asu's loan default

[acroman08]

hey, guys, one of our Pilipinas community member defaulted on a huge loan from DireWolfM14 and he is asking for help. if anyone who has directly transacted with asu before and has any information that could help DireWolfM14 on his investigation it would help him a lot. and apparently, this isn't the first time a Filipino member on this forum defaulted on a huge loan.

I am posting it here so the post can get more exposure.

I need help, hopefully from the Filipino community.

A member from the Philippines, asu has borrowed 0.2625BTC from me, and has not made a payment since January.  I'm now convinced he has no intention of paying back the loan, and he might pull an exit scam.  I suspect that one of the bitcoin addresses he's used regularly here is a Coins.PH address.  If so, it means that anyone he's traded with that is also a Coins.PH client likely has asu's real name in their transaction records.

Since the amount scammed from me is large, I will be submitting a police report against asu, which would be a lot easier if I know his real name.  I would really appreciate any member who could help with this.  I'm going to lock this topic because I think it's inappropriate to post your suspicions in public, and to protect you as well as someone who's mistakenly identified as asu.  Please PM me with any information you have.

scam accusation against asu Loan Default - asu u=519783

[1715297084]

1715297084

[1715297084]

1715297084

[mk4]

Just another reminder na you shouldn't trust anyone here regardless of rank. Unfortunately halos kahit sino talaga magiging scammer pag malaking halaga ng pera ang ihaharap. Always think twice kung magpapautang lalo na't anonymous ang karamihan saatin dito.

[meanwords]

Just another reminder na you shouldn't trust anyone here regardless of rank. Unfortunately halos kahit sino talaga magiging scammer pag malaking halaga ng pera ang ihaharap. Always think twice kung magpapautang lalo na't anonymous ang karamihan saatin dito.

Ang masaklap lang kasi bago siya mang-scam, ang ganda ng trust record niya na hindi mo aakalain talaga na magagawa niyang mang-scam.

Satingin ko kaya niya siguro ito nagawa kasi sobrang gipit na siya at hindi na niya mabayaran ang loan niya kasi sobrang taas na ng presyo ng Bitcoin ngayon. Idagdag mo pa ang pandemic at bagyo, biktima siguro siya. Kasi kung iisipin mo mas malaki ang kikitain niya in the long run kaysa sa loan na kinuha niya. Pero grabe na scam niya, medyo malaki din.

[cabalism13]

Ang masaklap lang kasi bago siya mang-scam, ang ganda ng trust record niya na hindi mo aakalain talaga na magagawa niyang mang-scam.

Satingin ko kaya niya siguro ito nagawa kasi sobrang gipit na siya at hindi na niya mabayaran ang loan niya kasi sobrang taas na ng presyo ng Bitcoin ngayon. Idagdag mo pa ang pandemic at bagyo, biktima siguro siya. Kasi kung iisipin mo mas malaki ang kikitain niya in the long run kaysa sa loan na kinuha niya. Pero grabe na scam niya, medyo malaki din.

maraming dahilan, pero kung titignan mon maige until May 2020 eh nasa Bestchange pa sya, and until Oct 2020 eh online pa sya. siguro nga lang nagipit at hindi talaga intended ang hindi pagbabayad, unlike ni tym na bigla talagang nawala after nung loan nya, atska from what I have read nakapag bayad pa ng interes si asu.

siguro lack of communication lang ang ngyari at yun din talaga ang masama. nung hiniram nya yung 0.3BTC eh nasa 2k USD ang value nun, kayang kaya pa yun hulugan kunh tutuusin kung dinere diretso nya ang campaign,...
Ang masakit lang eh BTC ang hiniram nya at hindi in USD.

[Maus0728]

Ang masaklap lang kasi bago siya mang-scam, ang ganda ng trust record niya na hindi mo aakalain talaga na magagawa niyang mang-scam.

Ganon naman talaga diba? You need to workout first your reputation before taking advantage of someone else's money or help para mabilis mo lang makuha yung intention mo. Walang magpapautang sayo kung puro shitpost lang laman ng post history mo at walang kwenta yung account na gagamitin mo. If you could look at @theyoungmillionaire's case, makikita mo na napakadami niyang contributions sa forum which led him to become one of the well known bitcointalk user internationally and locally. Ang pinagkaiba lang biglang nawala si TYM after he took his loan for about few months.

