Bancos deverão reportar movimentação superiores à R$ 2 mil

[alegotardo]

Mais uma lei para ficarem atentos...

Divulgada já faz um tempo, a Circular n° 3.978 de 23/1/2020 do Banco Central do Brasil obriga que bancos reportem à essa instituição Nome e CPF dos clientes que tiverem movimentações acima de R$ 2 mil. Se não me engano o limite anterior era de 10 mil.

Já para o caso de depósitos ou saques superiores à 50 mil, o banco também deverá solicitar do cliente informações como a origem do dinheiro ou a finalidade do saque.

A medida começa a valer no começo de Julho desse ano.

Code:

Art. 33.  No caso de operações com utilização de recursos em espécie de valor individual superior a R$2.000,00 (dois mil reais), as instituições referidas no art. 1º devem incluir no registro, além das informações previstas nos arts. 28 e 30, o nome e o respectivo número de inscrição no CPF do portador dos recursos.

Art.  34.  No caso de operações de depósito ou aporte em espécie de valor individual igual ou superior a R$50.000,00 (cinquenta mil reais), as instituições referidas no art. 1º devem incluir no registro, além das informações previstas nos arts. 28 e 30:
~~
III - a origem dos recursos depositados ou aportados.
~~
III - a finalidade do saque;

Art. 70.  Esta Circular entra em vigor em 1º de julho de 2020.

[tg88]

Oque acho interessante é que esses limites vão se fixando em valores cada vez menores, quando na realidade deveriam ser elevados no minimo conforme a inflação.

Parece a tabela de base de calculo de IR, daqui uns dias só estará isento que receber menos de 1 salario minimo. 

[Paredao]

E por essa e outras, que eu não entendo por que tem tanta gente que fica de mimimi, quando é dito que as exchanges mandam relatórios para a Receita. Agora vai ter mais um. Todo saque feito na exchange maior que 2 mil reais em conta bancária será relatado pelo próprio banco. 

[l3pox]

Oque acho interessante é que esses limites vão se fixando em valores cada vez menores, quando na realidade deveriam ser elevados no minimo conforme a inflação.

Parece a tabela de base de calculo de IR, daqui uns dias só estará isento que receber menos de 1 salario minimo. 

muito bem colocado.

essa notícia já tá rolando faz algum tempo alegotardo. e de novo me lembra da palestra do Andreas: Money as a system of control.


agora imagina quantas transações por dia acima de 2 mil reais não acontecem?
deve ser uma agulha no palheiro né?

fico curioso sobre como funcionam as questões de sigilo bancários, e possibilidades de quebra de sigilo.
Só acontecemcom ação judicial ou a receita tem acesso à tudo, sempre?

[Alveus]

É uma medida tenebrosa, o valor deveria ser aumentado. Para piorar a situação estão querendo limitar os pagamentos em dinheiro físico (saques, depósitos e cheques) para  1,5 vezes o teto do funcionalismo público, aproximadamente 58,9 mil reais. Por outro lado essa medida via fomentar a utilização de meios alternativos de transferências de valores como: as criptomoedas e pagamentos por meio de QR codes.

fonte: https://www.camara.leg.br/noticias/594192-comissao-aprova-limite-para-transacoes-em-dinheiro/

[Paredao]

fico curioso sobre como funcionam as questões de sigilo bancários, e possibilidades de quebra de sigilo.
Só acontecemcom ação judicial ou a receita tem acesso à tudo, sempre?

Esse assunto é bem polemico. Já chegou ao Supremo Tribunal Federal. Como muda a jurisprudência toda hora no Brasil, no momento, a quebra de do sigilo bancário somente com ação judicial. A receita diz que esses repasses de informação não caracterizam quebra de sigilo, pois o banco só revela o valor transacionado e não para quem você mandou ou recebeu dinheiro. Complicado isso.

[alegotardo]

agora imagina quantas transações por dia acima de 2 mil reais não acontecem?
deve ser uma agulha no palheiro né?

Milhares, inúmeras... pois pelo que li da circular a medida é tanto para pessoas físicas como jurídicas.
Com certeza é uma informação que só será usada para fins de investigação em alguma malha fina ou algo do tipo.

Mas o que mais assusta aí é a obrigatoriedade de informar de onde vem o dinheiro depositado ou o que tu vai querer fazer com ele, se superior à 50k.

[Paredao]

Mas o que mais assusta aí é a obrigatoriedade de informar de onde vem o dinheiro depositado ou o que tu vai querer fazer com ele, se superior à 50k.

