P2P Trading e conto corrente

[max295]

Buonasera,

Mi sono affacciato da poco al mondo del p2p trading e ho incontrato non pochi problemi con le banche. Avendo scelto come metodo di pagamento anche il bonifico SEPA, mi sono trovato a ricevere svariati bonifici in entrata e farne altrettanti in uscita per rimandare i soldi sugli exchange e ricomprare crypto. Purtroppo avevo un conto Unicredit e mi è stato detto dopo poco tempo che non posso effettuare questo tipo di pratica tramite loro in quanto vado a violare le loro policy(non ho idea di cosa io vada a violare)(ho gia provato anche Revolut, hype e Widiba ma anche tramite loro non è possibile). A questo punto chiedo a voi... conoscete qualche conto che possa ricevere bonifici SEPA e non mi faccia storie per la grande quantità di movimenti legate a questo? In più, io aprirei un conto personale, non business, in quanto secondo la legge non superando i 51.000 euro in criptovalute starei operando come privato.

Grazie in anticipo,

Andrea.

[bitbollo]

ciao, puoi provare ad utilizzare fidor bank (banca tedesca ma con il conto che puoi aprire semplicemente on line, con il passaporto).
https://support.kraken.com/hc/en-us/articles/360048657612-Fidor-AG-Funding-Provider
qui trovi maggiori istruzioni sul sito di kraken.

[max295]

li ho contattati stamattina su twitter pensa te ahah, purtroppo non parlando il tedesco mi risulta difficile anche capire i costi di quella banca... Ma è possibile ricevere SEPA istantanei tramite loro? Che tu sappia potrebbero fare storie con il discorso del p2p?

Ora sto aspettando una risposta su twitter e vediamo che succede

[vegas420]

Ciao, potresti indicare che exchange stai utilizzando?

Inoltre sembra che tu abbia già provato hype, essendo abbastanza crypto-friendly queste limitazioni sembrano strane... per questo chiedo che exchange stai utilizzando.

Potresti anche provare ad informarti su Banca Sella (hype fa parte del loro gruppo), se non erro è la banca utilizzata dal principale exchange italiano (The Rock Trading) e potrebbero essere un po' più "aperti" a riguardo.

[fillippone]

li ho contattati stamattina su twitter pensa te ahah, purtroppo non parlando il tedesco mi risulta difficile anche capire i costi di quella banca...

Ciao,
ho dato un'occhiata al loro sito, e mi pare che esista la versione in inglese:

https://www.fidor.de/en/account-card/account


Su quella pagina puoi leggere:

• Are there any fees involved when using the Fidor Smart Current Account?
• Our Fidor Smart Current Account costs 5,00 € per month.
• If you conduct more than 10 transactions per month, your Fidor Smart Current Account will receive our Activity Bonus and end up free of charge.
• The currently valid fees can be found in our price list

Apparentemente sembra MOLTO crypto friendly.

[max295]

sto utilizzando Binance per fare p2p... purtroppo hype mi ha detto che non potrei utilizzare il loro conto come conto transitorio ma dovrei usarlo per fare spese quotidiane, a me alla fine sarebbe servito solo per rimandare i soldi indietro sulla exchange. In piu non so per quale motivo ero impossibilitato a fare bonifici verso binance, come se il loro Iban fosse in una sorta di black list(parlando sempre di hype).
Banca sella non ho chiesto perchè pensavo avrei avuto gli stessi problemi di hype.

Volendo potrei anche mandare i soldi su kraken, poi girare le crypto su binance e fare p2p, però mi sorge sempre lo stesso problema che vengo bloccato data la grande quantità di movimenti anche legata a crypto in modo indiretto.

Riguardo Fidor ho mandato una mail questa mattina spiegandogli e sto aspettando da loro una risposta... preferirei avere la certezza che sia tutto apposto prima di aprire altri conti ...

[alexrossi]

Secondo me tutti i conti online prima o poi ti faranno storie. L'unica sarebbe andare da qualche direttore di filiale spiegando per filo e per segno la tua operatività per essere pre-approvati prima di una apertura conto. E anche in questo ultimo caso, prepararsi a eventuali rifiuti. C'est l'italie

[duesoldi]

Secondo me tutti i conti online prima o poi ti faranno storie. L'unica sarebbe andare da qualche direttore di filiale spiegando per filo e per segno la tua operatività per essere pre-approvati prima di una apertura conto. E anche in questo ultimo caso, prepararsi a eventuali rifiuti. C'est l'italie

Penso anch'io.