What happened::
theyoungmillionaire (u=1180530) has borrowed bitcoin from me, and agreed to adhere to a payment plan that consisted of 6 partial payments.  The whole of the loan plus interest was due to be completely payed off by June 4th, 2020.  In early January theyoungmillionaire contacted me via PM and informed me that he would be unable to make the payment due that month, but would instead make arrangements to pay off the whole loan by the end of the month of January.  As of this point in time I have not received any payments toward his loan.  theyoungmillionaire has not logged into the forum since January 6, and has not responded to any PMs (3) that I have sent since that date.

Scammers Profile Link:
theyoungmillionaire

Reference Link:
Loan Request 1 [Archive],
Loan Request 2 [Archive].

Amount Scammed:
Loan: 0.311825 BTC
Interest: 0.076399 BTC
Total: 0.388224 BTC

Payment Method:
BTC

Proof of Payment:
7f302a56a10fc57ce1bb15bcecb9aeaa868d5ba25eda6884191df10b36c7a796
bff0e1afd24cdbb2b627edd40feae6d63f3f7e880fc706efff5de29e55b3f1cd

But then, I still hope na mali ako ng assumptions kasi hindi rin maganda yung mga nangyari this year at nagsabay-sabay yung pandemic at bagyo. Maybe being on a signature campaign is just enough to sustain his/her family needs amidst pandemic kaya kahit papaano understandable naman yung situation niya ngayon.

Pero sana at least kahit ung simpleng pagpaparamdam sa inutangan eh gawin niya, nakakacomfort sa lender yung assurance na pwedeng ibigay ni @asu na mababayaran niya yung loan.

[meanwords]

Pero sana at least kahit ung simpleng pagpaparamdam sa inutangan eh gawin niya, nakakacomfort sa lender yung assurance na pwedeng ibigay ni @asu na mababayaran niya yung loan.

Yup, nag usap sana sila ng lender na baka pwedeng bayaran niya nalang sa USD (sa presyo nung araw na ng lend siya which is around 2k USD sabi nila), para naman at least mabawi ni lender yung inial investment niya at mabawi niya pa ang reputation niya kung sakali. Kaso bigla nalang siyang nag laho.

[peter0425]

Alam kong Hindi tama ang Hindi Magbayad ng utang dahil obligasyon natin ito lalo na sa taong nagtiwala sa atin nung panahong Gipit na gipit tayo.

Pero sa tingin ko ang isang bagay kung bakit parang Nahirapan si kabayan bayaran yong Loan nya is Nong Nagloan sya ay nasa kasagsagan na ambaba ng  Value ng BTC but after a Month in which time na para maghulog sya eh Pumalo na pataas ang presyo in which halos mahigit na yata sa Doble lumalabas ngayon yong Value ng hiniram nya.


But tama si Boss @Cabalism13 Malaki naman ang sweldo sa Bestchange sana kahit pano yon nalang ang dinirekta nya Ibayad kay Direwolf kung talagang interesado sya magbayad and besides pwede naman kahit magkano lang ibigay nyan mahalaga constant ang pakikipag usap at paghingi ng paumanhin.

[bisdak40]

Alam kong Hindi tama ang Hindi Magbayad ng utang dahil obligasyon natin ito lalo na sa taong nagtiwala sa atin nung panahong Gipit na gipit tayo.

Pero sa tingin ko ang isang bagay kung bakit parang Nahirapan si kabayan bayaran yong Loan nya is Nong Nagloan sya ay nasa kasagsagan na ambaba ng  Value ng BTC but after a Month in which time na para maghulog sya eh Pumalo na pataas ang presyo in which halos mahigit na yata sa Doble lumalabas ngayon yong Value ng hiniram nya.


But tama si Boss @Cabalism13 Malaki naman ang sweldo sa Bestchange sana kahit pano yon nalang ang dinirekta nya Ibayad kay Direwof kung talagang interesado sya magbayad and besides pwede naman kahit magkano lang ibigay nyan mahalaga constant ang pakikipag usap at paghingi ng paumanhin.

Kayang-kaya nyang bayaran yong utang nya kung nanatili lang siyang active sa BTC paid signature campaign dahil malaki naman yong bayad sa mga legendary account at isa na siyang reputable member dito kaya pwede niyang i-negotiate yong loan para gumaan naman sa kanyang side.

Ang masaklap lang dito ay damay na naman tayong lahat sa ginagawa ng isa sa atin dito. Hindi pa nga tayo naka-recover yong kay TYM, ito na naman.

Tama yong post above this one na kahit ano mang rank ay hindi dapat pagkakatiwalaan lalo na we are dealing with anonymous people.