Isso são diretrizes internacionais contra lavagem de dinheiro. Nos países desenvolvidos essa pratica é pra lá de comum. No Brasil estão tentando implantar. Como "dinheiro não cai do céu", os governos querem saber a origem e o destino de altos valores.

[Loganota]

Também compartilho da opinião que os valores vão ficar cada vez mais restritos e no futuro é capaz de eles analisarem todas as operações. Pena que exchanges descentralizadas e o p2p ainda estão engatinhando perto dos valores que as exchanges comuns movimentam.

[l3pox]

agora imagina quantas transações por dia acima de 2 mil reais não acontecem?
deve ser uma agulha no palheiro né?

Milhares, inúmeras... pois pelo que li da circular a medida é tanto para pessoas físicas como jurídicas.
Com certeza é uma informação que só será usada para fins de investigação em alguma malha fina ou algo do tipo.

Mas o que mais assusta aí é a obrigatoriedade de informar de onde vem o dinheiro depositado ou o que tu vai querer fazer com ele, se superior à 50k.

exato, daí a importância de crypto.
de novo cito o Andreas: as transações da esfera pública/política tinham que ser mais acessíveis e as transações da esfera privada/pessoa física tinham que ser mais privadas.

Mas o que mais assusta aí é a obrigatoriedade de informar de onde vem o dinheiro depositado ou o que tu vai querer fazer com ele, se superior à 50k.

Isso são diretrizes internacionais contra lavagem de dinheiro. Nos países desenvolvidos essa pratica é pra lá de comum. No Brasil estão tentando implantar. Como "dinheiro não cai do céu", os governos querem saber a origem e o destino de altos valores.

eles sempre vão querer abocanhar a parte deles...

Também compartilho da opinião que os valores vão ficar cada vez mais restritos e no futuro é capaz de eles analisarem todas as operações. Pena que exchanges descentralizadas e o p2p ainda estão engatinhando perto dos valores que as exchanges comuns movimentam.

quando a água bater as DEX vão crescer exponencialmente.

imagina então com uma criptomoeda estatal? a vigilãncia e possibilidade de censura seria maior ainda.

[Paredao]

eles sempre vão querer abocanhar a parte deles...

Sei que os governos querem sempre abocanhar a "parte deles", mas também não pode deixar a malandragem correr solta. Não existe esse negócio de "ética" para a malandragem, o que eles querem mesmo é a grana.  

[l3pox]

eles sempre vão querer abocanhar a parte deles...

Sei que os governos querem sempre abocanhar a "parte deles", mas também não pode deixar a malandragem correr solta. Não existe esse negócio de "ética" para a malandragem, o que eles querem mesmo é a grana.  

cara, na real, existe a ética da malandragem sim...

pergunta pra qualquer pessoa que vive na periferia do RJ, a galera confia mais no traficante que na polícia.

uma moça com quem trabalhei me falou:
"os puliça entra na casa, sem nem querer saber, se tiver dinheiro, pega.
abre geladeira, pega as coisas..."

e isso não é um caso isolado.

falta muito caminho pro Brasil ainda....
muito.

[Paredao]

cara, na real, existe a ética da malandragem sim...

pergunta pra qualquer pessoa que vive na periferia do RJ, a galera confia mais no traficante que na polícia.

uma moça com quem trabalhei me falou:
"os puliça entra na casa, sem nem querer saber, se tiver dinheiro, pega.
abre geladeira, pega as coisas..."

e isso não é um caso isolado.

falta muito caminho pro Brasil ainda....
muito.

Mas ai ambos os casos são malandros. Tanto a "puliça" como a bandidagem. Quanto ao Brasil eu já desisti. Para quem é jovem, o melhor caminho é o aeroporto. Neste país não tem mais solução. Pena que já passei da idade, senão já estaria morando em Portugal.

[l3pox]

cara, na real, existe a ética da malandragem sim...

pergunta pra qualquer pessoa que vive na periferia do RJ, a galera confia mais no traficante que na polícia.

uma moça com quem trabalhei me falou:
"os puliça entra na casa, sem nem querer saber, se tiver dinheiro, pega.
abre geladeira, pega as coisas..."

e isso não é um caso isolado.

falta muito caminho pro Brasil ainda....
muito.

