[Info/Diskussion] Überblick, welche Nachweise Exchanges, Banken etc. verlangen

[Lakai01]

Die wollen dann auch bestimmt was vom kuchen ab haben 

Ja, definitiv. Ich glaube für klassische Banken wirds zukünftig sowieso schon schwer genug mit den Anbietern, die jetzt nach und nach in das klassische Bankgeschäft reindrängen. Da rede ich noch garnicht von bspw Bitpanda mit der Crypto-Kreditkarte sondern von Amazon-, Apple und Google Pay Diensten.

Verschlafen oder blockieren die Banken jetzt auch noch Crypto-Services werden auch bei jungen Kunden alle Chancen verspielt.

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[bct_ail]

Im Kraken Thread hatten wir mal kurz die Diskussion, welche Bank in Verbindung mit der Kraken Exchange keine Probleme macht. Ein Post über diesen Quote steht es drin (Spoiler: Fidor Bank). Jedenfalls hatte bullrun2020bro daraufhin geschrieben, dass die Comdirekt Bank Probleme gemacht hat.

hängt immer von den Summen und der Häufigkeit ab. Die meisten erlauben gelegentliche/kleine Zahlungen. Aber wird es häufiger oder zu groß (das definiert jede Bank anders) dann bleiben weniger als eine handvoll Banken übrig:
https://coinforum.de/topic/23514-welche-banken-sind-cryptofreundlich/?do=findComment&comment=525750

Kann ich so bestätigen. Dies betrifft unter anderem auch die deutsche Bank comdirect (die kürzlich von der Commerzbank übernommen wurde). Werden hier die Auszahlungen zu hoch bzw. die Auszahlungsintervalle zu häufig, erfolgt eine fristgerechte Kündigung zum nächstmöglichen Zeitpunkt (d.h. zunächst Konto ohne Angaben von Gründen gesperrt; wochenlang kein Zugriff auf Gelder und Depots).

Da hilft es auch nicht wenn man problemlos einen Mittelherkunftsnachweis vorlegen kann (und dies auch tut) und telefonisch vorher über die Kryptogeldeingänge informiert hat. Diese leidige Erfahrung durfte kürzlich ein Bekannter von mir machen.

Ich war aufgrund der der guten Konditionen und des guten Supports lange ein Verfechter der Comdirect - aber aufgrund der vielen Kostensteigerungen und der Konzernpolitik in Bezug auf Kryptowährungen, kann man dieses Geldhaus (d.h. Commerzbank und Comdirect) aktuell unter keinen Umständen mehr empfehlen.

Dazu passen dann auch derart einseitige Artikel aus dem gleichen Hause: Edelmetalle gegen Kryptowährungen - Insight - Commerzbank

[bct_ail]

Aus einem anderen Thread

Sobald ich FIAT in Coins tausche, ist ja alles kein Problem, aber beim Rücktausch Coin in Fiat drehen die Banken in 2021 völlig durch. Die Commerzbank hat einem Kollegen im Mai sogar das Konto gekündigt, weil er insgesamt (im ganzen Jahr 2021!)  7000,- Euro von Binance erhalten hat. Völlig irre!

[-doubleU-]

Aus einem anderen Thread

Sobald ich FIAT in Coins tausche, ist ja alles kein Problem, aber beim Rücktausch Coin in Fiat drehen die Banken in 2021 völlig durch. Die Commerzbank hat einem Kollegen im Mai sogar das Konto gekündigt, weil er insgesamt (im ganzen Jahr 2021!)  7000,- Euro von Binance erhalten hat. Völlig irre!

Völlig irre! trifft es auf den Punkt. Wegen 7000 Euro sich ein neues Konto suchen zu müssen ist doch Wahnsinn.
Ausgehend vom Zitat

Zuerst ignorieren sie dich, dann lachen sie über dich, dann bekämpfen sie dich und dann gewinnst du.

Mahatma Gandhi

dürften wir demnach bereits im vorletzen Status angekommen sein. Als Hodler bekommt man dieses Theater (zum Glück) gar nicht so sehr mit. Hoffen wir einfach mal das es nicht mehr so lange dauern wird bis wir über die Bänker lachen können. Die beschlossene Bitcoin-Akzeptanz in El Salvador wird ja sicher bald zeigen wie viel Gegenwehr von den traditionellen Finanzmächten derzeit auf internationaler Ebene kommt.

