Борьба с обналом в РФ 2021 год

[zasad@]

Разжевывать не буду подробно, читайте пруфы.
Кратко, гайки будут закручены в 2021 году, и известная схема через сотовые компании - крипта- нал теряет актуальность.

1. Федеральный закон от 13 июля 2020 г. № 208-ФЗ “О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в целях совершенствования обязательного контроля”
http://publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001202007130049?index=0&rangeSize=1

Вы спрашивайте про банки и их лояльность?  Почтовые переводы о 100 000р., покупки/продажи авто, квартир будут передаваться в Росфинмониторинг.

2. Информационное письмо Банка России от 3 ноября 2020 г. № ИН-06-59/157 “О порядке оказания услуг по выдаче держателям платежных карт наличных денег одновременно с покупкой в торгово-сервисных предприятиях”
https://www.garant.ru/products/ipo/prime/doc/74779351/

1. Для минимизации рисков вовлечения ТСП, предоставляющих услугу cash-out, в противоправную деятельность Банк России рекомендует кредитным организациям - эмитентам платежных карт руководствоваться следующими подходами:

ежедневный лимит выдачи наличных денег по операциям cash-out (совокупно для всех карт физического лица, открытых в кредитной организации - эмитенте) не превышает 5 000 рублей;

ежемесячный лимит выдачи наличных денег по операциям cash-out (совокупно для всех карт физического лица, открытых в кредитной организации - эмитенте) не превышает 30 000 рублей;

выдача наличных денег производится при условии покупки держателем платежной карты товара или услуги в ТСП;

2е письмо рекомендательное.

Вы знали что нал можно снимать и в магазинах?
Магазины введут кешаут. Что это такое?
https://zen.yandex.ru/media/klerk/magaziny-vvedut-keshaut-chto-eto-takoe-5c9346723497da00b5a68b84

Люди в теме говорят что это борьба между структурами, потому что наверху много сторонников обнала. Самый законный обнал через ЗП, но это почти 50% расходов( НДФЛ+ пенс платежи).

[1714694831]

1714694831

[1714694831]

1714694831

[1714694831]

1714694831

[1714694831]

1714694831

[1714694831]

1714694831

[taikuri13]

Считаю, что именно в этой теме можно продолжить говорить о борьбе государства с криптанами.

Спустя очень долгое время ЦБ РФ разродился дополнениями в перечень сомнительных операций. И несмотря на то, что вступят в силу эти поправки только с 01 Октября 2021 года - можно же сразу отметить, что ЦФА и криптовалюта входит в этот новый перечень. Конечно, никто не скажет, будут ли банки самостоятельно ограничивать подобные операции до этой даты, но я бы в любом случае был бы по-аккуратнее, потому что вполне вероятен сбор базы, откуда приходят "сомнительные" платежи за крипту.
https://www.finanz.ru/novosti/aktsii/cb-rf-dopolnil-perechen-priznakov-somnitelnykh-operaciy-1029943949
https://gazetabiznes.ru/novye-osnovaniya-dlya-blokirovki-vashikh-bankovskikh-schetov-cb-rf/

[zasad@]

Бороться тяжело, если работает обмен за нал. Порылся по группам, в регионах много обменщиков появилось, только они не светятся в рекламе и агрегаторах.
Скажи лучше, в Европе или США нет черного рынка с обменом на фиат?

[taikuri13]

Бороться тяжело, если работает обмен за нал. Порылся по группам, в регионах много обменщиков появилось, только они не светятся в рекламе и агрегаторах.
Скажи лучше, в Европе или США нет черного рынка с обменом на фиат?

А сейчас обмен только начинает свое движение, первые шаги И очень много людей, увидев цену на BTC начали делать свои обменники, что только лишний раз подтверждает мое отношение к менялам, которых в истории ничего не смогло остановить, даже угроза жизни.

