Krypto ohne Herkunftsnachweis/Kaufnachweis

[Acura3600]

Bei BisQ läuft es über ein Escrow Konto ab soweit ich weiß. Da verliert niemand sein Geld.

"Bisq does not hold any national currency. National currency is transferred directly from one trader to the other using traditional banking and payment services."

Escrow ist bei den Kryptos vorhanden, aber Bank/SEPA wohl nicht. Das läuft da wohl wie bei Bitcoin.de ab
Daher denke ich ist hier das Risiko schon noch da wenn man mit Unbekannten Traded die einem Geld von geklauten/gehackten Konten etc überweisen.
aber lasse mich gerne da gerne vom Gegenteil überzeugen.

Ok, dann war es so das der Verkäufer der BTC´s bestätigen muss das er auch wirklich das Geld erhalten hat, erst dann werden die BTC freigegeben. Müsste dazu was auf BisQ stehen.

[lassdas]

.. das Risiko schon noch da wenn man mit Unbekannten Traded die einem Geld von geklauten/gehackten Konten etc überweisen..

.. das der Verkäufer der BTC´s bestätigen muss das er auch wirklich das Geld erhalten hat, ..

Merkste selbst, oder?

Das eigentliche Risiko bei solchen Trades ist nicht, daß man das Fiat-Geld nicht erhält,
sondern daß man nicht wirklich kontrollieren kann, woher das Geld stammt.

Wenn Du auf Deinem Konto Geld von nem gehackten Konto erhälst, hast Du ein Problem, nicht der Käufer.
Das Risiko ist also ziemlich einseitig verteilt.

[Acura3600]

.. das Risiko schon noch da wenn man mit Unbekannten Traded die einem Geld von geklauten/gehackten Konten etc überweisen..

.. das der Verkäufer der BTC´s bestätigen muss das er auch wirklich das Geld erhalten hat, ..

Merkste selbst, oder?

Das eigentliche Risiko bei solchen Trades ist nicht, daß man das Fiat-Geld nicht erhält,
sondern daß man nicht wirklich kontrollieren kann, woher das Geld stammt.

Wenn Du auf Deinem Konto Geld von nem gehackten Konto erhälst, hast Du ein Problem, nicht der Käufer.
Das Risiko ist also ziemlich einseitig verteilt.

Das Problem & Risiko hast Du auch bei Bitcoin.de - Gruß zurück 

[lassdas]

Da hast Du natürlich völlig recht.

Das ist neben dem besch..eidenen Support und der Obrigkeitshörigkeit einer der Gründe, warum ich Bitcoin.de meide, wie der Teufel das Weihwasser und auch niemandem raten kann, deren "Service" zu nutzen. 

[HeRetiK]

Das Problem & Risiko hast Du auch bei Bitcoin.de - Gruß zurück 

Da hast Du natürlich völlig recht.

Das ist neben dem besch..eidenen Support und der Obrigkeitshörigkeit einer der Gründe, warum ich Bitcoin.de meide, wie der Teufel das Weihwasser und auch niemandem raten kann, deren "Service" zu nutzen. 

Gab es bei Bitcoin.de tatsächlich schon Fälle von geklauten Konten? Das es Geldwäsche-Verdachtsmomente gegeben hat hab ich mitbekommen, aber das die Probleme mit geklauten Konten haben wäre mir neu. Soweit ich mich erinnern kann machen die ja das übliche KYC von Kopf von bis Fuss (also von Ausweis bis Bankkonto). Oder gabs da schon Fälle wo sich Leute mit Konto A registriert aber mit Konto B überwiesen haben?

[Acura3600]

Das Problem & Risiko hast Du auch bei Bitcoin.de - Gruß zurück 

Da hast Du natürlich völlig recht.

Das ist neben dem besch..eidenen Support und der Obrigkeitshörigkeit einer der Gründe, warum ich Bitcoin.de meide, wie der Teufel das Weihwasser und auch niemandem raten kann, deren "Service" zu nutzen. 

Gab es bei Bitcoin.de tatsächlich schon Fälle von geklauten Konten? Das es Geldwäsche-Verdachtsmomente gegeben hat hab ich mitbekommen, aber das die Probleme mit geklauten Konten haben wäre mir neu. Soweit ich mich erinnern kann machen die ja das übliche KYC von Kopf von bis Fuss (also von Ausweis bis Bankkonto). Oder gabs da schon Fälle wo sich Leute mit Konto A registriert aber mit Konto B überwiesen haben?

Es gab tatsächlich schon viele Fälle von gephisten Bankkonten die dann BTC über Bitcoin.de gekauft hatten, auch kriminelle Bankkonten - Da gab es schon vieles. Auch gab es schon USer die BTC verloren haben bei einem Trade - glaube der USer Serpens66 war auch davon betroffen - war ein ewiges hin und her zwischen bitcoin.de und Fidorbank zwecks Schuldzuweisung - Am Ende würde ich meinen ging der USer leer aus.

[-doubleU-]

Auch gab es schon USer die BTC verloren haben bei einem Trade - glaube der USer Serpens66 war auch davon betroffen - war ein ewiges hin und her zwischen bitcoin.de und Fidorbank zwecks Schuldzuweisung - Am Ende würde ich meinen ging der USer leer aus.

Hier nachzulesen... Deine Erinnerung täuscht dich nicht, Serpens66 hatte damals nach einem Express Trade BTC versendet aber kein Geld erhalten.
Unterstützung in diesem Fall seitens bitcoin.de/Fidorbank war meiner Meinung nach mehr als Grenzwertig. 

Sein Fazit nach über 3 Jahren im März diesen Jahres lautete daher

Daher muss ich mich wohl damit abfinden, dass Banken machen können was sie wollen, Bundesbank/Bafin nichts dagegen tun, und Verjährungsfristen wohl auch ablaufen, während man auf Bearbeitung warten muss.

Quelle: Coinforum.de

[ewibit]

Dieser Mittelherkunftsnachweis kann durchaus problematisch werden bzw. auch ziemlich ausarten
Hier kann man einsehen wie bitpanda das handhabt:
https://support.bitpanda.com/hc/de/articles/360010477679-Was-ist-ein-Mittelherkunftsnachweis-welche-Anforderungen-und-Limits-gibt-es-

Also wenn der erforderlich wird kann es mühsam werden... betrifft aber nicht nur bitpanda denn AML5 betrifft alle Börsen.

Es ist zwar anzunehmen dass emails wie dieses:



welche vermehrt kreisen, 
SPAM sind,
jedoch nicht auszuschliessen dass es in Zukunft auch echte geben könnte...

wie es aussieht ist es doch kein Spam da vermehrt accounts disabled werden...

[mole0815]

wie es aussieht ist es doch kein Spam da vermehrt accounts disabled werden...

Ich hätte auch nicht gedacht, dass das Spam/Scam ist.
Habe deinen Post damals nicht gesehen... sonst hätte ich das da schon angemerkt
Hoffe dein User ist deswegen nicht gesperrt worden dort. Die URL bzw. das Mail klingen verdächtig aber www.zendesk.de ist eine bekannte Software und daher hätte ich das nicht verdächtig eingestuft. Aber grundsätzlich ist es natürlich schon gut wenn man eher skeptisch ist und im Zweifelsfall direkt per Mail oder in Telegram nachfragt bevor man Aufforderungen aus dubiosen Mails nachkommt.