Mas ai ambos os casos são malandros. Tanto a "puliça" como a bandidagem. Quanto ao Brasil eu já desisti. Para quem é jovem, o melhor caminho é o aeroporto. Neste país não tem mais solução. Pena que já passei da idade, senão já estaria morando em Portugal.

realmente. tem isso.

Eu sempre tenho esperança mas realmente, o histórico daqui é díficil.
e o povo complicado de abrir a cabeça.
mas tem duas coisas que nenhum lugar tem: o clima e a felicidade.

quanto à idade: nunca é tarde.

[rdluffy]

Se observarmos, sem especulações ou sem conspirações, vemos facilmente que o cerco está se fechando por todos os lados, e o governo está agindo para que tenha controle de praticamente TODAS as nossas transações em um futuro próximo

Os programas estão mais inteligentes e antes o que era serviço de pessoas, agora é de máquinas, todo esse movimento vai pegar muita gente que sonega, agora não sei se estão querendo pegar os peixes grandes, ou se irão fazer uma limpa geral e pegar todos

[Paredao]

Os programas estão mais inteligentes e antes o que era serviço de pessoas, agora é de máquinas, todo esse movimento vai pegar muita gente que sonega, agora não sei se estão querendo pegar os peixes grandes, ou se irão fazer uma limpa geral e pegar todos

Depende do governo. Tem governo que vai querer pegar todos e tem governo que vai querer pegar apenas os "peixes graúdos". Não pode esquecer que uma fiscalização não é tão barata para os órgãos governamentais. Tem um custo que muita das vezes não vale a pena serem gastos.

[rdluffy]

Os programas estão mais inteligentes e antes o que era serviço de pessoas, agora é de máquinas, todo esse movimento vai pegar muita gente que sonega, agora não sei se estão querendo pegar os peixes grandes, ou se irão fazer uma limpa geral e pegar todos

Depende do governo. Tem governo que vai querer pegar todos e tem governo que vai querer pegar apenas os "peixes graúdos". Não pode esquecer que uma fiscalização não é tão barata para os órgãos governamentais. Tem um custo que muita das vezes não vale a pena serem gastos.

Sim, ainda tem o custo de chamar todo esse pessoal para se explicar, imagino que viável não seja, mas fica ainda a dúvida quanto ao que realmente querem aqui, obviamente é arrecadar mais 
Mas temos que ficar espertos aqui pois mesmo sem querer podemos cometer algum deslize, ainda mais com essas regras novas sobre as criptomoedas que não são nada claras

[Alveus]

~~
Mas ai ambos os casos são malandros. Tanto a "puliça" como a bandidagem. Quanto ao Brasil eu já desisti. Para quem é jovem, o melhor caminho é o aeroporto. Neste país não tem mais solução. Pena que já passei da idade, senão já estaria morando em Portugal.

Para quem deseja se mudar para lá a próxima grande crise econômica pode ser uma oportunidade, um aumento de preços no bitcoin e imóveis mais em conta..

[Paredao]

~~
Mas ai ambos os casos são malandros. Tanto a "puliça" como a bandidagem. Quanto ao Brasil eu já desisti. Para quem é jovem, o melhor caminho é o aeroporto. Neste país não tem mais solução. Pena que já passei da idade, senão já estaria morando em Portugal.

Para quem deseja se mudar para lá a próxima grande crise econômica pode ser uma oportunidade, um aumento de preços no bitcoin e imóveis mais em conta..

Eu gostaria de mudar para lá. Li noutro dia que parece que saiu uma lei que deixa de dar o visto de permanência para quem compra casas nas principais cidades do País, sendo assim a tendência dos preços das casas em Lisboa e congeneres é cair bastante. Vão manter apenas para quem comprar no interior. Como tenho cidadania italiana poderia viver em Portugal sem problemas. O que pesa é que não tenho mais "energia" para mudar de País. 

[cryptobaboon]

Eu gostaria de mudar para lá. Li noutro dia que parece que saiu uma lei que deixa de dar o visto de permanência para quem compra casas nas principais cidades do País, sendo assim a tendência dos preços das casas em Lisboa e congeneres é cair bastante. Vão manter apenas para quem comprar no interior. Como tenho cidadania italiana poderia viver em Portugal sem problemas. O que pesa é que não tenho mais "energia" para mudar de País. 

O que me lembrou, também, dessa notícia que vi este final de semana sobre maior celeridade no processo de fornecimento de visto de trabalho para os profissionais de TI e que trablhem com blockchain. Fica a dica para quem se enquadra e pensa em rumar para o nosso cafofo europeu