[bitcoin31]

Ako may utang ako dito sa kababayan natin almost few months ago na yung utang pero dahil hindi ko pa kayang bayaran ay tinutubuan ko and very thankul ako sa nagpautang sakin dahil pumayag siya. Kung hindi mo kaya bayaran ang inutang mo pwede mo naman bayaran muna interest gaya ng ginagawa ko sigurado naman na maiintindihan nang pinag utangan yun. Hindi matutumbasan ng pera ang tiwala na binugay sayo ng tao maliit na halaga lamang yan kumpara sa maaari mong kitain kaya sana sa mga nangungutang kung di kaya bayaran pwede naman siguro interest 😚.

[Bttzed03]

Tsk, tsk...Madadamay na mga may planong umutang sa mga bigating lender nyan. Naniniwala pa din ako na may plano naman siya magbayad pero hindi lang natin alam na nangyayari sa kanya.

Sa mga interesado malaman, eto yung loand record niya dito sa lokal:

FULLY SETTLED/PAID LOANS

No.	Borrower	Lender	Loan Reference	Amount (BTC)	Status
____	_________________	_________________	_________________________________________________________________	________________	_________
13.	asu	Russlenat	https://bitcointalk.org/index.php?topic=5142115.msg51544717#msg51544717	0.003	Paid
14.	asu	LogitechMouse	https://bitcointalk.org/index.php?topic=5142115.msg51591740#msg51591740	0.003	Paid
23.	asu	Darker45	https://bitcointalk.org/index.php?topic=5142115.msg51978209#msg51978209	0.002	Paid
24.	asu	LogitechMouse	https://bitcointalk.org/index.php?topic=5142115.msg52085935#msg52085935	0.003	Paid
25.	asu	LogitechMouse	https://bitcointalk.org/index.php?topic=5142115.msg52108473#msg52108473	0.002	Paid
29	asu	Darker45	https://bitcointalk.org/index.php?topic=5142115.msg52379007#msg52379007	0.20 (eth)	Paid
33	asu	Darker45	https://bitcointalk.org/index.php?topic=5142115.msg52487979#msg52487979	0.004	Paid
34	asu	Darker45	https://bitcointalk.org/index.php?topic=5142115.msg52553483#msg52553483	0.35 (eth)	Paid
39	asu	inthelongrun	https://bitcointalk.org/index.php?topic=5142115.msg52722676#msg52722676	0.0055	Paid
56	asu	Darker45	https://bitcointalk.org/index.php?topic=5142115.msg53212236#msg53212236	0.45 (eth)	Paid
62	asu	Bttzed03	https://bitcointalk.org/index.php?topic=5142115.msg53416563#msg53416563	0.004	Paid
65	asu	Bttzed03	https://bitcointalk.org/index.php?topic=5142115.msg53541203#msg53541203	0.004	Paid
72	asu	Darker45	https://bitcointalk.org/index.php?topic=5142115.msg52911462#msg52911462	0.01	Paid
91	asu	Bttzed03	https://bitcointalk.org/index.php?topic=5142115.msg53609003#msg53609003	0.004	Paid
91A	asu	Bttzed03	https://bitcointalk.org/index.php?topic=5142115.msg53685070#msg53685070	0.004	Paid
104	asu	mirakal	https://bitcointalk.org/index.php?topic=5142115.msg54273047#msg54273047	0.006	Paid
128	asu	harizen	https://bitcointalk.org/index.php?topic=5142115.msg54584007#msg54584007	0.01	Paid

Kelan lang yung nabayaran din niya utang niya kay @harizen

[arwin100]

Alam kong Hindi tama ang Hindi Magbayad ng utang dahil obligasyon natin ito lalo na sa taong nagtiwala sa atin nung panahong Gipit na gipit tayo.

Pero sa tingin ko ang isang bagay kung bakit parang Nahirapan si kabayan bayaran yong Loan nya is Nong Nagloan sya ay nasa kasagsagan na ambaba ng  Value ng BTC but after a Month in which time na para maghulog sya eh Pumalo na pataas ang presyo in which halos mahigit na yata sa Doble lumalabas ngayon yong Value ng hiniram nya.


But tama si Boss @Cabalism13 Malaki naman ang sweldo sa Bestchange sana kahit pano yon nalang ang dinirekta nya Ibayad kay Direwof kung talagang interesado sya magbayad and besides pwede naman kahit magkano lang ibigay nyan mahalaga constant ang pakikipag usap at paghingi ng paumanhin.

Kayang-kaya nyang bayaran yong utang nya kung nanatili lang siyang active sa BTC paid signature campaign dahil malaki naman yong bayad sa mga legendary account at isa na siyang reputable member dito kaya pwede niyang i-negotiate yong loan para gumaan naman sa kanyang side.