[bullrun2024bro]

Aus einem anderen Thread

Sobald ich FIAT in Coins tausche, ist ja alles kein Problem, aber beim Rücktausch Coin in Fiat drehen die Banken in 2021 völlig durch. Die Commerzbank hat einem Kollegen im Mai sogar das Konto gekündigt, weil er insgesamt (im ganzen Jahr 2021!)  7000,- Euro von Binance erhalten hat. Völlig irre!

Das Prozedere kann ich bestätigen. Ich weiß von zwei Bekannten, denen bei der comdirect (kürzlich von der Commerzbank übernommen) die Konten gekündigt wurden, nachdem man auf die jeweiligen Konten Kryptos von Kraken ausgezahlt hat. Trotzdessen, dass die Herkunft belegt hätte werden können.

In der Regel läuft eine Kündigung dann so ab, dass die Bank aus heiterem Himmel fristgerecht innerhalb von 3 Monaten ohne Angaben von Gründen kündigt. Alle darauffolgenden Anrufe/E-Mails bzw. der Schriftverkehr sind dann zwecklos. Man erhält keinerlei Auskunft. Das kuriose ist, dass die Bank vor dem Geldeingang über die Transaktionen informiert wurde und telefonisch mitgeteilt hat, dass sollte es Rückfragen geben, man seitens der Bank aufgefordert wird entsprechende Unterlagen einzureichen. Statt einer Aufforderung kommt dann aber die direkte Kündigung.

Das Verhalten deckt sich leider eindeutig mit den kritischen Veröffentlichungen der Commerzbank zum Thema Kryptowährungen. Es sieht ganz so aus als wollte man Kunden die sich mit Kryptowährungen beschäftigen loswerden, anders kann ich mir zumindest das Verhalten oben nicht erklären.

[bullrun2024bro]

Nach dem Hinweis von @mole0815 hier auch kurz die Rückverlinkung: Bitstamp - Gebühren und Accountkündigungen für inaktive Accounts

Bei Bitstamp hat sich in puncto inaktive Accounts und Gebühren leider einiges getan und es werden unter Umständen Gebühren für euren Account fällig. Falls ihr einen Account bei Bitstamp besitzt und schon länger nicht mehr reingeschaut habt, bitte einmal den oben verlinkten Thread lesen, um keine böse Überraschung zu erleben.

[Soonandwaite]

Nach dem Hinweis von @mole0815 hier auch kurz die Rückverlinkung: Bitstamp - Gebühren und Accountkündigungen für inaktive Accounts

Bei Bitstamp hat sich in puncto inaktive Accounts und Gebühren leider einiges getan und es werden unter Umständen Gebühren für euren Account fällig. Falls ihr einen Account bei Bitstamp besitzt und schon länger nicht mehr reingeschaut habt, bitte einmal den oben verlinkten Thread lesen, um keine böse Überraschung zu erleben.

Ich bin da echt angemeldet. Gab mal einiges an Dollars. Jedoch ist das alles abgezogen bis auf paar Cent.
Muss ich da nun etwas besonderes zusätzlich beachten ? Die paar Cent können die ja behalten.
Aber die kündigen denn ja. Man braucht nix zu unternehmen bis auf die Mail zu warten ?
Oder kann man den Account auch selbst schließen ? Muss mich wohl mal dort einloggen ob das so geht mit " Bye Bye Bitstamp "

Edit: https://www.bitstamp.net/faq/how-can-i-close-my-account/   

[Real-Duke]

Falls ihr einen Account bei Bitstamp besitzt und schon länger nicht mehr reingeschaut habt, bitte einmal den oben verlinkten Thread lesen, um keine böse Überraschung zu erleben.

Danke Dir dafür bro! Zum Glück bin ich schon wach, aber ich glaube ich träume noch oder wie?
Ich habe mich 2017 bei Bitstamp registriert (mit KYC) aber die Börse letztendlich niemals genutzt

Seit einiger Zeit nerven sie mich per mail, da mein damals angegebener Ausweis mittlerweile ungültig geworden ist. Das habe ich nun die ganze Zeit gepflegt ignoriert
Können und werden sie denn etwas fordern, selbst wenn man nie irgendwelche Funds dort hatte?