@max295
non vorrei dire una sciocchezza ma nel corso del 2020 avevo letto qui sul forum un altro utente che aveva espresso la tua stessa esigenza: usare un conto per fare parecchi movimenti riconducibili a trading di cripto, seguito dal blocco da parte della banca che stava usando e dal rifiuto delle altre successivamente contattate.
Ricordo bene la discussione anche se non saprei come rintracciarla facilmente, scusa.
In essa però emerse (vado a memoria) che il problema principale era la normativa AML:  quei frequenti movimenti in/out non potevano essere controllati dalla banca e il fatto che avvenissero verso conti di exchange faceva insospettire, da qui il blocco.

[bitbollo]

Prova anche a chiedere al loro supporto via email per andare sul sicuro e https://bitcointalk.org/index.php?topic=2153131.0
dai un'occhiata a questa discussione. In generale è una banca "crypto friendly" ma non saprei dirti nello specifico del p2p (immagino tu voglia prelevare immediatamente o comunque evitare dei chargeback...).
Di sicuro supportano i prelievi e depositi istantanei da kraken.com

[max295]

Secondo me tutti i conti online prima o poi ti faranno storie. L'unica sarebbe andare da qualche direttore di filiale spiegando per filo e per segno la tua operatività per essere pre-approvati prima di una apertura conto. E anche in questo ultimo caso, prepararsi a eventuali rifiuti. C'est l'italie

Penso anch'io.

@max295
non vorrei dire una sciocchezza ma nel corso del 2020 avevo letto qui sul forum un altro utente che aveva espresso la tua stessa esigenza: usare un conto per fare parecchi movimenti riconducibili a trading di cripto, seguito dal blocco da parte della banca che stava usando e dal rifiuto delle altre successivamente contattate.
Ricordo bene la discussione anche se non saprei come rintracciarla facilmente, scusa.
In essa però emerse (vado a memoria) che il problema principale era la normativa AML:  quei frequenti movimenti in/out non potevano essere controllati dalla banca e il fatto che avvenissero verso conti di exchange faceva insospettire, da qui il blocco.

che tu sappia era nella parte qui in italiano? cosi provo a cercare anche io... ti ricordi anche se si era riuscita a trovare una soluzione o è rimasta una cosa impossibile? anche perchè io non riesco a capire come faccia certa gente allora a fare p2p trading se le banche ti bloccano... una soluzione ci dovrà pur essere.

Prova anche a chiedere al loro supporto via email per andare sul sicuro e https://bitcointalk.org/index.php?topic=2153131.0
dai un'occhiata a questa discussione. In generale è una banca "crypto friendly" ma non saprei dirti nello specifico del p2p (immagino tu voglia prelevare immediatamente o comunque evitare dei chargeback...).
Di sicuro supportano i prelievi e depositi istantanei da kraken.com

ho mandato una mail alla info di fidor oggi a pranzo, ora aspetterò una loro risposta in modo tale da capire. In ogni caso si io appena mi arrivano i soldi sul conto ho necessità di inviarli immediatamente all'exchange per continuare a scambiare. Il conto praticamente rimarrebbe quasi sempre vuoto tranne che per coprire i costi dello stesso e dei movimenti.

[acquafredda]

https://www.bitwala.com/
Prova con Bitwala, magari contattali prima ed esponigli le tue modalità operative. Alle banche italiane evidentemente "costi" troppo in termini di rischio (AML). Vedi un po', magari riesci ad avere fortuna con loro.

[duesoldi]

che tu sappia era nella parte qui in italiano? cosi provo a cercare anche io... ti ricordi anche se si era riuscita a trovare una soluzione o è rimasta una cosa impossibile? anche perchè io non riesco a capire come faccia certa gente allora a fare p2p trading se le banche ti bloccano... una soluzione ci dovrà pur essere.

Sì era sicuramente qui in sez italiana perché leggo quasi sempre solo qui.
Che io ricordi una soluzione non era stata trovata.....

EDIT:
ho trovato il thread, eccolo:

https://bitcointalk.org/index.php?topic=5279225.0

come vedi al #11 la soluzione sarebbe stata (forse) conto business.

[max295]

che tu sappia era nella parte qui in italiano? cosi provo a cercare anche io... ti ricordi anche se si era riuscita a trovare una soluzione o è rimasta una cosa impossibile? anche perchè io non riesco a capire come faccia certa gente allora a fare p2p trading se le banche ti bloccano... una soluzione ci dovrà pur essere.

Sì era sicuramente qui in sez italiana perché leggo quasi sempre solo qui.
Che io ricordi una soluzione non era stata trovata.....