Ang masaklap lang dito ay damay na naman tayong lahat sa ginagawa ng isa sa atin dito. Hindi pa nga tayo naka-recover yong kay TYM, ito na naman.

Tama yong post above this one na kahit ano mang rank ay hindi dapat pagkakatiwalaan lalo na we are dealing with anonymous people.

Kung aasa lang sya sa mga paid signature campaigns eh tiyak matatagalan or sabihin na mating malabo na noyang bayaran yum dahil alam naman natin na kadalasan mababa ang sabutan ngayon, at kahit na naisali pa sya sa chipmixer eh matatagalan sya. Pero sana lumitaw Sya at mapag isip2x nya na bayaran si Direwolf dahil di naman Tama na tumakbo at umiwas sa kanyang obligasyon.

Kayak lesson learned talaga to sa mga kababayan natin na hindi basehan ang trust score ng isang user upang sabihin na sila ay trusted dahil kapag pera na ang usapan e may loloko talaga.

[cabalism13]

Kung aasa lang sya sa mga paid signature campaigns eh tiyak matatagalan or sabihin na mating malabo na noyang bayaran yum dahil alam naman natin na kadalasan mababa ang sabutan ngayon, at kahit na naisali pa sya sa chipmixer eh matatagalan sya.

Mas okay na yun kesa naman sa talagang wala, kahit akon lender nya payag na ako dun kesa naman wala akong mapala sa nakuha nya. Tsaka ako nga din may utang na malaki nakaasa lang sa Campaign, tanging yung sahod ko lang sa TG ang kinabubuhay ko, sa mabuing lagay naman eh matatapos ko na yung loan ko bigyan na lang n kontin tip yung lender dahil nga tumagal...

pwede naman yun ganun kun natagalan ka sa pagbabayad bigyan mo lang ng tip sa interes para atleast makaulit pa din.

[mirakal]

Maaring nagipit lang siguro si asu, active naman yan dati dito sa local natin. Di rin natin alam ang tunay na nangyari sa kanya, may point din si Royse777 na possibleng nagkasakit siya, kaya lalong nahirapan. May campaign naman siya dati pero parang nawala ang gana niya sa pag post, samantalang malaki naman ang sahod sa BC, siguro may pinagdaanan lang.

Siguro nababasa ni asu mga post natin hindi man ngayon, baka sa ibang araw o buwan, kung maari makipag communicate siya kay Direwolf hulugan nalang siguro pa konte konte hanggang ma fully paid.

[cabalism13]

...siguro may pinagdaanan lang.

siguro nga, dahil ang nung nawala sya sa BC eh ang sabi nya busy daw sya (in my Group @ TG)
Pero tingin ko hindi na yan babalik lalo na at nagkaroon n ng ganyan, atska kung sakali man na nagkasakit eh ang punto dito ay yung lack of communication na which is malig mali IMO. last active nya sa forum eh ngayong Nov. lang ang payment nya kay DW eh last Nov 2019 at ang huling camapign nya ay last May 2020 na kumikita sya directly sa wallet nya.

Ang Pandemic ay nagsimula nung March 2020
Ang Bagyo ay ngayong Oct at Nov lang.

Nagsimulang manumbalik ang mga Trabaho nung June 2020.

kung pagmamasdan ang timeframe ng mga trahedya at ng kanyang pagkita at pagkawala eh masasabi kong unreasonable ang anumang maging dahilan sa lack of communication.

[Asuspawer09]

Sa last post niya ay Nov. 2 pa pero 1 month pa lang naman yun.

Siguro nagkaproblema lang dahil na rin sa COVID or sa bagyong ulysses na maraming naapektuhan.

Medjo may kalakihan din kase ang loan niya kaya pwede rin na sa pagtaas ng bitcoin sa market ngayon nahihirapan siya makabayad dahil noong August pa siya hindi nakakapagbayad.

[finaleshot2016]

Sobrang unexpected nito, same case kay tym but we're not still sure kung hindi na ba talaga siya nakakapagbayad pero mukhang matagal ng hindi bayad dahil january pa. 0.3BTC ay hindi biro, masyadong mahirap ipunin lalo na't kung ang inaasahan mo lang is btc campaign.

1-2 months na lack of communication, di mo maiisip na may ibang pinagdadaanan since ang last message is magbabayad na daw ng full then naging inactive. Tho, may mga nagdaang bagyo at malala pa rin naman ang cases ng covid sa bansa natin, posible rin na sobrang apektado siya doon kaya hindi na nakapagbayad kaso last year pa kasi yung loan, ang daming opportunities na nagdaan sa atin dito sa forum.