Рынок есть везде, чтобы понять его масштаб, можно посмотреть на Локал, который только с виду официальный:
https://localbitcoins.com/ru/buy-bitcoins-online/SE/sweden/

Здесь примером Швеция, где достаточно продавцов, несмотря на всю строгость закона и то, что эта страна в лидерах к переходу к безналу. Но, в основном все те, кто продает/покупает BTC - это те люди, которые приехали в страну за гражданством (там есть программа неплохая). И они скорее не шведы, а арабы

ps: Локал в этом случае только показатель, потому что там есть подобие верификации. А те, кому надо, кто по диаспорам - вполне найдут своего тихого менялу, который нигде не рекламируется.  

[zasad@]

Покупайте недвижимость до 2022 года.
После, при сумме сделки выше 3 миллиона руб. продавца будут пытать откуда имущество и покупателя откуда деньги 
Поэтому дорогие дома станут недоступны для простых людей с деньгами.

[taikuri13]

Покупайте недвижимость до 2022 года.
После, при сумме сделки выше 3 миллиона руб. продавца будут пытать откуда имущество и покупателя откуда деньги 
Поэтому дорогие дома станут недоступны для простых людей с деньгами.

Морозить средства в куске бетона - одно из самых худших советов, который я видел И да, я не говорю, про коммерческую, либо же единственную недвижимость, хотя оба эти варианта достаточно спорны, так как уже сейчас полно других средств под инвестирование. Но людям продолжают вещать - купи квартиру, купи машину, будь как все, ипотека твой выход...

Видимо людям мало того знания, что после пузыря 2008 года - в 2009 недвижимость уехала на 30% вниз, затем в конце 2014-го, когда мели все, что имело хоть какую-то стоимость наступил 2015, с таким же 30% спадом на бетон, кроме этого ужесточение и контроль над рантье, которые сдают свое жилье и получают доход.

Для всех, кто хочет вложиться - получит якорь в виде привязки к стране, причем такой мощный, что в случае чего из этого актива резко не выйти, ну если не в минус. И да, можно ходить по аллее возле дома и обнимать березки Кроме всего этого, тот "пузырь", который надувают сейчас льготной ипотекой, которую по уму не надо было открывать, а по хорошему закрыть моментально - уже сейчас прибавил к стоимости квартир денег, которые ничем не обеспечены. И всем кто в бетоне - один вопрос, а задумайтесь, когда стройка, которая уже превышает спрос лет на 8 по объему введенного жилья просто лопнет и до людей дойдет, что не может их 4 панельные стены сколько стоить?

И всем тем, кто озабочен вложить - можно порекомендовать найти себе хороший источник происхождения средств, заранее и подальше от границ.

ps: Так-то все давно существует:
http://base.garant.ru/70675900/21a69d564a3ae054d908867940facd2e/

pps:
DW
https://novayagazeta.ru/articles/2020/07/29/86444-izymi-satana
https://www.vedomosti.ru/politics/articles/2019/11/11/815994-konstitutsionnii-sud

[zasad@]

Покупайте недвижимость до 2022 года.
После, при сумме сделки выше 3 миллиона руб. продавца будут пытать откуда имущество и покупателя откуда деньги 
Поэтому дорогие дома станут недоступны для простых людей с деньгами.

Морозить средства в куске бетона - одно из самых худших советов, который я видел И да, я не говорю, про коммерческую, либо же единственную недвижимость, хотя оба эти варианта достаточно спорны, так как уже сейчас полно других средств под инвестирование. Но людям продолжают вещать - купи квартиру, купи машину, будь как все, ипотека твой выход...

Видимо людям мало того знания, что после пузыря 2008 года - в 2009 недвижимость уехала на 30% вниз, затем в конце 2014-го, когда мели все, что имело хоть какую-то стоимость наступил 2015, с таким же 30% спадом на бетон, кроме этого ужесточение и контроль над рантье, которые сдают свое жилье и получают доход.

