вот начитался и поехал так делать.  

С учётом того, что в этих офисных зданиях всё обвешано камерами и кругом охранники, а также вообще центр города и на каждом шагу правоохранители разного рода и вокруг зданий тоже куча камер, то тут довольно неожиданно, что прямо в здании стали действовать преступники, а не отследили ребят до менее просматриваемых районов. Таким отчаянным всё-таки сложно что-то противопоставить, они везде могут найтись, не системный случай. Но то, что в новостях из Москвы отъём денег миллионами у безработных время от времени случается, должен наводить на мысли, что по городу шляться с крупными суммами наличными в любом случае не особенно-то безопасно.

Часть 3 ст. 161 УК РФ -грабеж организованной группой в особо крупном размере( от 1 миллиона) вилка 6-12 лет. На первый раз дадут ближе к минималке, а может и нет, раз там отморозки.

[Etranger]

Таким отчаянным всё-таки сложно что-то противопоставить, они везде могут найтись, не системный случай.

Либо же это никакое не отчаяние, а как раз таки абсолютная уверенность в том, что у грабителей бы вышло воплотить в жизнь их грабительское дело. Потому что без какой-либо протекции это довольно странное решение, Вы правы. Очень много рисков, и даже если грабители совсем уж тупые (а это далеко не всегда так), то инстинкт самосохранения у них должен присутствовать, иначе они долго не протянут. Так что вывод про крышу сам собой напрашивается, как по мне.

[zasad@]

Либо же это никакое не отчаяние, а как раз таки абсолютная уверенность в том, что у грабителей бы вышло воплотить в жизнь их грабительское дело. Потому что без какой-либо протекции это довольно странное решение, Вы правы. Очень много рисков, и даже если грабители совсем уж тупые (а это далеко не всегда так), то инстинкт самосохранения у них должен присутствовать, иначе они долго не протянут. Так что вывод про крышу сам собой напрашивается, как по мне.

Кто будет давать крышу отморозкам, которые грабят людей в центре города с открытыми лицами? Если такие "одаренные" найдутся, то они долго не прослужат в Москве. От таких грабителей проблем больше, чем прибыли.

Нанимаются не очень умные исполнители, которым говорят что это курьеры мошенников и они не заявят. Не прокатило, набирают новых.

[jokers10]

Так что вывод про крышу сам собой напрашивается, как по мне.

Полтора миллиона рублей единоразово это слишком мелкая сумма, чтобы реально крышевать подобное. Есть менее опасные для крыши виды серого бизнеса, на котором можно кормиться гораздо сытнее, чтобы вот такое плодить в деловом центре столицы. Можно же случайно нарваться на совсем не того человека таким способом, и потом хлопот не оберёшься. Я, конечно, статистики не знаю, но был бы мелкий гоп-стоп сейчас актуален, это бы широко в сети обсуждали, так что не думаю. Всё-таки больше похоже именно на какую-то дурость в данном случае.