It will serve as a lesson to all of us about how much ang irerequest nating loan at kung kaya ba natin agad ito bayaran.

[arwin100]

Kung aasa lang sya sa mga paid signature campaigns eh tiyak matatagalan or sabihin na mating malabo na noyang bayaran yum dahil alam naman natin na kadalasan mababa ang sabutan ngayon, at kahit na naisali pa sya sa chipmixer eh matatagalan sya.

Mas okay na yun kesa naman sa talagang wala, kahit akon lender nya payag na ako dun kesa naman wala akong mapala sa nakuha nya. Tsaka ako nga din may utang na malaki nakaasa lang sa Campaign, tanging yung sahod ko lang sa TG ang kinabubuhay ko, sa mabuing lagay naman eh matatapos ko na yung loan ko bigyan na lang n kontin tip yung lender dahil nga tumagal...

pwede naman yun ganun kun natagalan ka sa pagbabayad bigyan mo lang ng tip sa interes para atleast makaulit pa din.

Ok na sana ung paunti-unti pero dapat wag Sya umutang ng higit pa sa sinasahod nya dahil ipit talaga ang aabutin nya lalo na ag sumipa ang presyo ng Bitcoin. Ang dating dito e di nya na kayang bayaran kasi lumubo lalo ang utang nya dahil tumaas ang value ni bitcoin at dun sya nahihirapan. Pero dapat talaga na makipag communicate muna sya at humingi ng pasensya kung hindi pa Sya makapag bayad dahil siguro magbibigay padung so Direwolf ng more extension dahil no choice na Naman din sya.

[peter0425]

But tama si Boss @Cabalism13 Malaki naman ang sweldo sa Bestchange sana kahit pano yon nalang ang dinirekta nya Ibayad kay Direwof kung talagang interesado sya magbayad and besides pwede naman kahit magkano lang ibigay nyan mahalaga constant ang pakikipag usap at paghingi ng paumanhin.

Kayang-kaya nyang bayaran yong utang nya kung nanatili lang siyang active sa BTC paid signature campaign dahil malaki naman yong bayad sa mga legendary account at isa na siyang reputable member dito kaya pwede niyang i-negotiate yong loan para gumaan naman sa kanyang side.

Tama kabayan actually yong Bestchange lang meron na syang sure na 90$ a week in just 25 post,na kaya nyang pag aksahan ng konting panahon para lang makabayad sya ,pero instead hinayaan nyang matangal sya for not meeting the minimum posts.

Ang masaklap lang dito ay damay na naman tayong lahat sa ginagawa ng isa sa atin dito. Hindi pa nga tayo naka-recover yong kay TYM, ito na naman.

Yan nga agad naisip ko kahapon pagkabasa ko sa scam accusation thread dahil same lender ang nabiktima ng kapwa natin pinoy,hindi man tayo lalahatin pero siguradong Medyo may talim na ang tingin satin ng mga nasa other countries specially mga Lenders.

[mk4]

Sa last post niya ay Nov. 2 pa pero 1 month pa lang naman yun.

Siguro nagkaproblema lang dahil na rin sa COVID or sa bagyong ulysses na maraming naapektuhan.

Medjo may kalakihan din kase ang loan niya kaya pwede rin na sa pagtaas ng bitcoin sa market ngayon nahihirapan siya makabayad dahil noong August pa siya hindi nakakapagbayad.

Possible talaga ung ganyang patong patong ng kamalasan ung nangyari. Pero still, it doesn't justify parin. If that was the case ang tamang approach siguro is makiusap nalang siya sa inutangan niya na patagalin ung deadline at bawasan/alisin ung interest(assuming valid ung reason niya). Ibang usapan ung tatakbuhan nalang. Ohwell.

[Baofeng]

Based on historical logs, nung nangutang sya nung October 2019 eh around $10k pa lang ang bitcoin sa nasa around PHP 150k++ that time. So sa tingin ko mabigat na rin yung initial + yung tubo pa. Hindi natin alam kung saan nya ginamit ang loan nya pero naka pag bayad naman nung una tapos wala na. Nakapasok sa Bestchange at matagal tagal din sya dun at kahit paano nakaipon din ng bitcoin na pwede rin nyang pang bayad. Pero talagang ni isang hi or hello kay direwolf wala eh. May chance pa sya, tinanggap sa Duelbits na hanggang ngayon eh tumatakbo pa at nagtaas pa ng sweldo pero hindi sya nagtanggal kasi nga parang bumaba ang quality ng posts nya.

Nakapang hinayang lang kasi pangalawa na to na Pinoy at talagang na highlight na naman tayo as a community.