Oder kann man den Account auch selbst schließen ? Muss mich wohl mal dort einloggen ob das so geht mit " Bye Bye Bitstamp "

Edit: https://www.bitstamp.net/faq/how-can-i-close-my-account/   

Scheint evtl der sicherste Weg zu sein.

[bullrun2024bro]

Danke Dir dafür bro! Zum Glück bin ich schon wach, aber ich glaube ich träume noch oder wie?

Kein Problem. Ich hatte mir schon gedacht, dass das Thema hier für einige langjährige Nutzer interessant sein könnte. Bitstamp war ja jahrelang eine der wichtigsten Börsen und ist auch heute noch eine anständige FIAT-Ramp für europäische Kunden.

Ich habe mich 2017 bei Bitstamp registriert (mit KYC) aber die Börse letztendlich niemals genutzt

Seit einiger Zeit nerven sie mich per mail, da mein damals angegebener Ausweis mittlerweile ungültig geworden ist. Das habe ich nun die ganze Zeit gepflegt ignoriert

Dann darfst du gespannt sein, ob bald die erste E-Mail zum inaktiven Account kommt. Ich vermute aber da bist du nicht der einzige.

Edit: https://www.bitstamp.net/faq/how-can-i-close-my-account/   

Danke für die FAQ. Ich denke das hilft einigen hier weiter, die sich von Bitstamp verabschieden möchten.

[bct_ail]

In Zusammenarbeit mit der Kanzlei Winheller ist dieses interessante Videointerview entstanden, in dem aus der Sicht von Winheller dargestellt wird, welche Ereignisse zu einer Nachfrage seitens der Bank bis hin zu einer Kontosperrung führen können.

Was ich aus dem Interview zusammenfassend mitgenommen habe:

• Es gibt keine definierte Triggerschwelle, bei der die Alarmglocken bei der Bank läuten. Jede Bank ist individuell.
• mehrere kleine Eingänge können problematischer sein als ein großer
• Von vorheriger Nachfrage und Einfrierung über Sperrung bis Geldwäscheverdachtsanzeige ist alles möglich
• Eingänge von Europäischer SEPA unproblematischer als von den Seychellen
• Bank im Vorwege kontaktieren mit der Angabe: wieviel kommt rein, von wem (welche Börse mit Adresse), womit wurden die Gewinne erwirtschaftet (habe in Krypto investiert, aus meinem Gehalt)
• Dokumentation ist alles

https://www.youtube.com/watch?v=KSOk_-AoqhI

[willi9974]

Ich kann die VR Bank empfehlen. Ist Crypto gegenüber sehr aufgeschlossen.
Sie unternehmen recht viel im Bereich Bitcoin, von Aufklärungsveranstaltungen, bis hin zu BTC Beratungsgesprächen als auch geplant (habe ich so gehört), dass sie sich demnächst mit einem anderen Institut mit Verwahrlizenz zusammenschließen und BTC dann direkt anbieten.

https://www.vr.de/privatkunden/unsere-produkte/was-ist-ein-girokonto/online-banking.html

[bct_ail]

Ich kann die VR Bank empfehlen. Ist Crypto gegenüber sehr aufgeschlossen.

Das heißt, du hast bei denen ein Konto und hat auch schon hin und her Transaktionen zwischen Börse(n) und einem VT Konto vorgenommen?
Über die VR Bank in Bayern hatten wir ja auch schon in anderen Threads immer wieder positiv geschrieben. Die VR Bank in Wien geht ja auch eine Partnerschaft mit Bitpanda ein (oder hat schon; bin da nicht auf dem Stand).
Ich weiß aber nicht, inwiefern die Raaiffeisenbanken zusammenarbeiten oder ob jede ihr eigenes Süppchen kochen darf.

[willi9974]

Noch nicht, da die VR Bank mein Nachfolger der geschlossenen Fidorbank ist.

Konto wird gerade eröffnet, habe aber meine Belege die ich habe mit meinem neuen Banker besprochen und er hat es direkt mit der internen Geldwäsche Abteilung besprochen, meine Belege reichen aus und wenn ich sie im Vorfeld einreiche und vorher anrufe, wird auch nichts gesperrt.

Da die Gelder von Kraken auch mit EU Konten gesendet wird, ist es eher unproblematisch.
Mehr weiss ich erst wenn ich meine 10-20% ausgezahlt habe 

[bct_ail]

Noch nicht, da die VR Bank mein Nachfolger der geschlossenen Fidorbank ist.