EDIT:
ho trovato il thread, eccolo:

https://bitcointalk.org/index.php?topic=5279225.0

come vedi al #11 la soluzione sarebbe stata (forse) conto business.

Grazie, ho provato a fare un post sul thread per sapere se effettivamente la sua soluzione si sia rivelata efficace.
Non avevo pensato alla soluzione del conto business e in questo campo mi trovo impreparato. Per voi quale banca potrebbe essere l’ideale per un conto business? Secondo voi dovrei aprire una partita iva per continuare con un conto business oppure posso aprirlo come privato?

https://www.bitwala.com/
Prova con Bitwala, magari contattali prima ed esponigli le tue modalità operative. Alle banche italiane evidentemente "costi" troppo in termini di rischio (AML). Vedi un po', magari riesci ad avere fortuna con loro.

Avevo già visto bitwala ma cercando un po in rete ho visto che molteplici conti erano stati bloccati senza motivo e per questo lo avevo lasciato stare

[HedgeFx]

In pratica, se ho ben capito, vendi e compri su piattaforme come PAXFUL o  LOCALBITCOIN, vero?

Se è così valuta bene i rischi di natura legale a cui vai incontro. Se ne è già discusso tanto in passato....

Buonasera,

Mi sono affacciato da poco al mondo del p2p trading e ho incontrato non pochi problemi con le banche. Avendo scelto come metodo di pagamento anche il bonifico SEPA, mi sono trovato a ricevere svariati bonifici in entrata e farne altrettanti in uscita per rimandare i soldi sugli exchange e ricomprare crypto. Purtroppo avevo un conto Unicredit e mi è stato detto dopo poco tempo che non posso effettuare questo tipo di pratica tramite loro in quanto vado a violare le loro policy(non ho idea di cosa io vada a violare)(ho gia provato anche Revolut, hype e Widiba ma anche tramite loro non è possibile). A questo punto chiedo a voi... conoscete qualche conto che possa ricevere bonifici SEPA e non mi faccia storie per la grande quantità di movimenti legate a questo? In più, io aprirei un conto personale, non business, in quanto secondo la legge non superando i 51.000 euro in criptovalute starei operando come privato.

Grazie in anticipo,

Andrea.

[max295]

In pratica, se ho ben capito, vendi e compri su piattaforme come PAXFUL o  LOCALBITCOIN, vero?

Se è così valuta bene i rischi di natura legale a cui vai incontro. Se ne è già discusso tanto in passato....

Buonasera,

Mi sono affacciato da poco al mondo del p2p trading e ho incontrato non pochi problemi con le banche. Avendo scelto come metodo di pagamento anche il bonifico SEPA, mi sono trovato a ricevere svariati bonifici in entrata e farne altrettanti in uscita per rimandare i soldi sugli exchange e ricomprare crypto. Purtroppo avevo un conto Unicredit e mi è stato detto dopo poco tempo che non posso effettuare questo tipo di pratica tramite loro in quanto vado a violare le loro policy(non ho idea di cosa io vada a violare)(ho gia provato anche Revolut, hype e Widiba ma anche tramite loro non è possibile). A questo punto chiedo a voi... conoscete qualche conto che possa ricevere bonifici SEPA e non mi faccia storie per la grande quantità di movimenti legate a questo? In più, io aprirei un conto personale, non business, in quanto secondo la legge non superando i 51.000 euro in criptovalute starei operando come privato.

Grazie in anticipo,

Andrea.

Si esattamente, binance da la possibilità di effettuare le stesse cose che si potrebbero fare su paxful... quali problemi di natura legale? purtroppo ho cercato in giro e non ho trovato nulla... potresti magari linkarmi qualche conversazione o darmi un idea in breve? ovviamente non voglio mettermi nei casini e in caso cercherei di puntare su altro, anche se i guadagni non sono per niente male....

[alexrossi]

Si esattamente, binance da la possibilità di effettuare le stesse cose che si potrebbero fare su paxful... quali problemi di natura legale? purtroppo ho cercato in giro e non ho trovato nulla... potresti magari linkarmi qualche conversazione o darmi un idea in breve? ovviamente non voglio mettermi nei casini e in caso cercherei di puntare su altro, anche se i guadagni non sono per niente male....

I guadagni ci sono, però è un attimo nel finire in storie di riciclaggio, nel caso di trading p2p. Raccomando molta attenzione perché è un vespaio da cui non se ne esce più.

Il conto business era stato proposto come soluzione, ma ha dei costi importanti sia fissi che per operazione (bonifici gratuiti addio).