Для всех, кто хочет вложиться - получит якорь в виде привязки к стране, причем такой мощный, что в случае чего из этого актива резко не выйти, ну если не в минус. И да, можно ходить по аллее возле дома и обнимать березки Кроме всего этого, тот "пузырь", который надувают сейчас льготной ипотекой, которую по уму не надо было открывать, а по хорошему закрыть моментально - уже сейчас прибавил к стоимости квартир денег, которые ничем не обеспечены. И всем кто в бетоне - один вопрос, а задумайтесь, когда стройка, которая уже превышает спрос лет на 8 по объему введенного жилья просто лопнет и до людей дойдет, что не может их 4 панельные стены сколько стоить?

И всем тем, кто озабочен вложить - можно порекомендовать найти себе хороший источник происхождения средств, заранее и подальше от границ.

ps: Так-то все давно существует:
http://base.garant.ru/70675900/21a69d564a3ae054d908867940facd2e/

pps:
DW
https://novayagazeta.ru/articles/2020/07/29/86444-izymi-satana
https://www.vedomosti.ru/politics/articles/2019/11/11/815994-konstitutsionnii-sud

Ты не понял контекст.
Некоторые  уезжают из РФ, и часто встречаются интересные предложения, дома, в которые потратили 20-50 миллионов на строительство, продают за половину или треть за нал
Если раньше такие сделки не кого не интересовали, то  будут.
Скоро мам и пап  и прочую родню чиновников и бизнесменов вызывать и спрашивать на что вы покупайте дом за 10 миллионов при пенсии в 15 тысяч
А в МСК квартиры по 100-500 Млн на что покупают с маленькой ЗП?
Надо контролировать расходы а не доходы.

Кто хочет уехать - никто не держит. Самая лучшая инвестиция последних 10 лет, это BTC.
Уже не инсайд что BTC разрешат покупать не только инвест компаниям, но и Пф фондам

[taikuri13]

~
Ты не понял контекст.
Некоторые  уезжают из РФ, и часто встречаются интересные предложения, дома, в которые потратили 20-50 миллионов на строительство, продают за половину или треть за нал
Если раньше такие сделки не кого не интересовали, то  будут.
~

Рынок недвижимости такой тонкий инструмент, где любой объект в состоянии найти своего покупателя. Интерес начинается от минус 20% к обычной рыночной цене. И так было и будет всегда. Продажа в полцены для меня теоретически осуществима, но чтобы таких предложений было пачками - в этом я очень сильно сомневаюсь.

~
Скоро мам и пап  и прочую родню чиновников и бизнесменов вызывать и спрашивать на что вы покупайте дом за 10 миллионов при пенсии в 15 тысяч
А в МСК квартиры по 100-500 Млн на что покупают с маленькой ЗП?
Надо контролировать расходы а не доходы.
~

Вот здесь я двумя руками за. Очень жду этого момента, когда у государства возникнут вопросы к чиновникам. Только вот нюанс в том, что почему-то, несмотря ни на что - у чиновников особенно высшего звена навалом и элитной недвижимости и зарубежных гражданств. И что-то их никто не трогает, удивительно, верно?

Хотя с удовольствием посмотрю как спросят с этого чиновника:
https://meduza.io/news/2014/12/09/navalnyy-nashel-u-sekretarya-soveta-bezopasnosti-dom-za-milliard-rubley

А кроме этого - новый закон:
https://meduza.io/slides/chitaete-rassledovaniya-pro-dvortsy-silovikov-i-mnogomillionnye-sostoyaniya-chinovnikov-duma-hochet-skryt-dannye-blagodarya-kotorym-zhurnalisty-ih-nahodyat
https://meduza.io/news/2020/12/15/gosduma-v-pervom-chtenii-prinyala-zakonoproekt-pozvolyayuschiy-skryvat-svedeniya-o-silovikah-i-sudyah

Контролировать расходы чиновников - на данный момент самая смешная шутка, которую я слышал в этом году. К ним никто и никогда не придет, а спросят лишь с тех, кто злоупотребляет или не делится.

~
Кто хочет уехать - никто не держит. Самая лучшая инвестиция последних 10 лет, это BTC.
Уже не инсайд что BTC разрешат покупать не только инвест компаниям, но и Пф фондам

Хоть бы одним глазом посмотреть адрес, на котором хранятся все эти средства в BTC