Konto wird gerade eröffnet, habe aber meine Belege die ich habe mit meinem neuen Banker besprochen und er hat es direkt mit der internen Geldwäsche Abteilung besprochen, meine Belege reichen aus und wenn ich sie im Vorfeld einreiche und vorher anrufe, wird auch nichts gesperrt.

Welche Belege hast du denen denn vorgelegt?

Mehr weiss ich erst wenn ich meine 10-20% ausgezahlt habe 

Dann bin ich mal gespannt, wenn du 50% auszahlen lässt. 

[willi9974]

Volle Programm

- Gehaltsnachweis
- Kontoauszug Überweisung von Gehaltskonto auf Fidor
- Kontoauszug von Fidor zu Kraken
- pdf des Kraken Deposit und Trades Kauf bitcoin
- pdf vom Kraken Verkauf und Überweisung auf VR Bank kommt noch

Also eine lückenlose Kette
Die Kontoauszüge von Fidor muss ich noch nachfordern, die fehlen mir noch von dem besagten Jahr. Hatte ich vergessen zum runterladen als die Bank geschlossen wurde.

Mehr geht ja nicht

Viele Grüße
Willi

[bct_ail]

Volle Programm

- Gehaltsnachweis
- Kontoauszug Überweisung von Gehaltskonto auf Fidor
- Kontoauszug von Fidor zu Kraken
- pdf des Kraken Deposit und Trades Kauf bitcoin
- pdf vom Kraken Verkauf und Überweisung auf VR Bank kommt noch

Also eine lückenlose Kette
Die Kontoauszüge von Fidor muss ich noch nachfordern, die fehlen mir noch von dem besagten Jahr. Hatte ich vergessen zum runterladen als die Bank geschlossen wurde.

Mehr geht ja nicht

Viele Grüße
Willi

Oha.
Gehaltsnachweis zum Zeipunkt des entsprechenden Kaufs?
Sind da auch Coins dabei, die bei Kauf wenig gekostet haben und jetzt ordentlich gestiegen sind vom Preis her?

[willi9974]

Ich dachte mir ich ersticke mal gleich jeder weitere Nachfrage, mit allen Belegen die dienlich sind.
Und man sieht ja über den Kontoauszug das monatliche Gehalt (ja zum Kaufzeitpunkt der Coins ist immer auch das Gehalt ersichtlich), daher auch als Gehaltsnachweis.

Nur BTC und ETH, Shitcoinkrümel sind alle weg und in BTC umgesetzt, ist aber so wenig das es da keine Belege gibt und über die Wirex verlebt wird :-)

[Lakai01]

[...]
Die VR Bank in Wien geht ja auch eine Partnerschaft mit Bitpanda ein (oder hat schon; bin da nicht auf dem Stand).
Ich weiß aber nicht, inwiefern die Raaiffeisenbanken zusammenarbeiten oder ob jede ihr eigenes Süppchen kochen darf.

Die VR und die österreichischen Raiffeisenbanken haben nichts miteinander zu tun - abgesehen vom "Raiffeisen" im Namen. Es sind auch die Raiffeisenbanken innerhalb Österreichs nur lose gekoppelt, die Bitpanda Integration bietet bspw. nur die Raiffeisen Landesbank Niederösterreich/Wien an, alle anderen Bundesländer in Österreich kommen (noch) nicht in den Genuss der Kooperation und können die Features auch gar nicht nutzen.

Also nein, nur weil die eine Landesbank in Österreich die Kooperation eingangen ist heißt das noch nicht, dass das auch für andere Banken gilt, schon gar nicht länderübergreifend 

[bct_ail]

Volle Programm

- Gehaltsnachweis
- Kontoauszug Überweisung von Gehaltskonto auf Fidor
- Kontoauszug von Fidor zu Kraken
- pdf des Kraken Deposit und Trades Kauf bitcoin
- pdf vom Kraken Verkauf und Überweisung auf VR Bank kommt noch

Eine Nachfrage nochmal, willi9974. Konntest du etwas schwärzen? Zum Beispiel die Walletadressen?

[willi9974]

Ich verstehe deine Frage nicht.
Was war deine Frage?

Viele Grüße
Willi